国泰双利债券证券投资基金(国泰双利债券C)基金 产品资料概要更新 编制日期:2024年5月30日 送出日期:2024年6月13日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰双利债券 基金代码 020019 下属基金简称 国泰双利债券C 下属基金代码 020020 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限 公司 基金合同生效日 2009-03-11 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-12-25 基金经理 陈志华 基金经理的日期 证券从业日期 2008-06-01 基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会; 其他 基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工 作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应当向中国证监会说 明出现上述情况的原因并提出解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“九、基金的投资”。 通过主要投资于债券等固定收益类品种,在严格控制风险和保持基金 投资目标 资产流动性的前提下,力争为基金份额持有人谋求较高的当期收入和 投资总回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行、 上市的国债、金融债、公司债、企业债、可转换公司债券(含可分离交 易的可转换公司债券)、资产支持证券、短期融资券、债券回购、央行 票据等固定收益类品种,还可投资于一级市场新股申购(含存托凭证)、 投资范围 持有可转债转股所得的股票、投资二级市场股票(含存托凭证)、权 证等以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券等固定收益类品种的比例 不低于基金资产的80%,投资于股票、权证等权益类品种的比例不超 过基金资产的20%,基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等。 本基金对固定收益类品种的投资,将重点关注流动性较好、风险水平 合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。本基金对股票等 权益类品种的投资,将重点关注兼具稳定的高分红能力、良好盈利增 长能力的上市公司股票,以增强本基金的股息收益和资本增值能力。 主要投资策略 1、大类资产配置策略;2、固定收益类资产投资策略;3、股票投资 策略;4、权证投资策略;5、存托凭证投资策略。 业绩比较基准 中证全债指数收益率×90% +上证红利指数收益率×10% 风险收益特征 本基金为债券基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混 合基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.88% 其他资产 1.32% 银行存款和结算 备付金合计 5.52% 买入返售金融资 产 11.89% 权益投资 80.39% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2023-12-31 16.00% 14.00% 12.00% 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% -2.00% -4.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 11.74% 11.06% 5.55% 2.94% 1.80% 6.20% 5.35% 7.45% -1.36% 0.07% 业绩基准收益率 14.51% 9.64% 1.21% 1.25% 6.10% 5.64% 2.34% 5.99% 3.07% 5.03% 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费(前收费) - 0.00% N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 31天 0.10% N ≥ 31天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 收取方 或金额(元) 管理费 0.70% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 0.40% 销售机构 审计费用 120,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他按照国家有关 其他费用 规定和《基金合同》 相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.30% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基 金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 1、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险。市场风险可以分为债券投资风险和股票投资风险。 (1)债券投资风险主要包括: ①利率风险;②收益率曲线风险;③利差风险;④信用风险;⑤市场供需风险;⑥购买力风险。 (2)股票投资风险主要包括: ①国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响,导致市场价格水平波动的风险。 ②宏观经济运行周期性波动,对股票市场的收益水平产生影响的风险。 ③上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化,从而导致股票价格变动的风险。 ④科创板股票投资风险 本基金可投资国内上市的科创板股票,会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括不限于如下风险: a.股价波动较大的风险。科创板对个股每日涨跌幅限制为 20%,且新股上市后的前 5个交易日不设置涨跌幅限制,股价可能表现出比A股其他板块更为剧烈的波动; b.流动性风险。科创板投资者门槛较高,流动性可能弱于A股其他板块,投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期,存在基金持有股票无法正常成交的风险; c.退市风险。科创板执行比A股其他板块更为严格的退市标准,且退市程序存在一定差别,因此上市公司退市风险更大,可能会对基金净值产生不利影响; d.本基金投资集中度相对较高的风险。因科创板上市公司商业模式、盈利模式等可能存在一定的相似性,因此,持仓股票股价存在同向波动的可能,从而产生对基金净值不利的影响。 (3)存托凭证投资风险 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 2、流动性风险 (1)本基金的申购、赎回安排 本基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先原则,本基金管 理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购赎回业务申请,提示投资人注意本基 金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资计划。 (2)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。 (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 (4)备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响 (5)实施侧袋机制对投资者的影响 3、积极管理风险 在个股的实际操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。 4、操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、销售机构、证券交易所、注册登记机构等等。 5、其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 6、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好协商解决,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁,仲裁机构见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料