民生加银创新成长混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要2020年第1号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 　　基金托管人：中国工商银行股份有限公司 　　二零二零年八月 　　重要提示 　　民生加银创新成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经2018年5月29日中国证监会证监许可【2018】891号 文注册。 　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本 招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注 册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价 值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其 主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基 金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险， 也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特 有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当 单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分 之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 　　本基金是混合型证券投资基金，预期风险高于债券型基金和 货币市场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票， 需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易 规则等差异带来的特有风险。投资者应当认真阅读基金合同、招 募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解基金的 风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资 产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并通 过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他 机构购买基金。 　　本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债 券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的 债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、 市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募 债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格 （利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险， 它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定 的负面影响和损失。 　　基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港 股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对 个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失） 、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港 休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明 书的“风险揭示”章节的具体内容。 　　基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选 择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股， 基金资产并非必然投资港股，存在不对港股进行投资的可能。 　　基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则 管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低 收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金 时应认真阅读本招募说明书。 　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额 总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被 动达到或超过50%的除外。 　　除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2020年 06月26日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年03月 31日。 　　一、基金管理人 　　一、基金管理人概况 　　名称：民生加银基金管理有限公司 　　注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金 融大厦13楼13A 　　办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金 融大厦13楼13A 　　法定代表人：张焕南 　　成立时间：2008年11月3日 　　批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证 监许可[2008]1187号 　　组织形式：有限责任公司（中外合资） 　　注册资本：人民币叁亿元 　　存续期间：永续经营 　　经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许 可的其他业务 　　股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33%）、加拿大皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任 公司（持股6.67%） 　　电话：010-68960030 　　传真：010-88566500 　　联系人：张冬梅 　　民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会； 董事会下设专门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、 薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员 会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决 策委员会下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资 决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线 投决会；常设部门包括：投资部、权益研究部、固定收益部、固 收研究部、专户理财一部、专户理财二部、资产配置部、量化投 资部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机构二部、电子商 务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管 理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、办公室、纪检 监察室等部门。 　　基金管理情况：截至2020年06月26日，民生加银基金管 理有限公司管理66只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置 混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、 民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证 券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银 景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数 型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生 加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利 定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、 民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银转债优 选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资 基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定 期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民 生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票 型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基 金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新 战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券 型发起式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券 投资基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养老服务灵活配置混 合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加 银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币 市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债 券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券 投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家 盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵 活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券 型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银 恒益纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长混合型证券投 资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银康宁稳健 养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、民生加银兴盈 债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、民生 加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、民生加银聚益纯 债债券型证券投资基金、民生加银添鑫纯债债券型证券投资基金、 民生加银聚鑫三年定期开放债券型证券投资基金、民生加银持续 成长混合型证券投资基金、民生加银嘉盈债券型证券投资基金、 民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金、民生加银沪 深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、民生加银聚享 39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、民生加银卓越配置 6个月持有期混合型基金中基金（FOF）、民生加银龙头优选股 票型证券投资基金、民生加银丰鑫债券型证券投资基金、民生加 银鑫通债券型证券投资基金、民生加银瑞夏一年定期开放债券型 发起式证券投资基金、民生加银品质消费股票型证券投资基金、 民生加银睿智一年定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加 银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金、民生加银聚利 6个月持有期混合型证券投资基金、民生加银科技创新3年封闭 运作灵活配置混合型证券投资基金。 　　