嘉合基金管理有限公司基金产品风险等级 划分结果说明(2021年第二次更新) 一、基金产品风险等级划分说明 为贯彻落实《证券期货投资者适当性管理办法》以及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等法规要求,做好投资者适当性管理安排,嘉合基金管理有限公司委托独立第三方评级机构中国银河证券基金研究中心(以下简称银河证券)对我司旗下公募基金进行适当性风险等级评价(监管部门或自律组织等对产品风险等级评价另有要求的除外)。银河证券将公募基金产品按照风险由低到高顺序,依次划分为:R1、R2、R3、R4、R5五个等级,相应的风险等级名称是:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。具体评价方法详见《中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》。 二、嘉合基金管理有限公司旗下公募基金风险等级划分结果如下表: 类型 序号 基金简称 基金代码 风险等级 嘉合货币A 001232 R1 货币型 1 嘉合货币B 001233 R1 嘉合磐通A 001957 R2 2 嘉合磐通C 001958 R2 嘉合磐稳纯债A 006422 R2 3 嘉合磐稳纯债C 006423 R2 嘉合磐泰短债A 007014 R2 4 嘉合磐泰短债C 007015 R2 债券型 嘉合磐昇纯债A 007332 R2 5 嘉合磐昇纯债C 007333 R2 嘉合慧康63个月定开债券A 009673 R2 6 嘉合慧康63个月定开债券C 009674 R2 嘉合中债-1-3年政金债指数A 010516 R2 7 嘉合中债-1-3年政金债指数C 010516 R2 8 嘉合磐固一年定开纯债债券发起式 013297 R2 嘉合磐石A 001571 R3 9 嘉合磐石C 001572 R3 嘉合睿金混合A 005090 R3 10 嘉合睿金混合C 005091 R3 嘉合锦程混合A 006424 R3 11 嘉合锦程混合C 006425 R3 12 嘉合锦创优势精选混合 006992 R3 13 嘉合消费升级混合 007281 R3 14 嘉合医疗健康混合 007613 R3 混合型 嘉合锦鹏添利混合A 008905 R3 15 嘉合锦鹏添利混合C 008906 R3 嘉合稳健增长混合A 007141 R3 16 嘉合稳健增长混合C 007142 R3 嘉合永泰优选三个月持有混合(FOF)A 007933 R3 17 嘉合永泰优选三个月持有混合(FOF)C 007934 R3 嘉合锦元回报混合A 011015 R3 18 嘉合锦元回报混合C 011016 R3 嘉合锦明混合A 012987 R3 19 嘉合锦明混合C 012988 R3 嘉合同顺智选股票A 009106 R3 股票型 20 嘉合同顺智选股票C 009107 R3 附件1: 《中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》 嘉合基金管理有限公司 2021年10月22日 中国银河证券股份有限公司 中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明 中国银河证券基金研究中心 www.yhzqjj.com 中国银河证券股份有限公司及其基金研究中心作为基金评价机构,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》(试行)(以下简称“《实施指引》”)的相关规定,制定了《中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》,主要分为三个层次:适当性风险等级一般性规定、基金分类适当性风险等级划分规则、基金产品适当性风险等级划分规则。 一、 适当性风险等级一般性规定 中国银河证券基金研究中心将公募基金产品按照风险由低到高顺序,依次划分为:R1、R2、R3、R4、R5五个等级,相应的风险等级名称是:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。将上述五个风险等级列为一级科目,根据我国公募基金实际情况在此基础上进一步细分,每个一级科目风险再细分为5个二级科目,以满足公募基金繁多、复杂的基金分类。 公募基金适当性风险等级体系一览表 序号 风险等级 风险等级编码 风险等级名称 1 一级科目 R1 低风险 2 一级科目 R2 中低风险 3 一级科目 R3 中风险 4 一级科目 R4 中高风险 5 一级科目 R5 高风险 序号 风险等级 风险等级编码 风险等级名称 1 二级科目 R1-1 低风险-1 2 二级科目 R1-2 低风险-2 3 二级科目 R1-3 低风险-3 4 二级科目 R1-4 低风险-4 5 二级科目 R1-5 低风险-5 6 二级科目 R2-1 中低风险-1 7 二级科目 R2-2 中低风险-2 8 二级科目 R2-3 中低风险-3 9 二级科目 R2-4 中低风险-4 10 二级科目 R2-5 中低风险-5 11 二级科目 R3-1 中风险-1 12 二级科目 R3-2 中风险-1 13 二级科目 R3-3 中风险-3 14 二级科目 R3-4 中风险-4 15 二级科目 R3-5 中风险-5 16 二级科目 R4-1 中高风险-1 17 二级科目 R4-2 中高风险-2 18 二级科目 R4-3 中高风险-3 19 二级科目 R4-4 中高风险-4 20 二级科目 R4-5 中高风险-5 21 二级科目 R5-1 高风险-1 22 二级科目 R5-2 高风险-2 23 二级科目 R5-3 高风险-3 24 二级科目 R5-4 高风险-4 25 二级科目 R5-5 高风险-5 二、 基金分类适当性风险等级划分规则 我们将公募基金区分为基于基金合同的主基金和基于份额的交易份额基金两个体系。根据交易份额基金体系的《中国银河证券公募基金分类体系》,中国银河证券基金研究中心制定了基于该基金分类体系的具体三级分类的适当性风险等级。详细见列表。 基金分类适当性风险等级划分的主要方法是:第一,根据基础证券产品的风险等级来确定基金产品的风险等级。基金是投资证券的,基础性证券产品的适当性风险等级是基金产品划分的基础。例如:股票基金是对股票的“抽象”,如果是组合投资的公募股票基金,原则上消除具体股票的非系统性风险,减缓股票投资的系统性风险。第二,确定股票基金这个“锚”。股票基金是主流、成熟、常规的基金品种,股票基金的风险等级“锚”确定后,其他类型基 金依序展开。综合中国证券业协会、沪深证券交易所、全国股转系统关于股票的风险定级原 则说明,最终确定股票基金为中风险R3。根据股票基金的“锚”,确定债券基金为R2,货币 市场基金为R1,混合基金则拆散,混合偏股的跟随股票基金定级,混合偏债的跟随债券基 金定级。股票基金内部再进行二级细分,主要是根据持股比例的高低,分为95%最低持仓要 求、80%最低持仓要求、60%最低持仓要求等进行。债券基金也进行二级细分,债券基金接近 货币市场基金的确定为R1,债券基金中可转债基金接近股票的,则确定为R3。由于大宗商 品基金、黄金基金等比股票基金复杂,因此确定为R4。凡是杠杆基金的,在分类层面均确 定为R5。 2017年9月25日,中国银河证券基金研究中心在《中国银河证券公募基金分类体系》中增加了FOF基金的三级分类。FOF是基金中基金,因此FOF基金的适当性风险等级“锚定”相近的基础基金分类风险等级,比基础基金低1-2个二级档次。由于FOF基金是新的基金产品,目前的数量还较少,后续我们会根据不断增加的公募FOF基金,对分类体系与适当性风险定级做适度微调,如有新的调整,我们会及时发布通知。 