民生加银中证500指数增强型发起式证券投资基金(C类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年6月6日 送出日期:2025年6月11日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银中证500指数增强 基金代码 012926 发起式 下属基金简称 民生加银中证500指数增强 下属基金交易代码 012927 发起式C 基金管理人 民生加银基金管理有限公 基金托管人 交通银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2021年8月10日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式、发起式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2025年6月6日 基金经理 何江 经理的日期 证券从业日期 2005年6月1日 开始担任本基金基金 2023年6月20日 基金经理 周帅 经理的日期 证券从业日期 2017年7月4日 基金合同生效满三年之日,若基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止并按照 基金合同约定的程序进行清算,并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同 其他 期限。《基金合同》生效三年后继续存续的,连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期 报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,《基金合同》终止,不需要召 开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 本基金为股票指数增强型基金,在力求对中证500指数进行有效跟踪的基础上,通过 投资目标 数量化的方法进行积极的指数组合管理与风险控制,力求控制本基金净值增长率与业 绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%,年化跟踪误差不超过7.75%, 力争实现超越目标指数的投资收益,谋求基金资产的长期增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括中证500指数的成份股及其备 选成份股,其他非指数成份股(包含主板、创业板及其他国内依法发行上市的股票、港 股通标的股票)、债券(国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次 级债、可转换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、可交换公司债券、央行票据、短 期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行 存款、金融衍生工具(包括股指期货、国债期货)、货币市场工具以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务和转融通证券出借业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金以标的指数(中证500指数)成份股及备选成份股为主要投资对象。股票资产 投资比例不低于基金资产的80%,投资于中证500指数成份股和备选成份股的资产不 低于非现金基金资产的80%,投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%;每个 交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的 现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;股指期货、国债期货及其他金融工 具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 本基金投资策略包括资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、资产支持证券投 资策略、衍生产品投资策略、融资及转融通证券出借业务等,详见基金合同或招募说 明书。 其中: 1、资产配置策略 主要投资策略 本基金为指数增强基金,股票资产投资比例不低于基金资产的80%,大类资产配置不 作为本基金的核心策略。一般情况下将保持各类资产配置的基本稳定。在综合考量系 统性风险、各类资产收益风险比值、股票资产估值、流动性要求、申购赎回以及分红 等因素后,对基金资产配置做出合适调整。 2、股票投资策略 本基金为股票指数增强型基金,主要利用量化选股模型,在保持对中证500指数紧密 跟踪的前提下,力争实现超越目标指数的投资收益。 业绩比较基准 中证500指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%。 本基金为股票指数增强型基金,预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与 货币市场基金。本基金还可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、 风险收益特征 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。同时本基金为指数基金, 通过跟踪标的指数表现,具有与标的指数以及标的指数所代表的公司相似的风险收益 特征。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算; 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M≥0 0.00% (前收费) N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.10% N≥30天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.00% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 0.30% 销售机构 审计费用 20,000.00元 会计师事务所 信息披露费 50,000.00元 规定披露报刊 基金合同生效后与基金相关的律师费、基 金份额持有人大会费用等可以在基金财产 其他费用 中列支的其他费用,按照国家有关规定和 相关服务机构 基金合同约定在基金财产中列支。费用类 别详见本基金基金合同及招募说明书或其 更新。 注:1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 民生加银中证500指数增强发起式C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.69% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费用合计占基金每日平均 资产净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金特有风险: 1、标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 2、标的指数波动的风险 3、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 4、主动增强投资的风险 5、标的指数值计算出错的风险 6、标的指数变更的风险 7、跟踪误差控制未达约定目标的风险 8、指数编制机构停止服务的风险 9、成份股停牌的风险 10、股指期货的投资风险 11、国债期货的投资风险 12、资产支持证券的投资风险 13、港股通投资风险 14、流通受限证券投资风险 15、合同终止的风险 基金合同生效满三年之日,若基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止并按照基金合同约定的程序进行清算,并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。《基金合同》生效三年后继续存续的,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,《基金合同》终止,不需要召开基金份额持有人大会进行表决。故本基金面临无法存续的风险。 16、融资及转融通证券出借的风险(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料