民生加银核心资产股票型证券投资基金 2023 年第 3 季度报告 2023 年 9 月 30 日 基金管理人： 民生加银基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 报告送出日期： 2023 年 10 月 25 日 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 2 页 共 14 页 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 10 月 24 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2023 年 07 月 01 日起至 2023 年 09 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 民生加银核心资产股票 基金主代码 012214 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2021 年 11 月 4 日 报告期末基金份额总额 173,077,225.69 份 投资目标 本基金在合理的资产配置基础上，主要投资优质上市 公司的核心资产，通过自下而上的深度挖掘、精选个 股，力争为基金份额持有人获取长期稳健的超额回 报。 投资策略 本基金投资策略包括大类资产配置策略、股票投资策 略、债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投 资策略、股票期权投资策略、资产支持证券投资策 略。其中：本基金所称具有“核心资产”的公司是指 公司在历史诚信记录良好的基础上，具有专注提升公 司主营业务的特定垄断资源、不可替代性技术的生产 或经营条件等可推动公司可持续发展的核心竞争力。 本基金对上市公司的“核心资产”主要从以下几个方 面： 1）研发创新能力公司具备突出的研发创新能力，同时 拥有技术转换、技术保护能力，提高生产效率、保持 产品差异性，这种内在的增长动力可随外部环境变化 做出快速反应，赋予公司强大的竞争优势、带来专业 技术壁垒，一定时期内难以被其他竞争对手模仿、替 代或超越。 2）特定垄断资源特定资源的垄断性开发、经营或使用 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 3 页 共 14 页 权，如生产原材料、交通条件、信息条件等，还包括 公司所独有的政策条件，如享有政策优惠待遇等，这 些垄断优势与稀缺性资源能赋予公司得天独厚的竞争 优势。 3）成本优势成本优势主要指公司具有较强议价能力、 规模效益等优势，能以更低的价格参与市场竞争，使 客户可以较少的支出获得更多的产品和服务，提高公 司的市场占有率。 4）品牌影响力品牌影响力反应了消费者对品牌的认可 程度，优秀的品牌拥有诚信度、知名度、美誉度等， 是给公司带来溢价、产生增值的一种无形资产。强大 的品牌影响力使得公司拥有行业领军的市场份额和广 阔的增长远景。 以核心资产为主题，本基金将重点配置相关行业中拥 有上述核心资源或技术的上市公司发行股票。 同时，本基金将对有关公司的发展进行密切跟踪，随 着公司的不断发展，相关上市公司的范围也会相应改 变，本基金在履行适当程序后可调整上述界定标准。 本基金由于上述原因调整界定范围应及时告知托管 人，并在更新的招募说明书中进行公告。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 65%+恒生综合指数收益率（经 汇率估值调整后）× 20%+中债综合指数收益率× 15% 风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益 高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。本基 金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投 资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带 来的特有风险。 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 民生加银核心资产股票 A 民生加银核心资产股票 C 下属分级基金的交易代码 012214 012215 报告期末下属分级基金的份额总额 155,029,778.99 份 18,047,446.70 份 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（2023 年 7 月 1 日-2023 年 9 月 30 日） 民生加银核心资产股票 A 民生加银核心资产股票 C 1.本期已实现收益 -2,884,219.20 -344,078.69 2.本期利润 -1,506,697.46 -186,833.17 3.加权平均基金份额本期利润 -0.0096 -0.0103 4.期末基金资产净值 104,342,091.41 12,054,957.03 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 4 页 共 14 页 5.期末基金份额净值 0.6730 0.6680 注： ①所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要 低于所列数字。 ②本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相 关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 民生加银核心资产股票 A 阶段 净值增长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 -1.42% 0.69% -3.65% 0.81% 2.23% -0.12% 过去六个月 -10.09% 0.71% -7.30% 0.77% -2.79% -0.06% 过去一年 -21.42% 0.83% -0.26% 0.91% -21.16% -0.08% 自基金合同 生效起至今 -32.70% 0.98% -19.05% 0.99% -13.65% -0.01% 民生加银核心资产股票 C 阶段 净值增长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 -1.50% 0.68% -3.65% 0.81% 2.15% -0.13% 过去六个月 -10.25% 0.71% -7.30% 0.77% -2.95% -0.06% 过去一年 -21.72% 0.83% -0.26% 0.91% -21.46% -0.08% 自基金合同 生效起至今 -33.20% 0.98% -19.05% 0.99% -14.15% -0.01% 注： 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率× 65%+恒生综合指数收益率（经汇率估值调 整后）× 20% +中债综合指数收益率× 15% 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 5 页 共 14 页 注： 本基金合同于 2021 年 11 月 4 日生效，本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月。