中邮沪港深精选混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年2月21日 送出日期:2024年2月22日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮沪港深精选混合 基金代码 006477 基金管理人 中邮创业基金管理股份有限 基金托管人 招商银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2019年3月28日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2020年12月3日 基金经理 武志骁 理的日期 证券从业日期 2013年11月11日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金在深入研究的基础上,精选沪港深市场中优质的标的进行投资,力争实现基金资 产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联 互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通 标的股票”)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、地 方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存 款(包括协议存款、定期存款、同业存单及其他银行存款)、货币市场工具、权证、股 投资范围 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会 的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为: 本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%,投资于港股通标的股票的比例不低于非 现金基金资产的80%,权证投资比例不超过基金资产净值的3%,每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的5%,其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金参与股指期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关 期货交易所的业务规则。 1、大类资产配置 2、行业配置策略 3、股票投资策略 4、港股投资策略 本基金在港股投资时,将重点关注:(1)与A股相比具备明显估值优势的行业及个股; 主要投资策略 (2)A股市场稀缺的行业及个股,如博彩公司、香港本地的消费类龙头企业等;(3)在 香港上市,具有行业代表性的公司,如互联网企业、综合性地产公司等; 5、债券投资策略 6、中小企业私募债投资策略 7、资产支持证券投资策略 8、权证投资策略 9、股指期货投资策略 业绩比较基准 沪深300指数收益率×10% +恒生指数收益率×80% +中证全债指数收益率×10% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股 票型基金,属于证券投资基金中的中高等风险品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% 申购费 1,000,000≤M<5,000,000 1.0% (前收费) 5,000,000≤M<10,000,000 0.6% M≥10,000,000 1,000元/笔 N<7日 1.5% 7日≤N<30日 0.75% 赎回费 30日≤N<365日 0.5% 365日≤N<730日 0.25% N≥730日 0% 申购费 本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群 体可享受申购费率优惠,即特定申购费率=原申购费率×折扣比例;若原申购费率适用于固定费用的,则 执行原固定费用,不再享有费率折扣。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 注:1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费和诉讼费;基金份额持有人大会费用;基金的证券、期货账户开户费及交易费用;基金的银行汇划费用; 因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产 中列支的其他费用。 2、本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可能亏损。本基金面临的风险有:市场风险、信用风险、流动性风险(包括实施侧袋机制对投资者的影响)、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、本基金特有的风险、其他风险 本基金的特有风险包括: 1、本基金为混合型基金,股票投资占基金资产的比例为60%-95%,投资于港股通标的股票的比例不低于非 现金基金资产的80%,因此,本基金受沪港深股票市场系统性风险影响较大,可能面临较大的投资风险。 2、巨额赎回风险 若本基金在开放期发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支付的措施以应对巨额赎 回,因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。 3、中小企业私募债风险 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发 行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶 化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大 的负面影响和损失。 4、股指期货风险 本基金使用股指期货作为风险对冲工具,股指期货交易采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性, 当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失,存在潜在损失可能成倍放 大的风险。 5、港股通机制下,港股投资风险 (1)汇率风险 本基金将投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并不等 于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇,将换汇成本按成交 金额分摊至每笔交易,确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。 (2)境外市场的风险 1)本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资 对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基 金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险: ①港股市场实行T+0回转交易机制,且对个股不设涨跌幅限制,因此,港股股价可能表现出比A股更为剧 烈的股价波动。 ②根据现行的港股通规则,只有内地与香港股票市场均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通 交易日,存在港股通交易日不连贯的情形(如内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不 能如常进行交易),而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成 其价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。 ③投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外 的联交所上市证券,只能通过港股通卖出,但不得买入,交易所另有规定的除外;因港股通股票权益分派 或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权; 因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但 不得通过港股通买入或卖出。 ④代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿,中国结算对投资者设定的 意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束;投票没有权益登记日的,以投票截止日的持有作为计算基准; 投票数量超出持有数量的,按照比例分配持有基数。以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 ⑤除上述显著风险外,本基金参与港股通投资,还可能面临的其他风险,包括但不限于: a.除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、过户费等税费外,在不进行交 易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用,本基金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险; b.在香港市场,部分中小市值港股成交量则相对较少,流动较为缺乏,本基金投资此类股票可能因缺乏交 易对手而面临个股流动性风险; c.在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通信链 路出现故障,可能导致15分钟以上不能申报和撤销申报的交易中断风险; d.存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险;另外港股通境内结算实施分级 结算原则,本基金可能面临以下风险:因结算参与人未完成与中国结算的集中交收,导致本基金应收资金 或证券被暂不交付或处置; 结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金;结 算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损;其他因结算参与人未 遵守相关业务规则导致本基金利益受到损害的情况。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】,客服电话【010-58511618、400-880-1618】。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 在“一、产品概况”中,对本基金基金经理进行了变更,在“二、基金投资与净值表现”中,对(二) 投资组合资产配置图表进行了更新。