2019年1月9日,中国银河证券基金研究中心启用2019版基金分类体系。对于新增的三级分类进行分类适当性风险等级确认。 分类的意义在于相同基金的归类。归类的过程也是基金风险收益关系日益清晰的过程。通过细致的分类,把隐藏在宽泛的大类基金中的不同风险差异充分挖掘与揭示出来,推动公募基金风险等级划分精细化。当某只基金无法找到主流分类归属时,往往预示着这只基金比较复杂,需要提高适当性关注度。通过细致的分类,把基金中的简洁、普通、常规、标准、成熟的基金产品归类,减少适当性工作的强度。 《中国银河证券公募基金分类体系》是一个一级、二级、三级的立体架构,其中三级分类接近60个,细致的三级基金分类,已经完成基金产品适当性风险等级划分的绝大部分工作了。 三、 基金产品适当性风险等级划分规则 (一)基金管理人适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金管理人治理结构、诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制、合法合规、情况的《基金管理人适当性风险评价体系》。基金管理人适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比不超过20%。 (二)基金产品适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金产品合法合规、发行方式、类型、组织形式、托管情况、投资范围、投资策略、投资限制概况、业绩比较基准、收益与风险匹配情况、投资者承担的主要费用等的《基金产品适当性风险评价体系》。产品因素适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比超过80%。 (三)基金产品适当性风险初始定级。新的基金根据招募说明书刊登的基金产品概要内容,首先确定所属基金分类,原则上根据基金分类确定风险等级,特殊情况的再精细确定。一般来说,初始定级因素在产品评价中的权重超过80%。 (四)基金产品适当性风险持续性评价。基金产品初始定级后进入持续性评价阶段,持续性评价因素在产品评价中的权重不超过20%。 1、季度评估。每个季度基金季报披露完毕后一周之内,根据披露的季报信息,结合基金资产组合、净值增长率、业绩比较基准、标准差、股票行业明细以及其他公开披露内容,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。 2、半年度与年度评估。基金大约3月下旬与8月下旬分别披露上一年度报告与本年度上半年报告,根据半年报与年报更为详细的信息,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。 3、不定期评估。根据基金公开信息披露,不定期评估部分基金。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并以醒目方式进行提示。 (五)基金产品与基金分类的适当性差异提示。具体单只基金产品的适当性风险等级划分以所属基金分类以基准,再根据自身特殊的产品因素、管理人因素做微调。特别情况下,可以对单只基金产品做重大调整。一般来说,某只基金的适当性风险等级与其所属的三级分类的风险等级是一致的。凡是不一致的,变动的是二级科目的,属于小类调整。凡是不一致的,变动的是一级科目,则需要重点关注并以醒目方式进行提示。 中国银河证券基金研究中心在具体执业过程中,将根据《管理办法》、《实施指引》以及公募基金行业发展实际情况,不断修改完善优化适当性风险等级评价体系的工作,并在官方网站等地方及时刊登各类业务规则文档。 签约的合作伙伴通过银河证券基金研究中心网站专区,凭借用户名与密码登陆下载自身机构旗下基金的适当性风险等级划分结果。 中国银河证券公募基金分类适当性风险等级一览表 数据来源:中国银河证券基金研究中心 基金分类 基金分类 基金分类 基金分类 基金分类 基金分 序 适当性 适当性 适当性 适当性 适当性风 类适当 号 基金分类名称 风险等级 风险等级 风险等级 风险等级 险等级生 性风险 风险定级说明 编码 名称 编码 名称 效日期 等级失 (一级) (一级) (二级) (二级) 效日期 1 1.1.1标准股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 2 1.1.2标准股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 3 1.1.3港股通标准股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 4 1.1.4港股通标准股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2018-07-01 5 1.2.1医药医疗健康行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 6 1.2.2医药医疗健康行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2018-07-01 7 1.2.3消费行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 8 1.2.4消费行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2018-07-01 9 1.2.5环保行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 10 1.2.6环保行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 11 1.2.7装备制造行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 12 1.2.8装备制造行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 13 1.2.9 TMT与信息技术行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 14 1.2.10 TMT与信息技术行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 15 1.2.97其他行业股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 16 1.2.98其他行业股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 17 1.4.1标准规模指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 18 1.4.2标准规模指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 19 1.4.3标准行业指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类。 