华安现金富利投资基金招募说明书摘要 华安现金富利投资基金 更新的招募说明书摘要 2009 年第1 号 基金发起人：华安基金管理有限公司 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 基金类型： 契约型开放式 日 期：2009 年2 月 一、基金合同的生效日期 华安现金富利投资基金经中国证监会2003 年12 月5 日证监基金字[2003]135 号文件《关 于同意设立华安现金富利投资基金的批复》批准发起设立，基金合同于2003 年12 月30 日 正式生效。 二、重要提示 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2008 年12 月31 日，有关财务数据和净值表现截止日为2008 年12 月31 日（未经审计）。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1．名称：华安基金管理有限公司 2．住所：上海浦东新区浦东南路360 号，新上海国际大厦38 楼 3．设立日期：1998 年6 月4 日 4．法定代表人：俞妙根 5．办公地址：上海浦东新区浦东南路360 号，新上海国际大厦2 楼、37 楼、38 楼 6．联系电话：（021）38969999 7．联系人：冯颖 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 2 8．注册资本：1.5 亿元人民币 9．股权结构： 上海电气（集团）总公司持股20%、上海国际信托有限公司持股20%、上海工业投资 （集团）有限公司持股20%、上海锦江国际投资管理有限公司持股20%、上海沸点投资发 展有限公司持股20%。 （二）主要人员情况 1．董事、监事及高级管理人员 （1）董事会： 徐建国先生，研究生学历，高级经济师及上海财经大学兼职教授。历任上海日用化学工 业公司副经理，上海市轻工业局局长助理、副局长、党委书记，上海市经济委员会副主任， 上海市宝山区区长，上海市黄浦区区长，上海市人民政府副秘书长、上海市经济委员会主任， 现任上海电气（集团）总公司董事长。 俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总 代表、AIT 公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金 信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006 年11 月加 入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副 董事长。 辜昌基先生，大专学历，高级工程师。历任上海合成纤维研究所副科长，中石化上海石 化总厂涤编厂总工程师、厂长助理，中石化上海石化股份公司副总经理，中石化上海金山实 业公司总经理，上海市经委副主任，现任上海工业投资（集团）有限公司董事长。 陈兵先生，研究生学历，高级经济师。历任安徽岳西监察局监察干事，上海浦东发展银 行大连分行资金财务部总经理、总行资金财务部总经理助理、个人银行总部管理会计部总经 理、财富管理部总经理，现任上海国际信托有限公司副总经理、董事会秘书。 马名驹先生，大学学历，高级会计师。历任上海凤凰自行车股份有限公司副董事长兼总 经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，上海锦江国际投资管理有限公司董事兼总经理， 锦江国际（集团）有限公司副总裁及计划财务部经理、金融事业部总经理、上海锦沧文华大 酒店董事长、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、北京昆仑饭店董事、上海锦江国际旅 馆投资有限公司董事、锦江之星旅馆有限公司董事、锦江国际集团财务有限责任公司董事兼 财务总监。 独立董事： 萧灼基先生，研究生学历，教授。现任全国政协委员，政协经济委员会委员，北京大学 经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市，武汉市等省市专家顾问， 北京市场经济研究所所长，《经济界》杂志社社长、主编。 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 3 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主 任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人、上海仲裁委员会仲裁 员、上海市律师协会顾问。 夏大慰先生，研究生学历，教授。历任上海财经大学科研处处长，上海财经大学南德管 理学院院长，上海财经大学常务副校长，现任上海国家会计学院院长、党委书记，APEC 金 融与发展项目执行秘书处秘书长，兼任香港中文大学荣誉教授、中国工业经济研究与开发促 进会副会长、中国会计学会副会长、财政部会计准则委员会咨询专家、上海证交所上市公司 专家委员会委员、上海工业经济专业研究会主任委员等职务。 （2）监事会： 谢伟民先生，研究生学历，副教授。历任上海市城建沪南工务所干部，空军政治学院训 练部中共党史研究室正营级教员、讲师，上海市计委直属机关党委干事，中共上海市综合经 济工作委员会组织处干部、宣传员（副处级）、副处长，中共上海市金融工作党委组织处（宣 传处）副处长兼机关党委副书记、机关纪委书记（正处级）。 陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目经理、资产 信托总部实业投资部副经理、资产管理总部投资业务部副科长，现任上海国际信托投资有限 公司资产管理总部投资业务部科长。 柳振铎先生，研究生学历，高级经济师。历任上海良工阀门厂团委书记、车间主任、副 厂长，上海机电工业管理局办公室副主任、规划处处长，现任上海电气（集团）总公司副总 裁兼上海机电股份公司党委书记、总经理。 徐丹女士，研究生学历，高级会计师，中国注册税务师。历任上海石化总厂计财处会计、 财务副科长，中石化上海金山实业公司财务处副处长，上海金山实业投资发展有限公司总会 计师兼财务部主任，上海金山区财政局副局长，中石化上海浦东开发办财务处处长兼上海浦 东实华经济发展公司财务部经理，现任上海工业投资(集团)有限公司总会计师。 李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务部副经理、 上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公司计划财务部副经理及 上市公司部副经理，上海锦江国际投资管理有限公司财务总监、金融事业部财务总监。 蒋位先生，研究生学历，经济师。曾在上海财经大学任讲师，上海市发展计划委员会工 作，现任上海沸点投资发展有限公司投资部高级经理。 赵敏先生，研究生学历，助理研究员。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历 任华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总经理，现 任华安基金管理有限公司客户服务与电子商务部总经理。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员， 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 4 集中交易部总监助理，现任华安基金管理有限公司集中交易部总经理。 （3）高级管理人员： 俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总 代表、AIT 公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金 信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006 年11 月加 入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副 董事长。 邵杰军先生，研究生学历，15 年证券、基金从业经验。曾任申银万国证券股份有限公 司基金管理总部总经理助理，现任华安基金管理有限公司常务副总裁。 韩勇先生，研究生学历。