银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2023-08-11 送出日期:2023-08-15 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华安盈短债债券 基金代码 006496 下属基金简称 银华安盈短债债券A 下属基金代码 006496 下属基金简称 银华安盈短债债券C 下属基金代码 006497 下属基金简称 银华安盈短债债券D 下属基金代码 014670 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效 2018-12-07 日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 龚美若 2023-07-14 2011-07-01 阚磊 2023-08-11 2009-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 通过投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳 健回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的各类 债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期 票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业 存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金不买入股票、权证等权益类资产。 本基金的投资组合比例为:债券投资占基金资产的比例不低于80%,其中投资于短 期债券的比例不低于非现金资产的80%。本基金所指短期债券为剩余期限不超过 397天(含)的债券资产,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级 债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券。现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债 券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下 而上精选债券,获取优化收益。 业绩比较基准 中债新综合全价(1年以下)指数收益率。 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金, 低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华安盈短债债券A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 0.40% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 0.30% 200万元≤M<500万元 0.20% 500万元≤M 1000元每笔 N<7日 1.50% 赎回费 7日≤N≤30日 0.10% 30日

• 银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf-1