民生加银基金管理有限公司 关于以通讯开会方式召开民生加银鑫福灵活配置混合型证券投 资基金基金份额持有人大会第一次提示性的公告 一、召开会议基本情况 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会《关于准予民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2016]361号文)准予注册。基金管理人为民生加银基金管理有限公 司,基金托管人为包商银行股份有限公司。 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金于2016年8月11日至2016年8月18日公开募集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于2016年8月22日生效。 根据2021年2月7日中国证监会指定,中国建设银行股份有限公司担任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金的临时基金托管人。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有关规定,本基金的基金管理人提名中国建设银行股份有限公司为本基金新任基金托管人,并决定以通讯开会方式召开本基金的基金份额持有人大会,审议《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》。会议的具体安排如下: 1、会议召开方式:通讯方式。 2、会议投票表决起止时间:自2021年4月30日起,至2021年5月28日17:00止(以表决票收件人收到表决票时间为准)。 3、会议通讯表决票的寄达地点 本基金管理人:民生加银基金管理有限公司 办公地址:北京市海淀区中关村南大街1号友谊宾馆贵宾楼北侧 联系人:陈亭 电话:(010)68960086 邮政编码:100873 请在信封表面注明:“民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。 投资者如有任何疑问,可致电本基金管理人客户服务电话400-8888-388咨询。 二、会议审议事项 《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》(以下简称“议案”),议案内容见附件一。 三、基金份额持有人大会的权益登记日 本次大会的权益登记日为2021年4月29日,即在2021年4月29日下午交易时间结束后,在本基金登记机构——民生加银基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人均有权参加本次基金份额持有人大会并投票表 决。 四、会议的议事程序和表决方式 1、本次会议表决票详见附件二。基金份额持有人可从相关报纸上剪裁、复印、登录本基金管理人网站(www.msjyfund.com.cn)下载并打印或按以上格式自制表决票。 2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容,其中: (1)个人投资者自行投票的,需在表决票上签字,并提供本人身份证件正反面复印件; (2)机构投资者自行投票的,需在表决票上加盖本单位公章(或基金管理人认可的其他印章,下同),并提供加盖公章的企业法人营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等); (3)合格境外机构投资者自行投票的,需在表决票上加盖本机构公章(如有)或由授权代表在表决票上签字(如无公章),并提供该授权代表的有效身份证件正反面复印件,该合格境外机构投资者所签署的授权委托书或者证明该授权代表有权代表该合格境外机构投资者签署表决票的其他证明文件,以及该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件和取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件; (4)个人投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供个人投资者身份证件正反面复印件,以及填妥的授权委托书原件(详见附件三)。如代理人为个人,还需提供代理人的身份证件正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公章的企业法人营业执照复印件(事业单 位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记 证书复印件等); (5)机构投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供机构投资者的加盖公章的企业法人营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件 等),以及填妥的授权委托书原件(详见附件三)。如代理人为个人,还需提供 代理人的身份证件正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公 章的企业法人营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公 章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等); (6)合格境外机构投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件,以及取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件和填妥的授权委托书原件。如代理人为个人,还需提供代理人的身份证件正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公章的企业法人营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等); (7)以上各项中的公章、批文、开户证明及登记证书,以基金管理人的认可为准。 3、基金份额持有人或其代理人需将填妥的表决票和所需的相关文件自2021年4月30日起,至2021年5月28日17:00以前(以基金管理人收到表决票时间为准)通过专人送交或邮寄的方式送达至本次持有人大会基金管理人的办公地址,并请在信封表面注明:“民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。 4、投资者如有任何疑问,可致电本基金管理人客户服务电话400-8888-388咨询。 五、计票 1、本次通讯会议的计票方式为:由基金管理人授权的两名监督员在临时基金托管人(中国建设银行股份有限公司)授权代表的监督下于本次通讯会议的表决截止日期后2个工作日内进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公 证。 2、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。 3、表决票效力的认定规则如下: (1)表决票填写完整清晰,所提供文件符合本会议通知规定,且在截止时间之前送达指定联系地址的,为有效表决票;有效表决票按表决意见计入相应的表决结果,其所代表的基金份额计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。如表决票上的表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的,视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 (2)表决票上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明基金份额持有人身份或代理人经有效授权的证明文件的,或未能在截止时间之前送达指定联系地址的,均为无效表决票;无效表决票不计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 (3)基金份额持有人重复提交表决票的,如各表决票表决意见相同,则视为同一表决票;如各表决票表决意见不相同,则按如下原则处理: 1)送达时间不是同一天的,以最后送达的填写有效的表决票为准,先送达的表决票视为被撤回; 2)送达时间为同一天的,视为在同一表决票上作出了不同表决意见,视为弃权表决票,但计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数; 3)送达时间按如下原则确定:专人送达的以实际递交时间为准,邮寄的以基金管理人收到的时间为准。 六、决议生效条件 1、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额不小于权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一); 2、《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》应当由提交有效表决意见的本基金基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为有效; 3、本次基金份额持有人大会的决议,本基金管理人自通过之日起5日内报中国证监会备案,基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。法律法规另有规定的,从其规定。 七、二次召集基金份额持有人大会及二次授权 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的规定,本次基金份额持有人大会需要本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的本基金基金份额不小于权益登记日基金总份额二分之一(含二分之一)以上方可举行。如果本次基金份额持有人大会不符合前述要求而不能够成功召开,本基金管理人可在规定时间内就同一议案重新召集基金份额持有人大会。重新召开基金份额持有人大会时,除非授权文件另有载明,本次基金份额持有人大会授权期间基金份额持有人作出的各类授权依然有效,但如果授权方式发生变化或者基金份额持有人重新作出授权,则以最新方式或最新授权为准,详细说明见届时发布的重新召集基金份额持有人大会的公告。 八、本次大会相关机构 1、召集人:民生加银基金管理有限公司 持有人大会专线/客服电话: 400-8888-388 会务常设联系人:陈亭 联系电话:(010)68960086 电子邮件:services@msjyfund.com.cn 网址:www.msjyfund.com.cn2、监督人 临时基金托管人:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 联系人:田 青 电话:010-675950963、公证机构:北京市方圆公证处 地址:北京市东城区朝阳门内大街东水井胡同5号 邮政编码:100010 联系人:崔军 联系电话:010-851976224、见证机构:上海市通力律师事务所 地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 联系电话:021-31358666 九、重要提示 1、请基金份额持有人在提交表决票时,充分考虑邮寄在途时间,提前寄出表决票。 2、本次基金份额持有人大会有关公告可通过基金管理人网站查阅,投资者如有任何疑问,可致电基金管理人客户服务电话400-8888-388咨询。 3、本通知的有关内容由民生加银基金管理有限公司负责解释。 附件一:《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》 附件二:《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决票》 附件三:《授权委托书》 附件四:《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案的说明》 民生加银基金管理有限公司 2021年4月27日 附件一:关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换 基金托管人并修改基金合同有关事项的议案 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人: 为保护基金份额持有人利益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金的基金管理人——民生加银基金管理有限公司提议对民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金的基金托管人进行变更,并提名中国建设银行股份有限公司为本基金新任基金托管人,即基金托管人由包商银行股份有限公司更换为中国建设银行股份有限公司以及修改《基金合同》,基金名称不进行更名。 为实施民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人、修改《基金合同》有关事项,提议基金份额持有人大会授权基金管理人根据更换基金托管人、修改《基金合同》方案实施具体的操作。具体说明见附件四。 本议案如获得基金份额持有人大会审议通过,基金管理人将根据基金份额持有人大会决议对《基金合同》进行修改。本基金的托管协议、招募说明书也将进行相应的修改或补充。 以上议案,请予审议。 