国泰货币市场证券投资基金(国泰货币A)基金产品资 料概要更新 编制日期:2021年9月30日 送出日期:2021年11月11日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰货币 基金代码 020007 下属基金简称 国泰货币A 下属基金代码 020007 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限 公司 基金合同生效日 2005-06-21 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-05-15 丁士恒 基金经理的日期 证券从业日期 2014-04-01 基金经理 开始担任本基金 2020-07-07 陶然 基金经理的日期 证券从业日期 2011-01-04 本基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定 其他 期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应 当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金 合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“第十节 基金的投资”。 投资目标 在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下,追求超过业绩比较基 准的收益。 本基金投资于具有良好流动性货币市场工具,主要包括以下:现金; 一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天 以内(含397天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购; 投资范围 期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国证监会、中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允 许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前,本基金暂不投资于交 易所短期债券。 本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具,主要结合短期利率变 主要投资策略 动,合理安排债券组合期限和类属比例,在保证本金安全性、流动性 的前提下,获得超过基准的较高收益。根据对宏观经济指标长期趋势 的判断、市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动性特 征,决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规 定、各类属资产的到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产 的流动性指标等因素决定债券组合的类属配置。通过期限配置和收益 率曲线配置来建立债券组合。 业绩比较基准 同期7天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和 预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-06-30 0.32% 其他资产 10.99% 银行存款和结 算备付金合计 26.27% 买入返售金融 资产 62.43% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2020-12-31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 净值收益率 3.0368% 3.5940% 3.8584% 4.2115% 3.8662% 2.6227% 3.7927% 3.0681% 2.2974% 2.1094% 业绩基准收益率 1.4597% 1.4139% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费(前收费) - 0.00% 赎回费 - 0.00% 注:本基金在一般情况下不收取赎回费用,但出现以下情形之一: (一)发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时; (二)发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎 回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托 管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.22% 托管费 0.05% 销售服务费 0.25% 基金投资交易费用;基金合同生效后与基金相关的基金信息披露 费用;基金份额持有人大会费用;基金合同生效后与基金相关的 其他费用 会计师费和律师费;基金销售服务费,具体计提办法按中国证监 会的具体规定及基金合同约定执行;按照国家有关规定可以列入 的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 1、利率风险 由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动基金份额持有人会面临投资收益率没有业绩基准高的风险。 2、经济周期风险 随着经济的周期性变化,国家经济和各个行业也呈周期性变化,从而影响到证券市场和短期资金市场的走势,给本基金的投资收益带来风险。 3、再投资风险 债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。 4、流动性风险 (1)本基金的申购、赎回安排 本基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先原则,本基金管 理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购赎回业务申请,提示投资人注意本基 金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资计划。 (2)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。 (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 (4)备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。采取备用流动性风险管理工具,可能对投资人造成无法赎回、赎回延期办理、赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。 5、信用风险 当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接导致基金资产的损失,产生信用风险。 6、交易对手违约风险 交易对手违约风险是指当债券、票据或债券回购等交易对手违约时,将直接导致基金资产的损失,或导致基金不能及时抓住市场机会,对投资收益产生影响。 7、政策风险 政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引发本基金收益产生损失的风险。 8、其他风险 除上面提到的风险外,本基金还存在其他风险,如投资操作风险、技术风险、不可抗拒力风险等等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好协商解决,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁,仲裁机构见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料