银华安鑫短债债券型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2023-08-09 送出日期:2023-09-08 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华安鑫短债债券 基金代码 006907 下属基金简称 银华安鑫短债债券A 下属基金代码 006907 下属基金简称 银华安鑫短债债券C 下属基金代码 006908 下属基金简称 银华安鑫短债债券D 下属基金代码 014638 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 基金合同生效 2019-01-29 日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王树丽 2021-06-11 2013-07-08 魏昕宇 2021-12-27 2015-12-14 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 通过投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳 健回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、 企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、 可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、 现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证 监会相关规定。 本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债 的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合比例为:债券投资占基金资产的比例不低于80%,其中投资于短期 债券的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金所指短期债券指剩余期限不超过 397天(含)的债券资产,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级 债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的 纯债部分。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其 中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求 状况、信用利差及债券市场供需关系的基础上,分析和判断利率与收益率曲线变 化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,动态调整组合 久期和债券的结构,通过自下而上精选债券,对基金资产组合进行积极管理。 业绩比较基准 中债新综合全价(1年以下)指数收益率。 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金, 低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华安鑫短债债券A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 0.30% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 0.20% 200万元≤M<500万元 0.10% 500万元≤M 1000元每笔 N<7日 1.50% 赎回费 7日≤N≤30日 0.10% 30日

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