（二）主要人员情况 　　1、董事会成员基本情况 　　张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无 锡市委办公室副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处 处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部 副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战 投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长， 民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。 　　李操纲先生：董事、总经理，博士。历任江苏经济管理干部 学院经济系教师，华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏 证券有限公司清算中心总经理、华夏基金管理有限公司副总经理， 中国金融在线有限公司首席运营官，阳光保险集团股份有限公司 执行委员会委员，鹏扬基金管理有限公司副总经理。2019年 3月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有 限公司总经理，投资决策委员会主席、权益资产条线投资决策委 员会委员、固收资产条线投资决策委员会委员、大类资产配置条 线投资决策委员会委员。 　　宋永明先生：董事、副总经理，博士。历任中国建设银行山 西省分行计划财务部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处 主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处 主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事 处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合 处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副 巡视员（副局级）。2017年7月加入民生加银基金管理有限公 司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 　　Clive Brown先生：董事，学士。历任 Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行 官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区 和RBC EMEA全球资产管理首席执行官，民生加银资产管理有 限公司董事。 　　王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司 长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事 总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理、加拿 大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总经理、香 港分行中国区CEO。 　　张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江 电力股份有限公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属 有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集 团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三 峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、 党委副书记。 　　任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工 业经济系讲师，基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经 济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任， 人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金融学院教授 委员会副主席，航天科技财务有限责任公司独立董事，北京农商 银行独立董事。 　　吕益民先生：独立董事，博士，高级工程师。历任山西师范 大学政教系教师，联想集团企划部经理，北京京华信托投资公司 子公司总裁助理、副总裁，国家开发投资公司金融资产管理部主 任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）、金融投资部副总经 理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任，国投 信托有限公司副总经理（主持工作）、总经理，中国融资租赁有 限公司总裁、副董事长。现任中国海外控股集团有限公司首席经 济学家，民建中央财政金融委员会副主任，南宁市政府顾问，中 国社会科学院研究生院导师，漳泽电力股份有限公司（上市公司） 独立董事，读者传媒集团股份有限公司（上市公司）独立董事， 重庆三峡银行股份有限公司独立董事，天银金融租赁股份有限公 司外部监事，北京长峰医院股份有限公司监事会主席（外部监事） 。 　　于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理 工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务 所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师，鲁 证期货有限公司监事，信达期货有限公司独立董事，湖南艾美仑 传媒有限公司董事，瑞达期货股份有限公司独立董事。 　　2、监事会成员基本情况 　　朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银 行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长， 中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副 总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经 理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 　　谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、 香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务 所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任摩根资 产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董 事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加拿大皇家 银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管，中国证券投资 基金业协会国际会员委员会成员。 　　刘大明先生：监事，博士。历任北京师范大学出版社职员， 北京光磊（博诚慧）文化发展有限公司业务主管，三峡财务有限 责任公司研究发展部研究员及投资银行部研究员、部门经理助理。 现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门副经理，陕西煤业化 工集团财务有限公司董事。 　　董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室 从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 　　刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽 查局。2015年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银 基金管理有限公司风险管理部总监。 　　李杨女士：监事，硕士。曾就职于广发银行北京分行。 2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司电子商务部总监。 　　3、高级管理人员基本情况 　　张焕南先生：董事长，简历见上。 　　李操纲先生：总经理，简历见上。 　　宋永明先生：副总经理，简历见上。 　　于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司 董事、副总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，曾 兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银基金管 理有限公司党委委员、副总经理，兼任资产配置部总监，投资决 策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员、固收资产条 线投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员。 　　邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院 法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管 理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限 公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总 经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监，2012年 4月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有 限公司党委委员、督察长，兼任监察稽核部总监，民生加银资产 管理有限公司监事。 　　王国栋先生：副总经理，硕士。历任金融时报社证券新闻部、 总编室编辑、记者，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高级业务主管，中国出口信用保险公 司党委办公室/办公室处长、主任助理，中国出口信用保险公司上 海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险公司党委办 公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公 司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公 司党委委员、副总经理。 　　朱永明先生：董事会秘书、财务负责人，硕士。曾就职于中 国银行总行营业部，中国民生银行总行公司银行部、小企业金融 事业部、董事会战略发展与投资管理委员会办公室。2018年加 入民生加银基金管理有限公司，曾任总经理助理，现任董事会秘 书、财务负责人，兼任综合管理部总监、办公室主任。 　　4、本基金基金经理 　　孙伟先生：北京大学工商管理硕士，9年证券从业经历。曾 任国信证券经济研究所分析师。2012年2月加入民生加银基金 管理有限公司，曾任计算机、传媒、电子行业研究员，基金经理 助理、总监助理，现任投资部副总监、基金经理、权益资产条线 投资决策委员会成员。