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 2021年4月27日 附件二:民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额 持有人大会表决票 基金份额持有人姓名或名称: 证件号码 民生加银基金账户号 (身份证件号/营业执照号) 审议事项 同意 反对 弃权 关于民生加银鑫福灵活配 置混合型证券投资基金更 换基金托管人并修改基金 合同有关事项的议案 基金份额持有人/受托人(代理人)签字或盖章 年 月 日 说明: 1、请以打“√”方式在审议事项后注明表决意见。持有人必须选择一种且只能选择 一种表决意见。表决意见代表基金份额持有人所填基金账户号下的全部基金份额(以权益 登记日所登记的基金份额为准)的表决意见。 2、表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的,视为弃权表决;签字/盖章部分填 写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明基金份额持有人身份或代理人经有效授权的证 明文件的,或未能在截止时间之前送达指定联系地址的,视为无效表决。 3、本表决票中“证件号码”,仅指基金份额持有人认购/申购民生加银鑫福灵活配置 混合型证券投资基金时所使用的证件号码或该证件号码的更新。 4、本表决票中“民生加银基金账户号”,指持有民生加银鑫福灵活配置混合型证券投 资基金基金份额的民生加银基金账户号。同一基金份额持有人拥有多个此类基金账户且 需要按照不同账户持有基金份额分别行使表决权的,应当填写基金账户卡号,其他情况可 不必填写。此处空白、多填、错填、无法识别等情况的,将被默认为代表此基金份额持有 人所持有的民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金所有份额。 (本表决票可剪报、复印或登录本基金管理人网站(www.msjyfund.com.cn)下载并打印,在填写完整并 签字盖章后均为有效。) 附件三:授权委托书 兹全权委托【 】先生/女士/公司单位代表本人或本机构参加投票截止日为2021年5月28日17:00止以通讯方式召开的民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会,并代为全权行使所有议案的表决权。表决意见以受托人的表决意见为准。 若在法定时间内就同一议案重新召开民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会,除本人(或本机构)重新作出授权外,本授权继续有效。 委托人姓名或名称: 委托人证件号码(身份证件/营业执照): 委托人基金账户号: 受托人姓名或名称: 受托人证件号码(身份证件/营业执照): 委托人签字/盖章: 签署日期: 年 月 日 说明: 1、页末签字栏中委托人为机构的应当于名称后加盖公章,个人则为本人签字。 2、以上授权是持有人就其持有的本基金全部份额向受托人所做授权。 3、其他签字栏请视情形选择填写,凡适合的栏目均请准确完整填写。 4、持有人多次授权,且能够区分先后次序的,以最后一次授权为准;持有人多 次授权,无法区分授权次序的,视为同意其授权的机构之一为受托人。 5、授权委托书可剪报、复印或按以上格式自制,在填写完整并签字盖章后均为 有效。 附件四:关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换 基金托管人并修改基金合同有关事项的议案的说明 一、声明 1、为保护基金份额持有人利益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)和《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金管理人民生加银基金管理有限公司提名中国建设银行股份有限公司为本基金新任基金托管人,并决定召开基金份额持有人大会,讨论并审议《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》。 2、本次民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人、修改《基金合同》事宜属于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金原注册事项的实质性调整,经基金管理人向中国证监会申请,已经中国证监会准予变更注册。 3、本次基金份额持有人大会需由持有有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)的持有人出席方可召开,且《关于民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》需经参加本次持有人大会表决的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过,存在未能达到开会条件或无法获得相关持有人大会表决通过的可能。 4、基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。中国证监会对持有人大会表决通过的事项所作的任何决定或意见,均不表明其对本基金的投资价值、市场前景或者投资人的收益做出实质性判断或保证。 二、调整方案要点 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人方案的主要内容如下: (一)基金托管人由包商银行股份有限公司更换为中国建设银行股份有限公司。 (二)变更后的投资范围及投资组合比例。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的衍生工具(股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票 (含创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),债券(含国债、金融 债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、 央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)及其他经中国证监会允 许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以 及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会的相关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金的股票资产投资比例为0%--95%。每个交易日日终在扣除股指期货合约所需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 (三)变更后的投资策略。 本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面的深入、系统、科学的研究,采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略,在严格控制风险和保持充足流动性的基础上,动态调整资产配置比 例,力求最大限度降低投资组合的波动性,力争获取持续稳定的绝对收益。 1、大类资产配置策略 本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行综合分析,采用定量和定性相结合的研究方法,确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比例。 2、股票投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场利率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组合,并在实际运行过程中将不断进行修正,优化股票投资组合。具体来 说,本基金股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据,主 要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有 率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因 素,对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司 构建投资组合。并根据市场的变化,灵活调整投资组合,从而提高组合收益, 降低组合波动。 3、债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 (1)债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1)久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2)收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 (2)个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好; 2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; 4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。 4、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 5、资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 (四)变更后的投资限制。 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金持有股票资产占基金资产的0%-95%; (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约所需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%; (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%; (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (10)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量; (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (12)本基金的资产总值不得超过基金资产净值的140%; (13)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的10%; (14)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; (15)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持 有的股票总市值的20%; 本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等; (16)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; (17)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%; (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制; (21)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。 除上述第(2)、(9)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵 循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和 评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的 同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 (五)调整基金的估值方法。 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。 (3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值。 (4)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息(税后)后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (5)交易所上市实行全价交易的债券(可转债除外),选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行估值。 (6)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,如基金管理人认为成本能够近似体现公允价值,基金管理人应持续评估上述做法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值; (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。 4、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。 5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。 