华安基金管理有限公司 关于华安鼎益债券型证券投资基金 开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务公告 公告送出日期:2019 年 1 月 4 日 1.公告基本信息 基金名称 华安鼎益债券型证券投资基金 基金简称 华安鼎益债券 基金主代码 005709 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2018 年 11 月 2 日 基金管理人名称 华安基金管理有限公司 基金托管人名称 中国邮政储蓄银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 华安基金管理有限公司 公告依据 《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》以及《华安鼎益债券型证 券投资基金基金合同》、《华安鼎益债券型证券投资基 金招募说明书》 申购起始日 2019 年 1 月 7 日 赎回起始日 2019 年 1 月 7 日 转换起始日 2019 年 1 月 7 日 定期定额投资起始日 2019 年 1 月 7 日 下属分级基金的基金简称 华安鼎益债券 A 华安鼎益债券 C 下属分级基金的交易代码 005709 006554 该分级基金是否开放申购、 是 是 赎回(转换、定期定额投资) 注:投资者范围:符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资 1 者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者。 2.日常申购、赎回、转换和定期定额业务的办理时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回等业务,具体办理时间为上海 证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法 律法规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、 业务操作需要或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间 进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 3.日常申购业务 3.1 申购金额限制 投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人的电子交易平台申购 本基金的,每个基金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元(含申购费,下同) 。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务 规定为准。投资者通过直销机构(电子交易平台除外)申购本基金的,单笔最 低申购金额为人民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,不 受最低申购金额的限制。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权 益,基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模 予以控制。具体规定请参见相关公告。 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定 申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 3.2 申购费率 本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费,C 类基金份额不收取申 2 购费。 本基金对通过直销机构申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他 投资人实施差别化的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部 门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公 告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除 养老金客户外的其他投资人。 通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。 其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递 减。投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率 如下表所示: 份额类型 申购费率 单笔申购金额(M) A 类基金份额 M<100 万 0.8% 100 万 0.5% ≤M<300 万 300 万 0.3% ≤M<500 万 M≥500 万 每笔 1000 元 C 类基金份额 0 申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 3.3 其他与申购相关的事项 基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式,并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 3 媒介上公告。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基 金申购费率,并进行公告。 4.日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 1 份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金 份额余额不足 1 份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售机 构对赎回限额有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定 赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介上公 告并报中国证监会备案。 4.2 赎回费率 本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减,本基金 A 类及 C 类 基金份额适用的赎回费率如下: 份额类 累计持有期间(Y) 赎回费率 型 Y<7 天 1.5% A 类基金份 7≤Y<90 天 0.3% 额 Y≥90 天 0 Y<7 天 1.5% C 类基金份 0.1% 7≤Y<30 天 额 Y≥30 天 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。