富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投 资基金 更新的招募说明书摘要 （2020 年第 1 号） 基金管理人：富荣基金管理有限公司 基金托管人：杭州银行股份有限公司 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 【重要提示】 1、本基金根据2018年9月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关 于准予富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2018〕1482 号）进行募集。本基金于2018年10月31日正式生效。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书等 信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑 投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独 立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险， 包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特 有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风 险等等。 5、本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高 于货币市场基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。 6、本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、债券 回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等资产，不参与一级市场的新股申购、增发新股、 可转换债券以及可分离交易可转债，也不投资二级市场的可转换债券。 本基金不投资于地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业债、 公司债、中期票据、短期融资券）。 7、基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本基金持有 剩余期限为1-3年国开债的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一 年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款。 8、本基金初始募集面值为人民币1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于 2 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 9、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。 10、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书的内容截止日为2020年3月9日，有关财务数据截止日为2019年12月31日，净 值表现截止日为2019年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 本基金托管人杭州银行股份有限公司已于2020年5月18日复核了本次更新的招募说明书。 3 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：富荣基金管理有限公司 注册地址：广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 室 办公地址：深圳市福田区八卦四路 52 号安吉尔大厦 24 层 法定代表人：杨小舟 设立日期：2016 年 1 月 25 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监许可【2015】3118 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2 亿元人民币 存续期限：永续经营 联系人：蔡晓忠 联系电话：0755-84356636 传 真：0755-83230787 股权结构： 股东名称 出资比例 广州科技金融创新投资控股有限公司 50% 深圳嘉年实业股份有限公司 45.1% 湖南典勤投资开发有限公司 4.9% （二）主要成员情况 1、董事会成员 杨小舟先生，董事长，大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行国际部国际结算 员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南湖支行行长、广发银行沈阳直属 支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银行深圳 分行行长兼党委书记。 4 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 郭容辰女士，董事，北京大学法学硕士，历任交通银行深圳福田支行行长、深圳分行零售 信贷部总经理、个人金融部总经理、华夏银行深圳分行个人金融部总经理、金鹰基金管理有限 公司副总经理，历任富荣基金管理有限公司总经理。 罗劲先生，董事，湖南大学工商管理硕士。曾任广州农村商业银行股份有限公司华夏支行 集团客户事业部副总经理。现任广州汇垠澳丰股权投资基金管理有限公司常务副总经理、四川 汇源光通信股份有限公司董事长、富荣基金管理有限公司董事。 郭涛先生，董事，上海高级金融学院研究生（在读）。现任深圳市益德置业有限公司总经 理、深圳福元德租赁有限公司董事长兼总经理、深圳融博融资租赁有限公司董事长兼总经理、 深圳市天汇鑫达担保有限公司总经理、深圳市亿尔德投资有限公司法人、嘉年实业股份有限公 司董事、富荣基金管理有限公司董事。 李金声先生，董事，1956 年 2 月生，研究生博士。于 2016 年 2 月起退休。历任黑龙江阿 城糖厂电站汽轮发电工人、黑龙江财政厅商业处商业会计财务干部、黑龙江省府财办、办公厅 三办、省长办干部。中国银行哈尔滨分行办公室副主任、广发银行总行办公室主任、广发银行 总行稽核部总经理、广发银行总行资金部总经理、筹建广发银行广州分行筹备组副组长、广发 银行广州分行副行长、党委书记、行长；广发银行总稽核、党委委员、监事会负责人、监事长 职务。 李晓英女士，董事，1983 年 2 月生，大学本科学士。现任广东一粤律师事务所专职律师。 曾任广东同益律师事务所专职律师。主要从事法律顾问、商事诉讼、仲裁等。 余关健先生，独立董事，西南财经大学工业经济硕士研究生。曾任中国银行深圳分行信贷 处处长、中国银行深圳分行风险管理处处长、深圳赛格、深圳特发集团董事、邦信资产管理公 司董事总经理、对外贸易集团股份有限公司董事长、东方资产管理公司办事处总经理，现任东 银实业（深圳）有限公司董事、深圳金田股份有限公司独立董事、富荣基金管理有限公司独立 董事。 2、监事会成员 基金管理人不设监事会，设监事两名，其中一名为职工监事。 卢伟女士，监事，大专。在盈投控股有限公司任职，现任富荣基金管理有限公司监事。 魏丽红女士，职工监事，本科。现任富荣基金管理有限公司监事。 3、高级管理人员 杨小舟先生，董事长，大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行国际部国际结算 员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南湖支行行长、广发银行沈阳直属 支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银行深圳 分行行长兼党委书记。 