银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资 基金基金产品资料概要更新 编制日期:2023-04-04 送出日期:2023-05-05 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华智荟内在价值灵活配 基金代码 005119 置混合发起式 下属基金简称 银华智荟内在价值灵活配 下属基金代码 005119 置混合发起式A 下属基金简称 银华智荟内在价值灵活配 下属基金代码 016262 置混合发起式C 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 基金合同生效 2017-09-28 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 方建 2018-06-20 2012-06-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过动态优选具有较高内在价值的公司进行投资,通过优化风险收益配比 追求超额收益,力求实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通标的股票、债券(包 括国债、央行票据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、 次级债券、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券(含分 离交易的可转换公司债券)、可交换债券等以及其他中国证监会允许投资的债券)、 资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、 同业存单、现金、金融衍生工具(包括股指期货、国债期货和股票期权)以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规 定)。 本基金投资组合比例为:投资于股票资产占基金资产的比例为0—95%,其中投资 于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%,基金资产投资于本基金精选的存 在较高“内在价值”的相关股票的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金投资 于同业存单的比例不超过基金资产的20%。每个交易日日终在扣除国债期货合约、 股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,应保持不低于基金资产净 值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等。本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零, 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产 投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并 非必然投资港股通标的股票。 主要投资策略 本基金将以“价值投资”作为大类资产配置的主要出发点,寻找适应这一发展方 向的行业和企业;同时,将“成长”作为自下而上选股的核心标准,深入分析公 司商业模式的创新性和可行性,跟踪公司商业规划的实施进度,选择战略清晰、 执行力得到验证的优质上市公司重点投资。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中证港股通综合指数(人民币)收益率×20%+中债综合 指数(全价)收益率×30% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金及货币市场基 金。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票,如投资将面临港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投 资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标 的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股 通标的股票。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华智荟内在价值灵活配置混合发起式A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.50% 50万元≤M<100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.60% 500万元≤M 1000元每笔 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0.00% 银华智荟内在价值灵活配置混合发起式C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% 30天≤N 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 销 售 服 银华智荟内在价值灵 - 务费 活配置混合发起式A 银华智荟内在价值灵 0.60% 活配置混合发起式C 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险及其他风险等。本基金的特有风险: 1、混合型基金特有的风险 本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。 2、港股通机制下,港股投资面临的风险 本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所(以下简称“香港联交所”)上市的股票,但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险,包括但不限于:(1)港股价格波动的风险(2)汇率风险(3)港股通交易日风险(4)港股通额度限制带来的风险(5)交收制度带来的基金流动性风险(6)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险 3、投资科创板股票的风险。4、投资股指期货的风险。5、投资国债期货的风险。6、投资股票期权的风险。7、投资资产支持证券的风险。8、投资存托凭证可能的风险。9、侧袋机制的相关风险。10、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费、律师费由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律(为基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无