华夏优加生活混合型证券投资基金(华夏优加生活混合C)基金 产品资料概要更新 编制日期:2024年5月30日 送出日期:2024年5月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华夏优加生活混合 基金代码 012421 下属基金简称 华夏优加生活混合C 下属基金代码 012422 基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限 公司 基金合同生效日 2021-09-23 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021-09-23 基金经理 孙轶佳 基金经理的日期 证券从业日期 2008-04-21 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下,关注优加生活主题投资机会,力求实现基 金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 或上市的股票(包括创业板、存托凭证及其他中国证监会注册或核准 上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交 易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支 持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监 会允许投资的债券)、衍生品(包括股指期货、国债期货、股票期权)、 投资范围 资产支持证券、货币市场工具(含同业存单)、债券回购、银行存款 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金可根据相关法律法规和《基金合同》的约定,参与融资业务。 本基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为50%-95%,港 股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%;本基金投资于优加生活 主题相关的证券资产占非现金基金资产的比例不低于80%;每个交易日 日终在扣除股指期货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金 后保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 主要投资策略包括资产配置策略,股票投资策略,债券投资策略,资 产支持证券投资策略,股指期货投资策略,股票期权投资策略,国债 期货投资策略等。 随着我国经济社会的快速发展和综合国力的显著增强,居民收入持续 快速增长,居民生活质量显著提高,人们对于优质生活的追求日益增 加。除了衣食住行等物质生活需求的提升,包括教育、文化、娱乐、 旅游等精神生活的需求也在逐步提升,以满足人民日益增长的美好生 活需要。本基金所指的优加生活是指能够提供优质产品、服务或解决 方案,从而直接或间接提升人们生活品质的相关上市公司,主要包括 通过直接提供相关产品及服务以提升生活品质的行业如休闲服务、医 药生物、食品饮料、家用电器、汽车、轻工制造、纺织服装、商业贸 易、电子、计算机、传媒、农林牧渔、交通运输、房地产、金融服务 等,以及通过间接提供相关产品及服务以促进生活品质提升的行业如 通信、化工、建筑材料、建筑装饰、国防军工、机械设备等。 优加生活主题相关产业范畴会随着技术及商业模式的发展不断变化, 基金管理人将持续跟踪相关产业的发展变化,在履行适当程序后,根 据实际情况对优加生活主题相关产业及公司的界定进行动态更新。 业绩比较基准 中证800指数收益率×60%+中证港股通综合指数收益率×20%+上证国 债指数收益率×20% 本基金为混合型基金,理论上其预期风险和预期收益低于股票基金, 高于普通债券基金与货币市场基金。本基金还可通过港股通渠道投资 风险收益特征 于香港证券市场,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动 风险等一般投资风险之外,本基金还将面临汇率风险、香港市场风险 等特殊投资风险。 注:①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级,基金的风险收益特征不代表基金的风险评级,具体风险评级 结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 注:图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注:①本基金合同于2021年9月23日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个 自然年度进行折算。 ②基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) N < 7天 1.50% 赎回费 7天<= N < 30天 0.50% N >= 30天 0.00% 注:投资者选择认购/申购C类基金份额的,不收取认购费/申购费,从基金资产中计 提销售服务费。(二)基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除:费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方管理费 固定费率1.20% 基金管理人、销售机构托管费 固定费率0.20% 基金托管人 销售服务费 固定费率0.70% 销售机构 审计费用 年费用金额(元) 70,000.00 会计师事务所 信息披露费 年费用金额(元) 120,000.00 规定披露报刊 基金合同生效后与本基金相关的律 师费、基金份额持有人大会费用等可 以在基金财产中列支的其他费用按 其他费用 照国家有关规定和《基金合同》约定 相关服务机构 在基金财产中列支。费用类别详见本 基金基金合同及招募说明书或其更 新。 注:①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 ②管理费、托管费为最新合同费率。 ③审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用。上 表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额,非实 际产生费用金额,实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 ④销售服务费为最新合同费率,不含费率优惠。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 2.12% 注:①基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率(若有)+其他运作费 用合计占基金每日平均资产净值的比例(年化),以百分比形式列示,保留到小数点后 2位。基金运作综合费用包含由基金资产承担的费用,如管理费、托管费、销售服务费 (若有)、审计费用、信息披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等费用,不包括基 金交易产生的证券交易费用、税金及附加、信用减值损失(若有)等。审计费用、信息 披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等其他运作费用,根据最近一次基金年报披露 的其他费用金额,除以基金每日平均资产净值计算年费率。基金每日平均资产净值=基 金每日资产净值合计/当年天数(保留两位小数,按当年自然天数计算,当年成立的基 金,按当年实际运作天数计算)。 ②基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 ③其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例(年化)系根据历史数据测算,计 算结果受基金日均规模影响,实际年化费率与测算数据可能存在差异,敬请投资者留意。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,投资于流通受限证券的风险,投资股指期货的风险,投资国债期货的风险,股票期权投资风险,资产支持证券投资风险,参与港股通机制投资所面临的风险,存托凭证投资风险,本基金的特定风险等。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人可能依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,暂停披露侧袋账户份额净值,不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性,并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 本基金可投资于港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 本基金可投资存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 本基金可投资于股票期权、股指期货、国债期货等金融衍生品,可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。本基金可投资于资产支持证券,可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和SPV违约风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表未来表现。 基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节,充分了解本基金争议处理的相关事项。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]: 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料