国金惠盈纯债债券型证券投资基金(国金惠盈纯债A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年6月20日 送出日期:2024年6月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国金惠盈纯债 基金代码 006549 下属基金简称 国金惠盈纯债A 下属基金交易代码 006549 基金管理人 国金基金管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年04月03日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2019年06月27日 基金经理 于涛 经理的日期 证券从业日期 2005年04月05日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请阅读《招募说明书》基金的投资部分了解详细情况。 投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下,追求基金产品的长期、持续增值,并力争 获得超越业绩比较基准的投资回报。 本基金的投资范围包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可 分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(协议存款、通知存款以及定期存 款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 投资范围 本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分 除外)、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;本基金持 有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金通过深入研究宏观经济发展状况,预测价格和利率变化趋势,在债券组合久期 主要投资策略 调整及期限结构配置基础上,采取积极的投资策略,确定类属资产的最优配置比例, 并灵活运用多种投资策略,在合理管理并控制组合风险的前提下,获得债券市场的整 体回报率及超额收益。 业绩比较基准 中债综合指数收益率*90%+1年定期存款收益率(税后)*10% 风险收益特征 本基金属于债券型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金 及股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 0>M<1,000,000 0.50% 认购费 1,000,000≤M<3,000,000 0.30% 3,000,000≤M<5,000,000 0.10% M≥5,000,000 1,000元/笔 0>M<1,000,000 0.60% 申购费 1,000,000≤M<3,000,000 0.40% (前收费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.20% M≥5,000,000 1,000元/笔 0>N<7日 1.50% 赎回费 7日≤N<30日 0.10% N≥30日 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 基金管理费每日计 管理费 算,逐日累计至每月 0.30% 基金管理人和销售机构 月末,按月支付 基金托管费每日计 托管费 算,逐日累计至每月 0.10% 基金托管人 月末,按月支付 审计费用 80,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、 基金份额持有人大会费用、基金的证券交易 费用、基金的银行汇划费用、基金相关账户 其他费用 的开户及维护费用等费用,以及按照国家有 相关服务机构 关规定和《基金合同》约定,可以在基金财 产中列支的其他费用。费用类别详见本基金 《基金合同》及《招募说明书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 国金惠盈纯债A 基金运作综合费率(年化) 0.44% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、特有风险及其他风险。 本基金的特有风险: 1、资产支持证券风险 本基金投资资产支持证券,可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动,利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下,资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流,现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。 2、中小企业私募债风险 本基金的投资范围包括中小企业私募债,由于该类债券采取非公开方式发行和交易,并不公开各类材料(包括招募说明书、审计报告等),外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对这类债券的认可度,从而影响这类债券的市场流动性。另一方面,由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能也会降低市场对该类债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。 当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商或调解方式解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:http://www.gfund.com,客服电话:4000-2000-18 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。