关于民生加银聚优精选混合型证券投资基金增加C类基金 份额并修改基金合同和托管协议的公告 为更好地满足投资者的理财需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银聚优精选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)有关规定,民生加银基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“基金管理人”)经与本基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致,决定自2025年8月25日起对本公司管理的民生加银聚优精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)增加C类基金份额,并对本基金《基金合同》和《民生加银聚优精选混合型证券投资基金托管协议》(以下简称“《托管协议》”)作相应修改,同时更新基金管理人、基金托管人基本信息。 本次因增加C类基金份额、更新基金管理人和基金托管人基本信息而对《基金合同》进行的修订的内容对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响,根据《基金合同》约定属于无需召开基金份额持有人大会的事项。修订后的《基金合同》和《托管协议》自2025年8月25日起生效。现将具体事宜公告如下: 一、新增C类基金份额基本情况 自2025年8月25日起,本基金在现有份额的基础上增设C类基金份额。本基金原有份额全部自动划归为A类基金份额,A类基金份额已有的业务规则保持不变。 本基金增加 C 类基金份额后,本基金将分设 A 类(基金代码:013296)和C类(基金代码:025331)基金份额。两类基金份额分别计算和公布基金份额净值及基金份额累计净值。C类基金份额指在投资人申购时不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额。 C类基金份额的初始基金份额净值参考首次交易当日A类基金份额的基金份额净值。 C类基金份额费率结构: C类基金份额的基金管理费和基金托管费与原有的A类基金份额相同,即管理费年费率为1.20%;托管费年费率为0.20%。 C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。 C类基金份额不收取申购费用,赎回费率如下:持有基金时间T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T<7天 1.50% 100% 7天≤T<30天 0.50% 100% T≥30天 0.00% - 投资人通过日常申购所得基金份额,持有期限自基金登记机构确认登记之日起计算。 二、本基金C类基金份额适用的销售机构 投资者可自2025年8月25日起在本基金开放日通过如下销售机构办理本基金C类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。 1、直销机构:民生加银基金管理有限公司 住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人:李业弟 客服电话:400-8888-388 联系人:张琢 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn 2、非直销销售机构: 名称:上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表人:其实 客服电话:95021或400-1818-188 联系人:丁珊珊 电话:010-65980380-8010 传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn 本公司可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售本基金C类基金份额,并在本公司网站公示。 三、《基金合同》的修订内容章节 修订前 修订后 第二部分 释义 新增53、销售服务费:指从基金财产 中计提的,用于本基金市场推广、销 售以及基金份额持有人服务的费用 54、A类基金份额:指在投资人申购 时收取申购费用,并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份 额 55、C类基金份额:指在投资人申购 时不收取申购费用,但从本类别基金 资产中计提销售服务费的基金份额 第三部分 基金的八、基金份额类别 八、基金份额类别 基本情况 基金管理人可根据基金实际运作情本基金根据申购费用、销售服务费收 况,在不违反法律法规及中国证监取方式的不同,将基金份额分为A类 会规定且对基金份额持有人利益无和C类基金份额。