富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型 证券投资基金更新的招募说明书 （2019 年第 1 号） 基金管理人：富荣基金管理有限公司 基金托管人：杭州银行股份有限公司 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 【重要提示】 1、本基金根据 2018 年 9 月 10 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”） 《关于准予富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2018〕 1482 号）进行募集。本基金于 2018 年 10 月 31 日正式生效。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前 景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充 分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本 基金的特定风险等等。 5、本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金， 高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。 6、本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、 债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但 须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等资产，不参与一级市场的新股申购、增发新 股、可转换债券以及可分离交易可转债，也不投资二级市场的可转换债券。 本基金不投资于地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业 债、公司债、中期票据、短期融资券）。 7、基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金 持有剩余期限为 1-3 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有现金或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款。 8、本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低 于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 9、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成 对本基金业绩表现的保证。 1 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 10、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 30 日，有关财务数据截止日为 2019 年 3 月 31 日，净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。 本基金托管人杭州银行股份有限公司已于 2019 年 5 月 24 日复核了本次更新的招募说明 书。 2 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 目 录 第一部分 绪言 ..................................................... 4 第二部分 释义 ..................................................... 5 第三部分 基金管理人 ............................................... 9 第四部分 基金托管人 .............................................. 18 第五部分 相关服务机构 ............................................ 21 第六部分 基金份额的发售 .......................................... 24 第七部分 基金合同的生效 .......................................... 25 第八部分 基金份额的申购与赎回 .................................... 26 第九部分 基金的投资 .............................................. 35 第十部分 基金的财产 .............................................. 43 第十一部分 基金资产的估值 ........................................ 44 第十二部分 基金的收益分配 ........................................ 48 第十三部分 基金费用与税收 ........................................ 50 第十四部分 基金的会计与审计 ...................................... 52 第十五部分 基金的信息披露 ........................................ 53 第十六部分 风险揭示 .............................................. 58 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 61 第十八部分 基金合同的内容摘要 .................................... 63 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ 77 第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................ 91 第二十一部分 其他应披露事项 ...................................... 93 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 .......................... 95 第二十三部分 备查文件 ............................................ 96 3 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第一部分 绪言 《富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金招募说明书》以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理 办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《管理规 定》”）和其他有关法律法规以及《富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券 投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金是根据本招募说明书所载明的资料申 请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 1、基金或本基金：指富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指富荣基金管理有限公司 3、基金托管人：指杭州银行股份有限公司 4、基金合同：指《富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富荣富开1-3年国开债纯债 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次 会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募 5 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包 括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内证券市场的中国境外的机构投资 者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资 试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指直销机构和代销机构 25、直销机构：指富荣基金管理有限公司 26、代销机构：指富荣基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富荣基金管理有限公司或 接受富荣基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为富荣基金管 6 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 理有限公司 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易业务的时间段 40、《业务规则》：指《富荣基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 7 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10% 48、元：指人民币元 49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 56、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 8 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：富荣基金管理有限公司 住所：广州市南沙区海滨路171号南沙金融大厦11楼1101之一J20室 办公地址：深圳市福田区深南大道2012号深圳证券交易所广场3501室 法定代表人：杨小舟 成立时间：2016年1月25日 注册资本：2亿元人民币 存续期间：永续经营 联系人：毛志华 联系电话：0755-84356633 股权结构： 股东名称 出资比例 广州科技金融创新投资控股有限公司 50% 深圳嘉年实业股份有限公司 45.1% 湖南典勤投资开发有限公司 4.9% 二、主要成员情况 1、董事会成员 杨小舟先生，董事长，大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行国际部国际结 算员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南湖支行行长、广发银行沈阳 直属支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银 行深圳分行行长兼党委书记。 郭容辰女士，董事，总经理，北京大学法学硕士，历任交通银行深圳福田支行行长、深 圳分行零售信贷部总经理、个人金融部总经理、华夏银行深圳分行个人金融部总经理、金鹰 基金管理有限公司副总经理，现任富荣基金管理有限公司总经理。 罗劲先生，董事，湖南大学工商管理硕士。曾任广州农村商业银行股份有限公司华夏支 行集团客户事业部副总经理。现任广州汇垠澳丰股权投资基金管理有限公司常务副总经理、 四川汇源光通信股份有限公司董事长、富荣基金管理有限公司董事。 9 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 郭涛先生，董事，上海高级金融学院研究生（在读）。现任深圳市益德置业有限公司总 经理、深圳福元德租赁有限公司董事长兼总经理、深圳融博融资租赁有限公司董事长兼总经 理、深圳市天汇鑫达担保有限公司总经理、深圳市亿尔德投资有限公司法人、嘉年实业股份 有限公司董事、富荣基金管理有限公司董事。 李峰先生，独立董事，芝加哥大学会计学博士。现任职美国密歇根大学Ross商学院终 身教授、上海交通大学上海金融学院访问教授、上海宏力达信息技术股份有限公司独立董事、 银科投资控股有限公司独立董事、富荣基金管理有限公司独立董事。 林斌先生，独立董事，厦门大学经济学博士。现任中山大学管理学院会计学系教授、富 荣基金管理有限公司独立董事。 余关健先生，独立董事，西南财经大学工业经济硕士研究生。曾任中国银行深圳分行信 贷处处长、中国银行深圳分行风险管理处处长、深圳赛格、深圳特发集团董事、邦信资产管 理公司董事总经理、对外贸易集团股份有限公司董事长、东方资产管理公司办事处总经理， 现任东银实业（深圳）有限公司董事、深圳金田股份有限公司独立董事、富荣基金管理有限 公司独立董事。 2、监事会成员 基金管理人不设监事会，设监事两名，其中一名为职工监事。 卢伟女士，监事，大专。在盈投控股有限公司任职，现任富荣基金管理有限公司监事。 毛志华先生，职工监事，本科。现任富荣基金管理有限公司监事。 3、高级管理人员 杨小舟先生，董事长，大连理工大学硕士研究生。历任交通银行沈阳分行国际部国际结 算员、信贷科科长、中信银行沈阳皇姑支行副行长、广发银行南湖支行行长、广发银行沈阳 直属支行行长助理、副行长、行长兼党委书记、广发银行沈阳分行行长兼党委书记、广发银 行深圳分行行长兼党委书记。 郭容辰女士，总经理，北京大学法学硕士，历任交通银行深圳福田支行行长、深圳分行 零售信贷部总经理、个人金融部总经理、华夏银行深圳分行个人金融部总经理、金鹰基金管 理有限公司副总经理，现任富荣基金管理有限公司总经理。 苏春华先生，副总经理、首席投资官，中山大学硕士研究生，曾任广州期货贸易有限公 司期货研究员、君安证券广州营业部高级分析员、光大银行广州证券部副经理兼研究室主任、 广州银行资金营运中心总经理兼首席交易员，历任广东华兴银行金融市场部总经理、金融市 场条线业务总监、总行副行长，现任富荣基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 林峰先生，副总经理，法学专业本科。曾任中国银行广州分行行员、广州白云支行会计， 民生银行广州分行会计结算科负责人、系统财务科科长、越秀支行行长，广东省农村信用社 联合社历任资金调剂营运中心总经理助理、副总经理、负责人等，现任富荣基金管理有限公 10 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 司副总经理。 滕大江先生，督察长，中南大学工学学士，先后供职于平安证券、平安大华基金管理有 限公司、前海开源基金管理有限公司监察稽核部门。现任富荣基金管理有限公司督察长。 