银华行业轮动混合型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2022-02-10 送出日期:2022-02-11 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华行业轮动混合 基金代码 006302 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 司 基金合同生效 2018-12-03 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贲兴振 2018-12-03 2007-09-13 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 在严格控制风险的前提下,通过把握行业轮换规律,动态调整基金股票资产在不 同行业之间的配置比例,力求实现基金净值增长持续超越业绩比较基准。 投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经 中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、债券(包括国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含 分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券等)、资产支持证券、债 券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 本基金股票的投资比例占基金资产的60%-95%,债券类资产的投资比例占基金资产 的0%-40%,本基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%,每个交易日 日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,即在通过深入分析宏观经济 周期及估值等因素以判断大类资产配置比例的基础上,寻找预期能够获得超额收 益的行业,并重点配置其中优质上市公司的股票。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华行业轮动混合 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 1.5% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1% 200万元≤M<500万元 0.6% 500万元≤M 1,000元每笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.5% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险,包括:1、混合型基金存在的风险,本基金属于混合型基金,将根据资本市场情况灵活选择权益类、债券类资产投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及债券市场两方面风险:一方面如果债券市场系统性风险爆发或对各类债券类金融工具的选择不准确,都将对本基金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判断是否科学、准确,基本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符合预期投资目标;2、投资股指期货的风险:(1)基差风险;(2)系统性风险;(3)保证金风险;(4)合约展期风险;3、投资资产支持证券的风险,本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等;4、投资科创板股票的风险:(1)市场风险;(2)流动性风险;(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策风险;5、投资存托凭证的风险;6、侧袋机制的相关风险;7、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的,对各方当事人均具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无