6、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。 8、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意 见,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 (六)其他对《基金合同》的必要调整 除上述内容的调整需要修改《基金合同》以外,基金管理人需要根据法律法规及更换基金托管人并修改《基金合同》上述条款后的民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金的产品特征修订《基金合同》的其他相关内容。修改后的基金合同(即《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》)、托管协议(即《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金托管协议》)已经中国证监会变更注册。 (七)基金合同修订前后对照表 基金合同具体修订内容,详见本公告“附:基金合同修订前后对照表”。 三、基金管理人就方案相关事项的说明 (一)基金的历史沿革 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会《关于准予民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2016]361号文)准予注册。基金管理人为民生加银基金管理有限公司,原基金托管人为包商银行股份有限公司。 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金于2016年8月11日至2016年8月18日公开募集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于2016年8月22日生效。 根据2021年2月7日中国证监会指定,中国建设银行股份有限公司担任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金的临时基金托管人。 (二)更换基金托管人并修改《基金合同》的可行性 1、本基金更换基金托管人并修改《基金合同》不存在法律障碍 《基金法》第四十七条规定,“基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成,行使下列职权:(二)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;(三)决定更换基金管理人、基金托管人;……”。 《基金法》第八十六条规定,“……基金份额持有人大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过;但是,转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予以公告。” 依据《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》规定,更换基金托管人并修改《基金合同》需召开基金份额持有人大会,且本次基金份额持有人大会决议属于特别决议,经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过为有效,基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 因此,民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改《基金合同》不存在法律方面的障碍。 2、更换基金托管人并修改《基金合同》不存在技术障碍 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改《基金合同》后,基金份额不变,民生加银基金管理有限公司已就变更登记有关事项进行了充分准备,技术可行。更换基金托管人并修改《基金合同》不存在技术障碍。 四、更换基金托管人并修改《基金合同》的主要风险及预备措施 本基金更换基金托管人并修改《基金合同》方案存在被基金份额持有人大会否决的风险。 基金管理人已对主要持有人进行了走访,认真听取了持有人意见,拟定议案综合考虑了持有人的要求。议案公告后,我们还将再次征询意见。如有必要,基金管理人将根据持有人意见,对修改方案进行适当的修订并重新公告。基金管理人可在必要情况下,预留出足够的时间,以做二次召开或推迟基金份额持有人大会的召开的充分准备。 如果本方案未获得持有人大会批准,基金管理人计划按照有关规定重新向持有人大会提交议案。 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 2021年4月27日 附:基金合同修订前后对照表 《民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)修改 前后对照表 章节 修改前表述 修改后表述 第 一 部 分 一、中国建设银行股份有限公司为中国证监会指定 前言 的本基金临时基金托管人,后续有待基金份额持有 人大会审议选聘新任基金托管人,如基金份额持有 人大会决议6个月内未选聘出新任基金托管人,临 时基金托管人将配合基金清算工作。 第 一 部 分 二、订立本基金合同的目的、依据和原则 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 前言 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法 法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和 典》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简 国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简 管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募 称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办 集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称 法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证 “《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息 券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息 披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、 披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管 定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其 理规定》”)和其他有关法律法规。 他有关法律法规。 第 一 部 分 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本 中国证监会对本基金募集的注册及后续的变更注 前言 基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表 册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做 明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的 出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 风险。 第 一 部 分 三、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披 前言 露及更新等内容,将不晚于2020年9月1日起执 行。 第 二 部 分 3、临时基金托管人:指中国建设银行股份有限公 3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司 释义 司。以下简称基金托管人或托管人 11、《销售办法》:指中国证监会2020年8月28日 11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15 颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基 日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售 金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 出的修订 16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中 16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中 国银行业监督管理委员会 国银行保险监督管理委员会 20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构 20、合格境外投资者:指符合《合格境外机构投资者 投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规 和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管 定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基 理办法》及相关法律法规规定可以使用来自境外的 金的中国境外的机构投资者 资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的 21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境 中国境外的机构投资者,包括合格境外机构投资者 外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购 和人民币合格境外机构投资者 买证券投资基金的其他投资人的合称 21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和 24、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及 合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件, 买证券投资基金的其他投资人的合称 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基 24、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符 金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机 合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得 构 基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、 服务协议,办理基金销售业务的机构 记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额 28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记 变动及结余情况的账户 录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业 54、规定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息 务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户 披露的全国性报刊及规定互联网网站(包括基金管 54、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进 理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子 行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的 披露网站)等媒介 互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介 第 四 部 分 第四部分 基金份额的发售 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金经中国 基金的历史 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 证监会《关于准予民生加银鑫福灵活配置混合型证 沿革 1、发售时间 券投资基金注册的批复》(证监许可[2016]361号文) 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体 准予注册。基金管理人为民生加银基金管理有限公 发售时间见基金份额发售公告。 司,原基金托管人为包商银行股份有限公司。 