德邦乐享生活混合型证券投资基金更新招 募说明书摘要 (2019 年第 1 号) 德邦乐享生活混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由经中国证监会证 监许可[2018]960 号文注册募集。自 2018 年 12 月 11 日至 2019 年 3 月 8 日通过销 售机构公开发售。本基金为契约型开放式基金。本基金的基金合同于 2019 年 3 月 13 日正式生效。 重要提示 德邦乐享生活混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2018 年 6 月 12 日中国证券监督管理委员会证监许可[2018]960 号文准予募集注册,本基金的基金 合同于 2019 年 3 月 13 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价 值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统 性风险,流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,基 金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资 对象与投资策略引致的特有风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示” 章节。 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市 场基金,但低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的 投资风险,由投资者自行负责。  一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路218号3501B室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号1幢2101-2106单元(公司运营与数据 中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公) 法定代表人:左畅 成立时间:2012年3月27日 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币5.9亿元 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 存续期间:持续经营 联系人:吕文 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下: 股东名称 持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% (二)主要人员情况 1、董事会成员 左畅女士,董事长,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁,曾先 后于华泰证券、东海证券工作,对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。 朱瑾女士,董事,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司副总裁兼人 力资源部总经理、德邦金融学院执行院长。曾就职于招商银行上海分行历任人力 资源部副总经理、张扬支行副行长、金陵支行、古北支行行长,之前还就职于振 华重工任党总支青年委员和公司团支部书记。  程兴华先生,董事,博士,国籍中国,浙江大学理论经济学博士后,高级经济 师,副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理,曾任浙江省 信托投资有限责任公司投资银行部负责人,金信信托投资股份有限公司投资银行总 部总经理,中天发展控股集团有限公司投资总监,浙商金汇信托股份有限公司董事、 董事会法务总监、总经理,浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。 高初水先生,董事,本科,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部 长兼西子金融部总经理,中国注册会计师非执业会员,国际注册内部审计师、会计 师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员,吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务 负责人,广汽集团萧山基地财务部长,西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。 陈星德先生,董事,博士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾 任国泰基金管理公司副总经理,上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还 任职于瑞银集团(UBS)环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人大 常委会。兼任全国金融青联常委,中国证券投资基金业协会自律监察委员会委员。 于彤先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董 事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁,国务院扶贫办原扶贫培训中心主任, 中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记(挂职)、原农业部办公厅 秘书、原国家计委办公厅秘书等职。 阮青松先生,独立董事,博士,国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、 美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金 融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任,上海交通大 学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。 郑明女士,独立董事,博士,国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生 导师、副院长,教育部高等学校统计学教学指导委员会委员,全国应用统计专业学 位研究生教育指导委员会委员,全国统计教材编审委员会委员,上海市统计学会副 会长等职。 2、监事会成员 汤骏先生,监事会主席,硕士,国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总 裁助理兼财务管理部总经理,曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经 理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。 王桦先生,监事,硕士,国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管 理部高级经理,曾任中国工商银行技术员,浙江省农信联社科员,浙江省国际贸易 集团有限公司投资发展部高级主管。 杨志浩先生,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽 核部风控部副总监,曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经理,汇丰晋信基金管理 有限公司IT应用分析师,上海海关副主任科员。 张瑾女士,职工监事,学士,国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资源 部副总经理(主持工作),曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理,大瀚 咨询金融猎头顾问,迅峰律师事务所律师助理。 3、高级管理人员 左畅女士,董事长,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 陈星德先生,总经理,博士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 汪晖先生,副总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、 高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、基金经理、投资总监,具有20年以上的证券投资管理经历。 宣培栋先生,副总经理兼任销售管理总部总经理,硕士。曾任职于上海市第二 工业大学、工商银行山东信托投资有限公司上海证券业务部,历任招商银行上海分 行经理、金桥支行行长。 