在投资人申购时收 实质性不利影响的情况下,经与基取申购费用、并不再从本类别基金资 金托管人协商一致,增加新的基金产中计提销售服务费的基金份额,称 份额类别,或调整现有基金份额类为A类基金份额;从本类别基金资产 别设置及其金额限制等,或对基金中计提销售服务费,但在投资人申购 份额分类办法及规则进行调整,不时不收取申购费用的基金份额,称为 需召开基金份额持有人大会,调整C类基金份额。 实施前需及时公告,并报中国证监本基金A类、C类基金份额分别设置 会备案。 基金代码,分别计算和公告基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人可根据基金实际运作情 况,在不违反法律法规及中国证监会 规定且对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的情况下,经与基金托 管人协商一致,增加新的基金份额类 别,或调整现有基金份额类别设置及 其金额限制等,或对基金份额分类办 法及规则进行调整,不需召开基金份 额持有人大会,调整实施前需及时公 告。 第六部分 基金份二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 额的申购与赎回 2、申购、赎回开始日及业务办理时2、申购、赎回开始日及业务办理时间 间 基金管理人不得在基金合同约定之 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的 外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金 申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申 合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 购、赎回或转换申请且登记机构确接受的,其基金份额申购、赎回价格 认接受的,其基金份额申购、赎回价为下一开放日该类基金份额申购、赎 格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 回的价格。 第六部分 基金份三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 额的申购与赎回 1、“未知价”原则,即申购、赎回价1、“未知价”原则,即申购、赎回价格 格以申请当日收市后计算的基金份以申请当日收市后计算的相应类别 额净值为基准进行计算; 的基金份额净值为基准进行计算; 第六部分 基金份六、申购和赎回的价格、费用及其用六、申购和赎回的价格、费用及其用 额的申购与赎回 途 途 1、本基金份额净值的计算,保留到1、本基金A类基金份额和C类基金 小数点后4位,小数点后第5位四份额分别设置代码,分别计算和公告 舍五入,由此产生的收益或损失由各类基金份额净值和各类基金份额 基金财产承担。T日的基金份额净值累计净值。本基金各类基金份额净值 在当天收市后计算,并在T+1日内的计算,均保留到小数点后4位,小 公告。遇特殊情况,经履行适当程数点后第5位四舍五入,由此产生的 序,可以适当延迟计算或公告。 收益或损失由基金财产承担。T日的 2、申购份额的计算及余额的处理方各类基金份额净值在当天收市后计 式:本基金申购份额的计算及余额算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 处理方式详见招募说明书。本基金经履行适当程序,可以适当延迟计算 的申购费率由基金管理人决定,并或公告。 在招募说明书及基金产品资料概要2、申购份额的计算及余额的处理方 中列示。申购的有效份额为净申购式:本基金申购份额的计算及余额处 金额除以当日的基金份额净值,有理方式详见招募说明书。本基金A类 效份额单位为份,上述计算结果均基金份额的申购费率由基金管理人 按四舍五入方法,保留到小数点后2决定,并在招募说明书及基金产品资 位,由此产生的收益或损失由基金料概要中列示。申购的有效份额为净 财产承担。 申购金额除以当日的该类基金份额 3、赎回金额的计算及处理方式:本净值,有效份额单位为份,上述计算 基金赎回金额的计算详见招募说明结果均按四舍五入方法,保留到小数 书。本基金的赎回费率由基金管理点后2位,由此产生的收益或损失由 人决定,并在招募说明书及基金产基金财产承担。 品资料概要中列示。赎回金额为按3、赎回金额的计算及处理方式:本基 实际确认的有效赎回份额乘以当日金赎回金额的计算详见招募说明书。 的基金份额净值并扣除相应的费本基金的赎回费率由基金管理人决 用,赎回金额单位为元。上述计算结定,并在招募说明书及基金产品资料 果均按四舍五入方法,保留到小数概要中列示。赎回金额为按实际确认 点后 2 位,由此产生的收益或损失的有效赎回份额乘以当日的该类基 由基金财产承担。 金份额净值并扣除相应的费用,赎回 4、本基金的申购费用由投资人承金额单位为元。上述计算结果均按四 担,不列入基金财产。 