国泰金龙债券证券投资基金(国泰金龙债券A)基金 产品资料概要更新 编制日期:2024年6月7日 送出日期:2024年6月20日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰金龙债券 基金代码 020002 下属基金简称 国泰金龙债券A 下属基金代码 020002 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份 有限公司 基金合同生效日 2003-12-05 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-03-13 王玉 基金经理的日期 证券从业日期 2016-01-25 开始担任本基金 2021-02-09 基金经理 刘波 基金经理的日期 证券从业日期 2008-07-01 开始担任本基金 2023-08-25 茅利伟 基金经理的日期 证券从业日期 2013-07-01 1、本系列基金成立后的存续期间内,任何一个基金的有效基金份额持 有人数量连续20个工作日达不到100人,或连续20个工作日基金资 产净值低于人民币5000万元,基金管理人应当及时向中国证监会报 告,说明出现上述情况的原因以及解决方案。 2、本系列存续期间内,若一个基金的基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到100人,或连续60个工作日基金资产净值低于人民 其他 币5000万元,基金管理人有权宣布该基金终止。中国证监会另有规 定的,按其规定办理。 3、本系列基金旗下一个基金的终止,不影响本系列基金和本系列基 金旗下其他基金的存续。但当本系列基金旗下所有基金均宣布终止时, 本系列基金自然终止。若本系列基金旗下仅有一只基金存续,且在一 年内没有新增的基金,则本系列基金终止,剩余的基金作为单独的基 金存续。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“第九节 基金的投资”。 投资目标 在保证投资组合低风险和高流动性的前提下,追求较高的当期收入和 总回报,力求基金资产的稳定增值。 本基金为开放式债券基金,投资范围为国内依法公开发行的各种固定 投资范围 收益类金融工具(包括资产支持证券和可分离转债等新的固定收益产 品)和参与拟公开发行股票(包括存托凭证)的申购及可转债转股后所 持有的股票,以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 1、债券投资策略(以长期利率趋势分析为基础,兼顾中短期经济周期、 政策方向及收益率曲线分析,通过债券置换和收益率曲线策略等方法, 主要投资策略 实施积极的债券投资管理。在有效控制利率和信用风险的前提下,为 投资者谋求稳定的低风险收益);2、选券标准;3、债券增值技术; 4、债券组合的建立与调整;5、投资组合的流动性管理;6、拟公开 发行股票的申购及可转债转股持有策略;7、存托凭证投资策略。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率 风险收益特征 本基金属于收益稳定、风险较低的品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.07% 其他资产 1.60% 银行存款和结算 备付金合计 98.33% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2023-12-31 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% -10.00% -15.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 12.48% 10.27% 2.94% 1.56% 1.39% 4.22% -10.21% 8.40% -0.47% 1.71% 业绩基准收益率 9.41% 6.15% 2.12% 0.28% 8.12% 4.67% 2.97% 5.23% 3.32% 4.81% 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 0.80% 50万元≤ M < 200万元 0.60% 申购费(前收费) 200万元≤ M < 500万元 0.30% M ≥ 500万元 500元 / 笔 N < 7天 1.50%7天≤ N < 365天 0.20%赎回费 365天≤ N < 730天 0.10% N ≥ 730天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 收取方 或金额(元) 管理费 0.60% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 30,000.00 会计师事务所 信息披露费 60,000.00 规定披露报刊 其他按照国家有关 其他费用 规定和《基金合同》 相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.96% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 1、市场风险 基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化。 2、管理风险 (1)在基金管理运作过程中,管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本系列基金可能因为基金管理人和托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素而影响收益水平; (2)由于基金管理人管理的基金超过一只,因此本系列基金在进行具体投资操作时可能会受到其他基金投资所带来的影响,尽管基金管理人内部有严格的交易规则来避免不同基金投资的利益冲突,但无法保证完全避免该影响的产生; (3)本系列基金是开放式基金,基金规模将随着投资者对基金份额的申购、赎回与转换而不断变化,尽管基金管理人保持一定的现金或现金等价物储备,但若是由于投资者的连续大量赎回或转换而导致基金管理人被迫抛售股票以应付基金赎回或转换的现金需要,则可能使基金资产净值受到影响。 3、操作或技术风险 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 4、流动性风险 (1)本基金的申购、赎回安排 本系列基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先原则,本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购赎回业务申请,提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资计划。 (2)本系列基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运作过程中的流动性要求,应对流动性风险。 (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 (4)备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响。 (5)实施侧袋机制对投资者的影响。 5、存托凭证投资风险 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 6、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险 7、其他风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金合同各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应当通过协商或者调解解决。协商或者调解不能解决的,可向有管辖权的人民法院起诉,也可根据事后达成的仲裁协议向仲裁机构申请仲裁。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料