民生加银金融优选混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换 及定期定额业务的公告 公告送出日期:2022年9月1日 1公告基本信息 基金名称 民生加银金融优选混合型证券投资基金 基金简称 民生加银金融优选混合 基金主代码014040 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日2022年8月2日 基金管理人名称 民生加银基金管理有限公司 基金托管人名称 华夏银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 民生加银基金管理有限公司 公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)等法律法规以及《民生加银金融优选混 合型证券投资基金基金合同》、《民生加银金融优选混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 申购起始日2022年9月5日 赎回起始日2022年9月5日 转换转入起始日2022年9月5日 转换转出起始日2022年9月5日 定期定额投资起始日2022年9月5日 下属分级基金的基金简称 民生加银金融优选混合A民生加银金融优选混合C 下属分级基金的交易代码014040 014041 该基金份额是否开放申购、赎回、转换及定期定额投资 是 是 2申购、赎回业务的办理时间 民生加银金融优选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)定于2022年9月5日起的每个开放日 (本公司公告暂停相关业务的除外)开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务。 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时, 则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务,具体以届时的公告为准,具体 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金 管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 3申购业务 3.1申购金额限制 投资者申购本基金份额时,通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费),通过民生加银基金 直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费),超过最低申购金额的部分不设金额级差;定期定额投资 计划、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额规定限制;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为 准,但不得低于10元的最低金额限制。 3.2申购费率 本基金A类基金份额收取申购费用,C类基金份额不收取申购费用。本基金A类基金份额的申购费用由申 购A类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要用于A类基金份额的市场推广、销售、登记等各 项费用。 本基金对通过直销中心申购A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。养 老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括 全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经 养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围。非养老金客户 指除养老金客户外的其他投资者。 投资本基金A类基金份额的养老金账户,在基金管理人的直销中心办理账户认证手续后,即可享受申购费 率1折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,则按基金招募说明书中费率规定执行,不再享 有费率优惠。 通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费率如下: 单笔申购金额M申购费率 M<100万元0.15% 100万元≤M<200万元0.10% 200万元≤M<500万元0.08% M≥500万元 每笔1000元 非养老金投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下: 单笔申购金额M申购费率 M<100万元1.50% 100万元≤M<200万元1.00% 200万元≤M<500万元0.80% M≥500万元 每笔1000元 投资人同日或异日多次申购A类基金份额,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。当需要采取比例配 售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购费率按照申购申请确认金额所对应的费率计算,申购 申请确认金额不受申购最低限额的限制。 本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠活动,具体费率优惠方案以销售机构的安排为准,请关注 销售机构公告或询问销售机构。 4赎回业务 4.1赎回份额限制 1.投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基金的投资者每个交易账户 每笔最低赎回份额为10份,销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得低于10份的最低限额 规定。 2.本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额为10份,本基金不对单个投资者累计持有的基金份 额上限进行限制,但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中 因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外);销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准, 但不得低于10份的最低限额规定。 3.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投 资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金 份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控 制,具体见基金管理人相关公告。 4.2赎回费率 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基 金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减,具体见下表: 本基金A类基金份额的赎回费率如下: 持有基金时间T赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T<7天1.50% 100% 7天≤T<30天0.75% 100% 30天≤T<90天0.50% 75% 90天≤T<180天0.50% 50% T≥180天0.00% - 本基金C类基金份额的赎回费率如下: 持有基金时间T赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T<7天1.50% 100% 7天≤T<30天0.50% 100% T≥30天0.00% - 投资人通过日常申购所得基金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。 4.3其他与赎回相关的事项 1.