舍五入方法,保留到小数点后2位, 6、本基金的申购费率、申购份额具由此产生的收益或损失由基金财产 体的计算方法、赎回费率、赎回金额承担。 具体的计算方法和收费方式由基金4、本基金A类基金份额的申购费用 管理人根据基金合同的规定确定,由申购A类基金份额的投资人承担, 并在招募说明书中列示。基金管理不列入基金财产。C类基金份额不收 人可以在基金合同约定的范围内调取申购费用。 整费率或收费方式,并最迟应于新6、本基金A类基金份额的申购费率、 的费率或收费方式实施日前依照A 类基金份额和 C 类基金份额的申 《信息披露办法》的有关规定在规购份额具体的计算方法、赎回费率、 定媒介上公告。 赎回金额具体的计算方法和收费方 8、基金管理人可以在不违反法律法式由基金管理人根据基金合同的规 规规定及基金合同约定且对基金份定确定,并在招募说明书中列示。基 额持有人利益无实质性不利影响的金管理人可以在基金合同约定的范 情形下根据市场情况开展基金促销围内调整费率或收费方式,并最迟应 活动。在基金促销活动期间,按相关于新的费率或收费方式实施日前依 监管部门要求履行必要手续后,基照《信息披露办法》的有关规定在规 金管理人可以适当调低基金申购费定媒介上公告。 率、赎回费率。 8、基金管理人可以在不违反法律法 规规定及基金合同约定且对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的 情形下根据市场情况开展基金促销 活动。在基金促销活动期间,按相关 监管部门要求履行必要手续后,基金 管理人可以适当调低基金申购费率、 赎回费率。 第六部分 基金份九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 额的申购与赎回 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人(2)部分延期赎回:当基金管理人认 认为支付投资人的赎回申请有困难为支付投资人的赎回申请有困难或 或认为因支付投资人的赎回申请而认为因支付投资人的赎回申请而进 进行的财产变现可能会对基金资产行的财产变现可能会对基金资产净 净值造成较大波动时,基金管理人值造成较大波动时,基金管理人在当 在当日接受赎回比例不低于上一开日接受赎回比例不低于上一开放日 放日基金总份额 10%的前提下,可基金总份额10%的前提下,可对其余 对其余赎回申请延期办理。对于当赎回申请延期办理。对于当日的赎回 日的赎回申请,应当按单个账户赎申请,应当按单个账户赎回申请量占 回申请量占赎回申请总量的比例,赎回申请总量的比例,确定当日受理 确定当日受理的赎回份额;对于未的赎回份额;对于未能赎回部分,投 能赎回部分,投资人在提交赎回申资人在提交赎回申请时可以选择延 请时可以选择延期赎回或取消赎期赎回或取消赎回。选择延期赎回 回。选择延期赎回的,将自动转入下的,将自动转入下一个开放日继续赎 一个开放日继续赎回,直到全部赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎 回为止;选择取消赎回的,当日未获回的,当日未获受理的部分赎回申请 受理的部分赎回申请将被撤销。延将被撤销。延期的赎回申请与下一开 期的赎回申请与下一开放日赎回申放日赎回申请一并处理,无优先权并 请一并处理,无优先权并以下一开以下一开放日的该类基金份额净值 放日的基金份额净值为基础计算赎为基础计算赎回金额,以此类推,直 回金额,以此类推,直到全部赎回为到全部赎回为止。如投资人在提交赎 止。如投资人在提交赎回申请时未回申请时未作明确选择,投资人未能 作明确选择,投资人未能赎回部分赎回部分作自动延期赎回处理。 作自动延期赎回处理。 第六部分 基金份十、暂停申购或赎回的公告和重新十、暂停申购或赎回的公告和重新开 额的申购与赎回 开放申购或赎回的公告 放申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日,基金2、如发生暂停的时间为1日,基金 管理人应于重新开放日,在规定媒管理人应于重新开放日,在规定媒介 介上刊登基金重新开放申购或赎回上刊登基金重新开放申购或赎回公 公告,并公布最近 1 个开放日的基告,并公布最近1个开放日的各类基 金份额净值。 金份额净值。 第七部分 基金合一、基金管理人 一、基金管理人 同当事人及权利(一) 基金管理人简况 (一) 基金管理人简况 义务 法定代表人:张焕南 法定代表人:李业弟 二、基金托管人 二、基金托管人 (一) 基金托管人简况 (一) 基金托管人简况 法定代表人:田国立 法定代表人:张金良 (二) 基金托管人的权利与义务(二) 基金托管人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及2、根据《基金法》、《运作办法》及其 其他有关规定,基金托管人的义务他有关规定,基金托管人的义务包括 包括但不限于: 但不限于: (8)复核、审查基金管理人计算的(8)复核、审查基金管理人计算的基 基金资产净值、基金份额净值、基金金资产净值、各类基金份额净值、基 份额申购、赎回价格; 金份额申购、赎回价格; 第七部分 基金合三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 同当事人及权利每份基金份额具有同等的合法权同一类别的每份基金份额具有同等 义务 益。 