先后在中国人民大学、中国人民银行总行研究生部、北京大学 学习，分别获经济学学士、金融学硕士和经济学博士学位，美国杜克大学访问学者。15 年 证券、期货、基金从业经验。曾在君安证券有限公司和华夏证券有限公司从事投资银行工作； 在中国证券监督管理委员会从事监管工作，历任副主任科员、主任科员、副处长、处长。现 任华安基金管理有限公司副总裁。 李炳旺先生，研究生学历，23 年基金业工作经验。曾任台湾国际证券投资信托股份有 限公司信息技术部暨注册登记部经理、台湾摩根富林明证券投资信托股份有限公司市场部经 理、注册登记部协理、信息技术部副总经理、综合规划部副总经理，现任华安基金管理有限 公司副总裁。 章国富先生，研究生学历，22 年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副教授、硕士 生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司上海分公司副总经理、 上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作）、上海信虹投资管理有限公司副总经 理兼上海新鑫投资有限公司财务总监，现任华安基金管理有限公司督察长。 2．基金经理介绍 现任基金经理：黄勤先生，硕士，持有基金从业人员资格证书，11 年银行、基金从业 经历。曾在上海银行资金部从事债券投资、交易工作。2004 年8 月加入华安基金管理公司， 曾任固定收益部债券投资经理，自2007 年5 月16 日起担任华安现金富利投资基金基金经理。 历任基金经理：项廷锋先生，管理学博士，1999 年6 月进入华安基金管理有限公司工 作，先在研究发展部从事行业研究，后调入基金投资部从事债券投资。自2003 年12 月30 日至2007 年5 月16 日担任华安现金富利投资基金基金经理。 3．本公司采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 俞妙根先生，总裁 王国卫先生，首席投资官 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 5 孙志方先生，总裁助理 尚志民先生，基金投资部总经理 宋 磊先生，研究发展部总经理 诸 慧女士，集中交易部总经理 4．上述人员之间均不存在近亲属关系。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 成立时间：1984 年1 月1 日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币334,018,850,026 元 联系电话：010-66105799 联系人：蒋松云 （二）主要人员情况 截至2008 年12 月末，中国工商银行资产托管部共有员工117 人，平均年龄30 岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行始终坚持 “诚实信用、勤勉尽责”的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠严密科 学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的 市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的 托管服务，取得了优异业绩。截至2008年12月，托管证券投资基金107只，其中封闭式 8只，开放式99只。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、 企业年金、产业基金、履约类产品、QFII资产、QDII资产等产品在内的托管业务体系。 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 6 2008年初，中国工商银行先后被《全球托管人》、《环球金融》、《财资》、《证券时报》 和《上海证券报》等国际国内媒体评选为2007年度“中国最佳托管银行”，自2004年以 来，工商银行托管服务获得的该类奖项累计已经达到12项。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1．直销机构： （1）华安基金管理有限公司上海投资理财中心 地址：上海市浦东新区浦东南路360 号新上海国际大厦2 楼 电话：（021）38969997 传真：（021）68863223 联系人：张剑云 （2）华安基金管理有限公司北京投资理财中心 地址：北京市西城区金融街23 号平安大厦106 室 电话：（010）66219999 传真：（010）66214060 联系人：刘彦竹 （3）华安基金管理有限公司广州投资理财中心 地址：广州市天河区天河路228 号广晟大厦2202 室 电话：（020）38350158 转88 分机 传真：（020）38350259 联系人：王新光 （4）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 华安电子交易手机网站：wap.huaan.com.cn 华安电子交易热线：40088-50099、（021）68604666 传真电话：（021）68863549 联系人：韩晓华 2．代销机构： （1）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188 号 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 7 法定代表人：蒋超良 电话：（021）58781234 传真：（021）58408842 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：姜建清 电话：（010）66107911 传真：（010）66107914 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼（长安兴融中心） 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （4）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人：秦晓 电话：（0755）83195834、83195771 传真：（0755）83195049 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 法定代表人：孔丹 传真：（010）65541281 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （6）深圳发展银行股份有限公司 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 8 注册地址：深圳市深南东路5047 号 法定代表人：法兰克纽曼 传真：（0755）82080714 客户服务电话：95501 网址：www.sdb.com.cn (7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路甲4 号 办公地址：北京市东城区正义路甲4 号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 传真：（010）58560794 网址：www.cmbc.com.cn （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融街丙17 号 法定代表人：闫冰竹 传真：（0755）82080714 客户服务电话：（010）96169 网址：www.bankofbeijing.com.cn （9）深圳平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路1099 号平安银行大厦 法定代表人：黄立哲 联系电话：（0755）25859591 传真：（0755）25878304 客户服务电话：40066-99999 网址：www.18ebank.com （10）广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83 号 法定代表人：李若虹 传真：（020）87311780 