华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （2020 年第 2 号） 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：徽商银行股份有限公司 二〇二〇年三月  重要提示 华安中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”）由华 安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起， 并经中国证券监督管理委员会2019年3月20日证监许可[2019]437号文准予注册。 本基金的基金合同和招募说明书已通过指定报刊和指定网站进行了公开披露。本 基金基金合同自2019年5月21日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投 资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够 提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理 风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。 本基金自《基金合同》生效之日起连续六十个工作日出现基金份额持有人数 量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当终止《基 金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有 人大会。因此投资者可能面临《基金合同》自动终止的风险。 本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和混 合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股， 具有与标的指数相似的风险收益特征。 投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律 文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资 决策，自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律 法规另有规定的，从其规定。 本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人 复核。本次招募说明书摘要仅根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 以及本基金的《基金合同》、《托管协议》，对所涉章节进行了更新，相关信息更 新截止日为2020年2月28日。除特别说明外，本招募说明书摘要其他所载内容截 止日为2019年4月26日。 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 目录 一、基金管理人 .............................................................................................................................. 5 二、基金托管人 ............................................................................................................................ 10 五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 11 四、基金的名称 ............................................................................................................................ 13 五、基金的类型 ............................................................................................................................ 13 六、基金的投资目标 .................................................................................................................... 13 七、基金的投资方向 .................................................................................................................... 13 八、基金的投资策略 .................................................................................................................... 14 九、基金的业绩比较基准............................................................................................................. 15 十、基金的风险收益特征............................................................................................................. 16 十一、费用概览 ............................................................................................................................ 16 十二、对招募说明书更新部分的说明......................................................................................... 20 4 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华安基金管理有限公司 2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 4、法定代表人：朱学华 5、设立日期：1998 年 6 月 4 日 6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 7、联系电话：（021）38969999 8、联系人：王艳 9、客户服务中心电话：40088-50099 10、网址：www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1、注册资本：1.5 亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 国泰君安证券股份有限公司 20% 上海上国投资产管理有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% （三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 （1）董事会 5 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政 证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总 经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金 管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事 会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记， 上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经 理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总 公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限 公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。 马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司计划 财务部经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼金融事业部总经理、上海 锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董 事、华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文 化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产 保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘 书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁、国泰君安证券股 份有限公司战略投资部总经理、权益投资部总经理、战略投资部总经理等职务。 现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、战略管理部 总经理、国泰君安证裕投资有限公司董事长、总经理、中国证券业协会投资业务 6 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 委员会副主任委员。 夏则炎先生，本科学历。历任国泰证券有限公司基金管理部业务员、交易部 业务员、业务管理部项目经理、管理部综合处副经理；国泰君安证券股份有限公 司经纪业务部副经理、董事会办公室副经理、经纪业务总部经理、营销管理总部 经理、上海福山路营业部副总经理（主持工作）、上海福山路营业部总经理、上 海分公司副总经理、经纪业务委员会综合管理组副组长、经纪业务委员会执行办 公室主任、零售业务部总经理。现任国泰君安证券销售交易部总经理。 