易方达基金管理有限公司关于旗下部分基金增设C类基金份额 并修订基金合同、托管协议的公告 为满足投资者需求,经与各基金托管人协商一致,易方达基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)决定对旗下部分基金增设C类基金份额,并对基金合同和托管协议进行修订。 现将相关事宜公告如下: 一、增设C类基金份额的基金 序号 基金名称 1 易方达信息产业混合型证券投资基金 2 易方达医疗保健行业混合型证券投资基金 3 易方达金融行业股票型发起式证券投资基金 二、增设C类基金份额的方案 (一)基金份额的分类 上述基金增设C类基金份额,同时原基金份额变更为A类基金份额。在投资人申购基金时收取申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务费,并不收取申购费用的基金份额,称为C类基金份额。各类基金份额分别设置代码,分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。上述基金各类基金份额基本信息如下: 易方达信息产业混合型证券投资基金 基金份额类别 基金代码 基金份额简称 A类基金份额 001513 易方达信息产业混合A C类基金份额 019018 易方达信息产业混合C 易方达医疗保健行业混合型证券投资基金 基金份额类别 基金代码 基金份额简称 A类基金份额 110023 易方达医疗保健行业混合A C类基金份额 019020 易方达医疗保健行业混合C 易方达金融行业股票型发起式证券投资基金 基金份额类别 基金代码 基金份额简称 A类基金份额 008283 易方达金融行业股票发起式A C类基金份额 019026 易方达金融行业股票发起式C (二)增设份额的申赎价格 申购、赎回价格以申请当日对应份额类别的基金份额净值为基准进行计算,上述基金C类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日对应基金A类基金份额的 基金份额净值。 (三)C类基金份额的费用 1.申购费 上述基金C类基金份额不收取申购费。 2.赎回费 上述基金C类基金份额的赎回费率为: 持有时间(天) C类基金份额赎回费率 归入基金财产比例 0-6 1.5% 100% 7-29 0.5% 100% 30及以上 0% - 3.管理费和托管费 上述基金C类基金份额的管理费率、托管费率与对应基金A类基金份额相同。 4.销售服务费 上述基金C类基金份额销售服务费年费率为0.5%,按前一日C类基金份额基金资产净值的0.5%年费率计提。 (四)C类基金份额的投资管理 上述基金分别对其各类基金份额的资产合并进行投资管理。 (五)C类基金份额的持有人大会表决权 上述基金每一份C类基金份额与对应基金每一份A类基金份额具有平等的表决权。 (六)C类基金份额的收益分配方式 上述基金C类基金份额收益分配方式与对应基金A类基金份额相同。 (七)C类基金份额的销售机构 1.直销机构:易方达基金管理有限公司 注册地址:广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层 办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 法定代表人:刘晓艳 电话:020-85102506 传真:4008818099 联系人:梁美 网址:www.efunds.com.cn 直销机构网点信息: 本公司直销中心和网上直销系统销售上述基金,网点具体信息详见本公司网站。 2.非直销销售机构 暂无。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。 三、基金合同和托管协议的修订 基金合同、托管协议修订内容详见附件《基金合同、托管协议修订前后对照表》。 基金合同、托管协议的修订符合相关法律法规,对基金份额持有人利益无实质性不利影响,且基金管理人已履行规定程序。 基金管理人将更新招募说明书、基金产品资料概要相关内容。 四、上述基金增设C类基金份额事宜及修订后的基金合同、托管协议自2023年10月18日起生效。 五、其他事项 1.本公告仅对上述基金增设C类基金份额的有关事项予以说明。投资者欲了解上述基金详细情况,请阅上述基金的基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)。 2.易方达金融行业股票型发起式证券投资基金A类基金份额和C类基金份额将在2023年港股通非交易日(2023年10月23日、12 月 25 日、12 月 26日)暂停申购、赎回、转换、定期定额投资业务,详见2023年1月10日发布的《关于易方达金融行业股票型发起式证券投资基金2023年港股通非交易日暂停申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告》。 3.投资者可通过以下途径咨询有关详情 客户服务电话:400-881-8088 网址:www.efunds.com.cn 4.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对基金投资作出独立决策,选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 特此公告。 附件:《基金合同、托管协议修订前后对照表》 易方达基金管理有限公司 2023年10月14日 附件:《基金合同、托管协议修订前后对照表》 一、易方达信息产业混合型证券投资基金 1、基金合同 章节 修订前 修订后 第一部分 一、订立本基金合同的目的、依据 一、订立本基金合同的目的、依据 前言 和原则 和原则 2、订立本基金合同的依据是《中华 2、订立本基金合同的依据是《中华 人民共和国合同法》(以下简称“《合同 人民共和国民法典》、《中华人民共和国 法》”)、《中华人民共和国证券投资基 证券投资基金法》(以下简称“《基金 金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开 法》”)、《公开募集证券投资基金运作 募集证券投资基金运作管理办法》(以下 管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 简称“《运作办法》”)、《证券投资基金 《公开募集证券投资基金销售机构监督 销售管理办法》(以下简称“《销售办 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 法》”)、《公开募集证券投资基金信息 《公开募集证券投资基金信息披露管理 披露管理办法》(以下简称“《信息披露 办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、 办法》”) 、《公开募集开放式证券投资 《公开募集开放式证券投资基金流动性 基金流动性风险管理规定》(以下简称 风险管理规定》(以下简称“《管理规 “《管理规定》”)和其他有关法律法规。定》”)和其他有关法律法规。 第二部分 11、《销售办法》:指中国证监会 11、《销售办法》:指中国证监会 释义 2013年3月15日颁布、同年6月1日 2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》 实施的《公开募集证券投资基金销售机 及颁布机关对其不时做出的修订 构监督管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 16、银行业监督管理机构:指中国 16、银行业监督管理机构:指中国 人民银行和/或中国银行业监督管理委员 人民银行和/或国家金融监督管理总局 会 56、销售服务费:指从基金财产中 计提的,用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 57、A类基金份额:在投资人申购 基金时收取申购费用,并不再从本类别 基金资产中计提销售服务费的基金份额, 称为A类基金份额 58、C类基金份额:从本类别基金 资产中计提销售服务费,并不收取申购 费用的基金份额,称为C类基金份额 第三部分 八、其他 八、基金份额的类别 基金的基 基金管理人可根据基金实际运作情 本基金将基金份额分为不同的类别。 本情况 况,在对基金份额持有人利益无实质不 在投资人申购基金时收取申购费用,并 利影响的情况下,经与基金托管人协商 不再从本类别基金资产中计提销售服务 一致,增加新的基金份额类别,或取消 费的基金份额,称为A类基金份额;从 某基金份额类别,或对基金份额分类办 本类别基金资产中计提销售服务费,并 法及规则进行调整并公告,不需召开基 不收取申购费用的基金份额,称为C类 金份额持有人大会审议。 基金份额。具体费率的设置及费率水平 在招募说明书或相关公告中列示。 