国金惠安利率债债券型证券投资基金(国金惠安利率债A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年2月7日 送出日期:2024年2月8日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国金惠安利率债 基金代码 008798 下属基金简称 国金惠安利率债A 下属基金交易代码 008798 基金管理人 国金基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司 基金合同生效日 2020年3月5日 上市交易所及上市日 暂未上市 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2020年3月5日 基金经理 于涛 经理的日期 证券从业日期 2005年4月5日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金通过研判债券市场的收益率变化,在严格控制风险和保持资产流动性的前提下, 力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性 金融债、地方政府债、国债、债券回购、央行票据、银行存款(协议存款、通知存款 以及定期存款等其他银行存款)、同业存单及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金界定的政策性金融债指国家开发 银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产;本基金不投资于非政策性银行金融债、可 投资范围 转换债券、可交换债券、信用债(包括企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次 级债等)、资产支持证券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;本基 金持有利率债(政策性金融债、国债、央行票据)的比例不低于非现金基金资产的80%; 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金在综合考虑基金组合的流动性需求及投资风险控制的基础上,根据对国内外宏 观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素的分析和判断,在法律法规及 基金合同规定的比例限制内,动态调整组合久期和债券的结构,追求较低风险下的较 高组合收益。 业绩比较基准 中债-总财富(总值)指数收益率*90%+人民币活期存款收益率(税后)*10% 风险收益特征 本基金为债券型基金,其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市 场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 0元

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