4、本基金基金经理 吕晓蓉女士，清华大学工商管理硕士，曾任普华永道中天会计师事务所审计师、嘉实基 金管理有限公司组合头寸管理、新股、信用债、转债研究员，现任富荣基金管理有限公司基 金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 郭容辰女士，投资决策委员会召集人，公司董事、总经理。 苏春华先生，投资决策委员会副主任委员、副总经理、首席投资官。 林峰先生，投资决策委员会委员、副总经理。 吕晓蓉女士，投资决策委员会委员、基金经理。 邓宇翔先生，投资决策委员会委员、权益投资部总监、研究部总监、基金经理。 万方毅女士，投资决策委员会委员、固定收益部副总监。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 11 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度、半年度和年度基金报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 12 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 13 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 （1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化； （2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行； （3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制； （4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维 护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益； （5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险对公司 发展战略和经营目标的干扰。 2、建立风险控制制度应遵循的原则 （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗 透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：公司风险控制的检查、评价部门应当独立于风险控制的建立和执 行部门；风险控制委员会、督察长和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性，负责对公司 各部门风险控制工作进行评价和检查； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高 度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险控制制度不能存在任何例外，公 司任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：内部风险控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部 环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善； 3、风险控制体系 （1）风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由三个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程、内部控制 14 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 大纲；第二个层次是基本管理制度；第三个层次是部门管理制度及各项业务规则。 （2）风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次： 第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制的组织， 主要是通过董事会下设的风险控制委员会和督察长来实现的。 ①风险控制委员会的主要职责是：审议并批准公司内部风险控制制度；检查公司内部风 险控制制度的执行情况，对公司出现的风险问题和存在的风险隐患进行研究并提出处理意 见；提议聘请或更换外部审计机构；对重大关联交易进行审计；指导经理层所设立的风险管 理委员会的工作；董事会赋予的其他职责。 ②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监 察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出整改和处理意见； 定期向风险管理委员会提交工作报告；发现公司的违规行为，应立即向董事长和中国证监会 报告。 第二层次：公司经营管理层包括风险管理委员会、监察稽核部及各职能部门对经营风险 的预防和控制。 ①风险管理委员会的主要职责是：审议公司各业务部门提出的风险管理和控制问题，决 定公司相应的风险管理和控制政策；就公司经营和受托资产投资运作中存在的风险及风险隐 患，向公司相关部门提出整改要求；决定公司重大风险事件的处理方案；总结、安排风险管 理和控制工作，研究、评估新出现的风险因素；评估新产品、新业务的合规风险、市场风险 和操作风险等重大风险，确保公司各项业务符合法律法规、监管要求、公司制度及受托资产 合同的规定；审批基金投资的关联方证券名单和关联交易；风险管理委员会认为其他需关注 的事项。 ②监察稽核部的主要职责是在督察长的领导下，组织和协调公司内部控制制度的编写、 修订工作，确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情 况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务的管理；调查基金及其他类型产品的异常投资和 交易以及对违规行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作。 ③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部门 作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制 订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事和经营管理层必须充分履 行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务 15 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围 内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授 权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及 时修改或取消授权。 （2）研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资对象备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （4）交易业务 实行集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反 馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度， 确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；建立科学的 投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统，对 于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、合理的估值方法和 估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算； 建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了信息披露 负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强对信息的审查核对， 使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提 出改进方法。 （7）监察稽核 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会或其指定的机构备案，并 16 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 向董事会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关会 议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材料和做出口 头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 公司设立监察稽核部，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司 明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了监察稽核工作 的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期 检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行；公司董事会和经营 管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，追究相关 部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 （1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具有明确 的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立进行，并得到高 管人员的支持。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金经理、 投资经理分开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制， 从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任 务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了风险管理委员会，使用适 合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐 患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 （5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化 的风险管理模型，用以提示市场风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控 制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训， 使员工明确其职责所在，控制风险。 6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环境的变 化及公司的发展不断完善合规控制。 17 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：杭州银行股份有限公司 住所：杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人：陈震山 成立时间：1996 年 9 月 25 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 36.64 亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号 电话：0755-83885180 联系人：何丽纹 2、主要人员情况 杭州银行股份有限公司资产托管部有从业人员 43 名。其中设总经理 1 人，负责全面组 织和协调资产托管部的相关工作。设总经理助理 1 人，分管托管运营工作。资产托管部根据 岗位职责分成 3 个团队：市场营销团队、风控监督团队和运营团队。从事资金清算、估值核 算、投资监督、信息披露、内部稽核监控业务的执业人员 41 人。 3、基金托管业务经营情况 杭州银行股份有限公司自 2014 年 3 月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会的核准，取得证券投资基金托管资格（证监许可[2014]337 号）。目前，杭州银 行股份有限公司已全面开展了包括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、 信托计划、商业银行理财产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资产托管业务。 截至 2019 年 4 月，资产托管业务余额 11062 亿元，客户数量接近 300 家，托管资产种 类丰富，包括：证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、基金公司特定客户 管理计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。杭州银行股份有限公司已托管了易方达裕 如混合基金、天弘弘运宝货币 A 基金、天弘弘运宝货币 B 基金、博时裕利纯债基金、浙商惠 丰债券型基金、浙商惠享债券型基金、海富通瑞丰债券型基金等 25 只公募基金。目前正在 与多家基金管理公司洽谈公募基金托管合作。 二、基金托管人的内部控制制度 杭州银行股份有限公司建立了较为完善的法人治理结构，形成了从董事会、经营层到操 作层，覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部也牢固树 立风险意识，采取各种必要措施防范和化解风险。 18 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 1、建立科学、严格的岗位分离制度 明确划分各岗位职责，系统运维、估值核算、资金清算、投资监督和内部稽核监控等重 要岗位、人员严格分开，估值核算、资金清算、投资监督等能接触到基金交易数据的岗位人 员进行物理分离。 2、建立健全授权管理体系 制定了《杭州银行证券投资基金托管业务授权管理办法》，将授权管理贯穿于资产托管 业务的始终，各岗位业务人员均在规定授权范围内行使相应职责。 3、建立完备的备份机制 资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份，定期将数据完整、真实、准确 地转储到不可更改的介质上，并要求集中和异地保存，保存期限至少 20 年。