自2014年7月至今担任民生加银策略精 选灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2018年9月至今 担任民生加银新兴成长混合型证券投资基金基金经理；自 2018年12月至今担任民生加银创新成长混合型证券投资基金基 金经理；自2020年5月至今担任民生加银科技创新3年封闭运 作灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2014年7月至 2018年9月担任民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基 金基金经理；自2016年7月至2018年9月担任民生加银精选 混合型证券投资基金基金经理；自2017年12月至2019年 1月担任民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 自2016年11月至2020年3月担任民生加银前沿科技灵活配 置混合型证券投资基金基金经理。 　　王晓岩女士：清华大学计算机科学与技术硕士，6年证券从 业经历。自2014年7月至2016年8月在安信证券研究所担任 传媒互联网分析师一职，自2016年9月至2017年2月在天风 证券研究所担任传媒互联网分析师一职。自2017年3月加入民 生加银基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理，现任基 金经理。自2019年11月至今担任民生加银创新成长混合型证 券投资基金基金经理。 　　5、投资决策委员会 　　公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、 固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员 会等三个资产条线投决会。其中： 　　公司投资决策委员会： 　　主席：总经理李操纲 　　成员：副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘 霄汉、投资部总监兼权益研究部总监吴鹏飞、固定收益部总监陆 欣、交易部总监周晓芳 　　权益资产条线投资决策委员会： 　　联席主席：投资部总监兼权益研究部总监吴鹏飞、总经理助 理兼专户理财二部总监刘霄汉 　　成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、投资部副总监孙伟、 基金经理柳世庆、基金经理王亮、基金经理高松、交易部总监周 晓芳 　　固收资产条线投资决策委员会： 　　主席：固定收益部总监陆欣 　　成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户 理财二部总监刘霄汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部 负责人张汀、交易部总监周晓芳 　　大类资产配置条线投资决策委员会： 　　主席：量化投资部负责人何江 　　成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 　　6、上述人员之间不存在亲属关系。 　　三、基金管理人的职责 　　按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理 人必须履行以下职责： 　　1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 　　2.办理基金备案手续； 　　3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管 理和运用基金财产； 　　4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策， 以专业化的经营方式管理和运作基金财产； 　　5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管 理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对 所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 　　6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 　　7.依法接受基金托管人的监督； 　　8.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 　　9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和 注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； 　　10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 　　11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 　　12.编制季度报告、中期报告和年度报告； 　　13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信 息披露及报告义务； 　　14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等， 除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信 息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 　　15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金 份额持有人分配收益； 　　16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额 持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份 额持有人大会； 　　17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料； 　　18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权 利或者实施其他法律行为； 　　19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配； 　　20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有 人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 　　21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金 份额持有人利益向基金托管人追偿； 　　22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 　　23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告 中国证监会并通知基金托管人； 　　24.执行生效的基金份额持有人大会决议； 　　25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 　　26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求 对上市公司的控股和直接管理； 　　27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 　　四、基金管理人承诺 　　1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 　　2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建 立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、 《运作办法》禁止的行为发生： 　　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从 事证券投资； 　　（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 　　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 　　（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 　　3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约 束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责， 不从事以下活动： 　　（1）越权或违规经营； 　　（2）违反基金合同或托管协议； 　　（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 　　（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 　　（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 　　（6）玩忽职守、滥用职权； 　　（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚 未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 　　（8）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直 接或间接进行其他股票交易； 　　（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操 纵市场价格，扰乱市场秩序； 　　（10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； 　　（11）以不正当手段谋求业务发展； 　　（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 　　（13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； 　　（14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 　　4.本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列 明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。 　　5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全 内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或 者活动： 　　（1）承销证券； 　　（2）向他人贷款或者提供担保； 　　（3）从事承担无限责任的投资； 　　（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 　　（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理 人、基金托管人发行的股票或者债券； 　　（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或 者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行 的证券或者承销期内承销的证券； 　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券 交易活动； 　　（8）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁 止的其他活动。 　　五、基金经理承诺 　　1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； 　　2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三 人谋取利益； 　　3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会 的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该 信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 　　4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及 其他活动。 　　