截至 建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 年限 说明 任职日期 离任日期 王亮 本基金的 基金经 理、权益 2021 年 11 月 4 日 - 16 年 清华大学硕士， 16 年证券从业经历。自 2007 年 7 月至 2011 年 7 月就职于长盛 基金管理有限公司，担任研究员职务； 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 6 页 共 14 页 研究部总 监兼投资 部副总监 自 2011 年 8 月至 2017 年 8 月，就职于 泰康资产管理有限责任公司，历任行业 研究组组长、投资经理职务。 2017 年 9 月加入民生加银基金管理有限公司，现 担任权益研究部总监兼投资部副总监、 基金经理、公司投资决策委员会成员、 权益资产条线投资决策委员会成员。自 2017 年 11 月至今担任民生加银红利回 报灵活配置混合型证券投资基金基金经 理；自 2018 年 3 月至今担任民生加银智 造 2025 灵活配置混合型证券投资基金基 金经理；自 2018 年 11 月至今担任民生 加银景气行业混合型证券投资基金基金 经理；自 2020 年 3 月至今担任民生加银 龙头优选股票型证券投资基金基金经 理；自 2021 年 6 月至今担任民生加银价 值优选 6 个月持有期股票型证券投资基 金基金经理；自 2021 年 11 月至今担任 民生加银核心资产股票型证券投资基金 基金经理。自 2019 年 8 月至 2020 年 9 月担任民生加银稳健成长混合型证券投 资基金基金经理。 注： ①上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。 ②证券从业的含义遵从行业协会相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法 规、证监会规定和基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严 格控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规， 无损害基金份额持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 公司严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善了公司公平交易制 度，制度的范围包括境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等所有投资管理活动， 同时包括授权、研究分析、投资决策、交易执行、监控等投资管理活动相关的各个环节，形成了 有效的公平交易执行体系。 对于场内交易，公司启用了交易系统中的公平交易程序，在指令分发及指令执行阶段，均由 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 7 页 共 14 页 系统强制执行公平委托；此外，公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易。 对于场外交易，公司完善银行间市场交易、交易所大宗交易等非集中竞价交易的交易分配制 度，保证各投资组合获得公平的交易机会。对于部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等 以公司名义进行的交易，各投资组合经理在交易前独立地确定各投资组合的交易价格和数量，公 司按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配。 本报告期内，本基金管理人公平交易制度得到良好的贯彻执行，未发现存在违反公平交易原 则的情况。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，禁止可能导致不公平交易和利益输送的同 日反向交易。本报告期内，本基金未发现可能的异常交易情况，不存在所有投资组合参与的交易 所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的情况。 4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 进入三季度国内经济开始企稳，以 PMI 为代表的先行指数已经连续四个月回升，同时 PPI 和 CPI 也在三季度出现了触底反弹的趋势。 尽管经济出现改善，股票市场在三季度总体上表现依然疲弱。对于这种背离我们认为其主要 原因是资金层面的影响。首先海外市场，伴随着美联储的持续加息，以及美债重新开始发行，推 动了美债收益率的快速抬升，进而海外资金在整个三季度呈现净流出状态导致国内股票市场的流 动性偏弱，流动性折价开始显现，这一点对于高估值板块以及中小市值板块影响尤为明显。 站在目前时点，我们对国内股票市场非常乐观。维持此前的判断即影响股票市场的主要因素 依然是国内因素，海外的因素只可能阶段性形成扰动。而对于国内的基本面因素乐观的理由如 下: 首先是宏观基本面持续性改善，我们在上期季报中判断经济即将触底回升，从总量指标上看 经济复苏相对平淡，主要也是由于疫后疤痕效应以及地产销量下滑等因素造成本轮的经济复苏不 是一蹴而就，而是曲折向上。目前来看最近一个季度的数据开始逐渐验证我们的判断。 结构上经济转型正稳步推进中，并卓有成效。作为曾经经济的最大引擎房地产销量在过去两 年多的时间里出现了断崖式的下跌，拖累了其他行业靓丽的表现。在过去几年随着国内制造业的 持续升级，我们已经看到诸如新能源汽车、造船、机械制造等领域的快速发展。 其次政策层面利好也是不断，一方面政治局会议对房地产的定调转变为适时调整优化房地产 政策，另一方面针对资本市场，监管机构陆续出台一些呵护的政策，比如对上市公司大股东减持 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 8 页 共 14 页 的一些新规定，从长远来看都是有利于资本市场更加健康发展的举措。因此我们有理由在这个位 置更加乐观。 在结构上，我们依然看好大消费、高端制造和高分红三大类资产。从股价表现上看大消费和 高分红资产表现较好。 