上投摩根内需动力混合型证券投资基金(上投摩根内 需动力混合C)基金产品资料概要更新 编制日期:2022年8月9日 送出日期:2022年8月10日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 上投摩根内需动力混合 基金代码 377020 下属基金简称 上投摩根内需动力混合 下属基金代码 016402 C 基金管理人 上投摩根基金管理有限 基金托管人 中国工商银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2007-04-13 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2022-06-29 基金经理 杨景喻 基金经理的日期 证券从业日期 2009-07-27 注:本基金自2022年8月10日起增加C类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第八章“基金的投资”。 本基金重点投资于内需增长背景下具有竞争优势的上市公司,把握中 投资目标 国经济和行业快速增长带来的投资机会,追求基金资产长期稳定增 值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票、存托凭证、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具。 本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的60%-95%,债券、 现金及其它短期金融工具为 0-40%,并保持不低于基金资产净值 投资范围 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。对于中国证监会允许投资的创 新金融产品,将依据有关法律法规进行投资管理。本基金投资重点是 内需驱动行业中的优势企业,80%以上的非现金股票基金资产属于上 述投资方向所确定的内容。 如果法律法规对上述比例要求有变更的,本基金投资范围将及时做出 相应调整,以调整变更后的比例为准。 主要投资策略 (1)股票投资策略 在投资组合构建和管理的过程中,本基金将采取“自上而下”与“自 下而上”相结合的方法。基金管理人在内需驱动行业分析的基础上, 选择具有可持续增长前景的优势上市公司股票,以合理价格买入并进 行中长期投资。 (2)固定收益类投资策略 本基金以股票投资为主,一般市场情况下,基金管理人不会积极追求 大类资产配置,但为进一步控制投资风险,优化组合流动性管理,本 基金将适度防御性资产配置,进行债券、货币市场工具等品种投资。 在券种选择上,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济趋势、 货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素, 重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相 对较高的债券品种。 (3)存托凭证投资策略 本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投 资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20% 本基金是一只混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、 高于债券型基金和货币市场基金,属于较高风险、较高预期收益的基 金产品。 风险收益特征 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金 管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为 不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变 化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以 基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 0天≤ N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30天 0.50% N ≥ 30天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 0.50% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的 费用。 注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (一)市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括: 1、政策风险 2、经济周期风险 3、利率风险 4、上市公司经营风险 5、信用风险 6、购买力风险 7、债券收益率曲线风险 8、再投资风险 9、波动性风险 (二)管理风险 (三)流动性风险 (四)特定风险 把握内需增长主题下相关行业和上市公司的投资机会,是本基金投资组合管理的关键,也是影响资产组合业绩的重要因素。本基金将重点关注在内需增长中获得超常规成长动力的行业,可能存在对行业发展前景的预期发生偏差,从而给基金投资的行业选择带来风险;此外,本基金将以内需驱动行业中的优质上市公司作为重点投资对象,外部环境的发展变化将给上市公司持续成长带来一定的不确定性,基金投资因此存在个股选择风险。本基金管理人将发挥专业研究优势,正确预期行业发展趋势,加强对上市公司基本面的研究,以控制特定风险。 (五)科创板股票投资风险 (1)科创板股票的流动性风险 (2)科创板企业退市风险 (3)投资集中度风险 (4)市场风险 (5)系统性风险 (6)股价波动风险 (7)政策风险 (六)存托凭证的投资风险 (七)启用侧袋机制的风险 (八)操作或技术风险 (九)合规性风险 (十)其他风险 关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址:www.cifm.com客服电话:400-889-4888 ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料