客户服务电话：（020）38322974 或（020）38322542 网址：ebank.gdb.com.cn （11）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 9 法定代表人：祝幼一 电话：（021）62580818 传真：（021）62583439 客户服务电话：800-820-6888 网址：www.gtja.com （12）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188 号 法定代表人：黎晓宏 电话：（010）65183888 开放式基金咨询电话：400-8888-108 开放式基金业务传真：（010）65182261 网址：www.csc108.com （13）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 转2181 传真：（0755）82133302 客户服务电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn （14）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45 层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943511 传真：（0755）82943237 客户服务电话：400-8888-111、（0755）26951111 网址：www.newone.com.cn （15）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183 号大都会广场36 楼 法定代表人：王志伟 开放式基金咨询电话：（020）87555888 开放式基金业务传真：（020）87557985 网址：www.gf.com.cn 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 10 （16）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区湖贝路1030 号海龙王大厦 办公地址：北京市新源南路6 号京城大厦3 楼 法定代表人：王东明 电话：（010）84864818 传真：（010）84865560 网址：www.ecitic.com （17）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：朱利 电话：（010）66568888 传真：（010）66568536 客户服务电话：800-820-1868 网址：www.chinastock.com.cn （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98 号 法定代表人：王开国 电话：（021）53858553 传真：（021）53830756 客户服务电话：400-8888-001、（021）962503 网址：www.htsec.com （19）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171 号 法定代表人：丁国荣 电话：（021）54033888 传真：（021）54035333 客户服务电话：（021）962505 网址：www.sw2000.com.cn （20）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99 号标力大厦 法定代表人：兰荣 电话：（021）68419974 传真：（021）68419867 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 11 客户服务电话：（021）68419974 网址：www.xyzq.com.cn （21）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 客户服务电话：4008-888-999 网址：www.cjsc.com.cn （22）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元 法定代表人：牛冠兴 电话：（021）68801217 传真：（021）68801119 网址：www.essences.com.cn （23）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11 号万凯庭院商务楼A 座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11 号万凯庭院商务楼A 座 法定代表人：刘军 电话：（0571）85783715 传真：（0571）85783771 客户服务电话：（0571）96598 网址：www.bigsun.com.cn （24）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 办公地点：上海市浦东陆家嘴环路958 号华能联合大厦5 楼 法定代表人：陈学荣 电话：（021）68634518 传真：（021）68865938 客户服务电话：（021）68865020 网址：www.xcsc.com （25）渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29 号 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 12 法定代表人：张志军 电话：（022）28451861 客户服务电话：（022）28455588 传真：（022）2845189 网址：www.ewww.com.cn （26）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区香港东路316 号 办公地址：青岛市东海西路28 号 法定代表人：史洁民 电话：（0532）85022026 传真：（0532）85022026 客户服务电话：（0532）96577 网址：www.zxwt.com.cn （27）东方证券有限责任公司 注册地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 法定代表人：王益民 电话：（021）63325888 传真：（021）63326173 客户服务电话:（021）962506、400-8888-506 网址：www.dfzq.com.cn （28）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道6008 号特区报业大厦16、17 层 办公地址：深圳市深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：魏云鹏 电话：（0755）83516094 传真：（0755）83516199 客户服务电话：（0755）82288968 网址：www.cc168.com.cn （29）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东南路528 号证券大厦南塔15-17 楼 办公地址：上海市浦东南路528 号证券大厦南塔14 楼 法定代表人：徐浩明 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 13 电话：（021）68816000-1876 传真：（021）68815009 客户服务电话: 10108998 网址：www.ebscn.com （30）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市九江路111 号 法定代表人：蒋元真 电话：(021)62470304 传真：(021)65213164 客户服务电话：800-6200-071 网址：www.962518.com （31）国海证券有限责任公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46 号 法定代表人：张雅锋 电话：（0771）5539262 传真：（0771）5539033 客户服务电话：全国：400-8888-100 广西：96100 