大消费板块我们的观点没有变化，随着居民收入的逐步恢复，符合消费升级以及具有品牌力 的公司将会取得较好的收益。本季度受益于政策推动的预期改善，消费类板块出现一定的估值修 复。在经过短期快速修复以后决定股价的因素再次回归到基本面的恢复程度上面。我们对于基本 面的恢复判断没有变化，依然为逐步修复。因此对于此类资产我们倾向于连续快速上涨不可持 续，但是随着基本面的改善逐步向上概率较高。 高端制造是我们现阶段比较看好的资产，我们注意到不论是国内还是海外经济都存在触底的 迹象，与此同时上游的资源品价格总体已经比去年有较大程度的回落，因此中游的盈利能力有望 逐步恢复。但是中游所涉及的行业过多，我们更多是看好需求有保证的领域。目前，我们看好具 有中国优势的领域，比如汽车、家电等领域，以及进口替代领域，比如军工、工控等领域。 高分红类资产总体上受益于中长期利率下行推动的估值重估。我们相对看好两类高分红类资 产，一方面是具有垄断资源优势的资产，主要集中在石油、煤炭、贵金属等；另外一方面是具有 经营业务稳定，且具有垄断地位的资产，主要集中在铁路、电信运营商和公路等资产。对于高分 红类资产，我们注意到伴随着外资的流出，港股上市的央企估值尤为有吸引力，因此在港股配置 方面也主要集中在该领域。 感谢各位持有人在净值回撤过程中给予我们的信任和支持，我们相信跟随最优秀的企业从中 长期也将会给予我们持续的超额回报。后续我们将继续秉持持有人利益第一的原则，审慎投资， 立足中长期跟随优秀企业共同成长。谢谢大家！ 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末民生加银核心资产股票 A 的基金份额净值为 0.6730 元，本报告期基金份额净 值增长率为-1.42%，同期业绩比较基准收益率为-3.65%；截至本报告期末民生加银核心资产股票 C 的基金份额净值为 0.6680 元，本报告期基金份额净值增长率为-1.50%，同期业绩比较基准收益 率为-3.65%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 本报告期内本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值低于五千万元的情形。 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 9 页 共 14 页 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 101,563,084.37 85.98 其中：股票 101,563,084.37 85.98 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 15,449,676.92 13.08 8 其他资产 1,110,311.39 0.94 9 合计 118,123,072.68 100.00 注： 本基金本报告期末通过港股通交易机制投资的港股市值为人民币 11,039,816.43 元，占基金 资产净值比例 9.48%。 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 15,384,146.00 13.22 C 制造业 43,715,614.43 37.56 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 1,163,152.00 1.00 E 建筑业 3,658.21 0.00 F 批发和零售业 3,168.00 0.00 G 交通运输、仓储和邮政业 13,012,442.00 11.18 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 业 4,887,883.06 4.20 J 金融业 6,285,939.00 5.40 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 10 页 共 14 页 M 科学研究和技术服务业 6,067,265.24 5.21 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 90,523,267.94 77.77 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%） 原材料 - - 非日常生活消费品 - - 日常消费品 - - 能源 4,748,031.27 4.08 金融 - - 医疗保健 - - 工业 - - 信息科技 - - 电信业务 6,291,785.16 5.41 公用事业 - - 房地产 - - 合计 11,039,816.43 9.48 注： 以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产净值比例 （%） 1 600938 中国海油 458,900 9,701,146.00 8.33 1 00883 中国海洋石油 141,969 1,795,189.69 1.54 2 002179 中航光电 124,058 5,247,653.40 4.51 3 600519 贵州茅台 2,900 5,215,795.00 4.48 4 601816 京沪高铁 917,500 4,706,775.00 4.04 5 002594 比亚迪 19,400 4,591,980.00 3.95 6 00941 中国移动 75,000 4,521,621.83 3.88 7 600600 青岛啤酒 51,249 4,482,237.54 3.85 8 000858 五 粮 液 28,000 4,370,800.00 3.76 9 603259 药明康德 49,700 4,283,146.00 3.68 10 603338 浙江鼎力 70,300 3,708,325.00 3.19 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 11 页 共 14 页 注： 本基金本报告期末未持有债券。 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注： 本基金本报告期末未持有债券。 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 注： 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注： 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注： 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注： 本基金本报告期末未持有股指期货。