资产托管部关 键岗位人员也采用双人备份制度。 4、 建立完备有效的应急措施 制定了《杭州银行证券投资基金托管业务应急处理管理办法》，并针对托管业务备份、 信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案，对于各类突发事件、紧急事件或故障， 定期开展应急演练，检验应急预案的有效性和可靠性。 5、建立严格的保密机制 制定了《杭州银行证券投资基金托管保密管理办法》，资产托管部配备独立的门禁系统， 严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域，能接触到基金交易数据的岗位人员进行物理分 离，并采用电话录音、监控录像、信息加密传递技术等手段来实现风险控制。 6、建立有效的内部稽核制度 资产托管部设立稽核监控岗，直接对资产托管部总经理负责，独立对各岗位、各项业务 实施全面的监督反馈，以确保资产托管各项业务合法合规、安全有效，切实履行托管人职责。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通知 基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回 函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管 理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 19 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，并及时向中国证监会报 告。 20 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构：富荣基金管理有限公司直销中心 注册地址：广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 室 办公地址：深圳市福田区深南大道 2012 号深圳证券交易所广场 3501 室 法定代表人：杨小舟 电话：0755-84356649 传真：0755-83230902 客服电话：4006855600 网址：www.furamc.com.cn 2、其他销售机构： 序号 代销机构名称 代销机构信息 1 华鑫证券有限责任公司 注册(办公)地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 客户服务电话：95323 网址：www.cfsc.com.cn 2 上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 客户服务电话：4008205369 网址：www.jiyufund.com.cn 3 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册（办公）地址：深圳市罗湖区梨园路 物资控股置地大厦 8 楼 客户服务电话：4006-788-887 网址：众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.com 4 北京蛋卷基金销售有限公司 注册（办公）地址：北京市朝阳区阜通东 大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 客户服务电话：400 0618 518 网址：http://danjuanapp.com/ 5 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北 路 10 号五层 5122 室 21 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 客户服务电话：400-786-8868-5 网址:www.chtfund.com 6 深圳前海财厚基金销售有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区高新南十 道 深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室 客户服务电话：400-128-6800 网址：caiho.cn 7 深圳盈信基金销售有限公司 注册(办公)地址：深圳市福田区莲花街道 商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1（811-812） 客户服务电话：4007-903-688 网址： http://www.fundying.com/ 8 上海挖财基金销售有限公司 注册(办公)地址：中国（上海）自由贸易 试验区扬高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 客户服务电话：400-711-8718 网址： www.wacaijijin.com 9 诺亚正行基金销售有限公司 注册(办公)地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 客户服务电话：4008-215-399 网址：www.noah-fund.com 10 上海凯石财富基金销售有限公司 注册(办公)地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 客户服务电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com 二、登记机构 名称：富荣基金管理有限公司 住所：广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 室 办公地址：深圳市福田区深南大道 2012 号深圳证券交易所广场 3501 室 法定代表人：杨小舟 联系人：黄文飞 电话： 0755-84356604 传真： 0755-83230787 三、出具法律意见书的律师事务所 22 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬 陆奇 联系人： 陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表人：毛鞍宁 电话：+86 10 58153000 传真：+86 10 85188298 签字注册会计师：吴翠蓉 高鹤 联系人：吴翠蓉 23 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第六部分 基金份额的发售 基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及 其他有关规定募集本基金，并于2018年9月10日经中国证监会证监许可〔2018〕1482号文 准予注册募集。本基金于2018年9月25日起通过各销售机构向社会公开募集，截至2018年 10月30日，基金募集工作已顺利结束。 24 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第七部分 基金合同的生效 根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公告的有关规 定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于2018年10月31日向中国证监会办理完 毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式生效。自基金合同生效之日起，本 基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 25 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公告 中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过 上述方式进行申购与赎回。 二、申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场，证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2018年12月07日开始办理申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的数额限制 1、首次购买基金份额的最低金额为1.00元，追加购买最低金额为1.00元；详情请见当 26 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 地销售机构公告； 2、每个交易账户最低持有基金份额余额为1份，若某笔赎回导致单个交易账户的基金 份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回； 3、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制，基金管理人可以规定单个投 资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定见定期更新的招募说明书或相关公告； 4、本基金目前对单一投资者单日或单笔申购金额不设上限限制，基金管理人可以规定 单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体金额请参见更新的招募说明书或相关公告； 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益； 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量 限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中 国证监会备案。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申 请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不 成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持 有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇 证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金 管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后 的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提 27 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 资人应及时查询并妥善行使合法权利。 六、申购费率、赎回费率 1、投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者的申购费用如下： 表 2：本基金份额的申购费率 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万 0.80% 100 万≤M＜300 万 0.50% 300 万≤M＜500 万 0.30% M≥500 万 每笔 1000 元 本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用， 不列入基金财产。 2、赎回费率见下表： 表 3：本基金的赎回费率 持有期间（Y） 赎回费率 0≤Y＜7 天 1.50% 7 天≤Y＜1 个月 0.10% Y≥1 个月 0 注：1 个月为 30 天 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，对持续持有期少于 7 日的投资人收取的赎 回费全额计入基金财产，大于等于 7 日的将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 28 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购金额的计算方式： 1）申购费用适用比例费率的情形下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2）申购费用适用固定金额的情形下： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-固定金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 例3：假定T日基金份额净值为1.0560元，某投资人本次申购本基金40万元，对应的本 次申购费率为0.80%，该投资人可得到的基金份额为： 净申购金额=400,000/（1+0.80%）＝396,825.40元 申购费用=400,000-396,825.40＝3,174.60元 申购份额=396,825.40/1.0560＝375,781.63 份 即：投资人投资40万元申购本基金，对应的申购费率为0.80%，假定申购当日基金份额 净值为1.0560元，可得到375,781.63份基金份额。 例4：假定T日基金份额净值为1.0560元，某投资人投资600万元申购本基金，对应的申 购费用为1000元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝1000元 净申购金额＝6,000,000－1000＝5,999,000.00元 申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21份 即：投资人投资600万元申购本基金，对应的申购费用为1000元，假定申购当日基金份 29 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 额净值为1.0560元，可得到5,680,871.21份基金份额。 2、赎回金额的计算方式： 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 例5：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为三年，对应的赎回费率为0%， 假设赎回当日基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元 赎回费用=12,500×0%=0.00 元 净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为三年，对应的赎回费率为0%，假设 赎回当日基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元。 3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法律法规以及监管部门、自律 规则的规定。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管 部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行 公告。 八、申购与赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时 间之前可以撤销。 