六、基金管理人的内部控制制度 　　本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司） 为保证本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所 管理的资产运作风险，充分保护资产委托人、公司和公司股东的 合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投 资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的 有关文件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民 生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。 　　内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符 合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立 组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系 统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组 织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 　　内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、 部门管理制度、各项具体业务规则等部分组成。 　　1.内部控制的总体目标 　　（1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 　　（2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监 管 　　规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 　　（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监 督机制。 　　（4）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业 务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、 健康发展。 　　（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 　　（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及 时。 　　2.内部控制遵循以下原则 　　（1）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部 门和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监 督、反馈等各个环节。 　　（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适 用的内控程序，并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执 行。 　　（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持 相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 　　（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分 明、相互制衡。 　　（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运 作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制 效果。 　　3.制定内部控制制度遵循以下原则 　　（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法 规、规章和各项规定。 　　（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各 个环节，不得留有制度上的空白和漏洞。 　　（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范 和化解风险为出发点。 　　（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。 　　（5）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法 规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的 变化进行及时的修改或完善。 　　4.内部控制的基本要素 　　内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、 信息沟通和内部监控。 　　（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营 理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内 容。 　　（2）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培 养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保 证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识 贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 　　（3）公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的 基本原则制定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能， 严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护 投资者利益和公司合法权益。 　　（4）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及 防火墙等原则设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管 理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则， 高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈 系统。 　　各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司 基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规 定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管 理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施， 监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 　　（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 　　1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗 位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内 承担责任。 　　2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和 岗位之间相互监督制衡。 　　3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部 控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 　　（6）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展 新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险 评估等。 　　（7）风险评估是每个控制主体的责任。 　　1）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度 的合规性和有效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性 进行监督检查。 　　2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评 估和控制。 　　3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别 和评估。 　　（8）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经 营活动的始终。授权控制的主要内容包括： 　　1）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各 自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻 执行。 　　2）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权 范围内行使相应的职责。 　　3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越 权办理业务。 　　4）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授 权内容和时效，经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关 部门备案。 　　5）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的 评价和反馈机制，对已不适用的授权须及时修改或取消。 　　（9）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同 基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，单独核算。 　　（10）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执 行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、 基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部 门和岗位须实行物理隔离。 　　（11）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和 程序。 　　（12）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相 互交流经营活动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息 和财务会计资料的真实性、准确性和完整性，必须能实现公司内 部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。 　　（13）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统， 凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 　　（14）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、 督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时， 公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘 请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。 　　（15）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的 法律法规等情况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全 面的检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。 　　