中邮研究精选混合型证券投资基金(更新) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年06月06日 送出日期:2024年06月07日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮研究精选混合 基金代码 007777 基金管理人 中邮创业基金管理股份有限 基金托管人 兴业银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2019年9月11日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2024年3月25日 基金经理 江刘玮 理的日期 证券从业日期 2016年5月19日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况 本基金在严格控制风险的前提下,依托基金管理人的研究平台和研究能力,通过对企业 投资目标 基本面的全面深入研究,精选A股市场中具有持续发展潜力的企业,力争实现基金资产 的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国内依法发行和上市 交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、次级债、 地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产 支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、股指期货以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 本基金股票投资占基金资产的比例为35%–80%;扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金类资产不 包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金参与股指期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关 期货交易所的业务规则。 主要投资策略 本基金的主要投资策略首先从大类资产配置角度出发 ,根据各项重要的经济指标分析 宏观经济发展变动趋势,判断当前所处的经济周期,进而对未来做出科学预测。在此基 础上,结合对流动性及资金流向的分析,综合股市和债市估值及风险分析进行灵活的大 类资产配置。此外,本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控,适时地做 出相应的调整。本基金采用全球视野,将全球经济作为一个整体进行分析,从整体上把 握全球一体化形势下的中国经济走势,从而做出投资在股票、债券、现金三大类资产之 间的资产配置决策。 细化到具体投资品种的策略。其中股票投资策略依托基金管理人的研究平台和研究能 力,在对公司持续、深入、全面研究的基础上,本基金通过自上而下及自下而上相结合 的方法精选A股优质公司,构建股票投资组合。债券投资策略主要从平均久期、期限结 构、类属角度进行配置同时适时适度运用回购交易套利策略以增强组合的收益率。本基 金投资策略还包括资产支持证券策略及股指期货策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率*60%+上证国债指数收益率*40% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股 票型基金,属于证券投资基金中的中等风险品种。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% M≥5,000,000 1,000元/笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<180天 0.5% 180天≤N<365天 0.25% N≥365天 0% 申购费 本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群 体可享受申购费率优惠,即特定申购费率=原申购费率×折扣比例;若原申购费率适用于固定费用的,则 执行原固定费用,不再享有费率折扣。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 60,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、 其 他 费 诉讼费和仲裁费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用;基金的银行汇划费用;基金 用 相关账户的开户和维护费用;按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 注:本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.42% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可能亏损。本基金面临的风险有:本基金特有的风险、市场风险、信用风险、流动性风险(包括实施侧袋机制对投资者的影响)、管理风险、操作和技术风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险: 本基金特有的风险包括: 1、巨额赎回风险 若本基金在开放期发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支付的措施以应对巨额赎 回,因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。 2、股指期货风险 本基金使用股指期货作为风险对冲工具,股指期货交易采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性, 当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失,存在潜在损失可能成倍放 大的风险 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也 不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】,客服电话【010-58511618、400-880-1618】。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 在“一、产品概况”中,对本基金基金经理进行了变更,在“二、基金投资与净值表现”中,对(二)投资组合资产配置图表进行了更新、对(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比 较基准的比较图进行了更新。