网址：www.ghzq.com.cn （32）财富证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26-27 层 法定代表人：蒋永明 电话：（0731）4403343 传真：（0731）4403439 客户服务电话: (0731) 4403343 网址：www.cfzq.com （33）中原证券股份有限公司 注册地址：许昌市南关大街38 号 办公地址：郑州市经三路15 号广汇国贸11 楼 法定代表人：张建刚 电话：（0371）65585670 开放式基金咨询电话：（0371）967218 开放式基金业务传真：（0371）65585670 网址：www.ccnew.com 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 14 （34）世纪证券有限责任公司 注册地址：广东省深圳市深南大道7088 号招商银行大厦41 楼 法定代表人：段强 电话：（0755）83199511 传真：（0755）83199545 网址：www.csco.com.cn 客户服务电话: (0755) 83199511 （35）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9 楼 法定代表人：王军 电话：（021）68761616 传真：（021）68767981 客户服务电话：（021）68761616-8125 网址：www.tebon.com.cn （36）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐建设路2 号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43 号金运大厦Ｂ座6 层 法定代表人：汤世生 电话：（010）62267799 传真：（010）62294470 客户服务电话：（0991）96562、（010）62294600 网址：www.ehongyuan.com （37）国都证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区安外大街2 号安贞大厦3 层 法定代表人：王少华 电话：（010）64482828-390 传真：（010）64482090 客户服务电话：800-810-8809 网址：www.guodu.com （38）华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路357 号 法定代表人：李工 电话：（0551）5161666 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 15 传真：（0551）5161600 客户服务电话：（0551）5161671 网址：www.hazq.com （39）华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）84457777 客户服务电话：（025）95597 网址：www.htsc.com.cn (40) 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区八卦三路平安大厦 法定代表人：陈敬达 电话：（0755）82450826 传真：（0755）82433794 客户服务电话：95511 网址：www.PA18.com （41）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼 法定代表人：游锦辉 电话：（0769）22119351 传真：（0769）22119423 客户服务电话：961130 网址：www.dgzq.com.cn (42) 联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、25 层 法定代表人：王政 电话：（0755）82492000 传真：（0755）82492962 客户服务电话:400-8888-555、（0755）25125666 网址：www.lhzq.com (43) 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179 号 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 16 法定代表人：凤良志 电话：（0551）2207114 客户服务电话：4008-888-777 网址：www.gyzq.com.cn （44）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：（0351）8686703 传真：（0351）8686619 客户服务电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn （45）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路69 号东山广场主楼五楼 法定代表人：吴志明 电话：（020）87322668 传真：（020）87325036 客户服务电话：961303 网址：www.gzs.com.cn （46）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138 号 法定代表人：矫正中 电话：（0431）85096709 传真：（0431）85096795 客户服务电话：（0431）96688 网址：www.nesc.cn （47））国联证券股份有限责任公司 注册地址：无锡市县前东街168 号国联大厦 法定代表人：范炎 电话：（0510）82831662 传真：（0510）82830162 客户服务电话：400-888-5288 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 17 网址：www.glsc.com.cn （48）中银国际证券有限责任公司 地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39F 电话：（021）68604866 传真：（021）58883554 开放式基金咨询电话：4006208888 网址：www.bocichina.com （49）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市经十路128 号 法定代表人：李玮 传真：（0531）81283735 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （50）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市东新街232 号陕西信托大厦16—17 层 法定代表人：刘建武 电话：（029）87406172 客户服务电话：96708 网址：www.westsecu.com.cn （51）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308 号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）8888088 传真：（0931）4890515 客户服务电话：（0931）4890100 网址：www.hlzqgs.com （52）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层 法定代表人：刘弘 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 18 电话：（010）59226788 传真：（010）59226799 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （53）中国建银投资证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心48-50 层 办公地址：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心48-50 层 法定代表人：杨小阳 电话：（0755）8202 6688 传真：（0755）8202 6590 