5.内部控制的主要内容 　　（1）研究业务控制主要内容包括： 　　1）研究工作应保持独立、客观。 　　2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方 法。 　　3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求， 在充分研究的基础上建立和维护备选库。 　　4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 　　5）建立研究报告质量评价体系。 　　（2）投资决策业务控制主要内容包括： 　　1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合 同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限 制等要求。 　　2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投 资限制，防止越权决策。 　　3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研 究报告和风险分析支持，并有决策记录。 　　4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内 进行投资决策。 　　5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、 是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 　　（3）基金交易业务控制主要内容包括： 　　1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员 下达投资指令或者直接进行交易。 　　2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统， 完善相关的安全设施。 　　3）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执 行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应 部门与人员。 　　4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利 益能够得到公平对待。 　　5）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、 核对并存档保管。 　　6）建立科学的交易绩效评价体系。 　　7）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则 制定相应的流程和规则。 　　8）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有 人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特 别说明，并报公司相关部门批准。 　　（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 　　1）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时 准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。 　　2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 　　3）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别 设立不同的独立帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、 帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。 　　4）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反 映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。 　　5）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清 权责，协调合作，互相监督。 　　（5）基金营销业务控制主要内容包括： 　　1）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行 风险识别，提出风险控制措施。 　　2）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销 售及客户服务等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 　　3）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划， 建立客户服务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 　　4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司 形象。。 　　（6）信息披露控制主要内容包括： 　　1）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善 的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 　　2）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息 的组织、审核和发布。 　　3）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题 及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追 究相关人员的责任。 　　4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内 容。 　　（7）信息技术系统控制主要内容包括： 　　1）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可 操作性原则，严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手 册和风险控制制度。 　　2）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程 标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设 置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。 　　3）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护 整个过程实施明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须 经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 　　4）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、 内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。 　　5）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准， 设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操 作、技术维护等方面的职责。 　　6）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定 性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保 护、分权制约等功能。 　　7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的 业务操作。 　　8）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的 密码口令应当分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期 更换，不得向他人透露。 　　9）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实 和完整，并能及时、准确地传递到各职能部门。 　　10）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数 据的定期查验制度。 　　11）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应 当异地备份并且长期保存。 　　12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测 制度。 　　13）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等 安全措施，进行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、 安全地运行。 　　（8）公司财务管理控制主要内容包括： 　　1）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司 财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点 建立严密的会计系统控制。 　　2）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计 岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 　　3）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系 列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 　　4）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效 控制会计记帐程序。 　　5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的 产生。 　　6）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、 事中和事后监督。 　　7）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国 家财税制度和财经纪律。 　　8）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥 善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计 资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 　　9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 　　（9）监察稽核控制主要内容包括： 　　1）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作 的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司 相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、 报告、建议职能。 　　2）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行 情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 　　3）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽 核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。 　　