洪双龙先生,副总经理、董事会秘书兼任运营与数据中心总经理、首席信息官, 硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理;东海证券 有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理;德邦证券股份有限公 司金融产品部、量化投资部总经理,资产管理总部联席总经理,信息技术部总经理。 岳红婷女士,副总经理,兼任销售管理总部联席总经理,硕士。曾任安徽省机 械施工公司办事员,中国银行安徽省分行办公室、综合计划处、外汇信贷处科员, 中国银行信托投资公司上海分公司上海证券交易所驻场内代表,华安证券有限责任 公司研究所副经理,华富基金管理有限公司总经理助理兼机构部总监。 曾文煜先生,副总经理,硕士。曾于上海应用技术学院历任团委副书记、辅导 员;于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局副局长、区委办公室信息综合 科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科员、虹口区委组织部副科长及 科员、乍浦路街道办事处科员;于上海证券交易所历任投资者服务部副总经理、投 资者教育部(企业培训部)副总经理、办公室(理事会办公室、监事会办公室)副 主任。 陈星德先生,督察长(代任),博士。(简历请参见上述董事会成员介绍)  4、基金经理 黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业 9 年。曾任群益证券(医 药行业)研究员。2014 年 4 月加入德邦基金,现任公司投资一部(股票)总监, 兼股票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债 券型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。 房建威先生,硕士,毕业于浙江大学化学工艺专业,从业 4 年。曾任上海华谊 工程有限公司化工设计工程师。2015 年 5 月加入德邦基金,现任公司投资一部(股 票)基金经理,担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配 置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混 合型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 陈星德先生,总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍) 汪晖先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍) 黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业 9 年。曾任群益证券(医 药行业)研究员。2014 年 4 月加入德邦基金,现任公司投资一部(股票)总监, 兼股票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债 券型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。 张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业 12 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信 国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基金,现任公司 投资二部(固收)副总监,担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、 德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投 资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金、德邦锐泓债券型证券投资基金的基金经理。 王本昌先生,硕士,毕业于上海交通大学应用数学专业,从业 15 年。曾任华 泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、 量化投资部基金经理;塔塔咨询服务有限公司业务分析师;济安金信科技有限公司 金融工程师;济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015 年 8 月加入德邦基金, 现任公司投资三部(量化)总监,担任德邦量化优选股票型证券投资基金(LOF)、 德邦量化新锐股票型证券投资基金(LOF)、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型 证券投资基金、德邦民裕进取量化精锐股票型证券投资基金的基金经理。  房建威先生,硕士,毕业于浙江大学化学工艺专业,从业 4 年。曾任上海华谊 工程有限公司化工设计工程师。2015 年 5 月加入德邦基金,现任公司投资一部(股 票)基金经理,担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配 置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混 合型证券投资基金的基金经理。 戴鹤忠先生,博士,毕业于北京科技大学管理科学与工程专业,从业 20 年。 曾任中国人民保险公司投资管理部投资经理,天弘基金管理有限公司投资管理部负 责人,中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管,工银 瑞信基金管理有限公司专户投资总监。2014 年 12 月加入德邦基金,现任公司总经 理助理,兼投资五部总监,基金经理,担任德邦新回报灵活配置混合型证券投资基 金、德邦景颐债券型证券投资基金的基金经理。 曹晨佶先生,硕士,毕业于上海财经大学工商管理专业,从业 9 年。曾任毕马 威华振会计师事务所审计员,信诚基金管理有限公司产品开发助理,大成基金管理 有限公司产品设计师,国泰基金管理有限公司产品规划部总监。2019 年 4 月加入 德邦基金,现任专户投资部总监,兼策略与组合管理部总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:彭纯 住 所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号 邮政编码:200120 注册时间:1987 年 3 月 30 日 注册资本:742.62 亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人:陆志俊 电 话:95559 交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发 钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市,2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2017 年英国《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第 11 位,较上年上升 2 位;根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜,交通银行营业 收入位列第 171 位。 截至 2018 年 6 月 30 日,交通银行资产总额为人民币 93227.07 亿元。2018 年 1-6 月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 407.71 亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有多 年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程 师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能 优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资 产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 彭纯先生,董事长、执行董事,高级会计师。 彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。2013 年 11 月起任本行执行 董事。