本基金各类基金份额分别设置代码, 分别计算并公布基金份额净值和基金份 额累计净值。 投资人在申购基金份额时可自行选 择基金份额类别。本基金不同基金份额 类别之间的转换规定请见招募说明书或 相关公告。 有关基金份额类别的具体设置、费 率水平等由基金管理人确定。基金管理 人可根据基金实际运作情况,在对基金 份额持有人利益无实质不利影响的情况 下,经与基金托管人协商,增加新的基 金份额类别、取消某基金份额类别或对 基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 基金份额 基金管理人不得在基金合同约定之 基金管理人不得在基金合同约定之 的申购与 外的日期或者时间办理基金份额的申购 外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回 或者赎回或者转换。投资人在基金合同 或者赎回或者转换。投资人在基金合同 约定之外的日期和时间提出申购、赎回 约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的,其 或转换申请且登记机构确认接受的,其 基金份额申购、赎回价格为下一开放日 基金份额申购、赎回价格为下一开放日 基金份额申购、赎回的价格。 各类基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回价 1、“未知价”原则,即申购、赎回价 格以申请当日收市后计算的基金份额净 格以申请当日收市后计算的各类基金份 值为基准进行计算; 额的基金份额净值为基准进行计算; 六、申购和赎回的价格、费用及其 六、申购和赎回的价格、费用及其 用途 用途 1、申购、赎回价格以申请当日收市 1、申购、赎回价格以申请当日收市 后计算的基金份额净值为基准进行计算。后计算的各类基金份额的基金份额净值 本基金份额净值的计算,保留到小数点 为基准进行计算。本基金各类基金份额 后3位,小数点后第4位四舍五入,由 净值的计算,均保留到小数点后3位, 此产生的收益或损失由基金财产承担。 小数点后第4位四舍五入,由此产生的 遇特殊情况,基金管理人可以适当延迟 收益或损失由基金财产承担。遇特殊情 计算或公告。 况,基金管理人可以适当延迟计算或公 告。 2、申购份额的计算及余额的处理方 2、申购份额的计算及余额的处理方 式:本基金申购份额的计算详见《招募 式:本基金申购份额的计算详见《招募 说明书》。本基金的申购费率由基金管理说明书》。本基金A类基金份额的申购 人决定,并在招募说明书中列示。申购 费率由基金管理人决定,并在招募说明 的有效份额为净申购金额除以当日的基 书中列示。申购的有效份额为净申购金 金份额净值,有效份额单位为份,上述 额除以当日该类基金份额的基金份额净 计算结果均按四舍五入方法,保留到小 值,有效份额单位为份,上述计算结果 数点后2位,由此产生的收益或损失由 均按四舍五入方法,保留到小数点后2 基金财产承担。 位,由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 3、赎回金额的计算及处理方式:本 3、赎回金额的计算及处理方式:本 基金赎回金额的计算详见《招募说明 基金赎回金额的计算详见《招募说明 书》。本基金的赎回费率由基金管理人决书》。本基金的赎回费率由基金管理人决 定,并在招募说明书中列示。赎回金额 定,并在招募说明书中列示。赎回金额 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值并扣除相应的费用,赎回 该类基金份额的基金份额净值并扣除相 金额单位为元。上述计算结果均按四舍 应的费用,赎回金额单位为元。上述计 五入方法,保留到小数点后2位,由此 算结果均按四舍五入方法,保留到小数 产生的收益或损失由基金财产承担。 点后2位,由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 4、申购费用由投资人承担,不列入 4、A类基金份额申购费用由申购该 基金财产。 类基金份额的投资人承担,不列入基金 财产。C类基金份额不收取申购费。 七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒 发生下列情况时,基金管理人可拒 绝或暂停接受投资人的申购申请: 绝或暂停接受投资人的某一类或多类份 额申购申请: 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 的情形 的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂 发生下列情形时,基金管理人可暂 停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 停接受投资人的某一类或多类份额赎回 回款项: 申请或延缓支付赎回款项: 九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人 (2)部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资人的赎回申请有困难或认 认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财 为因支付投资人的赎回申请而进行的财 产变现可能会对基金资产净值造成较大 产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时,基金管理人在当日接受赎回比 波动时,基金管理人在当日接受赎回比 例不低于上一开放日基金总份额的10% 例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。的前提下,可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请,应当按单个账户 对于当日的赎回申请,应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例,确 赎回申请量占赎回申请总量的比例,确 定当日受理的赎回份额;对于未能赎回 定当日受理的赎回份额;对于未能赎回 部分,投资人在提交赎回申请时可以选 部分,投资人在提交赎回申请时可以选 择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的,将自动转入下一个开放日继续赎回,的,将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 一并处理,无优先权并以下一开放日的 一并处理,无优先权并以下一开放日该 基金份额净值为基础计算赎回金额,以 类基金份额的基金份额净值为基础计算 此类推,直到全部赎回为止。如投资人 赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 在提交赎回申请时未作明确选择,投资 止。如投资人在提交赎回申请时未作明 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 确选择,投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 第七部分 一、基金管理人 一、基金管理人 基金合同 (一)基金管理人简况 (一)基金管理人简况 当事人及 住所:广东省珠海市横琴新区宝华 住所:广东省珠海市横琴新区荣粤 权利义务 路6号105室-42891(集中办公区) 道188号6层 注册资本:12,000万元人民币 注册资本:13,244.2万元人民币 二、基金托管人 二、基金托管人 (二)基金托管人的权利与义务 (二)基金托管人的权利与义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及 2、根据《基金法》、《运作办法》及 其他有关规定,基金托管人的义务包括 其他有关规定,基金托管人的义务包括 但不限于: 但不限于: (8)复核、审查基金管理人计算的 (8)复核、审查基金管理人计算的 基金资产净值、基金份额净值、基金份 基金资产净值、各类基金份额净值、基 额申购、赎回价格; 金份额申购、赎回价格; 第八部分 一、召开事由 一、召开事由 基金份额 2、以下情况可由基金管理人和基金 2、以下情况可由基金管理人和基金 持有人大 托管人协商后修改,不需召开基金份额 托管人协商后修改,不需召开基金份额 会 持有人大会: 持有人大会: (3)在法律法规和《基金合同》规 (3)在法律法规和《基金合同》规 定的范围内调整本基金全部或部分份额 定的范围内调整本基金全部或部分份额 类别的申购费率、调低全部或部分份额 类别的申购费率、调低全部或部分份额 类别的赎回费率或变更收费方式; 类别的赎回费率、调低销售服务费率或 变更收费方式; 第十四部 四、估值程序 四、估值程序 分 基金 1、基金份额净值是按照每个工作日 1、各类基金份额净值是按照每个工 资产估值 闭市后,基金资产净值除以当日基金份 作日闭市后,该类基金资产净值除以当 额的余额数量计算,精确到0.001元, 日该类基金份额的余额数量计算,均精 小数点后第4位四舍五入。