汇添富中高等级信用债债券型证券投资基金E类份额更新基金产品资 料概要(2024年07月18日更新) 编制日期:2024年07月17日 送出日期:2024年07月18日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 汇添富中高等级信用 基金代码 011658 债 下属基金简称 汇添富中高等级信用 下属基金代码 011660 债E 基金管理人 汇添富基金管理股份 基金托管人 交通银行股份有限公 有限公司 司 基金合同生效日 2021年07月27日 上市交易所 - 上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021年07月27日 基金经理 徐一恒 经理的日期 证券从业日期 2010年07月01日 其他 - 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在科学严格管理风险的前提下,通过对中高等级信用债的积极投资,力争 获得基金资产的长期稳健增长。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、央行 票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、 可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券)、资 产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包含协议存款、定期存款 及其他银行存款)、货币市场工具、国债期货,以及法律法规或中国证监 投资范围 会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债 部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%,其中投资于信用评级为AA+(含)以上信用债的比例不低于非现金 基金资产的80%。每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保 证金后,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%;本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 本基金所指信用债包括金融债券(不包括政策性金融债)、企业债券、公 司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债 券、政府支持机构债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分等 除国债、央行票据和政策性金融债之外的、非国家信用担保的债券。 本基金在投资信用债时遵守以下约定:本基金主动投资于信用债的信用评 级不低于AA+,上述信用评级为债项评级,短期融资券、超短期融资券等 短期信用债的信用评级依照其主体评级。本基金持有信用债期间,如果其 信用评级下降不再符合前述标准,应逐步卖出。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履 行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征,分析宏观经济运 行状况和金融市场运行趋势,自上而下决定类属资产配置及组合久期,并 依据内部信用评级系统,深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的 主要投资策略 投资策略主要包括类属资产配置策略、利率策略、信用策略等。在谨慎投 资的基础上,力争实现组合的稳健增值。本基金投资策略具体包括:类属 资产配置策略、利率策略、信用策略、期限结构配置策略、个券选择策略、 资产支持证券投资策略、国债期货投资策略。 业绩比较基准 中债高信用等级债券财富指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后) *5%。 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合 型基金、股票型基金。 注:投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读本基金的《招募说明书》。本基金产品有风 险,投资需谨慎。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 份额(S)或金额 费用类型 (M)/持有期限 费率/收费方式 备注 (N) 赎回费 0天≤N<7天 1.50% N≥7天 0.00% 申购费 本基金E类基金份额不收取申购费用。 注:本基金已成立,投资本基金不涉及认购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 年费率或金额 收费方式 收取方 管理费 0.3% - 基金管理人、销售机 构 托管费 0.1% - 基金托管人 销售服务费 0.2% - 销售机构 审计费用 - 70000.00元/年 会计师事务所 信息披露费 - 120000.00元/年 规定披露报刊 指数许可使用费 - - 指数编制公司 《基金合同》生效后 与基金相关的律师费、 仲裁费和诉讼费、基 金份额持有人大会费 用、基金的证券/期 货等交易费用、基金 其他费用 - 的银行汇划费用、基 - 金的开户费用、账户 维护费用,按照国家 有关规定和《基金合 同》约定,可以在基 金财产中列支的其他 费用。 注:本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金 等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。本基金运作相关费用年金额为基金整体 承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.63% 注:基金运作综合费率(年化)测算日期为2024年07月17日。基金管理费率、托管费率、 销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为 基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、特有风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。其中特有风险包括: (1)本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于80%,其中投资于信用评级为AA+(含)以上信用债的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险以及信用债的发债主体信用恶化造成的信用风险。 (2)国债期货投资风险:本基金的投资范围包括国债期货,国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。 (3)资产支持证券投资风险:本基金可投资资产支持证券,资产支持证券在国内市场尚处发展初期,具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.99fund.com、电话:400-888-9918 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 本次更新主要涉及“基金投资与净值表现”章节。