银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券 投资基金 2024 年第 3 季度报告 2024 年 9 月 30 日 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 报告送出日期：2024 年 10 月 24 日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 10 月 22 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2024 年 07 月 01 日起至 09 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 银华稳健增利灵活配置混合发起式 基金主代码 005260 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2017 年 12 月 15 日 报告期末基金份额总额 18,532,328.78 份 投资目标 本基金灵活运用多种投资策略，在严格控制投资组合风 险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争 实现基金资产的中长期稳健增值。 投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏 观经济环境、国家经济政策、行业发展状况、股票市场 风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等 因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期 风险收益水平和配置时机。在此基础上，本基金将积极 主动地对权益类资产、债券类资产和现金等各类金融资 产的配置比例进行实时动态调整。本基金在股票投资过 程中，运用量化模型和多种量化选股策略进行信息采集 和处理，从而提高对于上市公司盈利变化、成长性变化、 特殊事件等投资信息利用的效率，提高投资收益率。本 基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走 势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础 上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上 精选债券，获取优化收益。本基金投资组合比例为：股 票投资占基金资产的比例为 0%–95%，权证投资占基金 资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指 期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 业绩比较基准 中证 800 指数收益率×50%＋中国债券总指数收益率× 50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币 市场基金和债券型基金。 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 银华稳健增利灵活配置混合 银华稳健增利灵活配置混合 发起式 A 发起式 C 下属分级基金的交易代码 005260 005261 报告期末下属分级基金的份额总额 17,551,551.48 份 980,777.30 份 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期（2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日） 主要财务指标 银华稳健增利灵活配置混合发起式 银华稳健增利灵活配置混合发起 A 式 C 1.本期已实现收益 -2,460,457.96 -135,139.75 2.本期利润 2,738,067.80 149,032.01 3.加权平均基金份额本期利 0.1556 0.1523 润 4.期末基金资产净值 25,924,151.56 1,416,589.72 5.期末基金份额净值 1.4770 1.4444 注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。2、本报告中所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银华稳健增利灵活配置混合发起式 A 净值增长率标业绩比较基准业绩比较基准 阶段 净值增长率① ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ 收益率标准差 ④ 过去三个月 11.84% 1.79% 8.24% 0.81% 3.60% 0.98% 过去六个月 6.65% 1.45% 7.03% 0.64% -0.38% 0.81% 过去一年 3.01% 1.35% 5.61% 0.58% -2.60% 0.77% 过去三年 -18.02% 1.16% -5.92% 0.54% -12.10% 0.62% 过去五年 64.15% 1.24% 10.10% 0.58% 54.05% 0.66% 自基金合同 47.70% 1.20% 9.24% 0.60% 38.46% 0.60% 生效起至今 银华稳健增利灵活配置混合发起式 C 业绩比较基准 净值增长率标业绩比较基准 阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ ④ 过去三个月 11.75% 1.79% 8.24% 0.81% 3.51% 0.98% 过去六个月 6.42% 1.45% 7.03% 0.64% -0.61% 0.81% 过去一年 2.60% 1.35% 5.61% 0.58% -3.01% 0.77% 过去三年 -18.93% 1.16% -5.92% 0.54% -13.01% 0.62% 过去五年 61.17% 1.24% 10.10% 0.58% 51.07% 0.66% 自基金合同 44.44% 1.20% 9.24% 0.60% 35.20% 0.60% 生效起至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投资比例已达到基金合同的规定：股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资占基金资产净值的比例为 0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明 任职日期 离任日期 年限 硕士学位。2008 年 7 月至 2009 年 3 月任 职大成基金管理有限公司助理金融工程 师。2009 年 3 月加盟银华基金管理有限 公司，曾担任研究员及基金经理助理职 务。