南方皓元短债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资 料概要(2024年6月更新) 编制日期:2024年6月18日 送出日期:2024年6月19日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 南方皓元短债债券A 基金代码 008122 基金管理人 南方基金管理股份有限 基金托管人 中国农业银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2019年11月28日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2021年2月26日 基金经理 刘骥 基金经理的日期 证券从业日期 2012年10月8日 连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净 其他 值低于人民币5000万元情形的,基金合同应当终止,无需召开基金份额 持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 注:详见《南方皓元短债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 投资目标 本基金在严格控制风险和保持较高流动性的前提下,重点投资短期债 券,力争获得长期稳定的投资收益。 本基金主要投资于债券(包括国内依法发行上市交易的国债、央行票据、 金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、公开发行的次级债券、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转 债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、 定期存款等)、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资 的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资股票, 投资范围 可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适 时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80%,其中投资于短期债券比例不低于非现金资产的80%。本基金每 个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 本基金将重点投资信用类债券,以提高组合收益能力。资产支持证券投 资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产 证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对 主要投资策略 个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持 证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。主要投资策 略包括:1、信用债投资策略;2、收益率曲线策略;3、放大策略;4、 资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中债短融总指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,一般而言,其长期平均风险和预期收益率低于股 票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 份额(S)或金额 费用类型 (M)/持有期限 收费方式/费率 备注 (N)M< 100万元 0.4% -申购费(前收费) 100万元≤M< 500 0.2% - 万元 500万元≤M 每笔1000元 - N< 7天 1.5% - 赎回费 7天≤ N< 30天 0.1% - 30天≤ N 0% - 投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记 等各项费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 81,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金 相关的信息披露费用;会计 师费、律师费、诉讼费和仲 裁费;基金份额持有人大会 费用;基金的证券交易费 其他费用 用;基金的银行汇划费用; - 基金相关账户的开户及维护 费用;按照国家有关规定和 《基金合同》约定,可以在 基金财产中列支的其他费 用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.37% 基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特有风险 (1)本基金为债券型证券投资基金,债券投资占基金资产的比例不低于80%,因此, 本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的 发债主体信用恶化造成的信用风险。 (2)本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约 的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不 能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。 2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产支 持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。 3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。 4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿付 而使投资者遭受损失的可能性。 5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的风 险。 6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而 存在的法律风险和履约风险。 (3)本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种,对于选择红利再投资的投资 人,其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间,并于该份额赎回时按照本 基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费,敬请投资人留意。 (4)基金合同终止的风险 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于人民币5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个 工作日出现前述情形的,基金合同应当终止,无需召开基金份额持有人大会。 2、债券市场风险 债券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致 基金收益水平变化,产生风险,主要包括: (1)政策风险。因国家宏观经济形势、货币政策和财政政策等发生变化,导致债券价 格波动而产生风险。 (2)利率风险。利率波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影响基金的净值表现。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时,债券基金的净值波动一般会高于货币 市场基金。 (3)信用风险。主要是指债务人的违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,债权人 可能会损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中。 (4)购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀 的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。 (5)债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移 动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 (6)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利 率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得较少的收益率。 (7)债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利率风险。 (8)经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运作具有周期性的特点。 宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。 3、开放式基金共有的风险如管理风险、流动性风险和其他风险等。 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 5、实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有效隔离并化解风险,确 保投资者得到公平对待。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金份额净值, 并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基 金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额 不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人在基金定期 报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的 承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的 责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账 户资产,并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理, 因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 (二)重要提示 南方皓元短债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2019年7月 15日证监许可[2019]1289号文注册募集。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的 一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会,仲裁地点为北京市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 投资人知悉并同意基金管理人可为投资人提供营销信息、资讯与增值服务,并可自主选 择退订,具体的服务说明详见招募说明书“基金份额持有人服务”章节。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.nffund.com][客服电话:400-889-8899] ●《南方皓元短债债券型证券投资基金基金合同》、 《南方皓元短债债券型证券投资基金托管协议》、 《南方皓元短债债券型证券投资基金招募说明书》 ●定期报告、包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 暂无。