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期货的投资， 有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行 股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻 求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资 产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，采用流动性好、 交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模 型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值 操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统 风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到 降低投资组合的整体风险的目的。 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 12 页 共 14 页 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注： 本基金本报告期末未持有国债期货。 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期未持有国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚的情形。 5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 58,105.26 2 应收证券清算款 872,402.87 3 应收股利 179,523.44 4 应收利息 - 5 应收申购款 279.82 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 1,110,311.39 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注： 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注： 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 13 页 共 14 页 项目 民生加银核心资产股票 A 民生加银核心资产股票 C 报告期期初基金份额总额 158,166,581.90 18,138,479.83 报告期期间基金总申购份额 128,124.89 348,186.76 减:报告期期间基金总赎回份额 3,264,927.80 439,219.89 报告期期间基金拆分变动份额（份额减 少以“-”填列） - - 报告期期末基金份额总额 155,029,778.99 18,047,446.70 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 注： 本报告期内无基金管理人持有本基金份额的情况。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 注： 本报告期内无基金管理人运用固有资金投资本基金的情况。 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 注： 本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。 8.2 影响投资者决策的其他重要信息 报告期内，本基金管理人发布了如下公告： 1 2023 年 7 月 21 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金 2023 年第 2 季度报告 2 2023 年 7 月 21 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度报告 提示性公告 3 2023 年 8 月 29 日 关于民生加银基金管理有限公司旗下部分基金调低管理费率、 托管费率并相应修订基金合同、托管协议等法律文件的公告 4 2023 年 8 月 29 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料 概要更新 5 2023 年 8 月 29 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料 概要更新 6 2023 年 8 月 29 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金更新招募说明书(2023 年 第 1 号) 7 2023 年 8 月 29 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金基金合同 民生加银核心资产股票 2023 年第 3 季度报告 第 14 页 共 14 页 8 2023 年 8 月 29 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金托管协议 9 2023 年 8 月 30 日 民生加银核心资产股票型证券投资基金 2023 年中期报告 10 2023 年 8 月 30 日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年中期报告提 示性公告 11 2023 年 9 月 2 日 民生加银基金管理有限公司关于旗下部分基金改聘会计师事务 所的公告 12 2023 年 9 月 21 日 关于旗下部分开放式基金增加上海大智慧基金为销售机构并开 通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 （1）中国证监会准予基金注册的文件； （2）《民生加银核心资产股票型证券投资基金招募说明书》； （3）《民生加银核心资产股票型证券投资基金基金合同》； （4）《民生加银核心资产股票型证券投资基金托管协议》； （5）法律意见书； （6）基金管理人业务资格批件、营业执照； （7）基金托管人业务资格批件、营业执照。 9.2 存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。 9.3 查阅方式 投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。 在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。 民生加银基金管理有限公司 2023 年 10 月 25 日