国家另有规 确到0.001元,小数点后第4位四舍五 定的,从其规定。 入。国家另有规定的,从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基 每个工作日计算基金资产净值及各 金份额净值,并按规定公告。 类基金份额净值,并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金 2、基金管理人应每个工作日对基金 资产估值。但基金管理人根据法律法规 资产估值。但基金管理人根据法律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值 基金管理人每个工作日对基金资产估值 后,将基金份额净值结果发送基金托管 后,将各类基金份额净值结果发送基金 人,经基金托管人复核无误后,由基金 托管人,经基金托管人复核无误后,由 管理人对外公布。 基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必 基金管理人和基金托管人将采取必 要、适当、合理的措施确保基金资产估 要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值 值的准确性、及时性。当任一类基金份 小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,额净值小数点后3位以内(含第3位)发生 视为估值错误。 差错时,视为该类基金份额估值错误。 4、基金份额净值估值错误处理的方 4、基金份额净值估值错误处理的方 法如下: 法如下: (2)错误偏差达到基金份额净值的 (2)错误偏差达到该类基金份额净 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管 值的0.25%时,基金管理人应当通报基 人;错误偏差达到基金份额净值的0.5% 金托管人;错误偏差达到该类基金份额 时,基金管理人应当公告,并报中国证 净值的0.5%时,基金管理人应当公告, 监会备案。 并报中国证监会备案。 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值 用于基金信息披露的基金资产净值 和基金份额净值由基金管理人负责计算,和各类基金份额净值由基金管理人负责 基金托管人负责进行复核。基金管理人 计算,基金托管人负责进行复核。基金 应于每个开放日交易结束后计算当日的 管理人应于每个开放日交易结束后计算 基金资产净值和基金份额净值并发送给 当日的基金资产净值和各类基金份额净 基金托管人。基金托管人对净值计算结 值并发送给基金托管人。基金托管人对 果复核确认后发送给基金管理人,由基 净值计算结果复核确认后发送给基金管 金管理人对基金净值予以公布。 理人,由基金管理人对基金净值予以公 布。 第十五部 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 分 基金 3、销售服务费; 费用与税 二、基金费用计提方法、计提标准 二、基金费用计提方法、计提标准 收 和支付方式 和支付方式 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费年费 率为0.5%,按前一日C类基金资产净 值的0.5%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的 销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产 净值 销售服务费每日计提,按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务 数据,自动在月初5个工作日内、按照 指定的账户路径进行资金支付,管理人 无需再出具资金划拨指令。若遇法定节 假日、休息日等,支付日期顺延。费用 自动扣划后,基金管理人应进行核对, 如发现数据不符,及时联系基金托管人 协商解决。 上述“一、基金费用的种类中第3-9 上述“一、基金费用的种类”中第4- 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,10项费用,根据有关法规及相应协议规 按费用实际支出金额列入当期费用,由 定,按费用实际支出金额列入当期费用, 基金托管人从基金财产中支付。 由基金托管人从基金财产中支付。 第十六部 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 分 2、本基金收益分配方式分两种: 2、本基金收益分配方式分两种: 基金的收 现金分红与红利再投资,投资者可选择 现金分红与红利再投资,投资者可选择 益与分配 现金红利或将现金红利自动转为基金份 现金红利或将现金红利自动转为对应类 额进行再投资;若投资者不选择,本基 别的基金份额进行再投资;若投资者不 金默认的收益分配方式是现金分红; 选择,本基金默认的收益分配方式是现 金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值 3、基金收益分配后各类基金份额 不能低于面值;即基金收益分配基准日 净值不能低于面值;即基金收益分配基 的基金份额净值减去每单位基金份额收 准日的各类基金份额净值减去每单位该 益分配金额后不能低于面值; 类基金份额收益分配金额后不能低于面 值; 4、同一类别的每一基金份额享有 4、本基金各基金份额类别在费用 同等分配权; 收取上不同,其对应的可分配收益可能 有所不同。同一类别的每一基金份额享 有同等分配权; 六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转 基金收益分配时所发生的银行转 账或其他手续费用由投资者自行承担。 账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额,不 当投资者的现金红利小于一定金额,不 足于支付银行转账或其他手续费用时, 足于支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机构可将基金份额持有人的现 基金登记机构可将基金份额持有人的现 金红利自动转为基金份额。红利再投资 金红利自动转为对应类别的基金份额。 的计算方法,依照《业务规则》执行。 红利再投资的计算方法,依照《业务规 则》执行。 第十八部 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 分 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 基金的信 在开始办理基金份额申购或者赎回 在开始办理基金份额申购或者赎回 息披露 后,基金管理人应当在不晚于每个开放 后,基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日,通过指定网站、基金销售机 日的次日,通过指定网站、基金销售机 构网站或者营业网点披露开放日的基金 构网站或者营业网点披露开放日的各类 份额净值和基金份额累计净值。 基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和 基金管理人应当在不晚于半年度和 年度最后一日的次日,在指定网站披露 年度最后一日的次日,在指定网站披露 半年度和年度最后一日的基金份额净值 半年度和年度最后一日的各类基金份额 和基金份额累计净值。 净值和基金份额累计净值。 (七)临时报告 (七)临时报告 15、管理费、托管费、申购费、赎 15、管理费、托管费、销售服务费、 回费等费用计提标准、计提方式和费率 申购费、赎回费等费用计提标准、计提 发生变更; 方式和费率发生变更; 16、基金份额净值计价错误达基金 16、任一类基金份额净值计价错误 份额净值百分之零点五; 达该类基金份额净值百分之零点五; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 基金托管人应当按照相关法律法规、 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和《基金合同》的约 中国证监会的规定和《基金合同》的约 定,对基金管理人编制的基金资产净值、定,对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、基金份额申购赎回价格、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 基金定期报告、更新的招募说明书、基 价格、基金定期报告、更新的招募说明 金产品资料概要、基金清算报告等公开 书、基金产品资料概要、基金清算报告 披露的相关基金信息进行复核、审查, 等公开披露的相关基金信息进行复核、 并向基金管理人进行书面或电子确认。 