4）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部 门各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核 人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 　　5）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部 控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 　　6）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违 反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员 的责任。 　　6.基金管理人关于内部控制制度的声明 　　（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 　　（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控 制制度。 　　二、基金托管人 　　一、基金托管人基本情况 　　名称：中国工商银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　成立时间：1984年1月1日 　　法定代表人：陈四清 　　注册资本：人民币35,640,625.7089万元 　　联系电话：010-66105799 　　联系人：郭明 　　二、主要人员情况 　　截至2020年6月，中国工商银行资产托管部共有员工 212人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 　　三、基金托管业务经营情况 　　作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年 在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗 旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业 年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩 效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托 管服务。截至2020年6月，中国工商银行共托管证券投资基金 1094只。自2003年以来，本行连续十七年获得香港《亚洲货 币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》 、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评 选的73项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 　　四、基金托管人的内部控制制度 　　中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展， 始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资 产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展 各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育 内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作 为重要工作来做。从2005年至今共十三次顺利通过评估组织内 部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意 见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托 管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可, 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托 管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成 为年度化、常规化的内控工作手段。 　　1、内部风险控制目标 　　保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一 个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化 解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保 障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 　　2、内部风险控制组织结构 　　中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工 商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部 内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监 察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作 进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的 内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导 下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 　　3、内部风险控制原则 　　（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机 构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 　　（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相 应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程 和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 　　（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及 时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章制度。 　　（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经 营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。 　　（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管 理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何 空间、时限及人员的例外。 　　（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直 接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检 查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 　　4、内部风险控制措施实施 　　（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分 离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙 隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度 和管理独立、网络独立。 　　（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管 业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营 管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方 面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部 门改进。 　　（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自 控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核 和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和 荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的 业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制 理念。 　　（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法 开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置 组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 　　（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等 方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检 查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险 控制措施，排查风险隐患。 　　（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和 传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等 措施来保障数据安全。 　　（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中 心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难 恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产 托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现 在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生 灾难的情况下两个小时内恢复业务。 　　5、资产托管部内部风险控制情况 　　（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核 监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯 彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。 　　（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体 系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度 和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险 控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位 职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的 内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 　　（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建 设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制 度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一 整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核 监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业 务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 　　（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务 发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产 托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化 和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部 始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和 控制为托管业务生存和发展的生命线。 　　