2、投资者申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续，投 30 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 3、投资人赎回基金成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。 4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得 实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公 告。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者 无法办理申购业务。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情况导 致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有本基金基金份额 的比例达到或者超过本基金总份额的 50%，或者变相规避前述 50%集中度的情形时。 8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全 部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理 人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 31 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者 无法办理赎回业务。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、继续接受某笔或某些赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停 基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第5项情形之外的情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎 回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申 请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按 基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部 分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一 开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办 32 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 理。 当发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分，基金管理人有权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请， 应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直 到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在3个交易日 内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定 期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管 理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 33 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规 章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金 管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 34 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在谨慎投资的前提下，追求基金资产的长期、稳定增值。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、债券 回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等资产，不参与一级市场的新股申购、增发新 股、可转换债券以及可分离交易可转债，也不投资二级市场的可转换债券。 本基金不投资于地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业 债、公司债、中期票据、短期融资券）。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持 有剩余期限为 1-3 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有现金或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款。 三、投资策略 本基金将主要投资于剩余期限为1-3年国开债，通过对国内外宏观经济状况、市场利率 走势、市场资金供求情况进行综合分析，主要在剩余期限为3年期限及3年期限以内的国开 债中进行配置和选择。 久期控制，考虑到全球经济体已处于紧缩周期，为降低利率风险，本基金主要投资于剩 余期限为1-3年国开债。同时，根据对宏观经济发展状况、债券市场运行情况等因素的分析 调配组合的整体久期，有效的控制整体久期风险，并借机获得收益。 期限结构配置上，在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结 构，以提高组合收益。 相对价值判断上，根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，增持相对低 估、价格将上升的个券，减持相对高估、价格将下降的个券。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于剩余期限为 1-3 35 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%； （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （6）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （9）法律法规、中国证监会及中国人民银行规定的其他比例限制。 除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其 规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业债、公司 债、中期票据、短期融资券）； 36 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （4）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金可不受上述规定的限制。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率 本基金选择该指数的收益率作为业绩比较基准主要考虑到： 1、本基金主要投资于剩余期限为 1-3 年国开债，投资于剩余期限为 1-3 年国开债比例 不低于非现金基金资产的 80%； 2、中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数是中债-国开行债券总指数待偿期分段子指数， 中债-国开行债券总指数隶属于中债总指数族，该指数成分券由国家开发银行在境内公开发 行且上市流通的政策性银行债组成，是一个反映境内国开行债券价格走势情况的总指数。 37 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 综上，中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数可以较好地体现本基金的投资特征与目标 客户群的风险收益偏好。因此，本基金选取中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率作 为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数时，经基金管理人与基金 托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需 召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高 于货币市场基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的 利益。 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 八、基金投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 基金托管人杭州银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 5 月 24 日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的比 项目 金额(元) 号 例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 341,363,000.00 76.92 其中：债券 341,363,000.00 76.92 38 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 93,630,246.82 21.10 其中：买断式回购 - - 的买入返售金融资产 银行存款和结算备 7 302,564.62 0.07 付金合计 8 其他资产 8,496,474.74 1.91 9 合计 443,792,286.18 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例（％） 1 国家债券 30,459,000.00 6.87 2 央行票据 - - 3 金融债券 310,904,000.00 70.09 其中：政策性金融债 310,904,000.00 70.09 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 39 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 10 合计 341,363,000.00 76.95 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净值比 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 例（％） 1 140210 14 国开 10 700,000 73,577,000.00 16.59 2 140203 14 国开 03 500,000 52,510,000.00 11.84 3 140221 14 国开 21 500,000 52,165,000.00 11.76 4 120201 12 国开 01 400,000 40,824,000.00 9.20 5 180202 18 国开 02 400,000 40,664,000.00 9.17 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未投资国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 40 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，本报告期没有出现被监管部门立 案调查的情形，也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2）本基金本报告期末未持有股票。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 8,496,474.74 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 8,496,474.74 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能存在尾差。 九、基金净值表现 1、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 41 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 业 绩 比 净值增长 业绩比较基 净值增 较 基 准 阶段 率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① 收 益 率 ② 准差④ ③ 2019.01.01~2019.03.31 1.27% 0.05% 0.22% 0.06% 1.05% -0.01% 2018.10.31~2019.03.31 1.97% 0.05% 0.87% 0.05% 1.10% 0.00% 注：本基金的业绩比较基准为：中债-国开行债券总全价（1-3 年）指数收益率 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动 的比较。 注：①本基金基金合同于 2018 年 10 月 31 日生效，截止 2019 年 03 月 31 日止，本基金成立 未满一年； ②本基金建仓期为 6 个月，截止 2019 年 03 月 31 日止，本基金建仓期未满 6 个月。 