2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本行行长;2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总 经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月 任本行执行董事、副行长;2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长 助理;1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广 州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015 年 8 月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁; 1999 年 12 月至 2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、 处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计 算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 (三)基金托管业务经营情况 截至2018年6月30日,交通银行共托管证券投资基金370只。此外,交通银行还 托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产 品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企 业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产和QDLP 资金等产品。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)德邦基金管理有限公司直销中心 住所:上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600 号 1 幢 2101-2106 单元(公司运营与 数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公) 法定代表人:左畅 联系人:王伟 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788(免长途话费) (2)德邦基金管理有限公司网上直销平台 网址:www.dbfund.com.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申 购及赎回等业务,具体业务规则请参阅相关公告。 2、销售机构 (1)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 联系人:周志杰 电话:021-61614934 客服电话:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (2)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 客服电话:95568 联系人:王志刚 电话:010-56367133 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn (3)德邦证券股份有限公司 注册地址:普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:武晓春 联系人:刘熠 电话:021-68761616-8076 手机:18621576160 传真:021-68767032 客服电话:400-8888-128 公司网址:www.tebon.com.cn (4)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人:王连志 客服电话:400-800-1001 联系人:刘志斌 电话:0755-82558323 传真:0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (5)第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼  法定代表人:刘学民 客服电话:95358 联系人:吴军 电话:0755-23838751 传真:0755-23838751 网址:www.firstcapital.com.cn (6)长城证券股份有限公司 地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层 法定代表人:丁益 联系人:金夏 电话:0755-83516289 客服电话:400-666-6888 网址:www.cgws.com (7)东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人:王一彦 客服电话:95531/400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (8)广发证券股份有限公司 注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44 楼 法定代表人:孙树明 客服电话:95575 联系人:马梦洁 电话:020-87555888-6932 传真:020-87557985 公司网站:www.gf.com.cn (9)国金证券股份有限公司 注册地址:中国成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址:中国成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 客服电话:4006-600109/95310 联系人:刘婧漪 电话:028-86690070 传真:028-86690126 网址:www.gjzq.com.cn (10)国联证券股份有限公司 注册地址:无锡市太湖新城金融 1 街 8 号国联金融大厦 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人:雷建辉 联系人:祁昊 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 客服电话:95570 公司网址:www.glsc.com.cn (11)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 联系人:钟伟镇 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服热线:400-8888-666/95521 网址:www.gtja.com  (12)广州证券股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人:邱三发 客服电话:95396 联系人:梁微 电话:020-88836999-5418 传真:020-88836984 网址:www.gzs.com.cn (13)华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层 法定代表人:陈林 客服电话:400-820-9898 联系人:刘闻川 电话:021-68778790 传真:021-68777992 网址:www.cnhbstock.com (14)华瑞保险销售有限公司 注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、 14 层 办公地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、 14 层 法定代表人:陆昊 联系人:茆勇强 电话:021-68595698 客服电话:400-111-5818 网址:www.hrbx.cn (15)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228 号  办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南 大道 4011 号港中旅大厦 18 楼 法定代表人:周易 联系人:张宇明 电话:025-83387249 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (16)华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号 法定代表人:俞洋 联系人:杨莉娟 电话:021-54967552 传真:021-54967293 (17)开源证券股份有限公司 注册地址:西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 办公地址:西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人:李刚 联系人:黄芳、袁伟涛 电话:029-63387256、029-81887256 传真:029-18887060 客服电话:95325 网址:www.kysec.cn (18)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031) 法定代表人:李梅 联系人:陈飙 电话:021-33389888 传真:021-33388224  客服电话:95523 或 4008895523 公司网址:www.swhysc.com (19)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人:许建平 联系人:王怀春 电话:0991-2307105 传真:0991-2301802 