客户服务电话：4006-008-008 网址：www.cjis.cn （54）中山证券有限责任公司 注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦B 座15 层 法定代表人：吴泳良 电话：（0755）82943755 传真：（0755）82940511 客户服务电话：（0755）82943750 网址：www.zszq.com.cn （55）红塔证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路155 号附1 号红塔大厦9 楼 办公地址：云南省昆明市北京路155 号附1 号红塔大厦9 楼 法定代表人：况雨林 电话：（0871）3577930 传真：（0871）3578827 客户服务电话：（0871）3577930 网址：www.hongtazq.com （二）基金注册与过户登记人 名称：华安基金管理有限公司 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 19 注册地址：上海市浦东新区浦东南路360 号，新上海国际大厦38 楼 法定代表人：俞妙根 电话：（021）38969999 传真：（021）68862332 联系人：朱永红 客户服务中心电话：（021）68604666、40088-50099 （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528 号上海证券大厦南塔21 楼 负责人：韩炯 电话：（021）68818100 传真：（021）68816880 经办律师：韩炯、秦悦民 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址：上海市浦东新区东昌路568 号（200120） 办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼（200021） 法定代表人：杨绍信 电话：(021)61238888 传真：(021)61238800 联系人：陈尚伟 经办注册会计师：薛竞、汪棣 六、基金的名称 本基金名称：华安现金富利投资基金。 七、基金的类型 本基金类型：契约型开放式。 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 20 八、基金的投资目标 本基金的投资目标是在资本保全的情况下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期 收益，并为投资人提供暂时的流动性储备。 九、基金的投资方向 本基金为契约型开放式投资基金，提供投资人于短期资金市场获取投资报酬的机会。 本基金主要投资于价格波动幅度和信用风险低并具有高度流动性的短期金融工具，如银 行定期存款、协议存款或大额存单、剩余期限不超过397 天的短期债券、中央银行票据、期 限在一年以内的债券回购、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或中国证监会认可的 其他具有良好流动性的金融工具。 本基金目前投资工具主要包括银行存款、短期债券（含央行票据）、回购协议等。待获 得有关监管部门的同意或许可后，本基金也将投资于大额转让存单、银行承兑汇票、经银行 背书的商业承兑汇票或其它金融工具。 十、基金的投资策略 （一）投资策略 基金管理人将充分发挥自身的研究力量，利用公司研究开发的各种数量模型工具，采用 自上而下和自下而上相结合的投资策略，发现和捕捉短期资金市场的机会，实现基金的投资 目标。 1、资产配置策略： 本基金在实际操作中将主要依据各短期金融工具细分市场的规模、流动性和当时的利率 环境，建立动态规划模型，通过求解确定不同资产配置比例和同类资产的基于不同利率期限 结构的配置比例。 2、其它操作策略： 套利操作：根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征，动态调整基金资产在各个 细分市场之间的配置比例。比如，当交易所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可通 过增加交易所市场回购的配置比例，或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套 利。 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 21 期差操作：根据各细分市场中不同品种的风险收益特征，动态调整不同利率期限结构 品种的配置比例。比如，短期回购利率低于长期回购利率时，在既定的变现率水平下，可通 过增长长期回购的配置比例，或短期融资、长期融券而实现跨品种套利。 滚动配置：根据具体投资品种的市场特性，采用持续投资的方法，以提高基金资产的 整体变现能力。例如，对N 天期回购协议可每天进行等量配置，而提高配置在回购协议上的 基金资产的流动性。 利率预期：在深入分析财政、货币政策以及短期资金市场、资本市场资金面的情况和流 动性的基础上，对利率走势形成合理预期，并据此调整基金资产配置策略。 （二）投资管理的基本程序 1、投资决策 投资决策委员会定期召开会议，对阶段性的投资组合整体风险水平和资产配置比例做出 决议。 2、研究支持 研究发展部对债券或票据的信用进行评级和差别定价、对宏观经济主要是利率走势等进 行分析，主要提出个券选择方面的建议；金融工程小组利用动态规划模型的风险控制模型投 资组合的收益、风险等进行分析，提出组合配置、调整和风险控制等方面的建议；基金注册 部门提供申购、赎回的动态情况，供基金经理参考。 3、构建组合 基金经理根据投资决策委员会决议、研究发展部及金融工程小组的研究成果，以及申购、 赎回的动态情况，在综合判断的基础上，在授权范围内设计和调整投资组合。 4、交易执行 基金经理利用华安投资交易管理系统和华安固定收益管理系统向集中交易部下达交易 指令。 5、归因分析 金融工程小组利用公司开发的归因分析系统对投资组合中类属配置、期限配置、品种选 择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行归因分析。该归因分析系统将为基金经理进行积 极投资风险的控制和调整提供依据。 6、监察稽核 监察稽核部对投资程序的合规性和合理性及执行情况进行稽查并将稽查报告提交给相 关负责人。 （三）投资操作程序 1、决策流程 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 22 投资决策委员会将最终决策下达至基金经理，由基金经理落实投资决策委员会的决定。 根据投资决策委员会的决定，基金经理必须组织研究发展部和金融工程小组开展进一步策 划，对单个投资品种及权重，期限构成和数量等进行进一步的细化，提出完整的操作规划。 2、交易过程 基金经理将投资指令下达给集中交易部，由交易员组织实施具体操作，操作过程中交易 员须提出完成组合投资的时间安排和价格控制目标，并开展交易。 3、评估过程 基金运作进行评估，主要包括两方面的内容，一是对投资组合构建执行情况的评估，主 要是评估交易完成进度、交易价格目标的实现情况、构建过程中市场流动性等变化对基金建 仓成本的影响等；二是组合投资构建后对整个组合风险、收益等的综合评估。 4、归因分析与调整 基金经理在归因分析报告的基础上，根据宏观经济、市场走势和品种收益率等变化对投 资组合进行调整，并根据调整要求对集中交易部下达投资指令，集中交易部完成投资指令、 实现投资组合的调整。 （四）基金的融资 本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。 十一、基金的业绩比较基准 以当期银行个人活期储蓄利率（税前）作为衡量本基金操作水平的比较基准。 十二、基金的风险收益特征 本基金面临与其他开放式基金相同的风险(例如市场风险、流动性风险、管理风险、技 术风险等)，但由于本基金是以短期金融工具投资为主的低风险开放式基金，上述风险在本 基金中存在一定的特殊性。本基金主要面临的风险为：政策风险，经济周期风险，利率风险, 信用风险，再投资风险，新产品创新带来的风险，流动性风险，现金管理风险，技术风险， 管理风险，巨额赎回风险等。 十三、基金的投资组合报告（未经审计） 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 23 （一）基金投资组合报告 1．