五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程 序 　　根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规 定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、 基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的 监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 　　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基 金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式 通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托 管人应报告中国证监会。 　　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 　　三、相关服务机构 　　（一）销售机构及联系人 　　1.直销机构 　　民生加银基金管理有限公司 　　注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦 13楼13A 　　办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦 13楼13A 　　法定代表人：张焕南 　　客服电话：400-8888-388 　　联系人：林泳江 　　电话：0755-23999809 　　传真：0755-23999810 　　网址：www.msjyfund.com.cn 　　2.代销机构 　　（1）中国银河证券股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 　　法定代表人：陈共炎 　　客服电话： 400-888-8888 　　联系人：辛国政 　　电话：010-83574507 　　传真：010-83574807 　　网址：www.chinastock.com.cn 　　（2）中国工商银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　法定代表人：陈四清 　　客服电话：95588 　　联系人：吴于思 　　电话：010-66108011 　　网址：www.icbc-ltd.com 　　（3）东兴证券股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、 15层 　　办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、 15层法定代表人：魏庆华 　　联系人：夏锐 　　电话：010-66559079 　　传真：010-66555870 　　客服电话：95309 　　网址：www.dxzq.net 　　（4）中信期货有限公司 　　注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期） 北座13层1301-1305室、14层 　　办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期） 北座13层1301-1305室、14层 　　法定代表人：张皓 　　电话：010-60833754 　　传真：0755-83217421 　　网址：www.citicsf.com 　　（5）中国民生银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 　　法定代表人：洪崎 　　客服电话：95568 　　联系人：穆婷 　　电话：010-58560666 　　传真：010-57092611 　　网址：www.cmbc.com.cn 　　（6）安信证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、 28层A02单元 　　办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层 　　法定代表人：黄炎勋 　　开放式基金咨询电话：4008-001-001 　　联系人：陈剑虹 　　联系电话：0755-82558305 　　开放式基金业务传真：0755-82558355 　　网址：www.essence.com.cn 　　（7）国信证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十 六层至二十六层 　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十 六层至二十六层 　　法定代表人：何如 　　客服电话：95536 　　联系人：李颖 　　电话：0755-82130833 　　传真：0755-82133952 　　网址：www.guosen.com.cn 　　（8）中信证券（山东）有限责任公司 　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场 1号楼2001 　　办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层 　　法定代表人：姜晓林 　　客服电话：95548 　　联系人：孙秋月 　　电话：0532-85022326 　　传真：0532-85022605 　　网址：www.citicssd.com 　　（9）平安证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 　　办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 　　法定代表人：何之江 　　联系人：石静武 　　业务咨询电话：95511转8 　　网站：stock.pingan.com 　　（10）中信建投证券股份有限公司 　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 　　法定代表人：王常青 　　开放式基金咨询电话：400-8888-108 　　联系人：魏明 　　电话：010-85130579 　　传真：010-65182261 　　网址：www.csc108.com 　　（11）中信证券股份有限公司 　　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期）北座 　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 　　法定代表人：张佑君 　　客服电话：95548 　　联系人：马静懿 　　电话：010-60833889 　　传真：010-60833739 　　网址：www.citics.com 　　（12）国金证券股份有限公司 　　国金证券股份有限公司 　　注册地址：四川省成都市东城根上街95号 　　办公地址：四川省成都市东城根上街95号 　　法定代表人：冉云 　　联系人：杜晶 　　电话：028-86690057 　　客服电话：95310 　　网址：www.gjzq.com.cn 　　（13）东北证券股份有限公司 　　东北证券股份有限公司 　　注册地址：长春市生态大街6666号 　　办公地址：长春市生态大街6666号 　　法定代表人：李福春 　　联系人：付静雅 　　电话：0431-82006251 　　客服电话：95360 　　网址：www.nesc.cn 　　（14）长城证券股份有限公司 　　注册地址:深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦 南塔楼10-19层 　　办公地址:深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦 南塔楼10-19层 　　法定代表人:曹宏 　　联系人：王涛 　　电话：0755-83516072 　　传真：0755-83516244 　　客服热线： 400-6666-888 　　公司网址： www.cgws.com 　　（15）上海好买基金销售有限公司 　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼 449室 　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 　　法定代表人：杨文斌 　　客服电话：400-700-9665 　　联系人：陆敏 　　电话：021-20613600 　　传真：021-68596916 　　网址：www.ehowbuy.com 　　（16）上海天天基金销售有限公司 　　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 　　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 　　法定代表人：其实 　　客服电话：400-1818-188 　　联系人：丁珊珊 　　电话：010-65980380-8010 　　传真：020-87597505 　　公司网站：www.1234567.com.cn 　　（17）深圳众禄基金销售股份有限公司 　　注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 　　法定代表人：薛峰 　　客服电话：400-6788-887 　　联系人：童彩平 　　电话：0755-33092861 　　传真：0755-33227951 　　公司网站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 　　（18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋 202室 　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦 12楼 　　法定代表人：陈柏青 　　客服电话：4000-766-123 　　联系人：顾祥柏 　　电话： 021-60897840 　　传真：0571-26698533 　　公司网站：www.fund123.cn 　　（19）浙江同花顺基金销售有限公司 　　注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 　　办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园 2号楼2楼 　　法定代表人：凌顺平 　　联系人：林海明 　　电话：0571-88911818 　　传真：0571-86800423 　　网站：www.10jqka.com.cn 　　（20）上海基煜基金销售有限公司 　　注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 　　办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 　　法定代表人：王翔 　　客服电话: 400-820-5369 　　联系人：吴鸿飞 　　电话：021-65370077 　　传真：021-55085991 　　网址： www.jiyufund.com.cn 　　（21）北京汇成基金销售有限公司 　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 　　法定代表人：王伟刚 　　客服电话: 400-619-9059 　　联系人：丁向坤 　　电话：010-56282140 　　传真：010-62680827 　　网址：http://www.fundzone.cn 　　（22）北京晟视天下投资管理有限公司 　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 　　办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层 　　法定代表人：蒋煜 　　客服电话: 400-818-8866 　　联系人：宋志强 　　电话：010-58170932 　　传真：010-58170840 　　网址：www.gscaifu.com 　　（23）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋 236室 　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融 