5 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 苏春华先生,副总经理、首席投资官，中山大学硕士研究生，曾任广州期货贸易有限公司期 货研究员、君安证券广州营业部高级分析员、光大银行广州证券部副经理兼研究室主任、广州 银行资金营运中心总经理兼首席交易员，历任广东华兴银行金融市场部总经理、金融市场条线 业务总监、总行副行长，现任富荣基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 李东育先生，副总经理，中山大学岭南学院 EMBA 硕士，曾任银河基金管理有限公司华南地 区渠道销售销售总监，泰达宏利基金管理有限公司华南区总经理，金信基金管理有限公司总经 理助理，华润元大基金管理有限公司总经理助理。现任富荣基金管理有限公司副总经理，分管 市场、信息技术、基金事务管理等板块工作。 4、本基金基金经理 吕晓蓉女士，清华大学工商管理硕士，曾任普华永道中天会计师事务所审计师、嘉实基金 管理有限公司组合头寸管理、新股、信用债、转债研究员，现任富荣基金管理有限公司基金经 理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 苏春华先生，投资决策委员会主任委员、副总经理、首席投资官。 吕晓蓉女士，投资决策委员会委员、固定收益部副总监、基金经理。 邓宇翔先生，投资决策委员会委员、权益投资部总监、研究部总监、基金经理。 王丹女士，投资决策委员会委员、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 6 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 二、基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：杭州银行股份有限公司 住所：杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人：陈震山 成立时间：1996 年 9 月 25 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 51.3 亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号 电话：0755-83885180 联系人：何丽纹 2、主要人员情况 杭州银行股份有限公司资产托管部有从业人员 39 名。其中设总经理 1 人，负责全面组织和 协调资产托管部的相关工作。设总经理助理 1 人，分管托管运营和风险合规工作。资产托管部 根据岗位职责分成 3 个团队：营销管理部、风险合规团队和托管运营。从事资金清算、估值核 算、投资监督、信息披露、内部稽核监控业务的执业人员 30 人。 3、基金托管业务经营情况 杭州银行股份有限公司自 2014 年 3 月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理 委员会的核准，取得证券投资基金托管资格（证监许可[2014]337 号）。目前，杭州银行股份 有限公司已全面开展了包括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、信托计划、 商业银行理财产品、保险资管产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资产托管业务。 截至 2020 年 3 月末，资产托管业务余额 10946 亿元，客户数量接近 300 家，托管资产种类 丰富，包括：证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、基金公司特定客户管理 计划、商业银行理财资金、保险资管产品、股权投资基金等。杭州银行股份有限公司已托管了 易方达裕如混合基金、天弘弘运宝货币 A 基金、天弘弘运宝货币 B 基金、博时裕利纯债基金、 浙商惠丰债券型基金、浙商惠享债券型基金、海富通瑞丰债券型基金等 38 只公募基金。目前正 在与多家基金管理公司洽谈公募基金托管合作。 二、基金托管人的内部控制制度 7 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 杭州银行股份有限公司建立了较为完善的法人治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部也牢固树立风 险意识，采取各种必要措施防范和化解风险。 1、建立科学、严格的岗位分离制度 明确划分各岗位职责，系统运维、估值核算、资金清算、投资监督和内部稽核监控等重要 岗位、人员严格分开，估值核算、资金清算、投资监督等能接触到基金交易数据的岗位人员进 行物理分离。 2、建立健全授权管理体系 各岗位业务人员均在规定授权范围内行使相应职责，将授权管理贯穿于资产托管业务的始 终。 3、建立完备的备份机制 资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份，定期将数据完整、真实、准确地 转储到不可更改的介质上，并要求集中和异地保存，保存期限至少 20 年。资产托管部关键岗位 人员也采用双人备份制度。 4、 建立完备有效的应急措施 制定了《杭州银行证券投资基金托管业务应急处理管理办法》，并针对托管业务备份、信 息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案，对于各类突发事件、紧急事件或故障，定期 开展应急演练，检验应急预案的有效性和可靠性。 5、建立严格的保密机制 制定了《杭州银行证券投资基金托管保密管理办法》，资产托管部配备独立的门禁系统， 严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域，能接触到基金交易数据的岗位人员进行物理分离， 并采用电话录音、监控录像、信息加密传递技术等手段来实现风险控制。 6、建立有效的内部稽核制度 资产托管部设立稽核监控岗，直接对分管行领导负责，独立对各岗位、各项业务实施全面 的监督反馈，以确保资产托管各项业务合法合规、安全有效，切实履行托管人职责。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、 费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎 回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通知基 金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 8 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理 人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合 同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他 有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 9 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：富荣基金管理有限公司直销中心 注册地址：广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 室 办公地址：深圳市福田区八卦四路 52 号安吉尔大厦 24 层 法定代表人：杨小舟 电话：0755-84356629 传真：0755-83230902 客服电话：4006855600 网站：www.furamc.com.cn 2、其他销售机构： 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 华鑫证券有限责任公司 注册(办公)地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 客户服务电话：95323 网址：www.cfsc.com.cn 2 长城证券股份有限公司 注册（办公）地址：深圳市福田区深南大 道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 客户服务热线：0755-33680000、400 6666 888 网址：www.cgws.com 3 西藏东方财富证券股份有限公司 注册(办公)地址：西藏自治区拉萨市柳梧 新区国际总部城 10 栋楼 客户服务电话：95357 网址： www.18.cn 