客服电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (20)上海证券股份有限公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人:李俊杰 联系人:邵珍珍 电话:021-53686888 客服电话:021-962518 网址:www.shzq.com (21)万联证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 号 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层 法定代表人:张建军 客服电话:95322 联系人:甘蕾 电话:020-38286026 网址:www.wlzq.cn (22)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:张涵 联系电话:010-63081493 联系人:尹旭航 联系电话:010-63081493 传真:010-63080978 客服电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (23)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 号 办公地址:福州市湖东路 268 号 法定代表人:杨华辉 客服电话:95562 联系人:乔琳雪 电话:021-38565547 传真:021-38565802 网址:www.xyzq.com.cn (24)一路财富(北京)信息科技股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400-001-1566 联系人:董宣 电话:010-88312877 传真:010-88312099 网址:http://www.yilucaifu.com/ (25)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座  法定代表人:陈有安 联系人:辛国政 联系电话:010-83574507 传真:010-83574807 客服热线:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (26)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:马静懿 电话:010-60833889 传真:010-60833739 客服电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com (27)中信证券(山东)有限公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人:杨宝林 客服电话:95548 联系人:孙秋月 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 网址:www.citicssd.com (28)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 客服电话:400-990-8826 联系人:韩钰 电话:010-6083 3754 传真:010-5776 2999 网址:www.citicsf.com (29)中州期货有限公司 注册地址:山东省烟台市莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦 办公地址:山东省烟台市南大街 117 号文化宫大厦 16 楼 法定代表人:章国政 客服电话:400-653-5377 联系人:赵家栋 电话:0535-6692337 传真:0535-6692275 网址:www.zzfco.com (30)湘财证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人:孙永祥 联系人:江恩前 电话:021-38784580-8920 传真:021-68865680 (31)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 698 号 办公地址:上海市广东路 698 号 法定代表人:王开国 联系人:李楠 电话:021-23219000 客服电话:95553 网址:www.htsec.com (32)招商证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层 办公地址:中国深圳福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表人:霍达 客服电话:95565/4008888111 联系人:黄婵君 电话:0755-82960167 传真:0755-83734343 网址:www.newone.com.cn (33)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人:张冠宇 电话:010-85932810 传真:010-59200800 (34)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F 法定代表人:李兴春 客服电话:400-921-7755 联系人:陈洁 电话:18901780806 传真:021-60195121 网址:www.leadbank.com.cn (35)海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼 法定代表人:刘惠 联系人:毛林 电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服电话:400-808-1016 公司网址:www.fundhaiyin.com (36)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 客服电话:400-046-6788 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (37)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明 电话:021-20691923 传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (38)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:上海市黄浦区龙华东路 647 号电科滨江中心 16 楼 法定代表人:王莉 联系人:刘洋 联系电话:021-20835785 传真号码:021-20835879 客服热线:400-920-0022 公司网址:www.licaike.com (39)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司  注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 客服电话:400-166-1188 联系人:文雯 电话:010-83363101 网址:http://8.jrj.com.cn/ (40)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-36696312 网址:www.ehowbuy.com (41)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (42)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前 海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人:TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 联系人:叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 网址:www.ifastps.com.cn (43)上海云湾投资管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 法定代表人:戴新装 客服电话:400-820-1515 联系人:范泽杰 电话:021-20530186 传真:021-20538999 网址:www.zhengtongfunds.com (44)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 联系人:丁向坤 电话:18001102931 网址:www.fundzone.cn (45)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人:董浩 客服电话:400-068-1176 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 网址:www.jimufund.com (46)珠海盈米财富管理有限公司  注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 