的合法权益。 第八部分 基金份一、召开事由 一、召开事由 额持有人大会 1、当出现或需要决定下列事由之一1、当出现或需要决定下列事由之一 的,应当召开基金份额持有人大会:的,应当召开基金份额持有人大会: (5)调整基金管理人、基金托管人(5)调整基金管理人、基金托管人的 的报酬标准,但法律法规或中国证报酬标准或提高销售服务费率,但法 监会要求调整该等报酬标准的除律法规或中国证监会要求调整该等 外; 报酬标准或提高销售服务费率的除 2、在法律法规规定和《基金合同》外; 约定的范围内且对基金份额持有人2、在法律法规规定和《基金合同》约 利益无实质性不利影响的前提下,定的范围内且对基金份额持有人利 以下情况可由基金管理人和基金托益无实质性不利影响的前提下,以下 管人协商后修改,不需召开基金份情况可由基金管理人和基金托管人 额持有人大会: 协商后修改,不需召开基金份额持有 (2)调整本基金的申购费率、调低人大会: 赎回费率或变更收费方式、调整本(2)调整本基金的申购费率、调低赎 基金的基金份额类别的设置或分类回费率、调低销售服务费率或变更收 规则; 费方式、调整本基金的基金份额类别 的设置或分类规则; 第十四部分 基金五、估值程序 五、估值程序 资产估值 1、基金份额净值是按照每个估值日1、各类基金份额净值是按照每个估 闭市后,基金资产净值除以当日基值日闭市后,该类基金资产净值除以 金份额的余额数量计算,精确到当日该类基金份额的余额数量计算, 0.0001 元,小数点后第五位四舍五均精确到 0.0001 元,小数点后第五 入。基金管理人可以设立大额赎回位四舍五入。基金管理人可以设立大 情形下的净值精度应急调整机制。额赎回情形下的净值精度应急调整 国家另有规定的,从其规定。 机制。国家另有规定的,从其规定。 基金管理人于每个估值日计算基金基金管理人于每个估值日计算基金 资产净值及基金份额净值,并按规资产净值及各类基金份额净值,并按 定公告。 规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金2、基金管理人应每个估值日对基金 资产估值。但基金管理人根据法律资产估值。但基金管理人根据法律法 法规或本基金合同的规定暂停估值规或本基金合同的规定暂停估值时 时除外。基金管理人每个估值日对除外。基金管理人每个估值日对基金 基金资产估值后,将基金份额净值资产估值后,将各类基金份额净值结 结果发送基金托管人,经基金托管果发送基金托管人,经基金托管人复 人复核无误后,由基金管理人按规核无误后,由基金管理人按规定对外 定对外公布。 公布。 第十四部分 基金六、估值错误的处理 六、估值错误的处理 资产估值 基金管理人和基金托管人将采取必基金管理人和基金托管人将采取必 要、适当、合理的措施确保基金资产要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当基金份额估值的准确性、及时性。当某类基金 净值小数点后4位以内(含第4位)发份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 生估值计算错误时,视为基金份额位)发生估值计算错误时,视为该类 净值错误。 基金份额净值错误。 4、基金份额净值估值错误处理的方4、基金份额净值估值错误处理的方 法如下: 法如下: (2)错误偏差达到基金份额净值的(2)任一类基金份额的错误偏差达 0.25%时,基金管理人应当通报基金到该类基金份额净值的0.25%时,基 托管人,并报中国证监会备案;错误金管理人应当通报基金托管人,并报 偏差达到基金份额净值的0.5%时,中国证监会备案;错误偏差达到该类 基金管理人应当公告,并报中国证基金份额净值的0.5%时,基金管理人 监会备案。 应当公告,并报中国证监会备案。 第十四部分 基金八、基金净值的确认 八、基金净值的确认 资产估值 基金资产净值和基金份额净值由基基金资产净值和各类基金份额净值 金管理人负责计算,基金托管人负由基金管理人负责计算,基金托管人 责进行复核。基金管理人应于每个负责进行复核。基金管理人应于每个 估值日交易结束后计算当日的基金估值日交易结束后计算当日的基金 资产净值和基金份额净值并发送给资产净值和各类基金份额净值并发 基金托管人。基金托管人对净值计送给基金托管人。基金托管人对净值 算结果复核确认后发送给基金管理计算结果复核确认后发送给基金管 人,由基金管理人对基金净值按规理人,由基金管理人对基金净值按规 定予以公布。 定予以公布。 