创金合信稳健添利债券型证券投资基 金 2023 年第 2 季度报告 2023 年 06 月 30 日 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 送出日期：2023 年 7 月 20 日 §1 重要提示......2 §2 基金产品概况 ...... 2 §3 主要财务指标和基金净值表现 ...... 3 3.1 主要财务指标 ...... 3 3.2 基金净值表现 ...... 4 §4 管理人报告......5 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介...... 5 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明...... 6 4.3 公平交易专项说明 ...... 6 4.4 报告期内基金投资策略和运作分析...... 7 4.5 报告期内基金的业绩表现 ...... 8 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明...... 8 §5 投资组合报告 ...... 8 5.1 报告期末基金资产组合情况 ...... 8 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合...... 9 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细...... 9 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合...... 10 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细...... 10 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 ...... 10 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细...... 10 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细......11 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明......11 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明......11 5.11 投资组合报告附注......11 §6 开放式基金份额变动 ...... 12 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况...... 12 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况...... 12 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细...... 12 §8 影响投资者决策的其他重要信息...... 13 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...... 13 8.2 影响投资者决策的其他重要信息...... 13 §9 备查文件目录 ...... 13 9.1 备查文件目录 ...... 14 9.2 存放地点 ...... 14 9.3 查阅方式 ...... 14 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2023年7月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2023 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 创金合信稳健添利债券 基金主代码 015782 交易代码 015782 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2022 年 6 月 24 日 报告期末基金份额总额 210,864,127.40 份 投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人 获取超越业绩比较基准的投资回报。 1、资产配置策略。本基金通过上下结合的宏观和微观研究， 综合考虑权益的估值水平、风险收益比和固定收益资产的预 期收益状况，合理确定股票、债券、现金等大类资产之间的 配置比例。在控制净值波动，追求稳健增值的基础上，尽可 能提高基金的收益水平。 2、债券投资策略。本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪， 基于对利率、信用等市场的分析和预测，综合运用久期配置 投资策略 策略、跨市场套利、回购放大等策略，力争实现基金资产的 稳健增值。主要具体包括（但不局限于）：（1）久期配置策略； （2）期限结构配置策略；（3）债券类别配置策略；（4）信用 投资策略（含资产支持证券，下同）；本基金在信用债投资过 程中，可投资的信用债信用评级范围为 AA+、AAA 级（有 债项评级的以债项评级为准，无债项评级的以主体评级为准， 短期融资券、超短期融资券参照主体评级），前述不同评级信 用债券占持仓信用债比例分别为 0-50%、50%-100%。上述信 用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用 债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投 资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评级。本基金将 综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出 具的信用评级，评级机构以基金管理人选定为准。（5）跨市 场套利策略；（6）回购放大策略；（7）可转换债券和可交换 债券投资策略。 3、股票投资策略。（1）A 股投资策略。本基金的权益类投资 以实现绝对收益为目标，严格控制权益类投资组合下跌风险。 （2）港股通标的股票投资策略。（3）存托凭证的投资策略。 4、国债期货投资策略。为更好地管理投资组合的利率风险、 改善组合的风险收益特性，本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的 投资。 5、信用衍生品投资策略。本基金按照风险管理原则，以风险 对冲为目的，参与信用衍生品交易。本基金将根据所持标的 债券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投资， 合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时，本基金将 加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管 理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手 方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要 的尽职调查与严格的准入管理。 