审查,并向基金管理人进行书面或电子 确认。 第十九部 五、基金财产清算剩余资产的分配 五、基金财产清算剩余资产的分配 分 基金 依据基金财产清算的分配方案,将 依据基金财产清算的分配方案,将 合同的变 基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 更、终止 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿 与基金财 基金债务后,按基金份额持有人持有的 基金债务后,按基金份额持有人持有的 产的清算 基金份额比例进行分配。 各类基金份额比例进行分配。 2、托管协议 章节 修订前 修订后 一、基金 (一)基金管理人 (一)基金管理人 托管协议 注册地址:广东省珠海市横琴新区 注册地址:广东省珠海市横琴新区 当事人 宝华路6号105室-42891(集中办公区)荣粤道188号6层 办公地址:广东省广州市珠江新城 珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 邮政编码:510620 三、基金 (七)基金托管人根据有关法律法 (七)基金托管人根据有关法律法 托管人对 规的规定及《基金合同》的约定,对基 规的规定及《基金合同》的约定,对基 基金管理 金资产净值计算、基金份额净值计算、 金资产净值计算、各类基金份额净值计 人的业务 应收资金到账、基金费用开支及收入确 算、应收资金到账、基金费用开支及收 监督和核 定、基金收益分配、相关信息披露、基 入确定、基金收益分配、相关信息披露、 查 金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现 据等进行监督和核查。 数据等进行监督和核查。 四、基金 (一)基金管理人对基金托管人履 (一)基金管理人对基金托管人履 管理人对 行托管职责情况进行核查,核查事项包 行托管职责情况进行核查,核查事项包 基金托管 括基金托管人安全保管基金财产、开设 括基金托管人安全保管基金财产、开设 人的业务 基金财产的资金账户和证券账户、复核 基金财产的资金账户和证券账户、复核 核查 基金管理人计算的基金资产净值和基金 基金管理人计算的基金资产净值和各类 份额净值、根据基金管理人指令办理清 基金份额净值、根据基金管理人指令办 算交收、相关信息披露和监督基金投资 理清算交收、相关信息披露和监督基金 运作等行为。 投资运作等行为。 八、基金 (一)基金资产净值的计算、复核 (一)基金资产净值的计算、复核 资产净值 与完成的时间及程序 与完成的时间及程序 计算和会 1.基金资产净值是指基金资产总值 1.基金资产净值是指基金资产总值 计核算 减去负债后的金额。基金份额净值是按 减去负债后的金额。各类基金份额净值 照每个交易日闭市后,基金资产净值除 是按照每个交易日闭市后,该类基金资 以当日基金份额的余额数量计算,精确 产净值除以当日该类基金份额的余额数 到0.001元,小数点后第四位四舍五入。量计算,均精确到0.001元,小数点后 国家另有规定的,从其规定。 第四位四舍五入。国家另有规定的,从 其规定。 每个交易日计算基金资产净值及基 每个交易日计算基金资产净值及各 金份额净值,并按规定公告。 类基金份额净值,并按规定公告。 2.基金管理人应每交易日对基金资 2.基金管理人应每交易日对基金资 产估值。但基金管理人根据法律法规或 产估值。但基金管理人根据法律法规或 《基金合同》的规定暂停估值时除外。 《基金合同》的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个交易日对基金资产估值 基金管理人每个交易日对基金资产估值 后,将基金份额净值结果发送基金托管 后,将各类基金份额净值结果发送基金 人,经基金托管人复核无误后,由基金 托管人,经基金托管人复核无误后,由 管理人对外公布。 基金管理人对外公布。 (三)基金份额净值错误的处理方 (三)基金份额净值错误的处理方 式 式 1.当基金份额净值小数点后3位以 1.当任一类基金份额净值小数点后 内(含第3位)发生差错时,视为基金份 3位以内(含第3位)发生差错时,视为 额净值错误;基金份额净值出现错误时,该类基金份额净值错误;基金份额净值 基金管理人应当立即予以纠正,通报基 出现错误时,基金管理人应当立即予以 金托管人,并采取合理的措施防止损失 纠正,通报基金托管人,并采取合理的 进一步扩大;错误偏差达到基金份额净 措施防止损失进一步扩大;错误偏差达 值的0.25%时,基金管理人应当通报基金 到该类基金份额净值的0.25%时,基金 托管人;错误偏差达到基金份额净值的 管理人应当通报基金托管人;错误偏差 0.5%时,基金管理人应当公告并报中国 达到该类基金份额净值的0.5%时,基金 证监会备案;当发生净值计算错误时, 管理人应当公告并报中国证监会备案; 由基金管理人负责处理,由此给基金份 当发生净值计算错误时,由基金管理人 额持有人和基金造成损失的,应由基金 负责处理,由此给基金份额持有人和基 管理人先行赔付,基金管理人按差错情 金造成损失的,应由基金管理人先行赔 形,有权向其他当事人追偿。 付,基金管理人按差错情形,有权向其 他当事人追偿。 2.当基金份额净值计算差错给基金 2.当基金份额净值计算差错给基金 和基金份额持有人造成损失需要进行赔 和基金份额持有人造成损失需要进行赔 偿时,基金管理人和基金托管人应根据 偿时,基金管理人和基金托管人应根据 实际情况界定双方承担的责任,经确认 实际情况界定双方承担的责任,经确认 后按以下条款进行赔偿: 后按以下条款进行赔偿: (2)若基金管理人计算的基金份额 (2)若基金管理人计算的各类基金 净值已由基金托管人复核确认后公告, 份额净值已由基金托管人复核确认后公 而且基金托管人未对计算过程提出疑义 告,而且基金托管人未对计算过程提出 或要求基金管理人书面说明,基金份额 疑义或要求基金管理人书面说明,基金 净值出错且造成基金份额持有人损失的,份额净值出错且造成基金份额持有人损 应根据法律法规的规定对投资者或基金 失的,应根据法律法规的规定对投资者 支付赔偿金,就实际向投资者或基金支 或基金支付赔偿金,就实际向投资者或 付的赔偿金额,基金管理人与基金托管 基金支付的赔偿金额,基金管理人与基 人按照管理费和托管费的比例各自承担 金托管人按照管理费和托管费的比例各 相应的责任。 自承担相应的责任。 (3)如基金管理人和基金托管人对 (3)如基金管理人和基金托管人对各 基金份额净值的计算结果,虽然多次重 类基金份额净值的计算结果,虽然多次 新计算和核对,尚不能达成一致时,为 重新计算和核对,尚不能达成一致时, 避免不能按时公布基金份额净值的情形,为避免不能按时公布各类基金份额净值 以基金管理人的计算结果对外公布,由 的情形,以基金管理人的计算结果对外 此给基金份额持有人和基金造成的损失,公布,由此给基金份额持有人和基金造 由基金管理人负责赔付。 成的损失,由基金管理人负责赔付。 九、基金 (一)基金收益分配的原则 (一)基金收益分配的原则 收益分配 2.本基金收益分配方式分两种:现 2.本基金收益分配方式分两种:现 金分红与红利再投资,投资者可选择现 金分红与红利再投资,投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额 金红利或将现金红利自动转为对应类别 进行再投资;若投资者不选择,本基金 的基金份额进行再投资;若投资者不选 默认的收益分配方式是现金分红; 择,本基金默认的收益分配方式是现金 分红; 3.基金收益分配后基金份额净值不 3.基金收益分配后各类基金份额净 能低于面值;即基金收益分配基准日的 值不能低于面值;即基金收益分配基准 基金份额净值减去每单位基金份额收益 日的各类基金份额净值减去每单位该类 分配金额后不能低于面值; 基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4.本基金各基金份额类别在费用收 4.同一类别的每一基金份额享有同 取上不同,其对应的可分配收益可能有 等分配权; 所不同。同一类别的每一基金份额享有 同等分配权; (二)基金收益分配的时间和程序 (二)基金收益分配的时间和程序 基金收益分配时所发生的银行转账 基金收益分配时所发生的银行转账 或其他手续费用由投资者自行承担。