新华鑫日享中短债债券型证券投资基金(新华鑫日享 中短债债券C)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年10月30日 送出日期:2024年10月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 新华鑫日享中短债债 基金代码 004981 券 下属基金简称 新华鑫日享中短债债 下属基金代码 006695 券C 基金管理人 新华基金管理股份有 基金托管人 中国民生银行股份有限 限公司 公司 基金合同生效日 2018-12-19 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-12-19 赵楠 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-01 基金经理 开始担任本基金 2024-10-28 王滨 基金经理的日期 证券从业日期 2006-08-01 注:《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作 日出现前述情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,无需召开基金份额 持有人大会审议。法律法规另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。 本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上,重点投 投资目标 资中短债主题证券,力争获取超过业绩比较基准的当期收入和投资总 回报。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央 行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、 中小企业私募债、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、 债券回购、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许 投资范围 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券、 可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%,持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产, 主要包括剩余期限不超过三年的国债、央行票据、金融债、企业债、 公司债、次级债、地方政府债、中期票据、中小企业私募债、短期融 资券(含超短期融资券)等金融工具。 如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以 调整上述投资品种的投资比例。 本基金投资策略包括资产配置策略、债券投资策略、中小企业私募债 券选择策略及资产支持证券的投资策略。 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、 主要投资策略 国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研 究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、 券种的流动性以及信用水平,优化固定收益类金融工具的资产比例配 置。在有效控制风险的基础上,适时调整组合久期,以获得基金资产 的稳定增值,提高基金总体收益率。 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率 本基金为债券型证券投资基金,属于证券投资基金中预期较低风险、 风险收益特征 较低收益的品种,其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基 金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024‐03‐31 0.17%?????其他资产 0.81%?????银行存款和结算 备付金合计 99.01%?????固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023‐12‐31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 0.14% 3.73% 2.51% 3.54% 1.96% 2.73% 业绩基准收益率 0.28% 3.87% 2.58% 3.71% 2.73% 2.88% 注:1、本基金于2018年12月19日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年 度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 C类份额不收取认/申购费。 以下费用在赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方 管理费 0.30% 基金管理人、销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 销售服务费 0.30% 销售机构 审计费用 80,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的会 其他费用 计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 相关服务机构 基金份额持有人大会费用;基金的证 券交易费用;基金的银行汇划费用; 证券账户开户费用、账户维护费;按 照国家有关规定和《基金合同》约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、 信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.72% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的主要风险 本基金的主要风险包括:市场风险、流动性风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险、资产配置风险、本基金的特有风险、不可抗力风险及其他风险。 2、本基金的特有风险 1)本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,且主要投资于中短债主题证券,中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产,该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 2)本基金投资于中小企业私募债券所面临的信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险;流动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性,本基金的总体风险将有所提高。 3)本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券的投资,请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 4)基金合同提前终止的风险:如出现《基金合同》第五部分第三条约定的资产规模过小、基金份额持有人人数较少等情形的,《基金合同》将终止。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。具体内容详见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时,准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。