银华长丰混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年2月9日 送出日期:2021年3月9日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华长丰混合发起式 基金代码 008978 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2020-04-01 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2020-04-01 基金经理 胡银玉先生 基金经理的日期 证券从业日期 2014-08-04 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 通过把握不同股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化,在控制风险的前提下 为投资人获取稳健回报。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、存 托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括 国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、 可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业 存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、股指期货、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监 会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为60%—95%(其中投资于国内 依法发行上市的股票的比例占基金资产的60%-95%,投资于港股通标的股票的比例占 股票资产的0%-50%)。其余资产投资于债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包 括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、股指期货等金融工具;每个交易日 日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据 投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的 股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的 股票。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程 序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金的投 资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围。本基金为混合型基金, 长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情绪面因素,适当 进行短期的战术避险选择。 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中证800指数收益率×60%+恒生指数收益率(使用估值汇 率调整)×10%+中证全债指数收益率×30% 风险收益特征 本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基 金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不 同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基 金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 - 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 1.50% -1,000,000≤M<2,000,000 1.00% -申购费(前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.60% - M≥5,000,000 按笔收取, - 1,000元/笔 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 赎回费 30天≤N<365天 0.50% - 365天≤N<730天 0.25% - N≥730天 0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括:1、基金合同终止的风险:本基金基金合同在特定情况下可能终止,基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。自基金合同生效之日起满3年后本基金继续存续的,《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人将终止基金合同,并按照基金合同约定程序进行清算,此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。2、混合型基金存在的风险:本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。3、港股通机制下,港股通标的股票投资面临的风险:本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所(以下简称:“香港联交所”)上市的股票,但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险,包括但不限于:(1)港股价格波动的风险;(2)汇率风险;(3)港股通交易日风险;(4)港股通额度限制带来的风险;(5)交收制度带来的基金流动性风险;(6)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险。4、非必然投资港股的风险:本基金港股通标的的投资比例为股票资产的0-50%,因此本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场 环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资 港股。5、投资股指期货的风险,包括:(1)基差风险;(2)系统性风险;(3)保证金风险;(4)合约 展期风险。6、投资国债期货的风险:本基金投资范围包括国债期货,可能给本基金带来额外风险,包 括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等,由此可能增加本基金净值的波 动性。7、投资资产支持证券的风险:本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融 工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,包括价格波动风 险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。8、投资科创板股票的风险, 包括:(1)市场风险;(2)流动性风险;(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策 风险。9、投资存托凭证的风险。10、侧袋机制的相关风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律(为基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无