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2.当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 3.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 形下根据市场情况开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金 管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。 5日常转换业务 开通本基金与本公司旗下其他已开通转换业务的基金之间的转换业务,具体办理事宜以销售机构的安排为 准,请关注销售机构公告或询问销售机构。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况决定是否开展 基金转换业务,本基金管理人将另行公告。 基金转换是指投资人可将其通过销售机构购买并持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额, 转换为本公司管理的另一只开放式基金的份额。转换业务规则请参照本公司官网中发布的《民生加银基金 管理有限公司旗下基金转换业务规则》。 6定期定额投资业务 “定期定额投资业务”是基金申购业务的一种方式。投资者可以通过销售机构提交申请,约定每期扣款时 间、扣款金额及扣款方式,由销售机构于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业 务。 6.1办理本基金定期定额投资业务的直销机构 民生加银基金管理有限公司直销机构(网上交易) 地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 网址:www.msjyfund.com.cn 客户服务电话:400-8888-388 6.2办理本基金定期定额投资业务的非直销机构 非直销销售机构的名单及联系方式请见“7、基金销售机构”中“7.2、非直销销售机构”的相关内容 6.3具体办理定期定额投资业务的程序遵循各销售机构的规定。本基金管理人还将选择其他销售机构开办 定期定额投资业务并将按有关规定予以公告。 6.4办理定期定额投资业务的扣款日期、扣款金额、扣款方式 投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期,若遇非基金申购开放日则实际扣款日 顺延至基金下一申购开放日。 投资者可与销售机构约定每期固定扣款金额,但本基金每期扣款金额最低不少于人民币100元(含100元) 。如销售机构规定的定期定额投资申购金额下限高于100元,则按照销售机构规定的申购金额下限执行。 定期定额投资业务不受本公司旗下开放式基金日常申购的最低数额限制。 投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户,销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定 扣款日、扣款金额扣款,具体规则遵循各销售机构的相关规定。 6.5如因投资者原因造成连续扣款不成功或协议到期未续签,则销售机构有权视为该投资者自动终止“定 期定额投资业务”,具体事宜的处理应遵循各销售机构的相关规定。 6.6定期定额投资业务的变更和终止 投资者变更每期扣款金额、扣款日期、扣款账户等,须到原销售机构申请办理业务变更,具体办理程序遵 循该销售机构的规定。 投资者终止“定期定额投资业务”,须原销售机构申请办理业务终止,具体办理程序遵循该销售机构的有 关规定。 6.7定期定额投资业务咨询 民生加银基金管理有限公司 客户服务电话:400-8888-388 网址:www.msjyfund.com.cn 7.基金销售机构 7.1直销机构 本基金直销机构为民生加银基金管理有限公司。 地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 网址:www.msjyfund.com.cn 客户服务电话:400-8888-388 投资者如需办理直销网上交易,可登录本公司网站www.msjyfund.com.cn参阅《民生加银基金管理有限公 司开放式基金业务规则》办理相关开户、申购、赎回和转换等业务。 7.2非直销销售机构 (1)A类份额的非直销销售机构: 序号 名称 客服电话 网址 1宁波银行股份有限公司95574 www.nbcb.com.cn/ 2招商银行股份有限公司95555 www.cmbchina.com 3中信银行股份有限公司95558 www.citicbank.com 4北京银行股份有限公司95526 www.bankofbeijing.com.cn 5苏州银行股份有限公司96067 www.suzhoubank.com 6交通银行股份有限公司95559 www.bankcomm.com 7华夏银行股份有限公司95577 www.hxb.com.cn 8江苏江南农村商业银行股份有限公司96005 www.jnbank.com.cn 9第一创业证券股份有限公司95358 www.firstcapital.com.cn 10华安证券股份有限公司95318 www.hazq.com 11恒泰证券股份有限公司0471-2843431 www.cnht.com.cn 12国元证券股份有限公司95578 www.gyzq.com.cn 13东北证券股份有限公司95360 www.nesc.cn 14国金证券股份有限公司95310 www.gjzq.com.cn 15华林证券有限责任公司400-188-3888 www.chinalions.com 16华宝证券有限责任公司400-820-9898 www.cnhbstock.com 17国联证券股份有限公司400-888-5288 www.glsc.com.cn 18安信证券股份有限公司4008-001-001、95517 www.essence.com.cn 19华泰证券股份有限公司95597 www.htsc.com.cn 20中泰证券股份有限公司95538 www.zts.com.cn 21东方财富证券股份有限公司95357 www.18.cn 22诚通证券股份有限公司95399 www.xsdzq.cn 23光大证券股份有限公司400-8888-788、10108998 www.ebscn.com 24长江证券股份有限公司4008-888-999、95579 www.95579.com 25中信建投证券股份有限公司95587 www.csc108.com 26中国银河证券股份有限公司95551 www.chinastock.com.cn 27招商证券股份有限公司400-8888-111、95565 www.cmschina.com 28长沙银行股份有限公司96511 www.cscb.cn 29海通证券股份有限公司95553 www.htsec.com 30玄元保险代理有限公司400-080-8208 https://www.licaimofang.cn/ 31和耕传承基金销售有限公司400-0555-671 www.hgccpb.com 32上海攀赢基金销售有限公司021-68889082 http://www.pytz.cn/ 33上海利得基金销售有限公司400-820-2899 www.leadbank.com.cn/ 34阳光人寿保险股份有限公司95510 http://fund.sinosig.com 35北京度小满基金销售有限公司95055-4 www.baiyingfund.com 36腾安基金销售(深圳)有限公司95017转1转8 http://www.tenganxinxi.com 37北京中植基金销售有限公司400-8180-888 http://www.zzfund.com 38南京苏宁基金销售有限公司95177 www.snjijin.com 39北京雪球基金销售有限公司400-0618-518 https://danjuanapp.com 40上海基煜基金销售有限公司400-820-5369 www.jiyufund.com.cn 41北京汇成基金销售有限公司400-619-9059 www.hcjijin.com 