2、发售方式 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金于2016 通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售 年8月11日至2016年8月18日公开募集,募集结 机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管 束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中 理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 国证监会书面确认,《民生加银鑫福灵活配置混合型 3、发售对象 证券投资基金基金合同》于2016年8月22日生效。 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个 根据2021年2月7日中国证监会指定,中国建设银 人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及 行股份有限公司担任民生加银鑫福灵活配置混合型 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 证券投资基金的临时基金托管人。 其他投资人。 经中国证监会X年X月X日《关于准予民生加银鑫 二、基金份额的认购 福灵活配置混合型证券投资基金变更注册的批复》, 1、认购费用 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金就基金 本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说 变更事宜进行变更注册,并自2021年X月X日至 明书中列示。基金认购费用不列入基金财产。 2021年X月X日民生加银鑫福灵活配置混合型证券 2、募集期利息的处理方式 投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会,会 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基 议审议通过了《关于民生加银鑫福灵活配置混合型 金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以 证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关 登记机构的记录为准。 事项的议案》,内容包括民生加银鑫福灵活配置混合 3、基金认购份额的计算 型证券投资基金的基金托管人由包商银行股份有限 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列 公司更换为中国建设银行股份有限公司以及修订基 示。 金合同。上述基金份额持有人大会决议事项自表决 4、认购份额余额的处理方式 通过之日起生效。 认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位 以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失 由基金财产承担。 5、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请 一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申 请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结 果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投 资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此 产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 三、基金份额认购金额的限制 1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴 款。 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最 低认购金额进行限制,具体限制请参看招募说明 书。 3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累 计认购金额进行限制,具体限制和处理方法请参看 招募说明书。 4、基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金 份额。认购费按每笔基金份额认购申请单独计算, 认购一经受理不得撤销。 第 五 部 分 第五部分 基金备案 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份 基金的存续 一、基金备案的条件 额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募 5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予 集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2 以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管 亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件 理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出 下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决 解决方案,如持续运作、转换运作方式、与其他基金 定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构 合并或者终止基金合同等,并6个月内召开基金份 验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证 额持有人大会进行表决。 监会办理基金备案手续。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理 完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之 日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生 效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日 对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金 募集行为结束前,任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管 理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和 费用; 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴 纳的款项,并加计银行同期存款利息; 3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销 售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各 自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规 模 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金 份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予 以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金 管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如 转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同 等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 第 六 部 分 一、申购和赎回场所 一、申购和赎回场所 基金份额的 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的 申购与赎回 销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相 销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关 关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减 公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 销售机构,并在管理人网站公示。基金投资者应当 售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 回。 二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券 易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将 交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人 视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 将视情况对前述开放时间进行相应的调整,但应在 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 规定媒介上公告。 媒介上公告。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有 人利益优先原则,确保投资者的合法权益不受损害 并得到公平对待; 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购 1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申 的最低金额以及每次赎回的最低份额,具体规定请 购的最低金额以及每次赎回的最低份额,具体规定 参见招募说明书或相关公告。 请参见招募说明书。 2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的 2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户 最低基金份额余额,具体规定请参见招募说明书或 的最低基金份额余额,具体规定请参见招募说明 相关公告。 书。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基 份额上限,具体规定请参见招募说明书或相关公告。 金份额上限,具体规定请参见招募说明书。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上 述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理 述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理 人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 定在规定媒介上公告。 规定在规定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代 1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置 码,分别计算和公告各类基金份额净值和各类基金 代码,分别计算和公告各类基金份额净值和各类基 份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算,保 金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计 留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由 算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五 此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份 入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日 额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇 的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内 特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计算或公 公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当 告。 延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购 份额的计算详见招募说明书。本基金的A类基金份 份额的计算详见招募说明书。