42 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 43 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十一部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券 价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市实行净价交易的债券选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应 的估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定； （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 3、全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 7、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 44 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数 量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值 错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不 能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗 力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人 仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 45 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行 做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 46 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商一致的； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基 金管理人对基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等原因，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 47 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十二部分 基金的收益分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配， 具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现 金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在法律法规、基金合同的约定的范围内以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前 提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大 会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作日内在指 定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金 红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 48 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照登记机构相关业务规则执 行。 49 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、 基金管理人的管理费； 2、 基金托管人的托管费； 3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、 基金份额持有人大会费用； 6、 基金的证券交易费用； 7、 基金的银行汇划费用； 8、 基金相关账户的开户及维护费用； 9、 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核 对一致后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核 对一致后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假 50 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 51 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十四部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师 事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 52 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十五部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露 信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者 复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露 义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项的 法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基金认 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服 务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说 明书并登载其在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告 53 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关 更新内容提供说明。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合 同》、基金托管协议登载在各自网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过其网 站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份 额累计净值登载在指定媒介上。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者 复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正 文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当 经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度 报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将 54 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告 或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及 其流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书，予 以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会 派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开； 2、终止《基金合同》； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托 管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之 三十； 55 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚， 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金销售机构； 20、更换基金登记机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 28、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该 消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露 56 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期 更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文 件或者盖章确认或者 XBRL 电子方式复核确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、 复制。 57 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十六部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 投资于本基金的主要风险有： 1、市场风险 证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： （1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 （2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 （4）通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货 膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 （5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 2、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 （1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金主要投资于债券、货币市场工具等具有良好流动性的金融工具，资本市场成交活 跃程度、基金持仓资产的变现能力以及投资者的申购/赎回行为将对本基金所面临的流动性 风险产生直接影响。资本市场成交量低迷、基金持仓集中度过高、基金资产变现能力下降、 单一基金份额持有人持有基金份额比例过高等因素，将使得本基金面临流动性风险在本基金 的投资运作过程中，基金管理人将充分评估本基金所面临的流动性风险，并根据基金合同的 约定及实际情况，合理采取控制基金份额持有人集中度，审慎确认大额申购申请设定、单一 投资者申购金额上限、综合运用延期办理巨额赎回申请等各类流动性风险管理工具、降低基 金资产持仓集中度、降低流动受限资产投资比例等措施，有效防范本基金所面临的流动性风 险。 （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金发生巨额赎回的情形下，基金管理人将在与基金托管人协商一致，并在确保投 58 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管 理工具，对巨额赎回申请等进行适度调整，作为本基金发生巨额赎回的特定情形下基金管理 人流动性风险管理的辅助措施。 上述各类流动性风险管理工具包括但不限于：1、延期办理巨额赎回申请；2、暂停接 受赎回申请；3、延缓支付赎回款项；4、收取短期赎回费；5、暂停基金估值； 6、中国证 监会认定的其他措施。 在采用上述流动性风险管理工具时， 基金管理人严格遵守法律法规及基金合同的约定， 确保相关工具实施的及时、有序、透明及公平。 （3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 1）实施备用流动性风险管理工具的情形：在本基金发生巨额赎回的情形下，本基金管 理人将实施备用流动性风险管理工具。 2）实施备用流动性风险管理工具的程序：本基金管理人将在与基金托管人协商一致， 并在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定实施备用流动性风 险管理工具，确保相关工具实施的及时、有序、透明及公平。 3）实施备用流动性风险管理工具对投资者的影响：在实施备用流动性风险管理工具的 情形下，可能会导致本基金份额持有人的部分或全部赎回申请被确认失败或者被收取短期赎 回费。 3、操作风险 操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反 操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等 风险。 4、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误 等，都会影响基金的收益水平。 5、合规风险 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》 有关规定的风险。 6、本基金的特有风险 本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80％，该类债券的特定风险 59 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产 业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长 性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 7、基金管理人职责终止风险 因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止情况下，投资者 面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时 基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责 任。 二、声明 1、投资者投资于本基金，须自行承担投资风险； 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还可以通过基金代销机构代理销售， 基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。 