独立董事： 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家， 财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学 院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 （2）监事会 张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委 员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股 份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监， 华安资产管理（香港）有限公司董事。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。 （3）高级管理人员 7 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 朱学华先生，本科学历，20 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司 党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历，17 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 （主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公 司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士，硕士研究生学历，18 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学 副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作 处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 翁启森先生，硕士研究生学历，24 年金融、证券、基金行业从业经验。历任 台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全 球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安 基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 姚国平先生，硕士研究生学历，15 年金融、基金行业从业经验。历任香港恒 生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安 基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总 经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 谷媛媛女士，硕士研究生学历，19 年金融、基金行业从业经验。历任广发银 行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公司 市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安基 金管理有限公司副总经理。 2、本基金基金经理 马晓璇女士，曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、德勤咨询（上海）有 限公司财务咨询经理，2013 年 11 月加入华安基金，历任固定收益部分析师、专 户固收部投资经理。2018 年 9 月起担任华安新乐享保本混合型证券投资基金 8 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 （2018 年 9 月担任华安新乐享灵活配置混合型证券投资基金）、华安月安鑫短期 理财债券型证券投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金基金经理。 2018 年 10 月至 2019 年 2 月任华安信用增强债券型证券投资基金基金经理。2019 年 2 月起担任华安添鑫中短债债券型证券投资基金的基金经理。 苏卿云先生，厦门大学会计学硕士，伦敦商学院金融硕士。注册金融分析 师（CFA）。曾任职于上海证券交易所，从事基金研究发展工作。2016 年 7 月加 入华安基金，任职于指数与量化投资部。2016 年 12 月起担任华安日日鑫货币市 场基金基金经理。2017 年 6 月至 2018 年 11 月担任华安中证定向增发事件指数 证券投资基金（LOF）基金经理。2017 年 10 月起担任华安沪深 300 指数分级证 券投资基金、华安中证细分医药交易型开放式指数证券投资基金、华安中证细分 医药交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。2017 年 12 月起上证龙 头企业交易型开放式指数证券投资基金、上证龙头企业交易型开放式指数证券投 资基金联接基金基金经理。2018 年 9 月起任华安 MSCI 中国 A 股国际交易型开 放式指数证券投资基金基金经理。2018 年 10 月起任华安 MSCI 中国 A 股国际交 易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。2018 年 11 月起，同时担任华 安中证 500 行业中性低波动交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。2019 年 1 月起，同时担任华安中证 500 行业中性低波动交易型开放式指数证券投资基 金联接基金的基金经理。2019 年 3 月起，同时担任华安沪深 300 行业中性低波 动交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。 林唐宇先生，理学硕士，FRM（金融风险管理师），4 年保险、基金行业从 业经验。曾任人保资产固定收益交易员。2016 年 4 月加入华安基金，历任集中 交易部债券交易员、固定收益部基金经理助理。2020 年 1 月起同时担任华安现 金宝货币市场基金及本基金的基金经理。 3、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务 如下： 童威先生，总经理 翁启森先生，副总经理、首席投资官 杨明先生，投资研究部高级总监 许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监 9 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 贺涛先生，固定收益部总监 苏圻涵先生，全球投资部副总监 万建军先生，投资研究部联席总监 崔莹先生，基金投资部助理总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 4、业务人员的准备情况： 截至 2019 年 3 月 31 日，公司目前共有员工 361 人（不含香港公司），其中 57%具有硕士及以上学位，92%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有 丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理 部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个业务 板块组成。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 名称：徽商银行股份有限公司 住所：安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座 法定代表人：吴学民 成立时间：1997 年 4 月 4 日 批准设立文号：银复[1997]70 号 基金托管业务批准文号：证监许可[2014]63 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：1,215,480.1211 万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖 外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务； 办理委托存贷款业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民 10 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 银行批准，经营结汇、售汇业务。 客服电话：96588 （二）基金托管部门及主要人员情况 徽商银行自2014年初取得基金托管资格。基金托管部下设市场营销团队、 托管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队。通过部门单设、团队分工、岗位 职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业务运营的完整 与独立。 徽商银行基金托管部拥有一支高素质人才队伍，具有5年以上金融从业经历 的人员占100%。人员100%具有本科及以上学历，其中硕士占80%以上。人员知识 构成中，涉及证券、基金、银行、会计、计算机、法律、国际金融等专业，能够 为托管业务提供全方位的知识支持,从事清算,核算,投资监督,信息披露等核心 业务人员均拥有证券投资基金从业资格。通过系统的业务培训和从业道德操守教 育，徽商银行资产托管业务人员能够适应银行理财资产以及其他各类证券化资金 托管业务发展和市场的需要。 （三）证券投资基金托管情况 截至2019年3月31日，徽商银行已托管9只证券投资基金，其中境内基金9只。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司私人财富管理部 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 联系人：于琪 电话：021-38969761 （2）华安基金管理有限公司直销交易中心 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 联系人：刘芷伶 11 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 联系电话：021-38969983 2、其他基金销售机构 详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：华安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 法定代表人：朱学华 电话：（021）38969999 传真：（021）33627962 联系人：赵良 客户服务中心电话：40088-50099 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：陈颖华 经办律师：安冬、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 5 楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 首席合伙人：李丹 12 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：魏佳亮 经办会计师：单峰、魏佳亮 四、基金的名称 本基金名称：华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金。 