本基金的A类基金份 额的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书 额的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书 及基金产品资料概要中列示。申购的有效份额为净 中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 申购金额除以当日的该类基金份额净值,有效份额 该类基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算 单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到 结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由 小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产 此产生的收益或损失由基金财产承担。 承担。 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的 计算详见招募说明书。本基金的赎回费率由基金管 计算详见招募说明书。本基金的赎回费率由基金管 理人决定,并在招募说明书中列示。赎回金额为按 理人决定,并在招募说明书及基金产品资料概要中 实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额 列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述 当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金 计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位, 额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财 6、本基金的A类基金份额的申购费率、申购份额 产承担。 具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算 6、本基金的A类基金份额的申购费率、A类基金份 方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规 额和C类基金份额申购份额具体的计算方法、赎回 定确定,并在招募说明书中列示。基金管理人可以 费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金 在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并 管理人根据基金合同的规定确定,并在招募说明书 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息 中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理 方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规 人可在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确 定媒介上公告。 保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理 操作规范参见法律法规和自律组织的规定。 人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平 七、拒绝或暂停申购的情形 性,摆动定价机制的处理原则与操作规范参见法律 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 法规和自律组织的规定。 发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基 金管理人决定暂停申购情形时,基金管理人应当根 七、拒绝或暂停申购的情形 据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时, 投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的 基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。 申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除 发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基 时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 金管理人决定暂停接受投资人申购申请情形时,基 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒 绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申 发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金管 购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务 理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或 的办理。 延期支付赎回款时,基金管理人应在当日报中国证 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时, 支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 付赎回款项。 人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所 发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金管 述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持 理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延 有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金 监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支 管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账 九、巨额赎回的情形及处理方式 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未 3、巨额赎回的公告 支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形, 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申 当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式 请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以 在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处 撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时 理方法,并在2日内在规定媒介上刊登公告。 恢复赎回业务的办理并公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回 九、巨额赎回的情形及处理方式 的公告 3、巨额赎回的公告 2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应 当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应 依照《信息披露办法》的有关规定于重新开放日前 当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式 在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告。 在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处 理方法,并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回 的公告 2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新 开放日,在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎 回公告,并公布最近1个开放日的各类基金份额净 值。 第 七 部 分 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 基金合同当 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定, 事人及权利 基金份额持有人的义务包括但不限于: 基金份额持有人的义务包括但不限于: 义务 (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金 (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金 合同》所规定的费用; 合同》所规定的费用; 第 八 部 分 一、召开事由 一、召开事由 基金份额持 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基 有人大会 金份额持有人大会: 金份额持有人大会: (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提 (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提 高销售服务费; 高销售服务费; (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其 (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响 他事项; 的其他事项; 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且 修改,不需召开基金份额持有人大会: 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提 (1)调低基金管理费、基金托管费; 下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后 (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整 修改,不需召开基金份额持有人大会: 本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率 (2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售 或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影 服务费率或变更收费方式、增加或调整份额类别设 响的前提下变更收费方式、增加或调整份额类别设 置; 置; 四、基金份额持有人出席会议的方式 四、基金份额持有人出席会议的方式 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对 表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送 表决事项的投票以书面形式或基金合同约定的其他 达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进 方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 行表决。 通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式 进行表决。 第十二部分 二、投资范围 二、投资范围 基金的投资 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的衍生工具(权证、股指期 包括国内依法发行上市的衍生工具(股指期货及其 货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等), 他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票(含 股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会允许 创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),债 投资的股票等),债券(含国债、金融债、企业债、券(含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、 公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离 次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、 交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含中期票据、短期融资券(含超短期融资券)及其他经 超短期融资券)、中小企业私募债券及其他经中国 中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债 证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券 券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及 回购、质押及买断式回购、银行存款等固定收益类 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基 具(但须符合中国证监会的相关规定)。 