自 2012 年 9 月 4 日至 2020 年 11 月 30 日担任银华中证内地资源主题指数分 级证券投资基金基金经理，2013 年 12 月 16 日至 2015 年 7 月 16 日兼任银华消费 主题分级混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 8 月 6 日至 2016 年 8 月 5 日兼任 银华中证国防安全指数分级证券投资基 金基金经理，2015 年 8 月 13 日至 2016 年8月5日兼任银华中证一带一路主题指 数分级证券投资基金基金经理，自 2016 年 1 月 14 日至 2021 年 2 月 25 日兼任银 华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金 经理，自 2017 年 9 月 15 日至 2020 年 12 月 10 日兼任银华智能汽车量化优选股票 型发起式证券投资基金基金经理，自 2017 年 11 月 9 日至 2021 年 2 月 25 日兼 任银华食品饮料量化优选股票型发起式 马君女 本基金的 2017 年 12 月 2024年9月 15.5 年 证券投资基金基金经理，自 2017 年 11 士 基金经理 15 日 26 日 月 9 日起兼任银华医疗健康量化优选股 票型发起式证券投资基金基金经理，自 2017 年 12 月 15 日至 2024 年 9 月 26 日 兼任银华稳健增利灵活配置混合型发起 式证券投资基金基金经理，2018 年 5 月 11 日至 2021 年 8 月 18 日兼任银华中小 市值量化优选股票型发起式证券投资基 金基金经理，自 2020 年 1 月 22 日起兼任 银华中证 5G 通信主题交易型开放式指数 证券投资基金基金经理，自 2020 年 3 月 20 日起兼任银华中证创新药产业交易型 开放式指数证券投资基金基金经理，自 2020 年 5 月 28 日起兼任银华中证 5G 通 信主题交易型开放式指数证券投资基金 联接基金基金经理，自 2020 年 9 月 22 日至 2022 年 8 月 9 日兼任银华信息科技 量化优选股票型发起式证券投资基金基 金经理，自 2020 年 9 月 29 日起兼任银华 工银南方东英标普中国新经济行业交易 型开放式指数证券投资基金（QDII）基金 经理，自 2020 年 12 月 10 日至 2022 年 6 月 29 日兼任银华中证农业主题交易型开 放式指数证券投资基金基金经理，自 2021 年 3 月 3 日起兼任银华中证全指证 券公司交易型开放式指数证券投资基金 基金经理，自 2022 年 4 月 20 日起兼任银 华中证光伏产业交易型开放式指数证券 投资基金发起式联接基金基金经理，自 2022 年 6 月 2 日起兼任银华中证基建交 易型开放式指数证券投资基金发起式联 接基金基金经理，自 2022 年 7 月 20 日起 兼任银华中证中药交易型开放式指数证 券投资基金基金经理，自 2023 年 3 月 15 日起兼任银华海外数字经济量化选股混 合型发起式证券投资基金（QDII）基金经 理，自 2023 年 3 月 17 日起兼任银华中证 港股通医药卫生综合交易型开放式指数 证券投资基金基金经理，自 2023 年 4 月 7 日起兼任银华中证 500 价值交易型开放 式指数证券投资基金基金经理，自 2023 年 9 月 6 日起兼任银华上证科创板 100 交易型开放式指数证券投资基金基金经 理，自 2024 年 1 月 3 日起兼任银华国证 港股通创新药交易型开放式指数证券投 资基金基金经理，自 2024 年 4 月 25 日起 兼任银华中证 500 质量成长交易型开放 式指数证券投资基金基金经理，自 2024 年9月26日起兼任银华中证A500交易型 开放式指数证券投资基金基金经理。具有 从业资格。国籍：中国。 硕士学位。毕业于清华大学。2009 年 7 月加入银华基金，历任量化投资部金融工 程助理分析师、基金经理助理、总监助理， 现任量化投资部副总监、基金经理。自 2012 年 11 月 14 日至 2020 年 11 月 25 日 担任银华中证等权重 90 指数分级证券投 资基金基金经理，自 2013 年 11 月 5 日至 张凯先 本基金的 2021 年9 月 28 2019 年 9 月 26 日兼任银华中证 800 等权 生 基金经理 日 - 14.5 年 重指数增强分级证券投资基金基金经理， 自 2016 年 1 月 14 日至 2018 年 4 月 2 日 兼任银华全球核心优选证券投资基金基 金经理，自 2016 年 4 月 7 日起兼任银华 大数据灵活配置定期开放混合型发起式 证券投资基金基金经理，自 2016 年 4 月 25 日至 2018 年 11 月 30 日兼任银华量化 智慧动力灵活配置混合型证券投资基金 基金经理，自 2018 年 3 月 7 日至 2020 年11月29日兼任银华沪深300指数分级 证券投资基金基金经理，自 2019 年 6 月 28 日至 2021 年 7 月 23 日兼任银华深证 100 交易型开放式指数证券投资基金基 金经理，自 2019 年 8 月 29 日至 2020 年 12 月 31 日兼任银华深证 100 指数分级证 券投资基金基金经理，自 2019 年 12 月 6 日至2021年9月17日兼任银华巨潮小盘 价值交易型开放式指数证券投资基金基 金经理，自 2020 年 11 月 26 日至 2022 年7月28日兼任银华中证等权重90指数 证券投资基金（LOF）基金经理，自 2020 年11月30日起兼任银华沪深300指数证 券投资基金（LOF）基金经理，自 2021 年1月1日起兼任银华深证100指数证券 投资基金（LOF）基金经理，自 2021 年 2 月3 日至 2022年2月 23 日兼任银华巨潮 小盘价值交易型开放式指数证券投资基 金发起式联接基金基金经理，自 2021 年 5 月 13 日至 2022 年 6 月 17 日兼任银华 中证研发创新 100 交易型开放式指数证 券投资基金基金经理，自 2021 年 7 月 29 日至2023年7月28日兼任银华中证虚拟 现实主题交易型开放式指数证券投资基 金基金经理，自 2021 年 9 月 22 日至 2023 年 7 月 28 日兼任银华中证机器人交易型 开放式指数证券投资基金基金经理，自 2021 年 9 月 28 日起兼任银华稳健增利灵 活配置混合型发起式证券投资基金、银华 新能源新材料量化优选股票型发起式证 券投资基金基金经理，自 2021 年 11 月 19 日起兼任银华华证 ESG 领先指数证券 投资基金基金经理，自 2021 年 12 月 20 日至2023年7月28日兼任银华中证内地 低碳经济主题交易型开放式指数证券投 资基金基金经理，自 2022 年 1 月 27 日至 2023 年 7 月 28 日兼任银华中证内地地产 主题交易型开放式指数证券投资基金基 金经理，自 2022 年 3 月 7 日至 2023 年 9 月 8 日兼任银华中证港股通医药卫生综 合交易型开放式指数证券投资基金基金 经理，自 2022 年 11 月 24 日起兼任银华 中证 1000 增强策略交易型开放式指数证 券投资基金基金经理，自 2023 年 8 月 23 日起兼任银华中证 800 增强策略交易型 开放式指数证券投资基金基金经理，自 2023 年 12 月 1 日起兼任银华中证 2000 增强策略交易型开放式指数证券投资基 金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。 