业绩比较基准 中债新综合财富(总值)指数收益率*85%+沪深 300 指数收益 率*12%+中证港股通综合指数收益率*3% 本基金为债券型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预 期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基 风险收益特征 金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来 的特有风险。 基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 创金合信稳健添利债券 A 创金合信稳健添利债券 C 下属分级基金的交易代码 015782 015783 报告期末下属分级基金的份 207,699,227.90 份 3,164,899.50 份 额总额 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（2023 年 4 月 1 日－2023 年 6 月 30 日） 创金合信稳健添利债券 A 创金合信稳健添利债券 C 1.本期已实现收益 3,804,939.79 314,030.09 2.本期利润 -19,479.35 -56,014.74 3.加权平均基金份额本期利 -0.0001 -0.0036 润 4.期末基金资产净值 216,020,930.75 3,294,069.30 5.期末基金份额净值 1.0401 1.0408 注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字； 2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 创金合信稳健添利债券 A 份额净值增 份额净值增 业绩比较基 业绩比较基 阶段 长率① 长率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④ ② 准差④ 过去三个月 -0.14% 0.18% 0.77% 0.12% -0.91% 0.06% 过去六个月 2.06% 0.16% 2.16% 0.12% -0.10% 0.04% 过去一年 4.00% 0.19% 1.58% 0.15% 2.42% 0.04% 自基金合同 4.01% 0.19% 2.01% 0.15% 2.00% 0.04% 生效起至今 创金合信稳健添利债券 C 份额净值增 份额净值增 业绩比较基 业绩比较基 阶段 长率① 长率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④ ② 准差④ 过去三个月 -0.15% 0.18% 0.77% 0.12% -0.92% 0.06% 过去六个月 2.05% 0.16% 2.16% 0.12% -0.11% 0.04% 过去一年 4.07% 0.19% 1.58% 0.15% 2.49% 0.04% 自基金合同 4.08% 0.19% 2.01% 0.15% 2.07% 0.04% 生效起至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：本基金建仓期为 6 个月。建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 任本基金的基金经理 证券 姓名 职务 期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 本基金 黄弢先生，中国国籍，清华大学硕士。 黄弢 基金经 2022 年 6 - 20 2002 年 7 月加入长城基金管理有限公 理、权 月 24 日 司，任市场部渠道主管，2005 年 11 月加 益投研 入海富通基金管理有限公司，任市场部 总部执 南方区总经理，2008 年 2 月加入深圳市 行总 鼎诺投资管理有限公司，任公司执行总 监、风 裁，2017 年 5 月加入北京和聚投资管理 格策略 有限公司，任首席策略师，2018 年 4 月 投资部 加入上海禾驹投资管理中心（有限合 和稳健 伙），任首席策略师，2020 年 2 月加入创 收益投 金合信基金管理有限公司，现任权益投 资部总 研总部执行总监、兼任风格策略投资部 监 和稳健收益投资部总监、基金经理。 谢创先生，中国国籍，西南财经大学硕 本基金 2022 年 6 士。2015 年 7 月加入创金合信基金管理 谢创 基金经 月 24 日 - 7 有限公司，曾任交易部交易员、固定收 理 益部基金经理助理，现任固定收益部总 监助理、基金经理。 注：1、本基金首任基金经理的任职日期为本基金合同生效日，离任日期、后任基金经理的任职日期指公司作出决定的日期； 2、证券从业年限的含义遵从《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及各项实施准则、本基金基金合同和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，未发现损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见（2011 年修订）》，通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程、强化事后监控及分析手段等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗下管理的所有投资组合，切实防范利益输送。本报告期，公平交易制度总体执行情况良好。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 4.4 报告期内基金投资策略和运作分析 股票市场投资方面，进入二季度以来，经济复苏的强预期进一步弱化，取而代之的是弱现实的进一步加强，其中尤其以顺周期板块、传统的消费、医疗板块调整幅度最为剧烈，即便仍处景气周期的新能源行业仍然走势疲弱。二季度相对强势的板块是 TMT 和中特估，但即便是最强板块的TMT仍然在4月中旬到5月中旬期间，出现过剧烈调整，可见市场参与者的预期和心态处于不稳定的状态。 股票部分，今年二季度的操作仍然以逆向投资为主要策略，在市场阶段性出现波动之际，以增加权益仓位为主，而当市场出现局部板块过热或者出现阶段性整体修复的背景下，以减持权益仓位为主。对于市场过度关注的人工智能板块，保持适度的理性，以阶段性持有为主，而对于市场普遍关注度不高，但行业景气已经出现积极变化，且估值性价比出现历史维度很高位置的大消费、顺周期和中游制造等行业，予以更高仓位的配置。 对于下半年股票市场整体维持更乐观的观点，6月超预期的 MLF 和 LPR的下调，进一步 确认了政策端对于经济复苏的关注，政策底已现。