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相 关规定)。 基金的投资组合比例为:本基金的股票资产投资比 基金的投资组合比例为:本基金的股票资产投资比 例为0%--95%。每个交易日日终在扣除股指期货合约 例为0%--95%。每个交易日日终在扣除股指期货合 所需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以 约等金融工具所需缴纳的交易保证金后,现金或到 内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证 等。 金、应收申购款等。 三、投资策略 三、投资策略 4、中小企业私募债券投资策略 本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据 审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制 度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会 批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债 主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响, 做好风险控制,并综合考虑信用基本面、债券收益 率和流动性等要素,根据债券市场的收益率数据, 对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值 的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他 内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募 债券,从而降低资产管理计划的风险。 6、权证投资策略 本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投 资。基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研 究,在采用量化模型分析其合理定价的基础上,追 求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。 四、投资限制 1、组合限制 四、投资限制 (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约 1、组合限制 等金融工具所需缴纳的交易保证金后,应当保持不 (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约所 低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内 需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产 的政府债券,前述现金资产不包括结算备付金、存 净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,前 出保证金、应收申购款等; 述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申 (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金 购款等; 资产净值的3%; (12)本基金的资产总值不得超过基金资产净值的 (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权 140%; 证,不得超过该权证的 10%; (14)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合 (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得 约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净 超过上一交易日基金资产净值的0.5%; 值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期 (15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值 日在一年以内的政府债券)、资产支持证券、买入返 不得超过本基金资产净值的10%; 售金融资产(不含质押式回购)等; (16)本基金的总资产不得超过基金净资产的 (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合 140%; 计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波 (18)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货 动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人 合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产 之外的因素致使本基金不符合该比例限制的,基金 净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含 管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持 除上述第(2)、(9)、(18)、(19)项外,因证 证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 券市场波动、期货市场波动、上市公司合并、基金规 (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例 计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波 不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10 动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情 人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例 形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资; 除上述第(2)、(12)、(22)、(23)项外,因 证券市场波动、期货市场波动、上市公司合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应 当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定 的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 2、禁止行为 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托 管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重 2、禁止行为 大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托 者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资 管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利 目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的 害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评 券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的 估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必 投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优 须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以 先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必 议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管 须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以 理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 查。 并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人 六、风险收益特征 董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收 六、风险收益特征 益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收 基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高 益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型 预期收益基金。 基金。 第十三部分 四、基金财产的保管和处分 四、基金财产的保管和处分 基金的财产 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或 或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产 者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不 不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所 所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互 产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵 抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所 销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产 产生的债权债务不得相互抵销。 生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承 担的债务,不得对基金财产强制执行。 第十四部分 二、估值对象 二、估值对象 基金资产估 基金所拥有的股票、衍生工具、债券和银行存款本 基金所拥有的股票、股指期货合约、资产支持证券、 值 息、应收款项、其它投资等资产及负债。 债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及 负债。 四、估值方法 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),(1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其 以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估 估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估 值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未 值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大 格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价) 事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最 估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或 近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机 证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可 构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调 资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易 整最近交易市价,确定公允价格; 市价,确定公允价格。 (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收 (2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益 盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 品种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种 值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后 当日的估值净价进行估值。 经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价 (3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净 种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当 价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值。 的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 (4)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估 素,调整最近交易市价,确定公允价格; 值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收 (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日 利息(税后)后得到的净价进行估值;估值日没有交 收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的 易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按 估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债 最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的 券应收利息(税后)得到的净价进行估值;估值日 债券应收利息(税后)得到的净价进行估值。如最近 没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大 交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似 变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构 投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价 易市价,确定公允价格。 或估值全价中所含的债券应收利息(税后)得到的 (5)交易所上市实行全价交易的债券(可转债除 净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重 外),选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值 大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大 全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行 变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 估值。 (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用 (6)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用 估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证 估值技术确定公允价值。交易所市场挂牌转让的资 券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以 产支持证券,采用估值技术确定公允价值,如基金管 可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 理人认为成本能够近似体现公允价值,基金管理人 (5)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的 应持续评估上述做法的适当性,并在情况发生改变 债券,对存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上 时做出适当调整。 未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处 市场报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对 理: 市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于 (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值 不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用 技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允 估值技术确定其公允价值。 价值的情况下,按成本估值; 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处 (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债 理: 券,对存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经 (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采 调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场 用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计 报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场 量公允价值的情况下,按成本估值; 报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券 在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值 等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。 技术确定其公允价值。 5、私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按 技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估 照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 值。 估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价 人可在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确 或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定 保基金估值的公平性。 收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银 核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计 行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价 责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关 格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显 的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论 差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情 后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基 况下,按成本估值。 金资产净值的计算结果对外予以公布。 5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按 证券所处的市场分别估值。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理 人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平 性。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计 五、估值程序 核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该 责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的 类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数 会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 量计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五 仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净 入。国家另有规定的,从其规定。 值信息的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该 六、估值错误的处理 类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理 计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入。 的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应 金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值 急调整机制。国家另有规定的,从其规定。 错误时,视为基金份额净值错误。 六、估值错误的处理 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时, 措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当任一类 基金管理人应当通报基金托管人;错误偏差达到该 基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估 类基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告, 值错误时,视为该类基金份额净值错误。 并报中国证监会备案。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 七、暂停估值的情形 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时, 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基 公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协 金管理人应当公告,并报中国证监会备案。 商一致的,基金管理人应当暂停估值; 七、暂停估值的情形 八、基金净值的确认 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份 的,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂 额的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托 停估值; 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交 易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份 八、基金净值的确认 额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管 基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基 人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金 由基金管理人对基金净值按规定予以公布。 