当 或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额,不足 投资者的现金红利小于一定金额,不足 于支付银行转账或其他手续费用时,基 于支付银行转账或其他手续费用时,基 金登记机构可将基金份额持有人的现金 金登记机构可将基金份额持有人的现金 红利自动转为基金份额。红利再投资的 红利自动转为对应类别的基金份额。红 计算方法,依照《业务规则》执行。 利再投资的计算方法,依照《业务规则》 执行。 十、基金信 (二)信息披露的内容 (二)信息披露的内容 息披露 基金的信息披露内容主要包括基金 基金的信息披露内容主要包括基金 招募说明书、《基金合同》、托管协议、招募说明书、《基金合同》、托管协议、 基金产品资料概要、基金份额发售公告、基金产品资料概要、基金份额发售公告、 基金募集情况、《基金合同》生效公告、基金募集情况、《基金合同》生效公告、 基金资产净值、基金份额净值、基金份 基金资产净值、各类基金份额净值、基 额申购、赎回价格、基金定期报告、包 金份额申购、赎回价格、基金定期报告、 括基金年度报告、基金中期报告和基金 包括基金年度报告、基金中期报告和基 季度报告、临时报告、澄清公告、基金 金季度报告、临时报告、澄清公告、基 清算报告、基金份额持有人大会决议、 金清算报告、基金份额持有人大会决议、 中国证监会规定的其他信息。基金年度 中国证监会规定的其他信息。基金年度 报告中的财务会计报告部分,需经具有 报告中的财务会计报告部分,需经具有 证券、期货相关业务资格的会计师事务 证券、期货相关业务资格的会计师事务 所审计后,方可披露。 所审计后,方可披露。 十一、基金 (三)销售服务费的计提比例和计 费用 提方法 本基金A类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费年费 率为0.5%,按前一日C类基金资产净值 的0.5%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销 售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产 净值 (五)基金管理费和基金托管费的 (六)基金管理费、基金托管费和 复核程序、支付方式和时间 销售服务费的复核程序、支付方式和时 1.复核程序 间 基金托管人对基金管理人计提的基 1.复核程序 金管理费和基金托管费等,根据本托管 基金托管人对基金管理人计提的基 协议和《基金合同》的有关规定进行复 金管理费、基金托管费和销售服务费等, 核。 根据本托管协议和《基金合同》的有关 2.支付方式和时间 规定进行复核。 基金管理费、基金托管费每日计提, 2.支付方式和时间 按月支付。由托管人根据与管理人核对 基金管理费、基金托管费和销售服 一致的财务数据,自动在月初5个工作 务费每日计提,按月支付。由托管人根 日内、按照指定的账户路径进行资金支 据与管理人核对一致的财务数据,自动 付,管理人无需再出具资金划拨指令。 在月初5个工作日内、按照指定的账户 若遇法定节假日、休息日等,支付日期 路径进行资金支付,管理人无需再出具 顺延。费用自动扣划后,管理人应进行 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息 核对,如发现数据不符,及时联系托管 日等,支付日期顺延。费用自动扣划后, 人协商解决。 管理人应进行核对,如发现数据不符, 在首期支付基金管理费前,基金管 及时联系托管人协商解决。 理人应向托管人出具正式函件指定基金 在首期支付基金管理费和销售服务 管理费的收款账户。基金管理人如需要 费前,基金管理人应向托管人出具正式 变更此账户,应提前5个工作日向托管 函件指定基金管理费和销售服务费的收 人出具书面的收款账户变更通知。 款账户。基金管理人如需要变更此账户, 应提前5个工作日向托管人出具书面的 收款账户变更通知。 十六、托管 (三)基金财产的清算 (三)基金财产的清算 协 议 的 变 7.基金财产清算剩余资产的分配: 7.基金财产清算剩余资产的分配: 更、终止与 基金 财 产 依据基金财产清算的分配方案,将 依据基金财产清算的分配方案,将 的清算 基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿 基金债务后,按基金份额持有人持有的 基金债务后,按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 各类基金份额比例进行分配。 二、易方达医疗保健行业混合型证券投资基金 1、基金合同 章节 修订前 修订后 一、前言 (一)订立《易方达医疗保健行业混 (一)订立《易方达医疗保健行业 合型证券投资基金基金合同》(以下简称 混合型证券投资基金基金合同》(以下 “本基金合同”)的目的、依据和原则 简称“本基金合同”)的目的、依据和 原则 2、订立本基金合同的依据 2、订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民 订立本基金合同的依据是《中华人 共和国民法通则》、《中华人民共和国合 民共和国民法典》、《中华人民共和国 同法》、《中华人民共和国证券投资基金 证券投资基金法》(以下简称《基金 法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证法》)、《公开募集证券投资基金运作管 券投资基金运作管理办法》(以下简称 理办法》(以下简称《运作办法》)、《公 《运作办法》)、《公开募集证券投资基金开募集证券投资基金信息披露管理办 信息披露管理办法》(以下简称《信息披 法》(以下简称《信息披露办法》)、《公 露办法》)、《证券投资基金销售管理办法》开募集证券投资基金销售机构监督管 (以下简称《销售办法》)、《公开募集开理办法》(以下简称《销售办法》)、《公 放式证券投资基金流动性风险管理规定》开募集开放式证券投资基金流动性风 (以下简称“《管理规定》”)及其他法 险管理规定》(以下简称“《管理规 律法规的有关规定。 定》”)及其他法律法规的有关规定。 二、释义 中国银监会:指中国银行业监督管理 银行业监督管理机构:指中国人 委员会; 民银行和/或国家金融监督管理总局; 《销售办法》:指2013年3月15日 《销售办法》:指中国证监会 由中国证监会公布并于同年6月1日起实 2020年8月28日颁布、同年10月1 施的《证券投资基金销售管理办法》及不 日实施的《公开募集证券投资基金销 时做出的修订; 售机构监督管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订; 销售服务费:指从基金财产中计 提的,用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用; A类基金份额:在投资人申购基金 时收取申购费用,并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额, 称为A类基金份额; C类基金份额:从本类别基金资产 中计提销售服务费,并不收取申购费 用的基金份额,称为C类基金份额。 三、基金 (八)基金份额的类别 的基本情 本基金将基金份额分为不同的类 况 别。在投资人申购基金时收取申购费 用,并不再从本类别基金资产中计提 销售服务费的基金份额,称为A类基 金份额;从本类别基金资产中计提销 售服务费,并不收取申购费用的基金 份额,称为C类基金份额。具体费率 的设置及费率水平在招募说明书或相 关公告中列示。 本基金各类基金份额分别设置代 码,分别计算并公布基金份额净值和 基金份额累计净值。 投资人在申购基金份额时可自行 选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间的转换规定请见招募说 明书或相关公告。 有关基金份额类别的具体设置、 费率水平等由基金管理人确定。基金 管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影 响的情况下,经与基金托管人协商, 增加新的基金份额类别、取消某基金 份额类别或对基金份额分类办法及规 则进行调整并公告,不需召开基金份 额持有人大会审议。 六、基金 (三)申购与赎回的原则 (三)申购与赎回的原则 份额的申 1、“未知价”原则,即基金的申购 1、“未知价”原则,即基金的申 购、赎回 与赎回价格以申请当日基金份额净值为 购与赎回价格以申请当日各类基金份 与转换 基准进行计算; 额的基金份额净值为基准进行计算; (六)申购份额与赎回金额的计算方 (六)申购份额与赎回金额的计算 式 方式 1、申购份额的计算方式:申购的有 1、申购份额的计算方式:申购的 效份额为按实际确认的申购金额在扣除 有效份额为按实际确认的申购金额在 申购费用后,以申请当日基金份额净值为 扣除申购费用后,以申请当日该类基金 基准计算,各计算结果均按照四舍五入方 份额的基金份额净值为基准计算,各计 法,保留小数点后两位,由此误差产生的 算结果均按照四舍五入方法,保留小数 损失由基金财产承担,产生的收益归基金 点后两位,由此误差产生的损失由基金 财产所有。 