4 上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 客户服务电话：4008205369 网址：www.jiyufund.com.cn 5 上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 10 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 号鄂尔多斯大厦 9 楼 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com 6 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 客户服务电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn 7 浙江同花顺基金销售有限公司 注册(办公)地址：浙江省杭州市余杭区同 顺街 18 号同花顺大楼 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com 8 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区 陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 客服电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com 9 上海联泰资产管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区 富特北路 277 号 3 层 310 室 客服电话：4000466788 公司网址： www.66zichan.com 10 上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 客服电话：4001818188 公司网址： fund.eastmoney.com 11 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn 12 北京汇成基金销售有限公司 注册(办公)地址： 北京市西城区西直门外 大街 1 号院 2 号楼 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 11 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 13 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册（办公）地址：深圳市罗湖区梨园路 物资控股置地大厦 8 楼 客户服务电话：4006-788-887 网址：众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.com 14 北京蛋卷基金销售有限公司 注册（办公）地址：北京市朝阳区阜通东 大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 客户服务电话：400-0618-518 网址：http://danjuanapp.com/ 15 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北 路 10 号五层 5122 室 客户服务电话：400-786-8868-5 网址:www.chtfund.com 16 深圳前海财厚基金销售有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区高新南十 道 深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室 客户服务电话：400-128-6800 网址：caiho.cn 17 深圳盈信基金销售有限公司 注册（办公）地址：深圳市福田区莲花街 道 商 报 东 路 英 龙 商 务 大 厦 8 楼 A-1 （811-812） 客户服务电话：4007-903-688 网址：http://www.fundying.com/ 18 上海挖财基金销售有限公司 注册(办公)地址：中国（上海）自由贸易 试验区扬高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 客户服务电话：400-711-8718 网址： www.wacaijijin.com 19 诺亚正行基金销售有限公司 注册(办公)地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 客户服务电话：4008-215-399 12 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 网址：www.noah-fund.com 20 上海凯石财富基金销售有限公司 注册(办公)地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 客户服务电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com 21 泰信财富基金销售有限公司 注册(办公)地址： 北京市朝阳区建国路甲 92 号世贸大厦 C 座 18 层 客户服务电话：400-004-8821 网址： www.hxlc.com 22 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册(办公)地址： 北京市延庆县延庆经济 开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 客户服务电话：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/Index 23 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 客户服务电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn 24 北京肯特瑞财富投资管理有限公 注册(办公)地址：北京市海淀区显龙山路 司 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 客户服务电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com/ 25 北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路 甲 2 号裙房 2 层 222 单元 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ 26 大连网金基金销售有限公司 注册(办公)地址：辽宁省大连市沙河口区 体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 客户服务电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com 27 南京苏宁基金销售有限公司 注册(办公)地址 :南京市玄武区苏宁大道 1-6 号 13 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 客户服务电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com 28 中证金牛（北京）投资咨询有限公 注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 司 2-45 室 客户服务电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com 29 江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀 大道 47 号 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com 30 玄元保险代理有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区 张杨路 707 号 1105 室 