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金 资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给 基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按 规定予以公布。 第十五部分 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 基金费用与 3、C类基金份额的销售服务费 3、C类基金份额的销售服务费 税收 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人 人向基金托管人发送划款指令,由基金托管人于次 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金 月前5个工作日内从基金财产中一次支付,该费用 托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中 按相关合同规定支付给基金销售机构。。若遇法定 一次性支付,该费用按相关合同规定支付给基金销 节假日、休息日等,支付日期顺延。费用扣划后, 售机构。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联 费用扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不 系基金托管人协商解决。 符,及时联系基金托管人协商解决。 五、基金税收 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务 按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税 按国家税收法律、法规执行。 收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十六部分 五、收益分配方案的确定、公告与实施 五、收益分配方案的确定、公告与实施 基金的收益 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配 与分配 利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费 六、基金收益分配中发生的费用 用由投资者自行承担。红利再投资的计算方法,依 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用 照《业务规则》执行。 由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定 金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照 《业务规则》执行。 第十八部分 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办 基金的信息 办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他 法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、 披露 有关规定。 《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间 间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定 内,将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规 的全国性报刊(本合同中简称“规定报刊”)及指 定条件的全国性报刊(本合同中简称“规定报刊”) 定互联网网站(本合同中简称“规定网站”)等媒 及《信息披露办法》规定的互联网网站(本合同中简 介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》 称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制 资料。 公开披露的信息资料。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在 基金份额发售的3日前,将基金份额发售公告、基 金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公 告登载在规定报刊上,将基金份额发售公告、基金 招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金 托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概 要登载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管 人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在 规定网站上。 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者 者赎回前,基金管理人应当至少每周在规定网站披 赎回前,基金管理人应当至少每周在规定网站披露 露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净 一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人 应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基 应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、 金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基 基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各 金份额净值和基金份额累计净值。 类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中 报告和基金季度报告 期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制 完成基金年度报告,将年度报告登载在规定网站上, 完成基金年度报告,将年度报告登载在规定网站 并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金 上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。 年度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民 基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中 共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到 超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者利 或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者 益,基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年 利益,基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他 年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其 重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末 份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本 的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 基金的特有风险。 (八)澄清公告 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的 (八)澄清公告 或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现 误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金 的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格 份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应 产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害 当立即对该消息进行公开澄清。 基金份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉 后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况 (十一)基金投资资产支持证券的信息披露 立即报告中国证监会。 本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年 (十一)基金投资私募债券的信息披露 度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总 基金管理人在本基金投资私募债券后两个交易日 额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告 内,在中国证监会规定媒介披露所投资私募债券的 期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基 名称、数量、期限、收益率等信息。 金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按 期报告和招募说明书(更新)等文件中披露私募债 市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持 券的投资情况。 证券明细。 (十二)基金投资资产支持证券的信息披露 本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年 报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期 内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金 季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支 持证券明细。 九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节 约定的内容为准。 第十九部分 二、《基金合同》的终止事由 二、《基金合同》的终止事由 基金合同的 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》 变更、终止与 应当终止: 基金财产的 三、基金财产的清算 三、基金财产的清算 清算 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员 由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的 人员。 工作人员。 六、基金财产清算的公告 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产 清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出 清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会 具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财 计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后 产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内 七、基金财产清算账册及文件的保存 由基金财产清算小组进行公告。 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 七、基金财产清算账册及文件的保存 期限不低于法律法规规定的最短期限。 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期 八、基金的合并 限不低于法律法规规定的最低期限。 本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的 程序进行。 第二十二部 5、《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住 5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理 分 基金合 所。投资者可登录基金管理人、基金托管人、基金 人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查 同的效力 销售机构网站查询。 阅。