20 1.4.4标准行业指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 21 1.4.5标准风格指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 22 1.4.6标准风格指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 23 1.4.7标准主题指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 24 1.4.8标准主题指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 25 1.4.9标准策略指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 26 1.4.10标准策略指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 27 1.5.1增强规模指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 28 1.5.2增强规模指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 29 1.5.3增强行业指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 30 1.5.4增强行业指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 31 1.5.5增强风格指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 32 1.5.6增强风格指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 33 1.5.7增强主题指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 34 1.5.8增强主题指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 35 1.5.9增强策略指数股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 36 1.5.10增强策略指数股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 37 1.6.1规模指数股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 38 1.6.3行业指数股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 39 1.6.5风格指数股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 40 1.6.7主题指数股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 41 1.6.9策略指数股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 42 1.7.1规模指数股票ETF联接基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 43 1.7.2规模指数股票ETF联接基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 44 1.7.3行业指数股票ETF联接基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 45 1.7.4行业指数股票ETF联接基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 46 1.7.5风格指数股票ETF联接基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 47 1.7.6风格指数股票ETF联接基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 48 1.7.7主题指数股票ETF联接基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 49 1.7.8主题指数股票ETF联接基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 50 1.7.9策略指数股票ETF联接基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 51 1.7.10策略指数股票ETF联接基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 启用2019版分类体系。 52 1.8.1股票型分级子基金(优先份额) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 53 1.8.2股票型分级子基金(进取份额) R5 高风险 R5-5 高风险-5 2017-07-01 54 1.9.1其他股票型基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 55 1.10.1定期开放式股票型基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 56 1.20.1封闭式股票型基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 57 2.1.1偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 类) 58 2.1.2偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 类) 59 2.1.3普通偏股型基金(A类) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 60 2.1.4普通偏股型基金(非A类) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 61 2.1.5科创主题偏股型基金(A类) R4 中高风险 R4-2 中高风险-2 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 62 2.1.6科创主题偏股型基金(非A类) R4 中高风险 R4-2 中高风险-2 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 63 2.2.1行业偏股型基金(股票上下限60%-95%) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 (A类)64 2.2.2行业偏股型基金(股票上下限60%-95%) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 (非A类) 65 2.2.3医药医疗健康行业偏股型基金(股票上下 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 限60%-95%)(A类) 66 2.2.4医药医疗健康行业偏股型基金(股票上下 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2018-07-01 限60%-95%)(非A类) 67 2.2.5消费行业偏股型基金(股票上下限 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2019-01-09 2019版新分类启用。 