重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2009年1月16日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2008年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 2．基金投资组合报告 2.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例（%） 1 固定收益投资 16,273,943,581.95 81.58 其中：债券 16,273,943,581.95 81.58 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 2,901,696,784.66 14.55 4 其他资产 773,584,069.37 3.88 5 合计 19,949,224,435.98 100.00 2.2 报告期债券回购融资情况 序号 项 目 金额（元） 占基金资产净 值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 - 1.54 其中：买断式回购融资 - 0.02 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净 值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值20％的情况 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。 2.3 基金投资组合平均剩余期限 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 24 2.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 166 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 179 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 126 报告期内投资组合平均剩余期限超过180 天的情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180 天。 2.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资产 净值的比例(%) 1 30 天以内 8.86 - 其中：剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 0.30 - 2 30 天(含)—60 天 11.02 - 其中：剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 1.22 - 3 60 天(含)—90 天 17.90 - 其中：剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 1.03 - 4 90 天(含)—180 天 8.87 - 其中：剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 - - 5 180 天(含)—397 天（含） 49.74 - 其中：剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 - - 合计 96.39 - 2.4 报告期末按券种品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值 的比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 9,191,269,983.91 46.20 3 金融债券 1,560,919,567.19 7.85 其中：政策性金融债 1,560,919,567.19 7.85 4 企业债券 - - 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 25 5 企业短期融资券 5,416,086,739.00 27.22 6 其他 105,667,291.85 0.53 7 合计 16,273,943,581.95 81.80 8 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券506,657,044.99 2.55 2.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净 值的比例（％） 1 0801106 08 央票106 14,900,000 1,474,919,654.05 7.41 2 070309 07 进出09 9,600,000 963,599,058.27 4.84 3 0801095 08 央票95 8,600,000 853,988,893.39 4.29 4 0801114 08 央票114 6,550,000 645,684,757.79 3.25 5 0801034 08 央票34 6,300,000 626,074,765.98 3.15 6 0801112 08 央票112 6,200,000 613,876,383.02 3.09 7 0801101 08 央票101 6,100,000 604,689,128.69 3.04 8 0801031 08 央票31 5,500,000 548,602,564.23 2.76 9 0801098 08 央票98 5,500,000 546,079,472.77 2.74 10 0881076 08 电网CP01 5,400,000 544,585,043.93 2.74 2.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项 目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25％（含）-0.5％间的次数48 次 报告期内偏离度的最高值 0.45% 报告期内偏离度的最低值 0.08% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.34% 2.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 2.8 投资组合报告附注 2.8.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00 元。 2.8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 26 率债券的摊余成本超过当日基金资产净值20％的情况。 2.8.3 本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2.8.4 其他资产构成 十四、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较： （截至时间2008 年12 月31 日） 阶段 基金净值 收益率① 基金净值收益 率标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 自基金成立起至今 14.4516% 0.0053% 3.6111% 0.0002% 10.8405% 0.0051% 2008/1/1-2008/12/31 3.3029% 0.0064% 0.6875% 0.0003% 2.6154% 0.0061% 2007/1/1-2007/12/31 3.4896% 0.0014% 0.7577% 0.0000% 2.7319% 0.0014% 2006/1/1-2006/12/31 1.9042% 0.0019% 0.7200% 0.0000% 1.1842% 0.0019% 2005/1/1-2005/12/31 2.4646% 0.0021% 0.7200% 0.0000% 1.7446% 0.0021% 2004/1/1-2004/12/31 2.5125% 0.0014% 0.7220% 0.0000% 1.7905% 0.0014% 2003/12/30( 基金合同 生效日)-2003/12/31 0.0164% 0.0099% 0.0039% 0.0000% 0.0125% 0.0099% *注：本基金收益分配按月结转份额 重要说明：本基金收益“每日分配、按月支付”。