42奕丰基金销售有限公司400-684-0500 www.ifastps.com.cn 43京东肯特瑞基金销售有限公司95118、4000988511 kenterui.jd.com 44深圳市新兰德证券投资咨询有限公司400-166-1188 http://8.jrj.com.cn 45珠海盈米基金销售有限公司020-89629066 www.yingmi.cn 46上海好买基金销售有限公司400-700-9665 www.ehowbuy.com 47深圳众禄基金销售股份有限公司400-6788-887 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 48蚂蚁(杭州)基金销售有限公司4000-766-123 www.fund123.cn 49上海天天基金销售有限公司400-1818-188 www.1234567.com.cn 50和讯信息科技有限公司400-920-0022 http://licaike.hexun.com 51上海陆金所基金销售有限公司4008-2190-31 www.lufunds.com 52浙江同花顺基金销售有限公司4008-773-772 www.10jqka.com.cn 53北京虹点基金销售有限公司400-618-0707 www.hongdianfund.com 54诺亚正行基金销售有限公司400-821-5399 www.noah-fund.com (2)C类份额的非直销销售机构: 序号 名称 客服电话 网址 1宁波银行股份有限公司95574 www.nbcb.com.cn/ 2招商银行股份有限公司95555 www.cmbchina.com 3中信银行股份有限公司95558 www.citicbank.com 4北京银行股份有限公司95526 www.bankofbeijing.com.cn 5苏州银行股份有限公司96067 www.suzhoubank.com 6交通银行股份有限公司95559 www.bankcomm.com 7华夏银行股份有限公司95577 www.hxb.com.cn 8江苏江南农村商业银行股份有限公司96005 www.jnbank.com.cn 9第一创业证券股份有限公司95358 www.firstcapital.com.cn 10华安证券股份有限公司95318 www.hazq.com 11恒泰证券股份有限公司0471-2843431 www.cnht.com.cn 12国元证券股份有限公司95578 www.gyzq.com.cn 13东北证券股份有限公司95360 www.nesc.cn 14国金证券股份有限公司95310 www.gjzq.com.cn 15华林证券有限责任公司400-188-3888 www.chinalions.com 16华宝证券有限责任公司400-820-9898 www.cnhbstock.com 17国联证券股份有限公司400-888-5288 www.glsc.com.cn 18安信证券股份有限公司4008-001-001、95517 www.essence.com.cn 19华泰证券股份有限公司95597 www.htsc.com.cn 20中泰证券股份有限公司95538 www.zts.com.cn 21东方财富证券股份有限公司95357 www.18.cn 22诚通证券股份有限公司95399 www.xsdzq.cn 23光大证券股份有限公司400-8888-788、10108998 www.ebscn.com 24长江证券股份有限公司4008-888-999、95579 www.95579.com 25中信建投证券股份有限公司95587 www.csc108.com 26中国银河证券股份有限公司95551 www.chinastock.com.cn 27招商证券股份有限公司400-8888-111、95565 www.cmschina.com 28长沙银行股份有限公司96511 www.cscb.cn 29海通证券股份有限公司95553 www.htsec.com 30玄元保险代理有限公司400-080-8208 https://www.licaimofang.cn/ 31和耕传承基金销售有限公司400-0555-671 www.hgccpb.com 32上海攀赢基金销售有限公司021-68889082 http://www.pytz.cn/ 33上海利得基金销售有限公司400-820-2899 www.leadbank.com.cn/ 34阳光人寿保险股份有限公司95510 http://fund.sinosig.com 35北京度小满基金销售有限公司95055-4 www.baiyingfund.com 36腾安基金销售(深圳)有限公司95017转1转8 http://www.tenganxinxi.com 37北京中植基金销售有限公司400-8180-888 http://www.zzfund.com 38南京苏宁基金销售有限公司95177 www.snjijin.com 39北京雪球基金销售有限公司400-0618-518 https://danjuanapp.com 40上海基煜基金销售有限公司400-820-5369 www.jiyufund.com.cn 41北京汇成基金销售有限公司400-619-9059 www.hcjijin.com 42奕丰基金销售有限公司400-684-0500 www.ifastps.com.cn 43京东肯特瑞基金销售有限公司95118、4000988511 kenterui.jd.com 44深圳市新兰德证券投资咨询有限公司400-166-1188 http://8.jrj.com.cn 45珠海盈米基金销售有限公司020-89629066 www.yingmi.cn 46上海好买基金销售有限公司400-700-9665 www.ehowbuy.com 47深圳众禄基金销售股份有限公司400-6788-887 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 48蚂蚁(杭州)基金销售有限公司4000-766-123 www.fund123.cn 49上海天天基金销售有限公司400-1818-188 www.1234567.com.cn 50和讯信息科技有限公司400-920-0022 http://licaike.hexun.com 51上海陆金所基金销售有限公司4008-2190-31 www.lufunds.com 52浙江同花顺基金销售有限公司4008-773-772 www.10jqka.com.cn 53北京虹点基金销售有限公司400-618-0707 www.hongdianfund.com 54诺亚正行基金销售有限公司400-821-5399 www.noah-fund.com 8基金份额净值公告的披露安排 自2022年9月5日起,本基金管理人将在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基金销售机构网站 或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。敬请投资者留意。 9其他需要提示的事项 1.本公告仅对民生加银金融优选混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的有关事项予 以说明。投资者欲了解详细情况,可到本基金各销售机构网点或通过本公司客户服务中心查询。 1)民生加银基金管理有限公司网站:www.msjyfund.com.cn 2)民生加银基金管理有限公司客户服务热线:400-8888-388(免长途通话费用) 2.风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金 的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一 种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等资料, 了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注 意投资风险。 特此公告。 民生加银基金管理有限公司 2022年9月1日