60%-95%)(A类) 68 2.2.6消费行业偏股型基金(股票上下限 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2019-01-09 2019版分类启用。 60%-95%)(非A类) 69 2.3.1灵活配置型基金(股票上下限30%-80%) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 (A类) 70 2.3.2灵活配置型基金(股票上下限30%-80%) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 (非A类) 71 2.3.3灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 股票比例60%-100%)(A类) 72 2.3.4灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 股票比例60%-100%)(非A类) 73 2.3.5灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 股票比例30%-60%)(A类) 74 2.3.6灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 股票比例30%-60%)(非A类) 75 2.3.7灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 股票比例0-30%)(A类) 76 2.3.8灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 股票比例0-30%)(非A类) 该分类下第一只基金成立日期为: 77 2.3.9灵活配置型基金(证金定制) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 2015-07-13 ,故风险等级生效日期定为: 2017-07-01(2018-10-19新增该分类) 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 78 2.3.11科创主题灵活配置型基金(A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 79 2.3.12科创主题灵活配置型基金(非A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 80 2.4.1股债平衡型基金(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 81 2.4.2股债平衡型基金(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 82 2.5.1偏债型基金(A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 83 2.5.2偏债型基金(非A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 84 2.6.1保本型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 85 2.6.2保本型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 86 2.7.1避险策略型基金 R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 87 2.8.1绝对收益目标基金(A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 88 2.8.2绝对收益目标基金(非A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 89 2.9.1其他混合型基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 90 2.10.1定期开放式偏股型基金 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 91 2.11.1定期开放式灵活配置型基金(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 92 2.11.2定期开放式灵活配置型基金(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 93 2.12.1定期开放式股债平衡型基金(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 94 2.12.2定期开放式股债平衡型基金(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 95 2.13.1定期开放式偏债型基金(A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 96 2.13.2定期开放式偏债型基金(非A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 97 2.14.1定期开放式绝对收益目标基金(A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 98 2.14.2定期开放式绝对收益目标基金(非A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 99 2.19.1定期开放式其他混合型基金 R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 100 2.20.1封闭式偏股型基金 R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 101 2.20.3封闭式科创主题偏股型基金(A类) R4 中高风险 R4-2 中高风险-2 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 科创主题偏股型基金,非现金资产的至少80% 以上要投向科创板的六大方向股票。由于科创 板实施注册制,并且上市前5日不设涨跌幅限 102 2.20.4封闭式科创主题偏股型基金(非A类) R4 中高风险 R4-2 中高风险-2 2019-04-25 制,正常每日涨跌幅限制是20%。因此直接定 级在R4,初步确定如下:R4-1是灵活配置科 创主题,R4-2是偏股型科创主题,R4-3是股 票型科创主题。 