银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2021-12-23 送出日期:2021-12-24 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华稳健增利灵活配置混 基金代码 005260 合发起式 下属基金简称 银华稳健增利灵活配置混 下属基金代码 005260 合发起式A 下属基金简称 银华稳健增利灵活配置混 下属基金代码 005261 合发起式C 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 司 基金合同生效 2017-12-15 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 马君 2017-12-15 2008-07-01 张凯 2021-09-28 2009-07-15 杨腾 2021-11-29 2012-07-02 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金灵活运用多种投资策略,在严格控制投资组合风险的前提下,追求超越业 绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。 投资范围 本基金依法投资于国内发行上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他 中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债 券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监 会允许投资的债券)、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货、货币市场工具 (含同业存单)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会相关规定)。 本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金 资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴 纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、债券类资产和现金等各 类金融资产的配置比例进行实时动态调整。本基金在股票投资过程中,运用量化 模型和多种量化选股策略进行信息采集和处理,从而提高对于上市公司盈利变化、 成长性变化、特殊事件等投资信息利用的效率,提高投资收益率。本基金将在分 析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关 系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上精选债券, 获取优化收益。 业绩比较基准 中证800指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华稳健增利灵活配置混合发起式A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.5% 50万元≤M<100万元 1.2% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1% 200万元≤M<500万元 0.6% 500万元≤M 1,000元每笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.5% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% 银华稳健增利灵活配置混合发起式C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.5% 30天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.6% 托管费 0.15% 销 售 服 银华稳健增利灵活配 - 务费 置混合发起式A 银华稳健增利灵活配 0.35% 置混合发起式C 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险,包括:1、基金合同终止的风险,本基金基金合同在特定情况下可能终止,基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行;2、混合型基金存在的风险:本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。3、投资股指期货的风险:(1)基差风险;(2)系统性风险;(3)保证金风险;(4)合约展期风险;4、投资国债期货的风险;5、投资资产支持证券的风险;6、投资科创板股票的风险:1)市场风险;2)流动性风险;3)信用风险;4)集中度风险;5)系统性风险;6)政策风险;7、投资存托凭证的风险;8、侧袋机制的相关风险;9、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险;(2)股价大幅波动风险;(3)流动性风险;(4)转板风险;(5)退市风险;(6)系统性风险;(7)集中度风险;(8)政策风险;(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。 基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无