财产承担,产生的收益归基金财产所有。 2、赎回金额的计算方式:赎回金 2、赎回金额的计算方式:赎回金额 额为按实际确认的有效赎回份额乘以 为按实际确认的有效赎回份额乘以申请 申请当日该类基金份额的基金份额净 当日基金份额净值的金额,净赎回金额为 值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除 赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结 赎回费用的金额,各计算结果均按照四 果均按照四舍五入方法,保留小数点后两 舍五入方法,保留小数点后两位,由此 位,由此误差产生的损失由基金财产承担,误差产生的损失由基金财产承担,产生 产生的收益归基金财产所有。 的收益归基金财产所有。 (七)申购和赎回的费用及其用途 (七)申购和赎回的费用及其用途 4、本基金A类基金份额的申购费 4、本基金的申购费用由申购人承担,用由申购人承担,主要用于本基金的市 主要用于本基金的市场推广、销售、注册 场推广、销售、注册登记等各项费用, 登记等各项费用,不列入基金财产。 不列入基金财产。C类基金份额不收取 申购费。 (九)巨额赎回的认定及处理方式 (九)巨额赎回的认定及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理 (2)部分延期赎回:当基金管理人 人认为兑付投资者的赎回申请有困难, 认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认 或认为兑付投资者的赎回申请进行的 为兑付投资者的赎回申请进行的资产变 资产变现可能使基金资产净值发生较 现可能使基金资产净值发生较大波动时, 大波动时,基金管理人在当日接受赎回 基金管理人在当日接受赎回比例不低于 比例不低于上一日基金总份额10%的 上一日基金总份额10%的前提下,对其余 前提下,对其余赎回申请延期办理。对 赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,于当日的赎回申请,应当按单个基金份 应当按单个基金份额持有人申请赎回份 额持有人申请赎回份额占当日申请赎 额占当日申请赎回总份额的比例,确定该 回总份额的比例,确定该基金份额持有 基金份额持有人当日受理的赎回份额;未 人当日受理的赎回份额;未受理部分除 受理部分除投资者在提交赎回申请时选 投资者在提交赎回申请时选择将当日 择将当日未获受理部分予以撤销者外,延 未获受理部分予以撤销者外,延迟至下 迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个 一开放日办理,赎回价格为该类基金份 开放日的价格。转入下一开放日的赎回申 额下一个开放日的价格。转入下一开放 请不享有赎回优先权,以此类推,直到全 日的赎回申请不享有赎回优先权,以此 部赎回为止。 类推,直到全部赎回为止。 (十)拒绝或暂停申购、暂停赎回 (十)拒绝或暂停申购、暂停赎回或 或延缓支付赎回款项的情形及处理 延缓支付赎回款项的情形及处理 1、在如下情况下,基金管理人可 1、在如下情况下,基金管理人可以 以拒绝或暂停接受投资者的某一类或 拒绝或暂停接受投资者的申购申请: 多类份额申购申请: 2、在以下情况下,基金管理人可以 2、在以下情况下,基金管理人可 暂停接受投资者的赎回申请: 以暂停接受投资者的某一类或多类份 额赎回申请: 八、基金 (一)基金管理人 (一)基金管理人 合同当事 住所:广东省珠海市横琴新区宝华路 住所:广东省珠海市横琴新区荣 人及其权 6号105室-42891(集中办公区) 粤道188号6层 利义务 注册资本:壹亿贰千万元人民币 注册资本:13,244.2万元人民币 (三)基金份额持有人 (三)基金份额持有人 1、基金投资者购买本基金基金份额 1、基金投资者购买本基金基金份 的行为即视为对基金合同的承认和接受, 额的行为即视为对基金合同的承认和 基金投资者自依据基金合同取得基金份 接受,基金投资者自依据基金合同取得 额,即成为基金份额持有人和基金合同当 基金份额,即成为基金份额持有人和基 事人。基金份额持有人作为当事人并不以 金合同当事人。基金份额持有人作为当 在基金合同上书面签章为必要条件。每份 事人并不以在基金合同上书面签章为 基金份额具有同等的合法权益。 必要条件。同一类别的每份基金份额具 有同等的合法权益。 九、基金 (三)有以下情形之一的,可由基金 (三)有以下情形之一的,可由基 份额持有 管理人和基金托管人协商后修改本基金 金管理人和基金托管人协商后修改本 人大会 合同,不需召开基金份额持有人大会: 基金合同,不需召开基金份额持有人大 会: 2、在法律法规和基金合同规定的范 2、在法律法规和基金合同规定的 围内变更本基金的申购费率、降低赎回费 范围内变更本基金的申购费率、降低赎 率或变更收费方式; 回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式; 十八、基 (一)基金费用的种类 (一)基金费用的种类 金费用与 3、销售服务费; 税收 (二)基金费用计提方法、计提标准 (二)基金费用计提方法、计提标 和支付方式 准和支付方式 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售 服务费,C类基金份额的销售服务费年 费率为0.5%,按前一日C类基金资产 净值的0.5%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的 销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资 产净值 销售服务费每日计提,按月支付。 经基金管理人与基金托管人核对一致 后,由基金托管人于次月首日起3个 工作日内从基金财产中一次性支付。 3、本条第(一)款第3至第8项费 4、本条第(一)款第4至第9项 用由基金管理人和基金托管人根据有关 费用由基金管理人和基金托管人根据 法规及相应协议的规定,列入当期基金费 有关法规及相应协议的规定,列入当期 用。 基金费用。 (四)基金管理费和基金托管费的调 (四)基金管理费、基金托管费和 整 销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌 基金管理人和基金托管人可协商 情调低基金管理费和基金托管费,无须召 酌情调低基金管理费、基金托管费或销 开基金份额持有人大会。 售服务费,无须召开基金份额持有人大 会。 十九、基 (三)收益分配原则 (三)收益分配原则 金的收益 2、每一基金份额享有同等分配权; 2、本基金各基金份额类别在费用 与分配 收取上不同,其对应的可分配收益可 能有所不同。同一类别的每一基金份 额享有同等分配权; (六)收益分配中发生的费用 (六)收益分配中发生的费用 收益分配时所发生的银行转账或其 收益分配时所发生的银行转账或 他手续费用由投资者自行承担。当投资者 其他手续费用由投资者自行承担。当投 的现金红利小于一定金额,不足于支付银 资者的现金红利小于一定金额,不足于 行转账或其他手续费用时,基金注册登记 支付银行转账或其他手续费用时,基金 机构可将基金份额持有人的现金红利自 注册登记机构可将基金份额持有人的 动转为基金份额。红利再投资的计算方法, 现金红利自动转为对应类别的基金份 依照基金管理人的相关业务规则执行。 额。红利再投资的计算方法,依照基金 管理人的相关业务规则执行。 二十一、 (六)临时报告 (六)临时报告 基金的信 15、管理费、托管费、申购费、赎回 15、管理费、托管费、销售服务费、 息披露 费等费用计提标准、计提方式和费率发生 申购费、赎回费等费用计提标准、计提 变更; 方式和费率发生变更; 2、托管协议 章节 修订前 修订后 一、托管 (一)基金管理人(或简称“管 (一)基金管理人(或简称“管理 协议当事 理人”) 人”) 人 住所:广东省珠海市横琴新区宝 住所:广东省珠海市横琴新区荣粤道 华路6号105室-42891(集中办公区) 188号6层 注册资本:壹亿贰千万元人民币 注册资本:13,244.2万元人民币 二、托管 (一)依据 (一)依据 协议的依 据、目 本协议依据《中华人民共和国合 本协议依据《中华人民共和国民法 的、原则 同法》、《中华人民共和国证券投资基 典》、《中华人民共和国证券投资基金法》 和解释 金法》(以下简称“《基金法》”)、《公(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证 开募集证券投资基金运作管理办法》券投资基金运作管理办法》(以下简称 (以下简称“《运作办法》”)、《证券“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基 投资基金信息披露管理办法》(以下 金信息披露管理办法》(以下简称“《信息 简称“《信息披露办法》”)及其他有 披露办法》”)及其他有关法律法规与《易 关法律法规与《易方达医疗保健行业 方达医疗保健行业混合型证券投资基金基 混合型证券投资基金基金合同》(以 金合同》(以下简称“《基金合同》”)订立。 