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式。 六、基金的投资目标 本基金通过指数化投资，力争实现对标的指数的有效跟踪，力求跟踪偏离度 以及跟踪误差最小化。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还 可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策性金融 债、国债、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相关规定。 13 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产 的 80%；每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产 配置比例进行适当调整。 八、基金的投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟 踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年跟踪误差不超过 2%。如因指数编制规则或 其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施 避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 1、资产配置策略 本基金将采用抽样复制和动态最优化的方法，主要以标的指数的成份券构成 为基础，综合考虑债券流动性、基金日常申购赎回以及银行间和交易所债券交易 特性及交易惯例等情况，进行替代优化，以保证对标的指数的有效跟踪。 2、债券投资策略 本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被动式指数化投资，在力求跟 踪误差最小化的前提下，本基金可采取适当方法，如“久期盯住”等优化策略对基 金资产进行调整，降低交易成本，以期在规定的风险承受限度之内，尽量缩小跟 踪误差。 今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还 14 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 九、基金的业绩比较基准 本基金的标的指数为：中债-1-3 年政策性金融债指数。 本基金的业绩比较基准为：中债-1-3 年政策性金融债指数收益率×95%+银 行活期存款利率(税后)*5%。。 中债-1-3 年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类，该指数成分券包括 在境内公开发行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年(包含 0.5 和 3 年)的政策性银行 债，可作为投资该类债券的业绩基准和标的指数。 本基金为指数基金，将紧密跟踪标的指数，努力追求跟踪偏离度和跟踪误差 最小化。若本基金标的指数变更的，则相应更换基金名称和业绩比较基准，并在 报中国证监会备案后及时公告。如果中债-1-3 年政策性金融债指数被停止编制及 发布，或该指数由其他指数替代，或由于指数编制方法等重大变更导致该指数不 宜继续作为标的指数，或证券市场上出现其他更合适投资的指数作为本基金的标 的指数，本基金管理人可以依据审慎性原则，在充分考虑持有人利益及履行适当 程序的前提下，更换本基金的标的指数；并依据市场代表性、流动性、与原标的 指数的相关性等诸多因素选择确定新的标的指数。其中，若变更标的指数涉及本 基金投资范围或投资策略的实质性变更，则基金管理人应就变更标的指数召开基 金份额持有人大会，并报中国证监会备案且在指定媒介公告。若标的指数变更对 基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、指数更名等），无需召开 基金份额持有人大会，经基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求 履行适当程序后在指定媒介上及时公告，并在更新的招募说明书中列示。 15 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混 合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券， 具有与标的指数相似的风险收益特征。 十一、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.15% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 16 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 3、指数许可使用费 本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所 规定的指数许可使用费计提方法支付指数许可使用费。其中，基金合同生效前的 许可使用固定费不列入基金费用。 本基金的标的指数许可使用基点费按前一日基金资产净值的 0.015%的年费 率计提。标的指数许可使用基点费的计算方法如下： H＝E×0.015%÷当年天数 H 为每日应计提的指数使用基点费 E 为前一日的基金资产净值 本基金成立的首个季度费用按照基金合同生效日所在季度剩余自然日计提。 从基金合同生效后的第二个季度起，标的指数许可使用基点费的收取下限为每季 度人民币 5 万元。指数许可使用费的支付方式为每季支付一次，自本基金基金合 同生效日的后一日起，应于每年 1 月，4 月，7 月，10 月的前十个工作日内，按 照指数使用许可协议中双方确认的金额支付上一季度的指数许可使用费。除非双 方另有约定，以上费用已包含增值税税费。 如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式 等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费。基金管理 人将在招募说明书更新或其他公告中披露基金最新适用的方法。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。 本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他 投资人实施差别化的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其 纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客 17 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 户外的其他投资人。 通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。 其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递 减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如 下表所示： 份额类型 单笔申购金额（M） 申购费率 A 类基金份额 M<100 万 0.6% 100 万≤M<200 万 0.4% 200 万≤M<500 万 0.15% M≥500 万 每笔 1000 元 C 类基金份额 0 申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，本基金 A 类及 C 类 基金份额适用的赎回费率如下： 累计持有期间（Y） 赎回费率 Y＜7 天 1.5% 7≤Y＜30 天 0.1% Y≥30 天 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。持续持有期少于 7 日的，赎回费应全额归基金资产，持有期 7 日以上（含 7 日的），不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登 记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定，且对基金 18 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前五个工 作日内、按照指定的账户路径进行资金支付。若遇法定节假日、公休日等，支付 日期顺延。 （三）其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 2、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 3、基金份额持有人大会费用； 4、基金的证券交易费用； 5、基金的银行汇划费用； 6、基金的开户费用、账户维护费用； 7、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规定。 （四）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 19 华安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 招募说明书 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十二、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施 的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 本次基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基 金的《基金合同》、《托管协议》，更新了招募说明书的重要提示、绪言、释义、 基金管理人、相关服务机构、基金份额的申购与赎回、基金资产的估值、基金的 收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、基金合同的变更、终止与基 金财产的清算、基金合同内容摘要、基金托管协议内容摘要、招募说明书存放及 查阅方式等相应的内容，详见更新的招募说明书。 华安基金管理有限公司 二○二○年三月七日 20