本基金收益根据每日基金收益公告， 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 90,830,005.43 4 应收申购款 682,754,063.94 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 773,584,069.37 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 27 以每万份基金单位收益为基准，为投资者每日计算当日收益并全额分配，每月集中支付并结 转为基金份额至投资人账户。 十五、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1．基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费 本基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提，计算方法如下： H ＝ E ×0.33% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支 付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 H ＝ E ×0.10％ ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支 付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 （3）基金营销费 基金营销费按前一日基金资产净值的0.25％年费率计提。计算方法如下： H ＝ E × 0.25％ ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金营销费 E 为前一日基金资产净值 基金营销费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金营销费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中分别支付 给销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 （4）证券交易费用 （5）基金信息披露费用 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 28 （6）基金份额持有人大会费用 （7）与基金相关的会计师费和律师费 （8）按照国家有关规定可以列入的其他费用 上述基金费用中第（4）至（8）项费用由基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规 定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 2．不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 3．费用调整 基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基 金份额持有人大会决议通过。 （二）与基金销售有关的费用 1．本基金的申购费率统一为0。 2．本基金的赎回费率统一为0。 3．转换费率 本基金管理人已开通了本基金与华安创新证券投资基金、华安MSCI 中国A 股指数增 强型证券投资基金、华安宝利配置证券投资基金、华安宏利股票型证券投资基金、华安中小 盘成长股票型证券投资基金、华安策略优选股票型证券投资基金、华安稳定收益债券型证券 投资基金A/B 类、华安核心优选股票型证券投资基金之间的转换业务。截至2008 年12 月 31 日，本业务仅限于本公司上海投资理财中心、北京投资理财中心、广州投资理财中心、 华安电子交易平台、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、建设银行股份有 限公司、招商银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公司、中 国民生银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、深圳平安银行股份有限公司、广东发 展银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、国信证券 股份有限公司、招商证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、 中国银河证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、联合证券有限责任公司、申银万国证 券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、 中信金通证券有限责任公司、湘财证券有限责任公司、国元证券股份有限公司、华泰证券有 限责任公司、山西证券股份有限公司、东方证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、光 大证券股份有限公司、广州证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、上海证券有限责任 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 29 公司、国联证券股份有限责任公司、平安证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、国海 证券有限责任公司、财富证券有限责任公司、东莞证券有限责任公司、中原证券股份有限公 司、国都证券有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、齐鲁证 券有限公司、世纪证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、西部证券股份有限公司、华 龙证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司、中国建银投资证券有限责任公司、中山证券 有限责任公司、红塔证券股份有限公司办理。 其中，部分代销机构只开通本基金与基金管理人管理的部分基金之间的基金转换业 务，具体内容请查阅基金管理人相关公告。 转换费包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费由基金份额持有 人承担。 1）目前华安管理的各开放式基金的赎回费率如下，转出基金的赎回费根据持有人对该 基金的持有期限适用相对应的费率。 基金名称 持有时间（Y） 赎回费率 Y＜1 年 0.50% 1 年≤Y＜2 年 0.30% 2 年≤Y＜3 年 0.20% 3 年≤Y＜4 年 0.10% 华安创新 Y≥4 年 0 华安A 股 全部 0 Y＜1 年 0.50% 华安宝利 Y≥1 年 0.25% Y＜1 年 0.50% 华安宏利 1 年≤Y＜2 年 0.25% Y≥2 年 0 Y＜1 年 0.50% 华安成长 1 年≤Y＜2 年 0.25% Y≥2 年 0 Y＜1 年 0.50% 华安优选 1 年≤Y＜2 年 0.25% Y≥2 年 0 Y＜30 天 0.30% 30 天≤Y＜1 年 0.10% 华安收益A 1 年≤Y＜2 年 0.05% 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 30 基金名称 持有时间（Y） 赎回费率 Y≥2 年 0 Y＜1 年 0.50% 华安核心 1 年≤Y＜2 年 0.25% Y≥2 年 0 注：一年指365 天，两年为730 天，依此类推。 