下简称“《基金合同》”)订立。 九、基金收 (二)基金收益分配的时间和程 (二)基金收益分配的时间和程序 益分配 序 3、基金收益分配可采用现金红利的方 3、基金收益分配可采用现金红利 式,或者将现金红利自动转为对应类别的 的方式,或者将现金红利自动转为基 基金份额进行再投资的方式(下称“再投 金份额进行再投资的方式(下称“再 资方式”),投资者可以选择两种方式中的 投资方式”),投资者可以选择两种方 一种;如果投资者没有明示选择,则视为 式中的一种;如果投资者没有明示选 选择现金红利的方式处理。 择,则视为选择现金红利的方式处理。 十一、基金 (三)销售服务费 费用 本基金A类基金份额不收取销售服务 费,C类基金份额的销售服务费年费率为 0.5%,按前一日C类基金资产净值的0.5% 年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售 服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净 值 销售服务费每日计提,逐日累计至每 个月月末,按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后,由基金托管人于次 月首日起3个工作日内从基金财产中一次 性支付。 (三)经双方当事人协商一致, (四)经双方当事人协商一致, 基金管理人或基金托管人可酌情 基金管理人或基金托管人可酌情调低 调低该基金管理费和/或托管费。 该基金管理费、托管费或销售服务费。 (四)从基金财产中列支基金 (五)从基金财产中列支基金管 管理人的管理费、基金托管人的 理人的管理费、基金托管人的托管费、 托管费之外的其他基金费用,应 销售服务费之外的其他基金费用,应 当依据有关法律法规、《基金合 当依据有关法律法规、《基金合同》的 同》的规定执行。 规定执行。 三、易方达金融行业股票型发起式证券投资基金 1、基金合同 章节 修订前 修订后 第二部分 16、银行业监督管理机构:指中国 16、银行业监督管理机构:指中国 释义 人民银行和/或中国银行保险监督管理委 人民银行和/或国家金融监督管理总局 员会 60、销售服务费:指从基金财产中 计提的,用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 61、A类基金份额:在投资人申购 基金时收取申购费用,并不再从本类别 基金资产中计提销售服务费的基金份额, 称为A类基金份额 62、C类基金份额:从本类别基金 资产中计提销售服务费,并不收取申购 费用的基金份额,称为C类基金份额 第三部分 九、基金份额的类别 九、基金份额的类别 基金的基 基金管理人可根据基金实际运作情 本基金将基金份额分为不同的类别。 本情况 况,在对基金份额持有人利益无实质不 在投资人申购基金时收取申购费用,并 利影响的情况下,经与基金托管人协商 不再从本类别基金资产中计提销售服务 一致,增加新的基金份额类别,或取消 费的基金份额,称为A类基金份额;从 某基金份额类别,或对基金份额分类办 本类别基金资产中计提销售服务费,并 法及规则进行调整并公告,不需召开基 不收取申购费用的基金份额,称为C类 金份额持有人大会审议。 基金份额。具体费率的设置及费率水平 在招募说明书或相关公告中列示。 本基金各类基金份额分别设置代码, 分别计算并公布基金份额净值和基金份 额累计净值。 投资人在申购基金份额时可自行选 择基金份额类别。本基金不同基金份额 类别之间的转换规定请见招募说明书或 相关公告。 有关基金份额类别的具体设置、费 率水平等由基金管理人确定。基金管理 人可根据基金实际运作情况,在对基金 份额持有人利益无实质不利影响的情况 下,经与基金托管人协商,增加新的基 金份额类别、取消某基金份额类别或对 基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 基金份额 1、“未知价”原则,即申购、赎回 1、“未知价”原则,即申购、赎回 的申购与 价格以申请当日收市后计算的基金份额 价格以申请当日收市后计算的各类基金 赎回 净值为基准进行计算; 份额的基金份额净值为基准进行计算; 六、申购和赎回的价格、费用及其 六、申购和赎回的价格、费用及其 用途 用途 1、本基金份额净值的计算,保留到 1、本基金各类基金份额净值的计算, 小数点后4位,小数点后第5位四舍五 保留到小数点后4位,小数点后第5位 入,由此产生的收益或损失由基金财产 四舍五入,由此产生的收益或损失由基 承担。遇特殊情况,经履行适当程序, 金财产承担。遇特殊情况,经履行适当 可以适当延迟计算或公告。 程序,可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方 2、申购份额的计算及余额的处理方 式:本基金申购份额的计算详见《招募 式:本基金申购份额的计算详见《招募 说明书》。本基金的申购费率由基金管理说明书》。本基金A类基金份额的申购 人决定,并在招募说明书中列示。申购 费率由基金管理人决定,并在招募说明 的有效份额为净申购金额除以当日的基 书中列示。申购的有效份额为净申购金 金份额净值,有效份额单位为份,上述 额除以当日该类基金份额的基金份额净 计算结果均按四舍五入方法,保留到小 值,有效份额单位为份,上述计算结果 数点后2位,由此产生的收益或损失由 均按四舍五入方法,保留到小数点后2 基金财产承担。 位,由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 3、赎回金额的计算及处理方式:本 3、赎回金额的计算及处理方式:本 基金赎回金额的计算详见《招募说明 基金赎回金额的计算详见《招募说明 书》。本基金的赎回费率由基金管理人决书》。本基金的赎回费率由基金管理人决 定,并在招募说明书中列示。赎回金额 定,并在招募说明书中列示。赎回金额 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值并扣除相应的费用,赎回 该类基金份额的基金份额净值并扣除相 金额单位为元。上述计算结果均按四舍 应的费用,赎回金额单位为元。上述计 五入方法,保留到小数点后2位,由此 算结果均按四舍五入方法,保留到小数 产生的收益或损失由基金财产承担。 点后2位,由此产生的收益或损失由基 4、申购费用由投资人承担,不列入 金财产承担。 基金财产。 4、A类基金份额申购费用由投资人 承担,不列入基金财产。C类基金份额 不收取申购费。 七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒 发生下列情况时,基金管理人可拒 绝或暂停接受投资人的申购申请: 绝或暂停接受投资人的某一类或多类份 额申购申请: 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项 的情形 的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂 发生下列情形时,基金管理人可暂 停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 停接受投资人的某一类或多类份额赎回 回款项: 申请或延缓支付赎回款项: 九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人 (2)部分延期赎回:当基金管理人 认为支付投资人的赎回申请有困难或认 认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财 为因支付投资人的赎回申请而进行的财 产变现可能会对基金资产净值造成较大 产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时,基金管理人在当日接受赎回比 波动时,基金管理人在当日接受赎回比 例不低于上一开放日基金总份额的10% 例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。