招商添华纯债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资 料概要更新 编制日期:2022年10月31日 送出日期:2022年11月3日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 招商添华纯债 基金代码 008804 下属基金简称 招商添华纯债A 下属基金代码 008804 基金管理人 招商基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2020年7月16日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2020年7月16日 基金经理 向霈 金经理的日期 证券从业日期 2006年7月3日 基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200 人或者基金资产 其他 净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以 披露;连续 50 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止 基金合同,无需召开基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 本基金力争在控制投资风险的前提下,实现基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括 国债、中央银行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融 资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债、政府支持 债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债 投资范围 券)、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、国债期货、货 币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不投资于股票等资产,也 不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债 券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资 产净值的5%;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国 家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积 极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流 主要投资策略 动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益 类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置 比例。本基金主要投资策略包括:1、久期策略;2、期限结构策略; 3、类属配置策略;4、信用债投资策略;5、杠杆投资策略;6、个券挖 掘策略;7、资产支持证券的投资策略;8、国债期货投资策略。 业绩比较基准 中债综合(全价)指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于 混合型基金、股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 份额(S)或金额 费用类型 (M)/持有期限 收费方式/费率 备注 (N) M< 100万元 0.8% - 100万元≤M< 300 0.5% - 申购费(前收费) 万元 300万元≤M< 500 0.3% - 万元500万元≤M 每笔1000元 - N< 7天 1.5% - 赎回费 7天≤ N< 30天 0.1% - 30天≤ N 0% - 注:基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,详见基金 管理人发布的相关公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 - 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息 披露费用; 2、《基金合同》生效后与基金相关的会计 师费、律师费、诉讼费和仲裁费;3、基金 其他费用 份额持有人大会费用; 4、基金的证券、期货交易费用; 5、基金的银行汇划费用; 6、基金相关账户的开户及维护费用; 7、按照国家有关规定和《基金合同》约 定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一)本基金特定风险如下: 1、本基金为债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,债券的特定风险即 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产 业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成 长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 2、资产支持证券投资风险 资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投 资,请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险 和信用风险在内的各项风险。 3、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要 源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、 流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工 具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂, 不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当相应期限国债收益率 出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制 度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损 失。 4、债券回购风险 债券回购为提升基金组合收益提供了可能,但也存在一定的风险。例如:回购交易中, 交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款,造成基金资产损失的风险;回购 利率大于债券投资收益而导致的风险;由于回购操作导致投资总量放大,进而放大基金组 合风险的风险;债券回购在对基金组合收益进行放大的同时,也放大了基金组合的波动性 (标准差),基金组合的风险将会加大;回购比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净 值造成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约,质押券可能面临被处置的风险, 因处置价格、数量、时间等的不确定,可能会给基金资产造成损失。 5、《基金合同》提前终止的风险 《基金合同》生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的,基金合同应当终止,无需召开基金份额持有人大会。投资 人将面临《基金合同》提前终止的风险。 二)本基金面临的其他风险如下: 1、证券市场风险,主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险; (4)上市公司经营风险;(5)购买力风险; 2、流动性风险,主要包括:(1)基金申购、赎回安排;(2)拟投资市场、行业及资 产的流动性风险评估;(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(4)实施备用的流动 性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响; 3、信用风险; 4、管理风险; 5、启用侧袋机制的风险; 6、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险; 7、其他风险,主要包括:(1)操作风险;(2)技术风险;(3)法律风险;(4)其 他风险。 具体内容详见本基金《招募说明书》。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友 好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁委员会根据该会届时有效 的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束 力,仲裁费和律师费由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信 息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.cmfchina.com客服电话:400-887-9555 ● 《招商添华纯债债券型证券投资基金基金合同》、 《招商添华纯债债券型证券投资基金托管协议》、 《招商添华纯债债券型证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无