103 2.21.1封闭式灵活配置型基金(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 104 2.21.2封闭式灵活配置型基金(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2018-07-01 105 2.21.3封闭式战略配售灵活配置型基金 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2018-07-05 106 2.21.5封闭式科创主题灵活配置型基金(A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2019-05-29 107 2.21.6封闭式科创主题灵活配置型基金(非A R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2019-05-29 类)108 2.22.1封闭式股债平衡型基金 R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-07-01 109 2.23.1封闭式偏债型基金(A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 110 2.23.2封闭式偏债型基金(非A类) R3 中风险 R3-2 中风险-2 2018-07-01 111 2.24.1封闭式绝对收益目标基金 R3 中风险 R3-2 中风险-2 2017-07-01 112 2.29.1封闭式定增混合型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 113 2.29.2封闭式定增混合型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 114 2.29.9封闭式其他混合型基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 115 3.1.1长期纯债债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 116 3.1.2长期纯债债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 117 3.1.3中短期纯债债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2019-01-09 118 3.1.4中短期纯债债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2019-01-09 根据2019年1月9日刊登公告生效的《中国 银河证券公募基金分类体系(2019版)》, 119 3.1.5短期纯债债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2019-01-09 对该分类进行重新核定,并据此核定该分类的 适当性风险等级。和3.1.1长期纯债债券型基 金保持一致,实际上此次是分类新增,新增的 分类是从3.1.1中派生出来的。 120 3.1.6短期纯债债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2019-01-09 同3.1.5的说明。 121 3.2.1普通债券型基金(可投转债)(A类) R2 中低风险 R2-3 中低风险-3 2017-07-01 122 3.2.2普通债券型基金(可投转债)(非A类) R2 中低风险 R2-3 中低风险-3 2017-07-01 123 3.2.3普通债券型基金(二级)(A类) R2 中低风险 R2-4 中低风险-4 2017-07-01 124 3.2.4普通债券型基金(二级)(非A类) R2 中低风险 R2-4 中低风险-4 2017-07-01 125 3.3.1可转换债券型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 126 3.3.2可转换债券型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 127 3.4.1短期理财债券型基金(摊余成本法)(A R1 低风险 R1-4 低风险-4 2017-07-01 类) 128 3.4.2短期理财债券型基金(摊余成本法)(非 R1 低风险 R1-4 低风险-4 2017-07-01 A类)129 3.7.1指数债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 130 3.7.2指数债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 131 3.8.1债券型分级子基金(优先份额) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 132 3.8.2债券型分级子基金(进取份额) R5 高风险 R5-4 高风险-4 2017-07-01 133 3.9.1其他债券型基金 R2 中低风险 R2-5 中低风险-5 2017-07-01 134 3.10.1定期开放式纯债债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 135 3.10.2定期开放式纯债债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 136 3.11.1定期开放式普通债券型基金(可投转债) R2 中低风险 R2-3 中低风险-3 2017-07-01 (A类) 137 3.11.2定期开放式普通债券型基金(可投转债) R2 中低风险 R2-3 中低风险-3 2017-07-01 (非A类) 138 3.11.3定期开放式普通债券型基金(二级)(A R2 中低风险 R2-4 中低风险-4 2017-07-01 类) 139 3.11.4定期开放式普通债券型基金(二级)(非 R2 中低风险 R2-4 中低风险-4 2017-07-01 A类) 140 3.20.1封闭式纯债债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 141 3.20.2封闭式纯债债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 142 3.21.1封闭式普通债券型基金(可投转债)(A R2 中低风险 R2-2 中低风险-2 2017-07-01 类) 143 3.21.2封闭式普通债券型基金(可投转债)(非 R2 中低风险 R2-2 中低风险-2 2019-07-22 A类) 144 3.21.3封闭式普通债券型基金(二级)(A类) R2 中低风险 R2-4 中低风险-4 2017-07-01 145 4.1.1黄金基金(A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 146 4.1.2黄金基金(非A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 147 4.2.1商品期货ETF基金 R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 148 4.9.1其他类型基金 R4 中高风险 R4-5 中高风险-5 2017-07-01 149 5.1.1普通货币市场基金(A类) R1 低风险 R1-1 低风险-1 2017-07-01 150 5.1.2普通货币市场基金(非A类) R1 低风险 R1-1 低风险-1 2017-07-01 151 5.2.1场内价格交易型货币市场基金 R1 低风险 R1-2 低风险-2 2017-07-01 152 5.2.3场内实时申赎货币市场基金(A类) R1 低风险 R1-2 低风险-2 2017-07-01 153 5.2.4场内实时申赎货币市场基金(非A类) R1 低风险 R1-2 低风险-2 2017-07-01 154 5.3.1浮动净值型货币市场基金 R1 低风险 R1-5 低风险-5 2019-08-07 155 5.9.1其他货币市场基金 R1 低风险 R1-5 低风险-5 2017-07-01 156 6.1.1 