大成悦享生活混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月3日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 大成悦享生活混合 基金代码 012848 下属基金简称 大成悦享生活混合A 下属基金交易代码 012848 基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2021年12月10日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2021年12月10日 基金经理 张烨 金经理的日期 证券从业日期 2010年3月18日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个 其他 工作日出现前述情形的,基金管理人应在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决 方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6个 月内召集基金份额持有人大会。 注:本基金类型为混合型(偏股混合型) 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见《大成悦享生活混合型证券投资基金更新招募说明书》第八部分“基金的投资”。 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资 产的长期稳定增值。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、存托凭证、内地与香港 股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(简 称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、 投资范围 中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府 支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持 证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款等)、货币市场工具、 股指期货、国债期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须 符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的60%-95%(港 股通标的股票投资比例不超过本基金股票资产的50%),其中投资于本基金界定的悦享生 活主题相关股票、存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%;本基金每个交易日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资 产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等;股指期货、国债期货的投资比例遵循国家相关法律法规。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后, 可以调整上述投资品种的投资比例。 1、大类资产配置策略 2、股票投资策略 (1)悦享生活主题相关股票的界定 本基金主要投资于悦享生活主题相关行业的公司股票,本基金所定义的悦享生活主题相 关行业是指中国经济可持续发展过程中为人们提供优质生活产品及服务,满足其优质生 活需求的上市公司所在行业。具体到行业分类上,主要包括以下行业: 1)申万一级行业:食品饮料、家用电器、农林牧渔、轻工制造、纺织服装、商业贸易、 休闲服务、医药生物、汽车、传媒、电子、银行、建筑装饰、房地产; 2)申万二级行业:申万一级行业“交通运输”下的二级行业“机场”、“航空运输”、“物 主要投资策略 流”;申万一级行业“建筑材料”下的二级行业“其他建材”;申万一级行业“计算机” 下的二级行业“计算机应用”; 3)新能源汽车产业链相关个股。 (2)A股投资策略 (3)港股投资策略 3、债券投资策略 4、可转换债券投资策略 5、资产支持证券投资策略 6、股指期货投资策略 7、国债期货投资策略 8、存托凭证投资策略 业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率×80%+恒生指数收益率×10%+中债综合指数收益率×10% 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金。 风险收益特征 本基金若投资港股通标的股票,则需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、基金的过往业绩不代表未来表现。 2、如合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<100万元 1.5% 申购费 100万元≤M<300万元 1.2% (前收费) 300万元≤M<500万元 0.8% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.5% 180天≤N<1年 0.1% 1年≤N<2年 0.05% N≥2年 0% 注:按照持有期限收取赎回费。养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后,可享受申购费率 一折优惠,申购费为固定金额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 40,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费和诉讼费,基金份额持有人大会费用,基金的 其 他 费 证券、期货交易费用,基金的银行汇划费用,基金的开户费用、账户维护费用,因投资港股通标 用 的股票而产生的各项合理费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支 的其他费用。 注:(1)本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 大成悦享生活混合A基金运作综合费率(年化) 1.50% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金特有风险: (1)股指期货与国债期货投资风险 本基金参与股指期货与国债期货交易。期货作为一种金融衍生品,具备自身特有的风险点。投资期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具体为: 1)市场风险是指由于期货价格变动而给投资人带来的风险。市场风险是期货投资中最主要的风险。 2)流动性风险是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。 3)基差风险是指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造成的风险,以及不同期货合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风险。 4)保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。 5)信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 6)操作风险是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,或者系统出现故障等原因造成损失的风险。 (2)本基金投资于资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资,请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 大成悦享生活混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2021年6月21日证监许可【2021】2095号文予以注册。 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558] 1. 大成悦享生活混合型证券投资基金基金合同、大成悦享生活混合型证券投资基金托管协议、大成悦享生活混合型证券投资基金招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料