银华安盈短债债券型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年7月31日 送出日期：2020年9月1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华安盈短债债券 基金代码 006496 下属分级基 银华安盈短债债券A 银华安盈短债债券C 金的基金简 称 下属分级基 006496 006497 金的基金代 码 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生 2018-12-07 效日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基 2019-07-30 赵楠楠女士 金经理的日期 证券从业日期 2010-07-02 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳健回 报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类债券 （国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短 期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相 关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金不买入股票、权证等权益类资产。 本基金的投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于短期 债券的比例不低于非现金资产的80%。本基金所指短期债券为剩余期限不超过397天 （含）的债券资产，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方 政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券。现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市 场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上精选 债券，获取优化收益。 业绩比较基准 中债新综合全价（1年以下）指数收益率。 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金，低于 混合型基金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银华安盈短债债券A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 备注 率 M<1,000,000 0.40%1,000,000≤M<2,000,000 0.30%申购费（前收费） 2,000,000≤M<5,000,000 0.20% M≥5,000,000 按笔收取， 1,000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N≤30天 0.10% N>30天 0% 银华安盈短债债券C 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N≤30天 0.10% N>30天 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.30% 托管费 - 0.10% 销 售 服 银华安盈短债债券 - 0.25% 务费 C 信息披露费、审计费等，详见本基 - 其他费用 金招募说明书（更新）“基金的费 用与税收”章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险,包括：1、本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金需要承担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排除因个别债券违约所形成的信用风险；2、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等；3、基金合同可能提前终止的风险，基金合同生效后，如发生连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，则本基金将直接进入基金财产清算程序并终止基金合同，且无需召开基金份额持有人大会审议。故基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。（二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无