客户服务电话：021-50701003 网址：www.licaimofang.cn 31 宜信普泽（北京）基金销售有限公 注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 司 号楼 15 层 1809 客户服务电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ 32 喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址: 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 客户服务电话：400-699-7719 网址：www.xiquefund.com 33 奕丰基金销售有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一 路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 34 北京植信基金销售有限公司 注册(办公)地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 客户服务电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 14 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 35 安信证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区金田路 4018 号 安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 客户服务电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn/ （二）登记机构 名称：富荣基金管理有限公司 住所：广东省广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 办公地址：深圳市福田区八卦四路 52 号安吉尔大厦 24 层 法定代表人：杨小舟 联系人：黄文飞 电话： 0755-84356604 传真： 0755-83230787 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬 陆奇 联系人：安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表人：毛鞍宁 电话：+86 10 58153000 传真：+86 10 85188298 签字注册会计师：吴翠蓉 高鹤 联系人：吴翠蓉 15 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 四、基金的名称 基金的名称：富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金。 五、基金的类型 基金的类型：债券型证券投资基金。 六、基金的投资 (一)投资目标 在谨慎投资的前提下，追求基金资产的长期、稳定增值。 (二)投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、债券回 购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中 国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等资产，不参与一级市场的新股申购、增发新股、 可转换债券以及可分离交易可转债，也不投资二级市场的可转换债券。 本基金不投资于地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业债、 公司债、中期票据、短期融资券）。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有剩 余期限为 1-3 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有现金或者到期日在一 年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款。 (三)投资策略 本基金将主要投资于剩余期限为 1-3 年国开债，通过对国内外宏观经济状况、市场利率走 势、市场资金供求情况进行综合分析，主要在剩余期限为 3 年期限及 3 年期限以内的国开债中 进行配置和选择。 久期控制，考虑到全球经济体已处于紧缩周期，为降低利率风险，本基金主要投资于剩余 期限为 1-3 年国开债。同时，根据对宏观经济发展状况、债券市场运行情况等因素的分析调配 16 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 组合的整体久期，有效的控制整体久期风险，并借机获得收益。 期限结构配置上，在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构， 以提高组合收益。 相对价值判断上，根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，增持相对低估、 价格将上升的个券，减持相对高估、价格将下降的个券。 (四)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于剩余期限为 1-3 年国 开债的比例不低于非现金基金资产的 80%； （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （6）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券 市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （9）法律法规、中国证监会及中国人民银行规定的其他比例限制。 除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个 交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、本基金不得投资于以下金融工具： 17 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业债、公司债、 中期票据、短期融资券）； （4）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建 立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托 管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三 分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金可不受上述规定的限制。 (五)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率 本基金选择该指数的收益率作为业绩比较基准主要考虑到： 1、本基金主要投资于剩余期限为 1-3 年国开债，投资于剩余期限为 1-3 年国开债比例不低 于非现金基金资产的 80%； 2、中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数是中债-国开行债券总指数待偿期分段子指数， 中债-国开行债券总指数隶属于中债总指数族，该指数成分券由国家开发银行在境内公开发行且 上市流通的政策性银行债组成，是一个反映境内国开行债券价格走势情况的总指数。 综上，中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数可以较好地体现本基金的投资特征与目标客 户群的风险收益偏好。因此，本基金选取中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率作为本 18 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数时，经基金管理人与基金托管人 协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金 份额持有人大会。 (六)风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于 货币市场基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。 (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益。 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当 利益。 （八）基金投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 基金托管人杭州银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 5 月 18 日复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,009,349,000.00 83.34 其中：债券 1,009,349,000.00 83.34 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 166,450,769.68 13.74 19 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 其中：买断式回购的买入 - - 返售金融资产 银行存款和结算备付金 7 8,888,032.14 0.73 合计 8 其他资产 26,488,745.09 2.19 9 合计 1,211,176,546.91 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占 基 金 资 产 净值 比 例 序号 债券品种 公允价值(元) （％） 1 国家债券 0 0 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,009,349,000.00 86.96 其中：政策性金融债 1,009,349,000.00 86.96 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,009,349,000.00 86.96 20 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净值比 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 例（％） 1 180208 18 国开 08 1,400,000 142,520,000.00 12.28 2 180212 18 国开 12 1,200,000 121,836,000.00 10.50 3 190207 19 国开 07 1,200,000 120,888,000.00 10.42 4 190202 19 国开 02 1,000,000 100,470,000.00 8.66 5 170206 17 国开 06 800,000 82,024,000.00 7.07 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未投资国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 21 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，本报告期没有出现被监管部门立案调 查的情形，也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2）本基金本报告期末未持有股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 26,488,655.16 5 应收申购款 89.93 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 26,488,745.09 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能存在尾差。 (九)、基金净值表现 1、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 22 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 业 绩 比 净值增长 业绩比较基 净值增 较 基 准 阶段 率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① 收 益 率 ② 准差④ ③ 2018.10.31~2018.12.31 0.69% 0.04% 0.65% 0.04% 0.04% 0.00% 2019.01.01~2019.12.31 3.82% 0.04% 0.25% 0.06% 3.57% -0.02% 自基金合同生效起至 4.54% 0.04% 0.91% 0.05% 3.63% -0.01% 今 注：本基金的业绩比较基准为：中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比 较。 注：本基金建仓期为6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 23 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 七、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、 基金管理人的管理费； 2、 基金托管人的托管费； 3、 C 类基金份额的销售服务费； 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、 基金份额持有人大会费用； 7、 基金的证券交易费用； 8、 基金的银行汇划费用； 9、 基金相关账户的开户及维护费用； 10、 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法 定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公 休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.2%。 24 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，销售服务费计提的计 算公式如下： H=E×0.2%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 25 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（2020 年第 1 号） 八、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及 其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金管理人 原公告的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、对“重要提示”部分内容进行了更新； 2、对“二、释义”部分内容进行了更新； 3、对“三、基金管理人”部分内容进行了更新； 4、对“四、基金托管人”部分内容进行了更新； 5、对“五、相关服务机构”部分内容进行了更新； 6、对“八、基金份额的申购与赎回”部分内容进行了更新； 7、对“九、基金的投资”部分内容进行了更新； 8、对“十一、基金资产的估值”部分内容进行了更新； 9、对“十二、基金的收益分配”部分内容进行了更新； 10、对“十三、基金费用与税收”部分内容进行了更新； 11、对“十五、基金的信息披露”部分内容进行了更新； 12、对“十七、基金合同的变更、终止与及基金财产的清算” 部分内容进行了更新； 13、对“十八、基金合同的摘要” 部分内容进行了更新； 14、对“十九、基金托管协议的内容摘要”部分内容进行了更新； 15、对“二十、对基金份额持有人的服务”部分内容进行了更新； 16、对“二十一、其他应披露事项”部分内容进行了更新。 富荣基金管理有限公司 二〇二〇年 5 月 21 日 26