60 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经 基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生 效后 2 个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 61 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 62 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十八部分 基金合同的内容摘要 一、基金合同当事人的的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资人的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利及债权人权利，为基金 的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转 换、非交易过户、转托管和定期定额投资等业务规则； 63 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但依 法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基 金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 64 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资 人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基 金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人 违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 65 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易 资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关及审计、法 律等外部专业顾问提供的除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 66 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业 监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因 其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追 偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 67 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限 于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的， 以届时有效的法律法规为准。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法律法规、 中国证监会另有规定的除外： 68 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持 有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低除基金管理费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 69 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持 有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、 干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 70 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决 意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会 71 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以召集人通知 的非现场方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关 提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人 为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持 有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以 后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权 他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决 意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用 书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中 列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 72 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、与其他基金合并、更换基金 管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合会议通知规定的表 决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 73 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 决。 在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力。 74 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生 效后2个工作日内在指定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 75 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。仲裁费用 由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续履行基金合同规定的义务，维 护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。 五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 76 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：富荣基金管理有限公司 住所：广州市南沙区海滨路 171 号南沙金融大厦 11 楼 1101 之一 J20 室 法定代表人：刘志军 设立日期： 2016 年 1 月 25 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2015】3118 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 人民币 2 亿元 存续期限： 持续经营 联系电话： 0755-84356633 （二）基金托管人 名称：杭州银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号 法定代表人：陈震山 成立时间：1996 年 09 月 25 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 36.64 亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可【2014】337 号 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应 按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实 际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。 本基金将投资于以下金融工具： 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、债券 77 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等资产，不参与一级市场的新股申购、增发新 股、可转换债券以及可分离交易可转债，也不投资二级市场的可转换债券。 本基金不投资于地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业 债、公司债、中期票据、短期融资券）。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持 有剩余期限为 1-3 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有现金或者到 期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。 1、基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于剩余期限为 1-3 年国开债的比例不低于非现金基金资产的 80%； （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证 券，不超过该证券的 10%； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （6）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （8）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 78 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （9）法律法规、中国证监会及中国人民银行规定的其他比例限制。 除上述第（2）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变 动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当 在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从 其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）地方政府债、非政策性银行金融债、资产支持证券、信用债（包括企业债、公司 债、中期票据、短期融资券）； （4）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 （三）根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相 互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单。基金管理人 和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的 名单发送给对方。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法 规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交 易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市 79 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名 单和交易结算方式进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算 方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算 方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管 人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律 责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责 任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易 对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对 手或交易结算方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此 造成的任何损失和责任。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 （六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法 规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理 人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面 通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑 义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定 期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复 并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基金合同》 和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供 相关数据资料和制度等。 （八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损 失由基金管理人承担。 （九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠 80 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情 节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人 安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账户、复核基 金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露 和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基 金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托 管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期 限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限 于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金 管理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严 重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金专门账户和证券账户等投资所需账 户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其 他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可 另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任 何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司数据完成场内交易交收、托 管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。 6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日 81 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合 基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事 人追偿基金财产的损失，基金托管人应配合基金管理人进行追偿，但对此不承担任何责任。 7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财 产。 （二）募集资金的验证 1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金 认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额符合《基金 法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具 有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加 验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办 理退款等事宜。 （三）基金的托管资金专门账户（即托管账户）的开立和管理 1、基金托管人以本基金的名义在托管人营业机构开设托管资金专门账户，并根据基金 管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支 付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 2、托管资金专门账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户 进行本基金业务以外的活动。 3、托管资金专门账户的开立和管理应符合银行保险监督管理机构的有关规定。 4、托管账户不办理通存通兑，不得透支取现、不得开通手机银行、电话银行、网上银 行支付功能。基金管理人不得在基金托管人柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算 凭证。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立 基金托管人与基金联名的证券账户（账户名称以实际开立为准）。 2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 82 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务以外的活动。 3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运 用由基金管理人负责。 4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基 金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限责任公司的规定执行。 5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他投资品种 的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账 户开立、使用的规定执行。 （五）债券托管账户的开立和管理 《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆 借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记 结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结 算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金 托管人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。 （六）其他账户的开设和管理 1、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约 定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金 托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则 使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基 金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。 实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有 效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人 承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。基金托管 人取得存款证实书原件后，仅负责对存款证实书原件进行保管，不负责对存款证实书真伪的 83 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 辨别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定 外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将 重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保 管期限为《基金合同》终止后 15 年。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个工作 日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。基金份额净值精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定或基金合同另有约定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合 同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1、估值对象 基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 2、估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价 格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及 重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 2）交易所上市实行净价交易的债券选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的 估值净价估值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定； 3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 84 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） （2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 （4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 （5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允价值 的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 （6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 （7）相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 3、特殊情形的处理 基金管理人或基金托管人按估值方法的第（5）项进行估值时，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等原因，基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由 此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （三）基金份额净值错误的处理方式 1、当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错误； 基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的 措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报 基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当 公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处 85 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差 错情形，有权向其他当事人追偿。 2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金 管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双 方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份 额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 （2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托 管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额 持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金 支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责 任。 （3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值情形，以基金管理人的计算结果对外 公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承 担任何责任。 （4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而 导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责 赔付，基金托管人不承担任何责任。 3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管 理人计算结果为准。 4、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 （四）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人书面协商一致的； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （五）基金会计制度 86 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别 独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存 在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （七）基金财务报表与报告的编制和复核 1、财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2、报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 3、财务报表的编制与复核时间安排 （1）报表的编制 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上 半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金 年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个 月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 （2）报表的复核 基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在 收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度 报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 20 日内完成复 核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供 基金托管人复核，基金托管人应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管 理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他 方式进行。