硕士学位。曾就职于信达证券股份有限公 司、国泰君安证券股份有限公司。2015 年 7 月加入银华基金，历任量化投资部量 化研究员，量化投资部基金经理助理，现 任量化投资部基金经理。自 2021 年 11 月 29 日起担任银华沪深 300 指数证券投 资基金（LOF）、银华深证 100 指数证券投 资基金（LOF）、银华食品饮料量化优选股 杨腾先 本基金的 2021 年 11 月 - 11.5 年 票型发起式证券投资基金、银华稳健增利 生 基金经理 29 日 灵活配置混合型发起式证券投资基金、银 华新能源新材料量化优选股票型发起式 证券投资基金、银华医疗健康量化优选股 票型发起式证券投资基金、银华中证等权 重 90 指数证券投资基金（LOF）基金经理， 自 2021 年 11 月 29 日至 2023 年 3 月 16 日兼任银华信息科技量化优选股票型发 起式证券投资基金基金经理。具有从业资 格。国籍：中国。 注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。 2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合。本基金管理人对旗下所有投资组合过去一个季度不同时间窗内 （1 日内、3 日内及 5 日内）同向交易的交易价差从 T 检验（置信度为 95%）和溢价率占优频率等 方面进行了专项分析，未发现违反公平交易制度的异常情况。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。 本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1 次，原因是量化投资组合投资策略需要，未导致不公平交易和利益输送。 4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 三季度中，经济整体上延续了今年以来的弱复苏状态；同时，国内外环境也在发生一些积极的变化，这些变化导致经济的复苏预期显著提升。海外方面，美联储在 9 月中旬降低联邦基金利率 50 个基点，正式转入降息周期，这使得国内外的息差快速收敛，同时对人民币汇率环境支撑明显。国内方面，多部门在 9 月下旬联合出台支持性宏观政策，涉及到政策利率、存量房贷利率、资本市场支持等多个方面。在上述因素的作用下，A 股市场在三季度中大幅反弹。行业层面，非银行金融、房地产、消费者服务等行业表现领先，石油石化、煤炭、电力及公用事业等行业表现落后。 展望四季度，我们仍然维持之前的观点。我们认为经济周期的回落与经济的新旧更替正在同步发生，我们正处于这样的进程中，新的产业链条正在逐渐取代旧产业，成为国民经济的主体支柱。随着这个进程的深入，经济活动的扩张、收入水平的提升，都将是一个缓慢但持续的过程。未来一段时期，国内政策、汇率水平、海外地缘冲突等指标将是新的边际影响变量，我们也将对此进行持续的观察。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末银华稳健增利灵活配置混合发起式 A 基金份额净值为 1.4770 元，本报告期基 金份额净值增长率为 11.84%；截至本报告期末银华稳健增利灵活配置混合发起式 C 基金份额净值为 1.4444 元，本报告期基金份额净值增长率为 11.75%；业绩比较基准收益率为 8.24%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 报告期内，本基金存在连续六十个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，出现该情形的 时间范围为 2023 年 8 月 3 日至 2024 年 9 月 30 日。本基金管理人已向中国证监会报告并提出解决 方案。自 2024 年 6 月 1 日起，由本基金管理人承担本基金的固定费用。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 25,704,736.83 93.81 其中：股票 25,704,736.83 93.81 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资 - - 产 7 银行存款和结算备付金合计 1,693,083.60 6.18 8 其他资产 2,351.36 0.01 9 合计 27,400,171.79 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（%） A 农、林、牧、渔业 178,635.00 0.65 B 采矿业 1,173,304.16 4.29 C 制造业 15,723,929.55 57.51 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 946,300.00 3.46 E 建筑业 635,384.78 2.32 F 批发和零售业 678,055.76 2.48 G 交通运输、仓储和邮政业 622,886.00 2.28 H 住宿和餐饮业 126,819.00 0.46 I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,447,543.08 8.95 J 金融业 1,764,601.50 6.45 K 房地产业 210,591.00 0.77 L 租赁和商务服务业 190,857.00 0.70 M 科学研究和技术服务业 236,181.00 0.86 N 水利、环境和公共设施管理业 132,549.00 0.48 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 163,132.00 0.60 R 文化、体育和娱乐业 473,968.00 1.73 S 综合 - - 合计 25,704,736.83 94.02 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 002532 天山铝业 40,200 344,112.00 1.26 2 002128 电投能源 12,600 249,606.00 0.91 3 600528 中铁工业 30,100 248,626.00 0.91 4 600967 内蒙一机 29,975 236,802.50 0.87 5 000156 华数传媒 31,200 233,064.00 0.85 6 000683 远兴能源 34,100 229,834.00 0.84 7 000887 中鼎股份 16,000 223,520.00 0.82 8 000830 鲁西化工 17,300 216,423.00 0.79 9 688819 天能股份 5,964 202,179.60 0.74 10 601997 贵阳银行 32,800 198,768.00 0.73 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金在本报告期未投资股指期货。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金在本报告期未投资国债期货。 