富荣中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期:2023年03月22日 送出日期:2023年03月24日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 富荣中短债债券 基金代码 013520 基金简称A 富荣中短债债券A 基金代码A 013520 基金简称C 富荣中短债债券C 基金代码C 013521 基金管理人 富荣基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 基金合同生效日 2021年12月08日 上市交易所及上 暂未上市 市日期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王丹 2021年12月08日 2014年04月28日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 (投资者可以通过阅读《招募说明书》第九章了解详细情况) 投资目标 本基金在严控风险和保持资产流动性的基础上,主要投资中短期债券,力 争实现资产的长期稳健增值。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、地方政 府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、政府支 持机构债券、政府支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发 行的次级债、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换债券及其他经 中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、国债期货、信用衍 生品、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、 投资范围 同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具,但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资于股票。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日 第1页,共6页 终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金保持合计不低于基金资 产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所投资的中短期债券是指剩余期限 不超过三年的债券资产,主要包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企 业债、公司债、证券公司短期公司债券、政府支持机构债券、政府支持债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可转换债券(含 可分离交易可转换债券)、可交换债券等金融工具。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制,基金管理人在履 行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 1、资产配置策略;2、个券投资策略;3、信用债投资策略;4、可转换债、 主要投资策略 可交换债投资策略;5、资产支持证券投资策略;6、国债期货投资策略;7、 证券公司短期公司债券投资策略;8、信用衍生品投资策略。 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20% 风险收益特征 本基金为债券型证券投资基金,风险与收益高于货币市场基金,低于混合 型基金及股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 第2页,共6页 注:基金的过往业绩不代表未来表现;合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增 长率。 第3页,共6页 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 富荣中短债债券A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前 M<100万 0.40% 收费) 100万≤M<500万 0.20% M≥500万 1000.00元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.10% N≥30天 0.00% 富荣中短债债券C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 赎回费 N<7天 1.50% N≥7天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.05% 销售服务费A 0.00% 销售服务费C 0.20% 其他费用 会计师费、律师费、诉讼费等 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 主要风险 投资于本基金的主要风险:1、市场风险:政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风险;2、信用风险;3、流动性风险(包含一旦启动侧袋机制而产生的部分份额不能赎回等影响,详情见招募说明书"第十六部分 侧袋机制"及"第十七部分 风险揭示");4、操作风险;5、管理风险;6、合规风险。 特有风险 第4页,共6页 1、本基金为债券型证券投资基金,存在大类资产配置风险,有可能因为受到经济周期、市场环境或管理人能力等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。同时,本基金将自上而下通过对宏观经济形势、基准利率走势、资金面状况、行业以及个券信用状况的研判,对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资,这种对信用债的评估具有一定的主观性,将在信用债投资决策中给基金带来一定的不确定性,因而存在个股选择风险。 2、国债期货、信用衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。 为对冲信用风险,本基金可能投资信用衍生品,信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中,因无法找到交易对手或交易对手较少导致难以将其以合理价格变现的风险;偿付风险是指在信用衍生品存续期内由于不可控制的市场或环境变化,创设机构可能出现经营状况不佳或用于偿付的现金流与预期发生偏差,从而影响信用衍生品结算的风险;价格波动风险是指由于创设机构,或所受保护债券主体经营情况,或利率环境出现变化,引起信用衍生品交易价格波动的风险。本基金采用信用衍生品对冲信用债的信用风险,当信用债出现违约时,存在信用衍生品卖方无力或拒绝履行信用保护承诺的风险。 3、资产支持证券投资风险 本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。 其他风险 在投资基金的过程中有可能出现技术风险、法律风险和其他不可抗力因素导致的资金资产损失,投资者在投资基金时应知悉其利益存在受损可能。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 第5页,共6页 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院,按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.furamc.com.cn或拨打客服电话4006855600 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 1、投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 2、基金管理人与基金销售机构不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 第6页,共6页