QDII股票型基金(A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 157 6.1.2 QDII股票型基金(非A类) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 158 6.1.5 QDII跨境股票ETF基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 159 6.2.1 QDII混合基金(A类) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 160 6.2.2 QDII混合基金(非A类) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 161 6.3.1 QDII债券型基金(A类) R2 中低风险 R2-5 中低风险-5 2017-07-01 162 6.3.2 QDII债券型基金(非A类) R2 中低风险 R2-5 中低风险-5 2017-07-01 163 6.9.1 QDII商品基金(A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 164 6.9.2 QDII商品基金(非A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 165 6.9.3 QDII房地产信托基金(A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 166 6.9.4 QDII房地产信托基金(非A类) R4 中高风险 R4-1 中高风险-1 2017-07-01 167 6.9.8 QDII分级子基金 R5 高风险 R5-5 高风险-5 2017-07-01 168 6.9.9 QDII其他基金 R5 高风险 R5-5 高风险-5 2017-07-01 169 10.1.1股票型FOF R3 中风险 R3-4 中风险-4 2017-07-01 170 10.2.1债券型FOF R2 中低风险 R2-1 中低风险-1 2017-07-01 171 10.3.1货币型FOF R1 低风险 R1-1 低风险-1 2017-07-01 172 10.4.1混合型FOF(权益资产0-30%)(A类) R3 中风险 R3-1 中风险-1 2017-09-25 173 10.4.2混合型FOF(权益资产0-30%)(非A类) R3 中风险 R3-1 中风险-1 2017-09-25 174 10.4.3混合型FOF(权益资产30%-60%)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-09-25 175 10.4.4混合型FOF(权益资产30%-60%)(非A R3 中风险 R3-3 中风险-3 2017-09-25 类) 176 10.4.5混合型FOF(权益资产60%-80%)(A类) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2018-10-10 177 10.4.6混合型FOF(权益资产60%-80%)(非A R3 中风险 R3-4 中风险-4 2018-10-10 类) 178 10.9.1其他类型FOF R3 中风险 R3-5 中风险-5 2017-07-01 179 10.10.1养老目标日期FOF(2025)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 180 10.10.2养老目标日期FOF(2025)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 181 10.10.3养老目标日期FOF(2030)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 182 10.10.4养老目标日期FOF(2030)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 183 10.10.5养老目标日期FOF(2035)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 184 10.10.6养老目标日期FOF(2035)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 185 10.10.7养老目标日期FOF(2040)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 186 10.10.8养老目标日期FOF(2040)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 187 10.10.9养老目标日期FOF(2045)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 188 10.10.10养老目标日期FOF(2045)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 189 10.10.11养老目标日期FOF(2050)(A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 190 10.10.12养老目标日期FOF(2050)(非A类) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 191 10.11.1养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A R3 中风险 R3-1 中风险-1 2019-01-09 类) 192 10.11.2养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(非 R3 中风险 R3-1 中风险-1 2019-01-09 A类) 193 10.11.3养老目标风险FOF(权益资产30%-60%) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 (A类) 194 10.11.4养老目标风险FOF(权益资产30%-60%) R3 中风险 R3-3 中风险-3 2019-01-09 (非A类) 195 10.11.5养老目标风险FOF(权益资产60%-80%) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2019-01-09 (A类) 196 10.11.6养老目标风险FOF(权益资产60%-80%) R3 中风险 R3-4 中风险-4 2019-01-09 (非A类) 197 10.11.7养老目标风险FOF(权益资产80%-100%) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 (A类)198 10.11.8养老目标风险FOF(权益资产80%-100%) R3 中风险 R3-5 中风险-5 2019-01-09 (非A类) 199 11.1.1常规股票型互认基金 R4 中高风险 R4-3 中高风险-3 2020-02-21 200 11.1.4股票指数型互认基金 R4 中高风险 R4-3 中高风险-3 2020-02-21 201 11.2.1混合型互认基金 R3 中风险 R3-5 中风险-5 2020-02-21 202 11.3.1债券型互认基金 R2 中低风险 R2-5 中低风险-5 2020-02-21