的前提下,可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请,应当按单个账户 对于当日的赎回申请,应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例,确 赎回申请量占赎回申请总量的比例,确 定当日受理的赎回份额;对于未能赎回 定当日受理的赎回份额;对于未能赎回 部分,投资人在提交赎回申请时可以选 部分,投资人在提交赎回申请时可以选 择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的,将自动转入下一个开放日继续赎回,的,将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 一并处理,无优先权并以下一开放日的 一并处理,无优先权并以下一开放日该 基金份额净值为基础计算赎回金额,以 类基金份额的基金份额净值为基础计算 此类推,直到全部赎回为止。如投资人 赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 在提交赎回申请时未作明确选择,投资 止。如投资人在提交赎回申请时未作明 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 确选择,投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 第七部分 一、基金管理人 一、基金管理人 基金合同 (一)基金管理人简况 (一)基金管理人简况 当事人及 联系电话:020-38797888 联系电话:4008818088 权利义务 第八部分 一、召开事由 一、召开事由 基金份额 2、在法律法规规定和《基金合同》 2、在法律法规规定和《基金合同》 持有人大 约定的范围内且对基金份额持有人利益 约定的范围内且对基金份额持有人利益 会 无实质性不利影响的前提下,以下情况 无实质性不利影响的前提下,以下情况 可由基金管理人和基金托管人协商后修 可由基金管理人和基金托管人协商后修 改,不需召开基金份额持有人大会: 改,不需召开基金份额持有人大会: (2)在法律法规和《基金合同》规 (2)在法律法规和《基金合同》规 定的范围内,调整本基金的申购费率、 定的范围内,调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或调整收费方式、调整基 调低赎回费率、调低销售服务费率或调 金份额类别设置; 整收费方式、调整基金份额类别设置; 第十五部 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 分 基 金 3、销售服务费; 费用与税 二、基金费用计提方法、计提标准 二、基金费用计提方法、计提标准 收 和支付方式 和支付方式 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费年费 率为0.5%,按前一日C类基金资产净值 的0.5%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销 售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产 净值 销售服务费每日计提,逐日累计至 每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在月初3个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第3 上述“一、基金费用的种类”中第4 -10项费用,根据有关法规及相应协议 -11项费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费 规定,按费用实际支出金额列入当期费 用,由基金托管人从基金财产中支付。 用,由基金托管人从基金财产中支付。 第十六部 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 分 基 金 2、本基金收益分配方式分两种: 2、本基金收益分配方式分两种: 的收益与 现金分红与红利再投资,投资者可选择 现金分红与红利再投资,投资者可选择 分配 现金红利或将现金红利自动转为基金份 现金红利或将现金红利自动转为对应类 额进行再投资;若投资者不选择,本基 别的基金份额进行再投资;若投资者不 金默认的收益分配方式是现金分红; 选择,本基金默认的收益分配方式是现 金分红; 4、同一类别的每一基金份额享有 4、本基金各基金份额类别在费用 同等分配权; 收取上不同,其对应的可分配收益可能 有所不同。同一类别的每一基金份额享 有同等分配权; 六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转 基金收益分配时所发生的银行转 账或其他手续费用由投资者自行承担。 账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额,不 当投资者的现金红利小于一定金额,不 足以支付银行转账或其他手续费用时, 足以支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机构可将基金份额持有人的现 基金登记机构可将基金份额持有人的现 金红利自动转为基金份额。红利再投资 金红利自动转为对应类别的基金份额。 的计算方法,依照《业务规则》执行。 红利再投资的计算方法,依照《业务规 则》执行。 第十八部 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 分 (七)临时报告 (七)临时报告 基金的信 15、管理费、托管费、申购费、赎 15、管理费、托管费、销售服务费、 息披露 回费等费用计提标准、计提方式和费率 申购费、赎回费等费用计提标准、计提 发生变更; 方式和费率发生变更; 2、托管协议 章节 修订前 修订后 一、基金 (一)基金管理人 (一)基金管理人 托管协议 注册地址:广东省珠海市横琴新区 注册地址:广东省珠海市横琴新区 当事人 宝华路6号105室-42891(集中办公区)荣粤道188号6层 办公地址:广东省广州市珠江新城 珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 邮政编码:510620 (二)基金托管人 (二)基金托管人 法定代表人:周慕冰 法定代表人:谷澍 九、基金 (一)基金收益分配的原则 (一)基金收益分配的原则 收益分配 2、本基金收益分配方式分两种:现 2、本基金收益分配方式分两种:现 金分红与红利再投资,投资者可选择现 金分红与红利再投资,投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额 金红利或将现金红利自动转为对应类别 的基金份额进行再投资;若投资者不选 进行再投资;若投资者不选择,本基金 择,本基金默认的收益分配方式是现金 默认的收益分配方式是现金分红; 分红; 4、本基金各基金份额类别在费用收 4、同一类别的每一基金份额享有同 取上不同,其对应的可分配收益可能有 等分配权; 所不同。同一类别的每一基金份额享有 同等分配权; 十一、基金 (三)销售服务费的计提比例和计 费用 提方法 本基金A类基金份额不收取销售服 务费,C类基金份额的销售服务费年费 率为0.5%,按前一日C类基金资产净值 的0.5%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下: H=E×0.5%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销 售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产 净值 (七)基金管理费、基金托管费和 (七)基金管理费和基金托管费的 销售服务费的复核程序、支付方式和时 复核程序、支付方式和时间 间 1、复核程序 1、复核程序 基金托管人对基金管理人计提的基 基金托管人对基金管理人计提的基 金管理费和基金托管费等,根据本托管 金管理费、基金托管费和销售服务费等, 协议和基金合同的有关规定进行复核。 根据本托管协议和基金合同的有关规定 2、支付方式和时间 进行复核。 基金管理费、基金托管费每日计提, 2、支付方式和时间 按月支付,由基金托管人根据与基金管 基金管理费、基金托管费和销售服 理人核对一致的财务数据,自动在月初 务费每日计提,按月支付,由基金托管 3个工作日内、按照指定的账户路径进行 人根据与基金管理人核对一致的财务数 资金支付。 据,自动在月初3个工作日内、按照指 定的账户路径进行资金支付。