持续持有期少于 7 日的,赎回费应全额归基金资产,持有期 4 7 日以上(含 7 日的),不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支 付登记费和其他必要的手续费 4.3 其他与赎回相关的事项 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应 于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公 告。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要 手续后,基金管理人可以适当调低基金赎回费率。 5. 基金转换业务 5.1 转换费率 本基金转换费用包括基金转换申购补差费和转出基金赎回费两部分。 (1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取 补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的,补 差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额;转出基金金额所对应的转 出基金申购费高于转入基金的申购费的,补差费为零。 (2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 基 金转换费用由基金份额持有人承担。转换的目标基金所适用的申购与赎回费率 详见各基金最新的招募说明书。 具体公式如下: 转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回 费率 转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费 基金转换申购补差费: 如果,转入基金的申购费〉转出基金的申购费, 基金转换申购补差费=转入基金的申购费-转出基金的申购费 如果,转出基金的申购费≥转入基金的申购费, 基金转换申购补差费= 0 5  其中: 转入基金的申购费= [转出金额-转出金额÷(1 +转入基金的申购费率) ], 或,转入基金固定申购费金额 转出基金的申购费= [转出金额-转出金额÷(1 +转出基金的申购费率) ] ,或,转出基金固定申购费金额 转入金额 = 转出金额-基金转换申购补差费 转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此产生的误差计入 基金资产。 例 1:投资者在 T 日转出 2,000 份 A 基金的基金份额,A 基金申购费率适 用比例费率,该日 A 基金的基金份额净值为 1.500 元。A 基金前端申购费率为 1.50%,赎回费率为 0.50%。转入 B 基金,且 B 基金适用的前端申购费率为 1.20%,该日 B 基金的基金份额净值为 1.350 元,则转出基金赎回费、基金转换 申购补差费及转入份额计算如下: 转出基金赎回费=2,000×1.500×0.50%=15.00 元 转出金额=2,000×1.500-15.00=2985.00 元 转入基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷(1+1.20%)=35.40 元 转出基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷(1+1.50%)=44.11 元 转出基金的申购费〉转入基金的申购费 基金转换申购补差费= 0 转入金额=2,985.00-0.00=2,985.00 元 转入份额=2,985.00÷1.350=2,211.11 份 例 2:投资者在 T 日转出 2,000 份 A 基金的基金份额,A 基金申购费率适 用比例费率,该日 A 基金的基金份额净值为 1.500 元。A 基金前端申购费率为 1.20%,赎回费率为 0.50%。转入 B 基金,且 B 基金适用的前端申购费率为 1.50%,该日 B 基金的基金份额净值为 1.350 元,则转出基金赎回费、基金转换 申购补差费及转入份额计算如下: 转出基金赎回费=2,000×1.500×0.50%=15.00 元 转出金额=2,000×1.500-15.00=2,985.00 元 6  转入基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷(1+1.50%)=44.11 元 转出基金的申购费=2,985.00-2,985.00÷(1+1.20%)=35.40 元 转入基金的申购费〉转出基金的申购费 基金转换申购补差费=44.11-35.40=8.71 元 转入金额=2,985.00-8.71=2,976.29 元 转入份额=2,976.29÷1.350=2,204.66 份 例 3:投资者在 T 日转出 5,000,000 份 A 基金的基金份额,A 基金申购费率 适用比例费率,该日 A 基金的基金份额净值为 1.200 元。A 基金前端申购费率 为 0.60%,赎回费率为 0.50%。转入 B 基金,且 B 基金申购费率适用固定申购 费,固定申购费金额为 1,000 元,该日 B 基金的基金份额净值为 1.350 元,则 转出基金赎回费、基金转换申购补差费及转入份额计算如下: 转出基金赎回费=5,000,000×1.200×0.50%=30,000.00 元 转出金额=5,000,000×1.200-30,000.00=5,970,000.00 元 转入基金的申购费=1,000 元 转出基金的申购费=5,970,000.00-5,970,000.00÷(1+0.60%)=35,606.36 元 转出基金的申购费〉转入基金的申购费 基金转换申购补差费=0 元 转入金额=5,970,000.00-0=5,970,000.00 元 转入份额=5,970,000.00÷1.350=4,422,222.22 份 例 4:投资者在 T 日转出 6,000,000 份 A 基金的基金份额,A 基金申购费率 适用固定申购费,该日 A 基金的基金份额净值为 1.200 元。A 适用的固定申购 费金额为 1,000 元,赎回费率为 0.50%。转入 B 基金,且 B 基金申购费率适用 固定申购费,固定申购费金额为 1,000 元,该日 B 基金的基金份额净值为 1.350 元,则转出基金赎回费、基金转换申购补差费及转入份额计算如下: 转出基金赎回费=6,000,000×1.200×0.50%=36,000.00 元 转出金额=6,000,000×1.200-36,000.00=7,164,000.00 元 转入基金的申购费 = 转出基金的申购费 转入基金的申购费=1,000 元 转出基金的申购费=1,000 元 7  基金转换申购补差费=1,000-1,000=0 元 转入金额=7,164,000.00-0=7,164,000.00 元 转入份额=7,164,000.00÷1.350=5,306,666.67 份 5.2 其他与转换相关的事项 1、基金转换的业务规则: (1)基金转换业务是指投资者向本公司提出申请将其所持有的本公司管理 的开放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为本公司管理的其他开 放式基金(转入基金)的基金份额的行为。 (2)转换的两只基金必须都是同一销售机构销售、同一基金管理人管理、 并在同一注册登记机构处注册登记的基金。 (3)投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务,具体办理时间与基金 申购、赎回业务办理时间相同。本公司公告暂停申购、赎回或转换时除外。 (4)交易限额参见相关基金招募说明书和相关公告中对申购和赎回限额的 规定。 (5)投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束之前可以撤销,交 易时间结束后不得撤销。 (6)其他未尽规则详见《华安基金管理有限公司开放式证券投资基金业务 规则》。 2、适用销售机构:投资者可通过华安基金管理有限公司直销柜台、网上直 销交易系统以及其他开通转换业务的销售机构办理基金转换业务。若增加新的 业务办理机构,本公司将及时公告,敬请投资者留意。 3、本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限 制。 本基金转换业务的解释权归本公司。 6. 定期定额投资业务 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 8 期定额投资计划最低申购金额。 7. 基金销售机构 7.1 场外销售机构 7.1.1 直销机构 1、直销机构 (1)华安基金管理有限公司上海业务部 地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 电话:(021)38969973 传真:(021)58406138 联系人:姚佳岑 (2)华安基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 电话:(010)57635999 传真:(010)66214061 联系人:刘雯 (3)华安基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 电话:(020)38082891 传真:(020)38082079 联系人:林承壮 (4)华安基金管理有限公司西安分公司 地址:陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503 电话:029-87651812 传真:(029)87651820 联系人:赵安平 (5)华安基金管理有限公司成都分公司 地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 电话:(028)85268583 9  传真:(028)85268827 联系人:张晓帆 (6)华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 电话:(024)22522733 传真:(024)22521633 联系人:杨贺 (7)华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站:www.huaan.com.cn 智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 华安电子交易热线:40088-50099 传真电话:(021)33626962 联系人:谢伯恩 (8)华安基金管理有限公司北方机构部 地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 联系人:杜国彦 电话:(010)57635998 (9)华安基金管理有限公司直销交易中心 地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 联系人:刘芷伶 联系电话:(021)38969983 7.1.2 场外非直销机构 无。 基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构,并另行公告。销售机构 可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告。敬请投资者留意。 7.2 场内销售机构 无 10  8. 基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排 自 2019 年 1 月 7 日起,本基金管理人将在每个开放日的次日,通过中国 证监会指定的信息披露媒介、各销售机构及指定销售营业网点、本公司客户服 务电话和网站等媒介,披露开放日各类基金份额所对应的基金份额净值和基金 份额累计净值。敬请投资者留意。 9. 其他需要提示的事项 (1)本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定,并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围 内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。 (2)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行 必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 (3)本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资的有关 事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况,请登录本公司网站 (www.huaan.com.cn)查询或阅读刊登在 2018 年 10 月 24 日《上海证券报》、 《中国证券报》和《证券时报》上的《华安鼎益债券型证券投资基金招募说明 书》。 (4)投资者可拨打本公司的客户服务电话(40088-50099)了解基金申购、 赎回、转换和定期定额投资等事宜,亦可通过本公司网站 (www.huaan.com.cn)下载开放式基金交易业务申请表和了解基金销售相关事 宜。 (5)投资者可通过本基金的直销机构办理本基金的申购、赎回、转换和定 期定额投资业务。 (6)风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金 时应认真阅读本基金的基金合同和最新的招募说明书。敬请投资者注意投资风 11 险。 特此公告。 华安基金管理有限公司 二〇一九年一月四日 12