第十五部分 基金一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 费用与税收 新增3、C类基金份额的销售服务费; 第十五部分 基金二、基金费用计提方法、计提标准和二、基金费用计提方法、计提标准和 费用与税收 支付方式 支付方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费将 专门用于本基金 C 类基金份额的销 售与基金份额持有人服务。 在通常情况下,销售服务费按前一日 C类基金份额基金资产净值的0.40% 年费率计提。计算方法如下: H=E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销 售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产 净值 基金销售服务费每日计提,按月支 付。由基金托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据,自动在次月月 初 5 个工作日内、按照指定的账户 路径进行资金支付,基金管理人无需 再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力等,支付日期 顺延。费用自动扣划后,基金管理人 应进行核对,如发现数据不符,及时 联系基金托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类”中第3-10上述“一、基金费用的种类”中第4-11 项费用,根据有关法规及相应协议项费用,根据有关法规及相应协议规 规定,按费用实际支出金额列入当定,按费用实际支出金额列入当期费 期费用,由基金托管人从基金财产用,由基金托管人从基金财产中支 中支付。 付。 第十六部分 基金三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 的收益与分配 2、本基金收益分配方式分两种:现2、本基金收益分配方式分两种:现金 金分红与红利再投资,投资者可选分红与红利再投资,投资者可选择现 择现金红利或将现金红利自动转为金红利或将现金红利自动转为同一 基金份额进行再投资;若投资者不类别的基金份额进行再投资;若投资 选择,本基金默认的收益分配方式者不选择,本基金默认的收益分配方 是现金分红; 式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不3、基金收益分配后各类基金份额净 能低于面值,即基金收益分配基准值不能低于面值,即基金收益分配基 日的基金份额净值减去每单位基金准日的某一类基金份额净值减去该 份额收益分配金额后不能低于面类别每单位基金份额收益分配金额 值; 后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权;4、同一类别的每一基金份额享有同 等分配权; 第十六部分 基金六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 的收益与分配 基金收益分配时所发生的银行转账基金收益分配时所发生的银行转账 或其他手续费用由投资者自行承或其他手续费用由投资者自行承担。 担。当投资者的现金红利小于一定当投资者的现金红利小于一定金额, 金额,不足以支付银行转账或其他不足以支付银行转账或其他手续费 手续费用时,基金登记机构可将基用时,基金登记机构可将基金份额持 金份额持有人的现金红利自动转为有人的现金红利自动转为相应类别 基金份额。红利再投资的计算方法,的基金份额。红利再投资的计算方 依照《业务规则》执行。 法,依照《业务规则》执行。 第十八部分 基金五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 的信息披露 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 在开始办理基金份额申购或者赎回在开始办理基金份额申购或者赎回 后,基金管理人应当在不晚于每个后,基金管理人应当在不晚于每个开 开放日的次日,通过规定网站、基金放日的次日,通过规定网站、基金销 销售机构网站或者营业网点披露开售机构网站或者营业网点披露开放 放日的基金份额净值和基金份额累日的各类基金份额净值和基金份额 计净值。 累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和基金管理人应当在不晚于半年度和 年度最后一日的次日,在规定网站年度最后一日的次日,在规定网站披 披露半年度和年度最后一日的基金露半年度和年度最后一日的各类基 份额净值和基金份额累计净值。 金份额净值和基金份额累计净值。 (七)临时报告 (七)临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎回15、管理费、托管费、销售服务费、 费等费用计提标准、计提方式和费申购费、赎回费等费用计提标准、计 率发生变更; 提方式和费率发生变更; 16、基金份额净值计价错误达基金16、某类基金份额净值计价错误达该 份额净值百分之零点五; 类基金份额净值百分之零点五; 23、调整基金份额类别设置; 第十八部分 基金六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 的信息披露 基金托管人应当按照相关法律法基金托管人应当按照相关法律法规、 规、中国证监会的规定和《基金合中国证监会的规定和《基金合同》的 同》的约定,对基金管理人编制的基约定,对基金管理人编制的基金资产 金资产净值、基金份额净值、基金份净值、各类基金份额净值、基金份额 额申购赎回价格、基金定期报告、更申购赎回价格、基金定期报告、更新 新的招募说明书、基金产品资料概的招募说明书、基金产品资料概要、 要、基金清算报告等公开披露的相基金清算报告等公开披露的相关基 关基金信息进行复核、审查,并向基金信息进行复核、审查,并向基金管 金管理人进行书面或电子确认。 理人进行书面或电子确认。 四、《托管协议》修订内容章节 修订前 修订后 一、基金托管协议(一)基金管理人 (一)基金管理人 当事人 法定代表人:张焕南 法定代表人:李业弟 组织形式:有限责任公司(中外合组织形式:有限责任公司(外商投资、 资) 非独资) (二)基金托管人 (二)基金托管人 法定代表人:田国立 法定代表人:张金良 三、基金托管人对(六)基金托管人根据有关法律法(六)基金托管人根据有关法律法规 基金管理人的业规的规定及《基金合同》的约定,对的规定及《基金合同》的约定,对基 务监督和核查 基金资产净值计算、基金份额净值金资产净值计算、各类基金份额净值 计算、应收资金到账、基金费用开支计算、应收资金到账、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载息披露、基金宣传推介材料中登载基 基金业绩表现数据等进行监督和核金业绩表现数据等进行监督和核查。 查。 四、基金管理人对(一)基金管理人对基金托管人履(一)基金管理人对基金托管人履行 基金托管人的业行托管职责情况进行核查,核查事托管职责情况进行核查,核查事项包 务核查 项包括基金托管人安全保管基金财括基金托管人安全保管基金财产、开 产、开设基金财产的资金账户和证设基金财产的资金账户和证券账户 券账户等投资所需账户、复核基金等投资所需账户、复核基金管理人计 管理人计算的基金资产净值和基金算的基金资产净值和各类基金份额 份额净值、根据基金管理人指令办净值、根据基金管理人指令办理清算 理清算交收、相关信息披露和监督交收、相关信息披露和监督基金投资 基金投资运作等行为。 运作等行为。 八、基金资产净值(一)基金资产净值的计算、复核与(一)基金资产净值的计算、复核与 计算和会计核算 完成的时间及程序 完成的时间及程序 1.基金资产净值是指基金资产总值1.基金资产净值是指基金资产总值减 减去基金负债后的价值。基金份额去基金负债后的价值。各类基金份额 净值是按照每个估值日闭市后,基净值是按照每个估值日闭市后,该类 金资产净值除以当日基金份额的余基金资产净值除以当日该类基金份 额数量计算,精确到0.0001元,小额的余额数量计算,均精确到0.0001 数点后第五位四舍五入。基金管理元,小数点后第五位四舍五入。基金 人可以设立大额赎回情形下的净值管理人可以设立大额赎回情形下的 精度应急调整机制。国家另有规定净值精度应急调整机制。国家另有规 的,从其规定。 定的,从其规定。 基金管理人于每个估值日计算基金基金管理人于每个估值日计算基金 资产净值及基金份额净值,并按规资产净值及各类基金份额净值,并按 定公告。 规定公告。 2.基金管理人应每个估值日对基金2.基金管理人应每个估值日对基金资 资产估值。但基金管理人根据法律产估值。但基金管理人根据法律法规 法规或《基金合同》的规定暂停估值或《基金合同》的规定暂停估值时除 时除外。基金管理人每个估值日对外。基金管理人每个估值日对基金资 基金资产估值后,将基金份额净值产估值后,将各类基金份额净值结果 结果发送基金托管人,经基金托管发送基金托管人,经基金托管人复核 人复核无误后,由基金管理人按规无误后,由基金管理人按规定对外公 定对外公布。 布。 (三)基金份额净值错误的处理方(三)基金份额净值错误的处理方式 式 1.当某类基金份额净值小数点后4位 1.当基金份额净值小数点后 4 位以以内(含第 4 位)发生估值计算错误 内(含第4位)发生估值计算错误时,时,视为该类基金份额净值错误;基 视为基金份额净值错误;基金份额金份额净值出现错误时,基金管理人 净值出现错误时,基金管理人应当应当立即予以纠正,通报基金托管 立即予以纠正,通报基金托管人,并人,并采取合理的措施防止损失进一 采取合理的措施防止损失进一步扩步扩大;任一类基金份额的错误偏差 大;错误偏差达到基金份额净值的达到该类基金份额净值的0.25%时, 0.25%时,基金管理人应当通报基金基金管理人应当通报基金托管人,并 托管人,并报中国证监会备案;错误报中国证监会备案;错误偏差达到该 偏差达到基金份额净值的0.5%时,类基金份额净值的0.5%时,基金管理 基金管理人应当公告,并报中国证人应当公告,并报中国证监会备案; 监会备案;当发生净值计算错误时,当发生净值计算错误时,由基金管理 由基金管理人负责处理,由此给基人负责处理,由此给基金份额持有人 金份额持有人和基金造成损失的,和基金造成损失的,应由基金管理人 应由基金管理人先行赔付,基金管先行赔付,基金管理人按差错情形, 理人按差错情形,有权向其他当事有权向其他当事人追偿。 