德邦锐丰债券型证券投资基金(德邦锐丰债券C份额) 基金产品资料概要 编制日期:2021年11月26日 送出日期:2021年11月29日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦锐丰债券 基金代码 013682 下属基金简称 德邦锐丰债券C 下属基金代码 013683 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 恒丰银行股份有限公司 基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金经 - 基金经理 范文静 理的日期 证券从业日期 2014-02-10 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情况。 投资目标 本基金在严格控制风险并保证充分流动性的前提下,通过积极主动的资产管理和风险 控制,力争为投资者提供稳健增长的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、央行票据、 金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、中期票据、短期融资 券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场 工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监 会相关规定)。 主要投资策略 本基金在对国内外宏观经济态势和债券市场综合研判的基础上,通过自上而下的宏观 分析和自下而上的个券研究,综合分析宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对 收益率变化趋势、债券的流动性以及信用风险变化等因素,结合各种固定收益类资产 在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征,运用定量分析方法,深入 挖掘价值被低估的标的券种,以尽量获取最大化的信用溢价。本基金将在久期策略、 期限结构策略、类属配置策略的基础上获得债券市场整体回报率,通过信用债投资策 略、个券挖掘策略获得超额收益等。 本基金灵活运用久期策略、期限结构策略、类属配置策略、信用债投资策略和杠杆投 资策略,在严格管理并控制组合风险的前提下,实现组合收益的最大化。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率。 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金, 高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 - (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 - 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费 备注 率 认购费 - 0 -申购费(前收费) - 0 - 赎回费 N<7日 0.015 - N≥7日 0 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.05% 销售服务费 0.25% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 特定风险: 1、本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 2、资产支持证券投资风险 本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 (1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。 (2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。 (3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。 (4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 (5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的风险。 (6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而存在的法律风险和履约风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -