南方皓元短债债券型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要 更新日期:2019年11月6日 本概要提供本基金的重要信息,是销售文件的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的销售文件。 一、产品概况 基金简称 南方皓元短债 A 基金代码 008122 南方基金管理股份 中国农业银行股份 基金管理人 基金托管人 有限公司 有限公司 基金合同生效日 - 交易币种 人民币 基金类型 债券型 开放频率 每个开放日 运作方式 普通开放式 开始担任本基金 - 基金经理 李慧鹏 基金经理的日期 证券从业日期 2006 年 7 月 1 日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金在严格控制风险和保持较高流动性的前提下,重点投资 投资目标 短期债券,力争获得长期稳定的投资收益。 本基金主要投资于债券(包括国内依法发行上市交易的国债、 央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府机构债、 地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证 券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款等)、同 业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资股 票,可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理 人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时 有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于 基金资产的 80%,其中投资于短期债券比例不低于非现金资产 的 80%。本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 1、信用债投资策略;2、收益率曲线策略;3、放大策略; 主要投资策略 4、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中债短融总指数收益率 本基金为债券型基金,一般而言,其长期平均风险和预期收益 风险收益特征 率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。  注:详见《南方皓元短债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投 资”。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 份额(S)或金额(M) 收费方式 费用类型 备注 /持有期限(N) /费率 M<100 万 0.40% 认购费 100 万≤M<500 万 0.20% M≥500 万 每笔 1000 元 M<100 万 0.40% 申购费(前收费) 100 万≤M<500 万 0.20% M≥500 万 每笔 1000 元 N<7 日 1.50% 赎回费 7 日≤N<30 日 0.10% N≥30 日 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.08% 其他费用 - 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销 售、登记等各项费用。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文 件。 1、本基金的特有风险 1)本基金为债券型证券投资基金,债券投资占基金资产的比例不低于80%,因 此,本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债 等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。 2)本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率 风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 (1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺 的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资 产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。 (2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险, 即资产支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。  (3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。 (4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由 于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 (5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程 而引起的风险。 (6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文 件较多,而存在的法律风险和履约风险。 3)本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种,对于选择红利再投资 的投资人,其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间,并于该份 额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费,敬请 投资人留意。 4)基金合同终止的风险 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于人民币5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披 露;连续60个工作日出现前述情形的,基金合同应当终止,无需召开基金份额持有 人大会。 2、债券市场风险 债券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括: (1)政策风险。因国家宏观经济形势、货币政策和财政政策等发生变化,导 致债券价格波动而产生风险。 (2)利率风险。利率波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影响基金的 净值表现。利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时,债券基金的净值 波动一般会高于货币市场基金。 (3)信用风险。主要是指债务人的违约风险,若债务人经营不善,资不抵债, 债权人可能会损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中。 (4)购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为 通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。 (5)债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线 非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 (6)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为 消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投 资时,将获得较少的收益率。 (7)债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利 率风险。 (8)经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运作具有周期性 的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。 3、开放式基金共有的风险如管理风险、流动性风险和其他风险等。 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的 当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见南方基金官方网站[www.nffund.com][客服电话:400-889-8899] 《南方皓元短债债券型证券投资基金基金合同》、 《南方皓元短债债券型证券投资基金托管协议》、 《南方皓元短债债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料