在一季度超预期社融投放的作用下，以及政策托底的作用，固定资产投资回暖在三季度预期也将可现，目前看总体超年初预期的净出口在下半年仍将是经济构成的积极项，上半年相对最弱的消费作为一个慢变量，也将在经济逐渐走出底部以后，基于居民收入增长以及对于财富增强预期的变化，而出现回暖迹象，即基本面底也将现。市场的整体估值水平，无论是 PE 和 PB都处于30%以下的历史水平，相对最高的上证 50指数，其 PE处于历史 40%左右的历史水平，但其很大程度是缘于部分大电信运营商、大银行和大油气公司上半年的超额表现，其他多数个股都是负贡献，可以说估值底已现。相对滞后的情绪底目前看也处于修复状态，因此看下半年有希望比上半年会有更积极的表现。 债券市场方面，2023 年第二季度债券市场整体趋势下行，信用债总体表现尚可，但结构出现一定分化，中等评级城投债期限利差与信用利差在二季度后段有所走阔。推动二季度债券市场运行的主要因素在于，经济复苏强预期并未实现，总体复苏强度显著低于预期，特别是地产方面，仍处于筑底阶段。在此背景下，货币政策积极发力，总体维持偏宽松的 基调并同时下调公开市场操作利率与 MLF 利率 10BP，银行间隔夜回购利率 R001 二季度平均 值下行至 1.59%的水平，明显低于政策利率。持续较低的货币市场利率对于中短端债券收益率下行有明显支撑，而经济基本面阶段性的疲软也同时带来了长债的收益率下行。 2023 年下半年债市总体回报预计将低于上半年。一方面，债券市场收益率对于当前经济基本面已经完成适当定价，对于阶段性经济增速不及预期的反应不算过度但也基本充分，后续债券市场的明显下行，需要持续的降准降息，才能打开一定的空间；另一方面，在经济表现不及预期的背景下，未来潜在的托底政策会持续成为债券市场的扰动因子，不排除在下半年会有更为有力的财政政策，以推动整体经济增长信心的恢复。从当前面临的经济基本面来看，无风险利率阶段性维持震荡格局仍是较大概率事件。利率债方面，当前债券 市场总体估值处于中性略微偏低的状态，结合当前货币政策偏宽松的基调，债券市场估值并未出现明显的风险，仍有一定的持有价值。总体投资策略上基本会保持中性的状态，不宜过度激进，也不需要在久期风险上过度防御，而在结构上会适当减少信用利差的敞口暴露，提升整体流动性情况。在具体选择上，骑乘策略优于杠杆策略优于久期策略。债券仓位后续操作方面，当前债券市场暂未存在重大调整风险，因此产品总体久期水平将维持在2 年附近的中性水平，以保持一定的票息收入和骑乘收益敞口暴露。信用评级方面以高等级为主，不对产品的信用风险、流动性风险等敞口做过多暴露，更多在久期与曲线上获得超额收益。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至报告期末创金合信稳健添利债券 A 基金份额净值为 1.0401 元，本报告期内，该类 基金份额净值增长率为-0.14%，同期业绩比较基准收益率为 0.77%；截至本报告期末创金合信稳健添利债券 C 基金份额净值为 1.0408 元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为-0.15%，同期业绩比较基准收益率为 0.77%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 本报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 43,194,240.60 14.90 其中：股票 43,194,240.60 14.90 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 239,404,062.27 82.58 其中：债券 239,404,062.27 82.58 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 -1,101.77 0.00 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 3,118,205.66 1.08 8 其他资产 4,197,603.64 1.45 9 合计 289,913,010.40 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位：人民币元 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） A 农、林、牧、渔业 2,052,690.00 0.94 B 采矿业 713,700.00 0.33 C 制造业 30,707,014.60 14.00 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 596,070.00 0.27 E 建筑业 931,229.00 0.42 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 1,468,725.00 0.67 H 住宿和餐饮业 1,074,465.00 0.49 I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,284,408.00 0.59 J 金融业 2,388,549.00 1.09 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 1,977,390.00 0.90 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 43,194,240.60 19.70 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 600887 伊利股份 94,500 2,676,240.00 1.22 2 000100 TCL 科技 590,880 2,328,067.20 1.06 3 601012 隆基绿能 78,300 2,244,861.00 1.02 4 002812 恩捷股份 20,500 1,975,175.00 0.90 5 601888 中国中免 15,900 1,757,427.00 0.80 6 600486 扬农化工 14,700 1,285,074.00 0.59 7 002415 海康威视 37,100 1,228,381.00 0.56 8 002714 牧原股份 28,800 1,213,920.00 0.55 9 600258 首旅酒店 56,700 1,074,465.00 0.49 10 603517 绝味食品 28,500 1,058,775.00 0.48 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 1,306,841.92 0.60 2 央行票据 - - 3 金融债券 166,461,852.40 75.90 其中：政策性金融债 81,590,309.16 37.20 4 企业债券 35,748,377.10 16.30 