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的 账务处理为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成 一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告。 （八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人 87 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册，包括基金合同 生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册至少应包括基金份额持 有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构编制和保管，保存期不 少于 20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责 任。 基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人 名册，基金管理人应及时提供，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整 性。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基 金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生 日后十个工作日内提交。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并 应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。 七、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能 解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会仲裁，按照该会届时有效 的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁 费用和律师费由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 八、托管协议的修改与终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更须报中国证监会备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 1、《基金合同》终止； 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 88 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司等登记结算公司的最低结算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金管理人垫付后先行分配投资人，并由 基金财产清算小组在相关登记结算公司对其进行调整并完成变现收回后返还基金管理人。 6、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 7、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 89 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 8、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计、并由 律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 9、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 90 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第二十部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列服务，基金管理人根据基金份额持有人的 需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）电话人工咨询服务 投资者可以通过拨打基金管理人客服热线转人工坐席，进行基金业务的相关咨询，人工 坐席服务时间为每周一至周五上午 9:00-11:30，下午 13:00-17:00（法定节假日及因此导致 的证券交易所休市日除外）。针对非人工服务时间内的电话留言，基金管理人将设有专员进 行及时回复。 （二）自助查询服务 投资者可通过基金管理人呼叫中心自动语音系统、基金管理人网上账户查询系统进行账 户余额、交易情况、基金净值等信息查询。 （三）邮件咨询服务 投资者可通过电子邮件的形式向基金管理人提出疑问，针对投资者的问题，基金管理人 将设有专员进行及时回复。 （四）免费信息订阅服务 为了给投资者带来良好的服务体验，基金管理人除了交易确认短信外，提供多个渠道的 免费信息订阅服务。投资人可以通过基金管理人网站、客服热线等渠道提交信息定制申请， 在申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、电子邮件等方式为客户发送所定 制的信息。通过手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末净值等；通过邮 件定制的信息包括：电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要和实际情况，适时 调整发送的定制信息内容。 （五）资料邮寄服务 基金管理人可免费为基金投资人提供基金持有证明和交易对账单邮寄服务。投资者可根 据需要，通过基金管理人网站或客服热线定制、修改或取消该服务。 （六）客户投诉受理服务 投资人可以通过客服热线、书信、电子邮件等渠道，对基金管理人和销售机构所提供的 服务进行投诉。 对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投诉， 91 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 基金管理人承诺在 3 个工作日之内对基金投资人的投诉做出回复。对于非工作日提出的投 诉，基金管理人将在顺延到下 1 个工作日进行回复。 （七）基金管理人联系方式 基金管理人网址： www.furamc.com .cn 电子信箱：service@furamc.com.cn 客服热线：4006855600 客户服务部门地址：深圳市福田区深南大道 2012 号深圳证券交易所广场 3501，富荣基 金管理有限公司客户服务部门（收） 邮编：518038 （八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述联系方式联系 基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 92 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第二十一部分 其他应披露事项 序号 公告事项 披露日期 1 关于富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资 2018-10-31 基金提前结束募集的公告 2 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2018-11-01 合同生效公告 3 富荣基金关于副总经理变更的公告 2018-11-22 4 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2018-12-05 开放日常申购、赎回、转换及定期定额申购业务 的公告 5 富荣基金管理有限公司基金经理变更公告 2018-12-13 6 富荣基金管理有限公司旗下公募基金 2018 年年 2019-01-02 度最后一个市场自然日基金资产净值、基金份额 净值及份额累计净值公告 7 富荣基金管理有限公司 2019 年改聘会计师事务 2019-01-04 所公告 8 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-01-10 深圳众禄基金销售股份有限公司为销售机构并 开通基金定投转换业务的公告 9 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2019-01-18 2018 年第四季度报告 10 富荣基金关于董事长变更的公告 2019-01-24 11 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-02-27 北京蛋卷基金销售有限公司基金转换费率优惠 活动的公告 12 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-02-27 北京蛋卷基金销售有限公司基金申购及定期定 额投资申购费率优惠活动的公告 13 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-02-27 北京蛋卷基金销售有限公司为销售机构并开通 基金定投转换业务的公告 14 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-02-28 北京恒天明泽基金销售有限公司为销售机构并 开通基金定投转换业务的公告 15 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-02-28 北京恒天明泽基金销售有限公司基金申购及定 期定额投资申购费率优惠活动的公告 16 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2019-03-12 分红公告 17 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-03-13 深圳前海财厚基金销售有限公司基金转换费率 优惠活动的公告 18 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-03-13 93 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 深圳前海财厚基金销售有限公司基金申购及定 期定额投资申购费率优惠活动的公告 19 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-03-13 深圳前海财厚基金销售有限公司为销售机构并 开通基金定投转换业务的公告 20 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-03-16 上海基煜基金销售有限公司为销售机构并开通 基金定投转换业务的公告 21 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-03-16 上海基煜基金销售有限公司基金申购及定期定 额投资申购费率优惠活动的公告 22 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-03-20 深圳盈信基金销售有限公司为销售机构并开通 基金定投转换业务的公告 23 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-03-20 深圳盈信基金销售有限公司基金申购及定期定 额投资申购费率优惠活动的公告 24 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2019-03-29 2018 年年度报告 25 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金 2019-03-29 2018 年年度报告摘要 26 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-04-09 华鑫证券有限责任公司基金申购及定期定额投 资申购费率优惠活动的公告 27 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-04-09 华鑫证券有限责任公司为销售机构并开通基金 定投转换业务的公告 28 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-04-18 诺亚正行基金销售有限公司基金申购及定期定 额投资申购费率优惠活动的公告 29 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-04-18 诺亚正行基金销售有限公司为销售机构并开通 基金定投业务的公告 30 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金参加 2019-04-18 上海挖财基金销售有限公司基金申购及定期定 额投资申购费率优惠活动的公告 31 富荣基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 2019-04-18 上海挖财基金销售有限公司为销售机构并开通 基金定投转换业务的公告 94 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所， 投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或 复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公 告的内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.furamc.com.cn）查阅和下载招募说明 书。 95 富荣富开 1-3 年国开债纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（2019 年第 1 号） 第二十三部分 备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 （一）中国证监会准予富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金募集的文件 （二）《富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金基金合同》 （三）《富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金托管协议》 （四）基金管理人业务资格批件、营业执照 （五）基金托管人业务资格批件、营业执照 （六）关于申请募集注册富荣富开1-3年国开债纯债债券型证券投资基金之法律意见书 （七）中国证监会要求的其他文件 查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 富荣基金管理有限公司 2019 年 6 月 13 日 96