民生加银聚优精选混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年8月19日 送出日期:2025年8月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银聚优精选混合 基金代码 013296 下属基金简称 民生加银聚优精选混合A 下属基金交易代码 013296 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2021年10月14日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2022年12月28日 基金经理 朱辰喆 理的日期 证券从业日期 2015年4月1日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60 其他 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提 出解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并 在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况 投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过自下而上的深度挖掘、精选个 股,力争为基金份额持有人获取长期稳健的超额回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板以及其他依法发行上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联互通机 制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包 括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可 转债)、可交换公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券))、资 投资范围 产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、现金、衍生工具(包括股指期货、国债 期货、股票期权)以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具(但需符合中国 证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的60%-95%,其中投资于港股通标 的股票不超过股票资产的50%。每个交易日日终,在扣除股指期货、国债期货和股票期 权合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一 年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种 的投资比例。 本基金投资策略包括大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资 策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、资产支持证券投资策略等,详见基金合 同或招募说明书。 主要投资策略 其中大类资产配置策略:本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括GDP增长率、 CPI走势、M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等)以及各项国家政策(包括财政、 货币、税收、汇率政策等)来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基 础上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定股票、债券、现金等大类资 产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+恒生综合指数收益率×10%+中债综合指数收益率×30% 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、 风险收益特征 但低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.50% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.80% M≥5,000,000 1,000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% N≥180天 0.00% 注:上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户,在基金管理 人的直销中心可享受申购费率1折优惠,但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的,养老金客户则按 上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 28,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 基金合同生效后与基金相关的律师费、基 其他费用 金份额持有人大会费用等可以在基金财产 相关服务机构 中列支的其他费用,按照国家有关规定和 基金合同约定在基金财产中列支。费用类 别详见本基金基金合同及招募说明书或其 更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 民生加银聚优精选混合A 基金运作综合费率(年化) 1.51% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平 均资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作 费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险、 合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的 净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金特有风险 1、股指期货的投资风险。 2、国债期货的投资风险。 3、股票期权的投资风险。 4、资产支持证券的投资风险。 5、港股通投资风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料