国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年5月31日 送出日期:2024年6月1日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保华兴灵活配置混合 基金代码 005683 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018年4月28日 上市交易所及上市日期 未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2024年02月20日 基金经理 宋易潞 理的日期 证券从业日期 2014年7月7日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金通过灵活运用多种投资策略,在经济结构转型、产业升级大背景下,积极挖掘沪港 投资目标 深市场中潜在的投资机会,在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增 值。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、内地与香港股票市场交 易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股 票”)、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小 企业私募债、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回 购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。在法律法规允许且与托管 投资范围 行协商一致的情况下,本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0-95%,其中投资于国内依法发 行上市的股票比例占基金资产的0-95%,投资于港股通标的股票比例占股票资产的 0-50%;每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中, 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的投资范围包括港股通标的股票,基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环 境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产 并非必然投资港股。 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的系 统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的 主要投资策略 比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。在大类资产配 置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产的配置,剩余资产 将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票及债券投资外,本基金还可通过投资 衍生工具等,进一步为基金组合规避风险、增强收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×35%+恒生指数收益率×35%+中证综合债券指数收益率×30% 本基金为混合型基金,预期风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券型基金,低于 风险收益特征 股票型基金,属于中高风险/收益的投资品种。本基金将投资港股通标的股票,需承担汇 率风险以及境外市场的风险。 注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% - 申购费 1,000,000≤M<3,000,000 1% - (前收费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.6% - M≥5,000,000 1,000元/笔 按笔收取 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 赎回费 30天≤N<180天 0.5% - 180天≤N<365天 0.2% 1年指365日 N≥365天 0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 30,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基 其 他 费 金的银行汇划费用、基金相关账户的开户及维护费用等费用,以及按照国家有关规定和《基金合 用 同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明 书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.49% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。 本基金的特有风险包括: 本基金属于混合型基金,股票资产占基金资产的 0%-95%。其中,投资于国内依法发行上市的股票的比例 占基金资产的 0-95%,投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%。因此,沪港深三地股市、境 内债市的变化将影响到本基金的业绩表现。 (1)投资政策风险 本基金为混合型基金,因此本基金可能因该类基金资产配置目标和投资策略而面临较高的市场系统性风险, 并且可能因出现阶段性的资产错配或策略偏差而 影响本基金的收益水平。 (2)港股交易失败风险 港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于一个每日额度的,上交所证券交易服务 公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报,本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险;在香 港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所 持续交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 (3)汇率风险 本基金将投资港股通标的股票,在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并不等 于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇,将换汇成本按成交 金额分摊至每笔交易,确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。 (4)境外市场的风险 1)本基金将通过港股通投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定 的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍, 从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,在“沪港股票市场交易互联互通机制”下参与香港股票投 资还将面临包括但不限于如下特殊风险: a)港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波 动; b)只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日,在内地开市香港休市的情形 下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险; c)香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时,香港联合交易所将可能停市,投资者 将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险;出现上海证券交易所证券交易服务公司认定的交易异常情 况时,上海证券交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务,投资者将面临在暂停 服务期间无法进行港股通交易的风险; d)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外 的香港联合交易所上市证券,只能通过港股通卖出,但不得买入,上海证券交易所另有规定的除外;因港 股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购权利在香港联合交易所上市的, 可以通过港股通卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非香港 联合交易所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过港股通买入或卖出; e)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿,中国结算对投资者设定的 意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束;投票没有权益登记日的,以投票截止日的持有作为计算基准; 投票数量超出持有数量的,按照比例分配持有基数。 (5)中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业,其经营状况稳定性较低、外部融资 的可得性较差,信用风险高于大中型企业。 (6)本基金可投资于证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制投资者数 量上限,潜在流动性风险相对较大。 (7)本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违约可能性 的高低、债务人行使抵销权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资产收益与外 部经济环境变化的相关性等。 (8)本基金可以投资股指期货,可能面临基差风险、合约品种差异造成的风险和标的物风险。 (9)本基金可以投资国债期货,可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。 (10)本基金将融资纳入到投资范围中,融资业务在可能带来超额收益的同 时,也能够产生风险,主要 包括市场风险、保证金追加风险、流动性风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新本基金业绩表现的保证。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 本基金的争议解决方式:在中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料