德邦锐裕利率债债券型证券投资基金(德邦锐裕利率债债券A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年8月8日 送出日期:2024年8月9日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦锐裕利率债债券 基金代码 010309 下属基金简称 德邦锐裕利率债债券A 下属基金交易代码 010309 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限 公司 基金合同生效日 2020年12月21日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金经 2023年6月2日 基金经理 丁孙楠 理的日期 证券从业日期 2010年6月30日 开始担任本基金基金经 2024年8月7日 基金经理 张旭 理的日期 证券从业日期 2018年7月19日 开始担任本基金基金经 2023年9月28日 基金经理 欧阳帆 理的日期 证券从业日期 2019年7月9日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情况。 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。 本基金主要投资于利率债(包括国内依法发行上市交易的国债、政策性金融债、央行票 据和地方政府债)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、 发行人外部评级为AAA以上(含AAA)的同业存单以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资股票、可转债、可交换债和 投资范围 信用债。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中投 资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终应当保持 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金将密切关注经济运行的质量与效率,把握领先指标,预测未来走势,深入分析国 家推行的财政与货币政策对未来宏观经济运行以及投资环境的影响。本基金对宏观经济 运行中的价格指数与中央银行的货币供给与利率政策研判将成为投资决策的基本依据, 主要投资策略 并作为债券组合的久期配置的依据。在宏观分析及其决定的久期配置范围下,本基金将 进行类属配置以贯彻久期策略。对不同类属债券,本基金将对其收益和风险情况进行评 估,评估其为组合提供持有期收益和价差收益的能力,同时关注其利率风险和流动性风 险。 业绩比较基准 中债-国债及政策性银行债指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,高 于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度折算。 2.基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 M<1,000,000 0.8% - (前收费) 1,000,000≤M<5,000,000 0.5% - M≥5,000,000 - 1000元/笔 N<7日 1.5% - 赎回费 7日≤N<30日 0.1% - N≥30日 0 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审 计 费 80,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大会费 用 用,基金的证券、期货交易费用及因基金投资产生的费用等,基金的银行汇划费用,基金的账户 开户及维护费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 德邦锐裕利率债债券A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.53% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 特定风险: 1、本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 2、《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合同终止的不确定性风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料