人追偿。 九、基金收益分配(一)基金收益分配的原则 (一)基金收益分配的原则 2、本基金收益分配方式分两种:现2.本基金收益分配方式分两种:现金 金分红与红利再投资,投资者可选分红与红利再投资,投资者可选择现 择现金红利或将现金红利自动转为金红利或将现金红利自动转为同一 基金份额进行再投资;若投资者不类别的基金份额进行再投资;若投资 选择,本基金默认的收益分配方式者不选择,本基金默认的收益分配方 是现金分红; 式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不3.基金收益分配后各类基金份额净值 能低于面值,即基金收益分配基准不能低于面值,即基金收益分配基准 日的基金份额净值减去每单位基金日的某一类基金份额净值减去该类 份额收益分配金额后不能低于面别每单位基金份额收益分配金额后 值; 不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权;4.同一类别的每一基金份额享有同等 (二)基金收益分配的时间和程序 分配权; 基金收益分配时所发生的银行转账(二)基金收益分配的时间和程序 或其他手续费用由投资者自行承基金收益分配时所发生的银行转账 担。当投资者的现金红利小于一定或其他手续费用由投资者自行承担。 金额,不足以支付银行转账或其他当投资者的现金红利小于一定金额, 手续费用时,基金登记机构可将基不足以支付银行转账或其他手续费 金份额持有人的现金红利自动转为用时,基金登记机构可将基金份额持 基金份额。红利再投资的计算方法,有人的现金红利自动转为相应类别 依照《业务规则》执行。 的基金份额。红利再投资的计算方 法,依照《业务规则》执行。 十一、基金费用 (五)基金管理费、基金托管费的复(三)C类基金份额的销售服务费 核程序、支付方式和时间 本基金 A 类基金份额不收取销售服 1.复核程序 务费,C类基金份额的销售服务费将 基金托管人对基金管理人计提的基专门用于本基金 C 类基金份额的销 金管理费、基金托管费等,根据本托售与基金份额持有人服务。 管协议和《基金合同》的有关规定进在通常情况下,销售服务费按前一日 行复核。 C类基金份额基金资产净值的0.40% 2.支付方式和时间 年费率计提。计算方法如下: 基金管理费、基金托管费每日计提,H=E×0.40%÷当年天数 按月支付。由基金托管人根据与基H 为 C 类基金份额每日应计提的销 金管理人核对一致的财务数据,自售服务费 动在次月月初 5 个工作日内、按照E为C类基金份额前一日的基金资产 指定的账户路径进行资金支付,基净值 金管理人无需再出具资金划拨指(六)基金管理费、基金托管费和销 令。若遇法定节假日、休息日或不可售服务费的复核程序、支付方式和时 抗力等,支付日期顺延。费用自动扣间 划后,基金管理人应进行核对,如发1.复核程序 现数据不符,及时联系基金托管人基金托管人对基金管理人计提的基 协商解决。 金管理费、基金托管费和销售服务费 等,根据本托管协议和《基金合同》 的有关规定进行复核。 2.支付方式和时间 基金管理费、基金托管费和销售服务 费每日计提,按月支付。由基金托管 人根据与基金管理人核对一致的财 务数据,自动在次月月初5个工作日 内、按照指定的账户路径进行资金支 付,基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、休息日或不 可抗力等,支付日期顺延。费用自动 扣划后,基金管理人应进行核对,如 发现数据不符,及时联系基金托管人 协商解决。 五、本公司于本公告日在本公司网站(www.msjyfund.com.cn)和中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)上同时公布经修改后的《基金合同》及《托管协议》;招募说明书及基金产品资料概要更新中涉及前述内容的部分将进行相应修改,并依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情 1、民生加银基金管理有限公司网站:www.msjyfund.com.cn 2、民生加银基金管理有限公司客服热线:400-8888-388 风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况投资与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投资者注意投资风险。 特此公告。 民生加银基金管理有限公司 2025年8月23日