中心38层 　　法定代表人：张冠宇 　　客服电话: 400-819-9868 　　联系人：王国壮 　　电话：010-85870662 　　传真：010-59200800 　　网址：www.tdyhfund.com 　　（24）北京植信基金销售有限公司 　　注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 　　办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 　　法定代表人：杨纪峰 　　客服电话: 4006-802-123 　　联系人：吴鹏 　　电话：010-56075718 　　传真：010-67767615 　　网址：www.zhixin-inv.com 　　（25）北京蛋卷基金销售有限公司 　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元 21层222507 　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元 21层222507 　　法定代表人：钟斐斐 　　客服电话：400-0618-518 　　联系人：秦艳琴 　　电话：18600764131 　　传真：010-61840699 　　网址：https://danjuanapp.com 　　（26）上海万得基金销售有限公司 　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号 11楼B座 　　办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 　　法定代表人：王廷富 　　客服电话：400-821-0203 　　联系人：徐亚丹 　　电话：021-51327185 　　传真：021-50710161 　　网址：www.520fund.com.cn 　　（27）南京苏宁基金销售有限公司 　　注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 　　法定代表人：刘汉青 　　客服电话：95177 　　联系人：赵耶 　　电话：18551602256 　　传真：025-66996699-884131 　　网址：www.snjijin.com 　　（28）上海联泰基金销售有限公司 　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号 3层310室 　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 　　法定代表人：燕斌 　　联系人：陈东 　　联系电话：021-52822063 　　客服电话：400-166-6788 　　传真：021-52975270 　　网址：www.66zichan.com 　　（29）北京恒天明泽基金销售有限公司 　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层 5122室 　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中 心30层3001室 　　法定代表人：周斌 　　联系人：张鼎 　　电话：18641514414 　　客服电话：400-898-0618 　　传真：010-53509643 　　网址：www.chtwm.com 　　（30）上海陆金所基金销售有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单 元 　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 　　法定代表人：王之光 　　客服电话：4008-2190-31 　　联系人：宁博宇 　　电话：021-20665952 　　传真：021-22066653 　　网站：www.lufunds.com 　　（31）北京微动利基金销售有限公司 　　注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心 341 　　办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心 341 　　法定代表人：梁洪军 　　客服电话：400-819-6665 　　联系人：季长军 　　电话：010-68854005 　　传真：010-38854009 　　网站：www.buyforyou.com 　　（32）北京钱景基金销售有限公司 　　注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008- 1012 　　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008- 　　法定代表人：赵荣春 　　客服电话：400-893-6885 　　联系人：高静 　　电话：010-57418813 　　传真：010-57569671 　　网站：www.qianjing.com 　　（33）珠海盈米基金销售有限公司 　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔 12楼B1201-1203 　　法定代表人：肖雯 　　客服电话：020-89629066 　　联系人：吴煜浩 　　电话：020-89629021 　　传真：020-89629011 　　网站：www.yingmi.cn 　　（34）北京虹点基金销售有限公司 　　注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层 1603室 　　办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心 B座裙楼二层 　　法定代表人：郑毓栋 　　客服电话：400-068-1176 　　联系人：牛亚楠 　　网站：www.jimufund.com 　　（35）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层 1006# 　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 　　法定代表人：杨懿 　　客服电话：400-166-1188 　　联系人：张燕 　　电话：010-83363099 　　传真：010-83363072 　　网站：http://8.jrj.com.cn 　　（36）北京广源达信投资管理有限公司 　　注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层 605室 　　办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 　　法定代表人：齐剑辉 　　客服电话：4006236060 　　联系人：王永霞 　　电话：4006236060 　　传真：010-8205586061 　　网址：https://www.niuniufund.com/ 　　（37）中民财富基金销售（上海）有限公司 　　注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 　　办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层 　　法定代表人：弭洪军 　　客服电话：400-9655-365 　　联系人：黄鹏 　　电话：021-33355392 　　传真：021-33355288 　　网址：www.cmiwm.com 　　（38）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 　　注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 　　法定代表人：陈超 　　客服电话：95118，400 098 8511 　　联系人：江卉 　　电话：010-89189297 　　传真：010-89188000 　　网址：http://fund.jd.com 　　（39）喜鹊财富基金销售有限公司 　　注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 　　办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 　　法定代表人：陈皓 　　联系人：曹砚财 　　电话：010-58349088 　　客服电话：400-699-7719 　　传真：010-88371180 　　网址：www.xiquefund.com 　　（40）天津国美基金销售有限公司 　　注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1- 28层2801 　　办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1- 28层2801 　　法定代表人：丁东华 　　联系人：许艳 　　电话：010-59287105 　　客服热线：400-111-0889 　　传真：010-59287825 　　公司网址：www.gomefund.com 　　（41）深圳信诚基金销售有限公司 　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋 201室 办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦 49A法定代表人：周文 联系人：殷浩然 联系电话：010- 84865370 　　客服电话：0755-23946579 　　传真：010-84865051 　　网址： http://www.ecpefund.com 　　（42）深圳市金斧子基金销售有限公司 　　注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号 科兴科学园B栋3单元11层1108 　　办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号 科兴科学园B栋3单元11层1108 　　法定代表人：赖任军 　　客服电话：4009-500-888 　　联系人：刘昕霞 　　电话：0755-29330513 　　传真：0755-26920530 　　网址：www.jfz.com 　　（43）中信证券华南股份有限公司 　　注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主 塔19层、20层 　　办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心 　　法定代表人：胡伏云 　　联系人：宋丽雪 　　电话：020-88836999 　　客服电话：95548 　　公司网址：www.gzs.com.cn 　　（44）联储券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金 地中心大厦9楼 　　办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际 中心27层 　　法定代表人：吕春卫 　　联系人：龚愫雪 　　电话： 0755-36991933 　　客服热线： 400-620-6868 　　公司网址： www.lczq.com 　　（45）第一创业证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 　　办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 　　法定代表人：刘学民 　　联系人：单晶 　　电话：0755-23838750 　　客服电话：95358 　　公司网址：www.firstcapital.com.cn 　　（46）阳光人寿保险股份有限公司 　　注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场 16层 　　办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰 国际大厦12层 　　法定代表人：李科 　　客服电话：95510 　　联系人：杨超 　　电话：010-85632771 　　网站：http://fund.sinosig.com 　　基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》 和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并 在基金管理人网站公示。 　　（二）注册登记机构 　　名称：民生加银基金管理有限公司 　　住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大 厦13楼13A 　　办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金 融大厦13楼13A 　　法定代表人：张焕南（下转C70版）