客服电话:020-89629066 联系人:邱湘湘 电话:15692407121 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn (47)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809 法定代表人:戎兵 客服电话:400-6099-200 联系人:张得仙 电话:010-52413390 传真:010-85894285 网址:www.yixinfund.com (48)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层 法定代表人:杨健 客服电话:400-673-7010 联系人:李海燕 电话:010-65309516 传真:010-65330699 网址:www.jianfortune.com (49)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总 部大楼 2 楼  法定代表人:金佶 客服电话:021-34013999 联系人:甄宝林 电话:18001713632/021-34-13996-3011 传真:021-33323837 网址:https://www.hotjijin.com (50)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法定代表人:余磊 联系人:杨晨 电话:027-87107535 传真:027-87618863 邮编:430000 (51)天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层 法定代表人:李修辞 联系人:禇琦 电话:010-59013828 传真:010-59013703 邮编:100032 (52)武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期第 7 幢 23 层 1 号、4 号) 办公地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期第 7 幢 23 层 1 号、4 号) 法定代表人:陶捷 电话:027-83863772  传真:027-83862682 邮编:430000 公司网站:www.buyfunds.cn (53)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层 5312-15 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人:赵学军 联系人:李雯 电话:010-60842306 传真:010-85712195 (54)上海挖财基金销售公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 法定代表人:冷飞 联系人:孙琦 电话:18652009539 传真:021-50810687 (55)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰 和经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室 法定代表人:王翔 客服电话:400-820-5369 联系人:俞申莉 电话:021-65370077 传真:021-55085991 网址:www.jiyufund.com.cn  (56)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人:王廷富 客服电话:400-821-0203 联系人:徐亚丹 电话:13818306630 传真:021-50710161 (57)其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发 布的调整销售机构的相关公告。 二、登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600 号 1 幢 2101-2106 单元(公司运营 与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公) 法定代表人:左畅 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙人) 法定代表人:葛明  住所:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 邮政编码:100738 公司电话:010-58153000 公司传真:010-85188298 签章会计师:陈露、蔺育化 业务联系人:蔺育化 四、基金的名称 德邦乐享生活混合型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型开放式、混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金通过投资有利于引领和提升居民健康水平和生活品质的行业及公司,在 严格控制风险的前提下,力求为投资者实现长期稳健的超额收益。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括股票(包括中小板、创 业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、 企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可 转换债券)、可交换债券、中小企业私募债券、短期融资券、超短期融资券等)、资 产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货、 国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但 须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资于股票的比例为基金资产的50%-95%,其中投资于乐享生活主题相关 的证券比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、国 债期货合约、股票期权合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或者到期日在一 年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、主题发掘 本基金通过对乐享生活主题相关子行业的精选以及对行业内相关资产的深入 分析,挖掘该类型资产的投资价值。 乐享生活主题包括“健康、富足、快乐”三大子主题,围绕着人的健康、物质 及精神生活等本源需求,以绿色、共享的方式打造我国未来经济的新蓝图,并带来 诸多投资机会。健康主题是指经济系统中提供预防、诊断、治疗和康复等与健康相 关商品和服务领域的总称,通常包括医药工业、医药商业、医疗服务、健康保健服 务、健康保险、健康食品、健康家居、休闲健身、环保防疫及养老服务等领域。富 足主题是指在我国居民生活水平日益提高的宏观背景下,对于中高端消费品的需求 将有较大的增长空间,那些注重品牌、品位与品质,且具有较高定价能力和需求稳 定增长的中高端产品及服务供给行业和企业将能获得超常成长的机会,包括航空、 汽车、电子、智能穿戴设备、贵金属、珠宝、艺术品、户外运动、婴幼儿消费、新 兴零售业态、金融服务、现代物流、高端装备制造、信息安全、新材料、现代农业、 智慧城市、智能家居、清洁能源、精细化工等。快乐主题对应的是符合公众消费趋 势,提升居民精神生活及文化娱乐质量,关系国计民生的行业和公司,如服装、家 电、食品饮料、商贸零售、旅游、餐饮、文化、教育、养老、房地产、体育、传媒、 影视、消费电子、互联网信息消费、文化传播等。此外,也包括为上述行业和公司 提供技术支持和服务的相关公司。对于以上行业之外的其他行业,如对提升居民健 康生活水平具有积极的作用,符合乐享生活的投资主题,本基金也将对这些行业的 公司进行积极投资。 随着居民收入水平的提升和产业升级,居民的需求也会发生变化,从而导致满 足居民健康和生活品质需求的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变化和 行业发展趋势的跟踪研究,适时调整乐享生活主题所覆盖的行业范围。 2、资产配置策略 本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,基于对经济运行周期的变动,判 断财政货币政策、健康生活相关行业发展趋势,分析类别资产的预期风险收益特征, 动态确定基金资产在固定收益类和权益类资产的配置比例。本基金同时还将基于经 济结构调整过程中的动态变化,通过策略性资产配置把握市场时机,力争实现投资 组合的收益最大化。 3、股票投资策略 本基金将在行业配置的基础上,“自下而上”地精选出具有持续成长性、竞争 优势、估值水平合理的优质个股。 (1)基本面定性分析:本基金将重点考察分析包括公司投资价值、核心竞争 力、公司治理结构、市场开发能力、商业模式优势、资源优势等方面的综合竞争实 力,挖掘具有较大成长潜力的公司。 (2)价值定量分析:本基金通过对上市公司的成长能力、收益质量、财务品 质、估值水平进行价值量化评估,选择价值被低估、未来具有相对成长空间的上市 公司股票,形成优化的股票池。 4、债券投资策略 债券投资方面,本基金亦采取“自上而下”的投资策略,通过深入分析宏观经 济、货币政策和利率变化等趋势,从而确定债券的配置策略。同时,通过考察不同 券种的收益率水平、流动性、信用风险等因素认识债券的核心内在价值,运用久期 管理、收益率曲线策略、收益率利差策略和套利等投资策略进行债券组合的灵活配 置。 本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础 上,利用可转换债券定价模型进行估值,并结合市场流动性,投资具有较高预期投 资价值的可转换债券。 对于中小企业私募债券而言,由于其采取非公开方式发行和交易,并限制投资 者数量上限,会导致一定的流动性风险。同时,中小企业私募债券的发债主体资产 规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差,进而整体的信用风险相对较 高。因此,本基金在投资中小企业私募债券的过程中将从以下三个方面控制投资风 险。首先,本基金将仔细甄别发行人资质,建立风险预警机制;其次,将严格控制 中小企业私募债券的投资比例上限。第三,将对拟投资或已投资的品种进行流动性 分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资。 5、衍生品投资策略  (1)股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参 与股指期货的投资。 (2)权证投资策略 本基金对权证的投资以对冲下跌风险、实现保值和锁定收益为主要目的。本基 金在权证投资中以权证的市场价值分析为基础,以主动式的科学投资管理为手段, 综合考虑股票合理价值、标的股票价格,结合权证定价模型、市场供求关系、交易 制度设计等多种因素估计权证合理价值,通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进 行投资,追求基金资产稳定的当期收益。 (3)股票期权的投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的投资。 本基金将在有效控制风险的前提下,通过对宏观经济、政策及法规因素和资本市场 因素等的研究,结合定性和定量方法,选择流动性好、交易活跃、估值合理的期权 合约进行投资。 基金管理人将根据审慎原则,建立股票期权交易决策部门或小组,按照有关要 求做好人员培训工作,确保投资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相 应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,以防范期 权投资的风险。 (4)国债期货的投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的, 采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究, 结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益 性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动 性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的 整体风险的目的。 6、资产支持证券投资策略 本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资框架进行资产支持证券投资。其 中,自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用定 量或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断;自下而上投资 策略指运用定量或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收 益相匹配的更优品种进行配置。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上积极地 进行资产支持证券投资组合管理,并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积 极调整投资策略,以期获得长期稳定的收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:20%×中证健康产业指数收益率+20%×中证内地消费 主题指数收益率+20%×中证中游制造产业指数收益率+40%×中债综合全价指数 收益率 中证健康产业指数以中证全指的所有样本股为样本空间,突出更为适宜的行业 跨度与良好的可投资性原则,选取规模大、流动性好的 100 余只股票作为成份股, 涉及医疗保健、食品健康、环保产业三个领域,能够综合反映沪深两市具有健康产 业或相关行业特征的公司股票的整体走势。中证内地消费主题指数是指由中证指数 有限公司编制,成份股包括中证 800 指数样本股中属于消费主体行业的上市公司, 选取可选消费、主要消费板块中市值最大的 50 只消费类股票组成,样本股质地优 良,可以较好地反映沪深 A 股市场中消费主题类公司股票的整体表现。中证中游 制造产业指数是指从中证 800 指数样本股中选取规模大、具有中游制造产业特征的 公司股票组成样本股,涵盖了包括航空装备、电气器械、轨道交通装备、智能制造 装备等细分领域,能够较好地反映了 A 股制造业的总体趋势。中债综合全价指数 由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,该指数旨在综合反映债券全市场整 体价格和投资回报情况,涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性, 适合作为市场债券投资收益的衡量标准。 本基金为混合型基金,在综合考虑了上述指数的权威性和代表性、指数的编制 方法和本基金的投资范围和投资理念,选用上述业绩比较基准能够使本基金投资人 理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。 随着法律法规和市场环境发生变化,或者指数编制单位变更或停止上述指数的 编制及发布、或上述指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原 因导致上述业绩比较基准不适用本基金,或者推出更权威的能够表征本基金风险收 益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据 实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意, 报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场 基金,但低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。 十一、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的相关账户的开户及维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起第三个工作日、按照指定的账户 路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休 日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起第三个工作日、按照指定的账户 路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休 日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一 日该类基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人与基 金托管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起第三个工作日、按照指定的 账户路径进行资金支付给基金管理人,由基金管理人支付给销售机构。若遇法定节 假日、公休假等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。  (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《证券投资基金法》、 公开募集证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及 其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的 投资经营情况,对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下: 1、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 德邦基金管理有限公司 二○一九年十月九日