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 35,886,990.85 16.36 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 239,404,062.27 109.16 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 092218003 22 农发清发 03 400,000 40,104,721.31 18.29 2 2020043 20 苏州银行二级 110,000 11,819,647.07 5.39 3 2020080 20 长沙银行二级 100,000 10,609,726.03 4.84 4 1920046 19 宁波银行二级 100,000 10,602,391.78 4.83 5 149616 21 山证 C2 100,000 10,383,060.27 4.73 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期未持有国债期货合约。 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期未持有国债期货合约。 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期未持有国债期货合约。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体中，宁波银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到中国银行保险监督管理委员会宁波银保监局处罚的情况；苏州银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到中国人民银行南京分行处罚的情况；兴业银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到中国银行保险监督管理委员会处罚的情况；长沙银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到中国人民银行长沙中心支行处罚的情况；招商证券股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到中国证券监督管理委员会处罚的情况。 除上述证券的发行主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。 5.11.2 本报告期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情况。5.11.3 其他资产构成 金额单位：人民币元 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 34,683.42 2 应收清算款 4,126,576.98 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 36,343.24 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 4,197,603.64 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 创金合信稳健添利债券 A 创金合信稳健添利债券 C 报告期期初基金份额总额 209,752,490.32 42,426,179.37 报告期期间基金总申购份额 39,504,592.14 3,551,531.57 减：报告期期间基金总赎回 41,557,854.56 42,812,811.44 份额 报告期期间基金拆分变动份 - - 额（份额减少以"-"填列） 报告期期末基金份额总额 207,699,227.90 3,164,899.50 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 本报告期内基金管理人无运用固有资金投资本基金的情况。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 本基金报告期内无基金管理人运用固有资金投资本基金的交易明细。 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 持有基金 投资者 份额比例 类别 序号 达到或者 期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额 份额占 超过 20% 比 的时间区 间 20230425 - 20230425, 机构 1 20230524 - 40,000,800.00 0.00 0.00 40,000,800.00 18.97% 20230604, 20230608 - 20230611 产品特有风险 本基金在报告期内,存在报告期间单一投资者持有基金份额达到或超过 20%的情形,可能会存在以下风险: 1、大额申购风险在发生投资者大额申购时,若本基金所投资的标的资产未及时准备,则可能降低基金净值涨幅。 2、大额赎回风险 (1)若本基金在短时间内难以变现足够的资产予以应对,可能导致流动性风险; (2)若持有基金份额比例达到或超过基金份额总额 20%的单一投资者大额赎回引发巨额赎回,将可能对基金管理人的管理造成影响; (3)基金管理人被迫大量卖出基金投资标的以赎回现金,可能使基金资产净值受到不利影响,影响基金的投资运作; (4)因基金净值精度计算问题,可能因赎回费归入基金资产,导致基金净值有较大波动; (5)大额赎回导致基金资产规模过小,不能满足存续条件,可能导致基金合同终止、清算等风险。本基金管理人将建立完善的风险管理机制,以有效防止上述风险,最大限度的保护基金份额持有人的合法权益。 8.2 影响投资者决策的其他重要信息 创金合信基金成立于 2014 年 7 月，是第一家成立时即实现员工持股的基金公司。股东 由第一创业证券股份有限公司、以及经营管理层和核心员工持股的 7 家投资合伙企业构成。 秉承“以客户为中心”的文化理念，创金合信基金迅速构建起独特的服务优势和核心竞争 力，并在客户数量和规模上取得快速突破。2022 年 7 月，创金合信基金荣获证券时报第十 七届“明星基金公司成长奖”。截至 2023 年 6 月 30 日，创金合信基金共管理 95 只公募基 金，公募管理规模 1161.93 亿元。 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 1、《创金合信稳健添利债券型证券投资基金基金合同》； 2、《创金合信稳健添利债券型证券投资基金托管协议》； 3、创金合信稳健添利债券型证券投资基金 2023 年 2 季度报告原文。 9.2 存放地点 深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼 9.3 查阅方式 www.cjhxfund.com 创金合信基金管理有限公司 2023 年 7 月 20 日