2）转换申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公 式如下： 基金转换申购补差费＝ max[（转入基金的申购费－转出基金的申购费），0 ]，即转入 基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 其中： 转入基金的申购费＝[转出金额－转出金额/（1＋转入基金的申购费率）]或转入基 金固定收费金额 转出基金的申购费＝[转出金额－转出金额/（1＋转出基金的申购费率）]或转出基 金固定收费金额 根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金申购费率如下： 基金名称 单笔申购金额 申购费率（直销电子交易平台除外） 0≤M＜100 万 1.5% 华安创新 100 万≤M＜1000 万 1.2% M≥1000 万 不超过1% 0≤M＜100 万 1.5% 华安中国A 股 100 万≤M＜1000 万 1.2% M≥1000 万 不超过0.9% 华安富利 全部 0 0≤M＜100 万 1.2% 华安宝利 100 万≤M＜1000 万 1.1% M≥1000 万 不超过1% 0≤M＜100 万 1.5% 华安宏利 100 万≤M＜1000 万 1.0% M≥1000 万 不超过0.6% M<100 万 1.50% 华安成长 100 万≤M<500 万 1.00% M≥500 万 每笔1000 元 华安优选 M<100 万 1.50% 100 万≤M<500 万 1.00% 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 31 M≥500 万 每笔1000 元 0≤M<100 万 0.8% 100 万≤M<500 万 0.5% 500 万≤M<1000 万 0.3% 华安收益A M≥1000 万 每笔1000 元 华安收益B 0≤M<无穷大 0% 0≤M<50 万 1.5% 50 万≤M<100 万 1.0% 100 万≤M<500 万 0.6% 华安核心 M≥500 万 每笔1000 元 其中，华安宏利在中国建设银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、海通证券股份 有限公司三家代销机构申购金额在1000 万元以上(含1000 万元)的申购，申购费为每笔1000 元。 目前，直销电子交易平台（“招行直付通”除外）的申购费率如下，如中国证监会对于 基金电子交易费率另有新规定，从其规定。 基金名称 单笔申购金额（M） 直销电子交易平台申购费率（ “招行直付 通”除外） 华安创新 全部 0.6% 华安中国A 股 全部 0.6% 华安富利 全部 0% 华安宝利 全部 0.6% 华安宏利 全部 0.6% M <500 万 0.6% 华安成长 M≥500 万 1000元/笔 M <500 万 0.6% 华安优选 M≥500 万 1000元/笔 0≤M<100 万 0.6% 100 万≤M<500 万 0.5% 500 万≤M<1000 万 0.3% 华安收益A M≥1000 万 1000元/笔 华安收益B 全部 0% M<500 万 0.6% 华安核心 M≥500 万 每笔1000 元 “招行直付通”电子直销客户适用如下申购费率： 基金简称 单笔申购金额（M） 申购费率 华安创新 M＜100 万 1.20% 100 万≤M＜1000 万 0.96% 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 32 M≥1000 万 0.80% M＜100 万 1.20% 华安中国A 股 100 万≤M＜1000 万 0.96% M≥1000 万 0.72% 华安富利 全部 0% M＜100 万 0.96% 华安宝利 100 万≤M＜1000 万 0.88% M≥1000 万 0.80% M＜100 万 1.20% 华安宏利 100 万≤M＜1000 万 0.80% M≥1000 万 0.60% M＜100 万 1.20% 华安成长 100 万≤M＜500 万 0.80% M≥500 万 1000.00元/笔 M＜100 万 1.20% 华安优选 100 万≤M＜500 万 0.80% M≥500 万 1000.00元/笔 M＜100 万 0.64% 100 万≤M＜500 万 0.50% 500 万≤M＜1000 万 0.30% 华安收益A M≥1000 万 1000.00元/笔 华安收益B 全部 0% 0≤M<50 万 1.2% 50 万≤M<100 万 0.8% 100 万≤M<500 万 0.6% 华安核心 M≥500 万 每笔1000 元 其他代理销售机构办理基金转换业务适用的基金转换费用将在开通时另行公告。 4．基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调低申购费率、赎回费率或转换费率， 调低后的申购费率、赎回费率和转换费率应在最新的招募说明书中列示。如在任何一份招募 说明书有效期间上述费率发生变更，基金管理人最迟应于新的费率实施日3 个工作日前在至 少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 5．基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划。在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资人调低 基金申购费率、基金赎回费率或基金转换费率。 （三）其他费用 （1）证券交易费用 （2）基金信息披露费用 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 33 （3）基金份额持有人大会费用 （4）与基金相关的会计师费和律师费 （5）按照国家有关规定可以列入的其他费用 上述基金费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额 支付，列入当期基金费用。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 （五）费用调整 基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基 金份额持有人大会决议通过。 （六）基金的税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。 十六、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的 要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更 新，主要更新的内容如下： 章节 主要更新内容 三、基金管理人 更新了“（二）主要人员情况”。 四、基金托管人 更新了“（一）基金托管人基本情况”、“（二）主要人员情况”、“（三） 基金托管业务经营情况”、“（五）基金托管人的内部控制制度说明”。 五、相关服务机 构 更新了部分直销机构和代销机构的信息。 六、基金日常申 购、赎回及基金 转换 更新了部分直销机构信息、开通代销业务的机构和开通基金转换业务的机 构；增加了可转换基金；对日常申购、赎回与转换的开放时间描述进行了 修改；删除了富利基金超过500 亿规模后限制申购的描述。 七、基金的非交对“（一）基金的非交易过户”进行了修改。 华安现金富利投资基金招募说明书摘要 34 易过户、冻结与 质押 九、基金的投资 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 十、基金的业绩 更新了最近一年基金的投资业绩。 十四、基金的费 用与税收 在“（二）与基金销售有关的费用”部分：增加新成立基金“华安核心优 选股票型证券投资基金”相关的内容；更新了各基金的赎回费率和申购费 率。 增加了“（三）其他费用”、“（四）不列入基金费用的项目”、“（五）费 用调整”和“（六）基金的税收”。 二十一、对基金 份额持有人的服 务 修改了“（二）持有人投资记录邮寄服务”中的描述； 更新了开展定期定额投资计划和基金转换业务的机构、基金电子交易、基 金电子查询和资讯服务等信息； 增加了“（九）后端收费申购”。 二十二、其他应 披露事项 披露了自2008 年7 月1 日至2008 年12 月31 日期间华安现金富利投资基 金的公告信息。 华安基金管理有限公司 二○○九年二月十三日