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金在本报告期未投资国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券包括鲁西化工（证券代码：000830）。 根据鲁西化工于 2024 年 7 月 05 日披露的公告，公司收到聊城市应急管理局下发的《行政处 罚决定书》。 上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为上述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的投资判断未发生改变。 报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 1,793.42 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 492.94 6 其他应收款 65.00 7 其他 - 8 合计 2,351.36 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有差异。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 银华稳健增利灵活配置混 银华稳健增利灵活配置 合发起式 A 混合发起式 C 报告期期初基金份额总额 17,613,301.52 980,309.30 报告期期间基金总申购份额 24,021.80 25,878.19 减:报告期期间基金总赎回份额 85,771.84 25,410.19 报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - - 少以“-”填列） 报告期期末基金份额总额 17,551,551.48 980,777.30 注：如有相应情况，总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 注：本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。 §8 报告期末发起式基金发起资金持有份额情况 项目 持有份额总数 持有份额占基金总 发起份额总数 发起份额占基金总 发起份额承 份额比例(%) 份额比例(%) 诺持有期限 基金管理人固10,001,400.14 53.9710,001,400.14 53.97 3 年 有资金 基金管理人高 - - - - - 级管理人员 基金经理等人 - - - - - 员 基金管理人股 - - - - - 东 其他 - - - - - 合计 10,001,400.14 53.9710,001,400.14 53.97 3 年 §9 影响投资者决策的其他重要信息 9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 资 持有基金份额比例 者 序号 达到或者超过 20% 期初 申购 赎回 持有份额 份额占比（%） 类 的时间区间 份额 份额 份额 别 机 1 20240701-2024093010,001,400.14 0.00 0.0010,001,400.14 53.97 构 2 20240701-20240930 5,652,062.86 0.00 0.00 5,652,062.86 30.50 产品特有风险 投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括： 1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权； 2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在其赎回后本基金资产规模长期低于 5000 万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基金，其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会； 3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，基金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额； 4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出所持有的证券，可能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份额净值小数保留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金份额净值出现大幅波动； 5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的 50%时，本基金管理人将不再接受该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模 50%的情况下，该基金份额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的 50%，该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。 9.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §10 备查文件目录 10.1 备查文件目录 10.1.1 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文 件 10.1.2《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》 10.1.3《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》 10.1.4《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》 10.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》 10.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照 10.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照 10.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告 10.2 存放地点 上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及托管人住所，供公众查阅、复制。 10.3 查阅方式 投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。 银华基金管理股份有限公司 2024 年 10 月 24 日