银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 银华稳健增利灵活配置混合型 发起式证券投资基金 更新招募说明书 (2019 年第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2017年6月6日证 监许可【2017】857号文准予募集注册。 本基金合同生效日为2017年12月15日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作 出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投 资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固 定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生 的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资 和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资 成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风 险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投 资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来 说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基金, 其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金,属于较高预期风险、 较高预期收益的基金产品。 本基金按照基金份额发售面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份 额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人 在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理 性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、管理风险、流动性 风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险(详见本招募说明书中 “风险揭示”章节)等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开 放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数 后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日 基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司固有资金认购本基 1  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 金份额金额不低于1000万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管理人对 本基金的发起认购,并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证, 发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担 投资风险。本基金管理人认购的本基金基金份额持有期限满三年后,本基金管理人将 根据自身情况决定是否继续持有,届时本基金管理人有可能赎回认购的本基金基金份 额。另外,在基金合同生效之日起三年后的对应自然日,如果本基金的基金资产净值 低于2亿元,基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同 期限。因此,投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。投资有风险,投资人 在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件,了解本基 金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断 基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或 低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信 息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本 基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基 金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买 者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎 回基金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及 相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年6月15日,有关财务数据和净值表 现截止日为2019年3月31日,所披露的投资组合为2019年1季度的数据(财务数据未经 审计)。 2  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 目 录 一、绪言............................................................................................................................................4 二、释义............................................................................................................................................5 三、基金管理人................................................................................................................................9 四、基金托管人..............................................................................................................................22 五、相关服务机构..........................................................................................................................27 六、基金的募集..............................................................................................................................36 七、基金合同的生效......................................................................................................................37 八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................38 九、基金的投资..............................................................................................................................50 十、基金的业绩..............................................................................................................................61 十一、基金的财产..........................................................................................................................62 十二、基金资产估值......................................................................................................................63 十三、基金的收益与分配..............................................................................................................68 十四、基金的费用与税收..............................................................................................................70 十五、基金的会计和审计..............................................................................................................72 十六、基金的信息披露..................................................................................................................73 十七、风险揭示..............................................................................................................................79 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................84 十九、基金合同的内容摘要..........................................................................................................86 二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................100 二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................112 二十二、其他应披露事项............................................................................................................113 二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................114 二十四、备查文件........................................................................................................................115 3  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 一、绪言 《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以 下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》 ”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》 ”)、《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称 “基金合同”)及其他有关法律法规编写。 本招募说明书阐述了银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资 决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金 管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约 定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基 金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务,应详细查阅基金合同。 4  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司 3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》:指《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资 基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华稳健增利灵活配 置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书:指《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投 资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基 金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法 解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章以及其他对基金合同当事人有约束力的 决定、决议、通知等,和其制定机构不时做出的修改、补充和有权解释 9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订, 自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部 法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会或其 他经国务院授权的机构 5  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法 律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登 记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募 集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额的投资 人 22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理 基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金份额的行为 24、销售机构:指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议, 办理基金销售业务的机构 25、基金销售网点:指销售机构的销售网点 26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资 人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理股份有 限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理 的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办 理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结 余情况的账户 30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基 金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监 会书面确认之日 31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清 算完毕,清算报告报中国证监会备案并予以公告之日 6  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得 超过 3 个月 33、存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期期间 34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放 日 36、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ,n=1,2,3,4,5…… 37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》:指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》及 其不时做出的修订,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务 规则,由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以 及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以 及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的 条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件,申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一开放式基金的 全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的开放式 基金的基金份额的行为 44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基 金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完 成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元:指中国法定货币人民币元 48、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额 49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息、 7  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 基金应收款项及其他资产的价值总和 50、基金资产净值:指基金资产总值扣除基金负债后的净资产值 51、基金份额类别:本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资人认 购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的,称为 A 类基金份额;在 投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销 售服务费的,称为 C 类基金份额 52、基金份额净值:指计算日各类基金资产净值分别除以计算日各类基金份额总 数 53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 54、发起式基金:指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运 作,由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金 管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括但不限于本基金的基金经理,下同)承 诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 55、发起资金:指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高 级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 56、发起资金提供方:以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额 持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基 金经理等人员 57、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净 值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从 而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得 到公平对待 58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期 存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公 开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 59、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其 他媒介 60、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 61、中国:指中华人民共和国。就本基金合同而言,不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区 8  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表 王珠林 设立日期 2001年5月28日 人 批准设立 批准设立 中国证监会证监基金字 中国证监会 机关 文号 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准 (证监基金字[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 44.10%)、 第一创业证券股份有限公司(出资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出 资比例 18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 0.90%)、珠海银华 聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.57%)、珠海银华致信投资合伙 企业(有限合伙)(出资比例 3.20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合 伙)(出资比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理 及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有 限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司” 。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会” 、“审计委员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运 作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对 公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 9  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、 研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、 产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银 行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、深 圳管理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此 外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设 “主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资 决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定 公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有 限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁, 西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证 监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委 员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上市公司协会并 购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司 董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立 董事、财政部资产评估准则委员会委员。 王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总 经理、合规总监、副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任 公司执行董事。 李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副 10  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 主任;长春市副市长;吉林省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、 秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管 理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司监事,深圳证券交易所 第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政策咨询委 员会委员。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管 理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限 责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限 公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限 公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有 限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员, 重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的 从业者,已从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优 秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会 科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村 发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有 限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股 份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长。此外,兼任 中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系 系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会 科学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十 三届全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士 生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 11  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、 武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学 教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育) 工作者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计 学会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国 管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务 中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任 北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律 师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部 所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙 人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主 席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司 总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、 总裁、党委书记,第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事,第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第 一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投资管理有限公司董事、深圳 第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南 证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、 业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任 重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理 三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产 经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 12  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公 司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份 有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭 店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助 理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全 球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通 胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际 资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银 华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 (金融学专业)学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政 策法规部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会 创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理。 杨文辉先生:督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠 海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 马君女士,硕士学位。2008年7月至2009年3月曾任职于大成基金管理有限 公司。2009年3月加盟银华基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理等职 务。2012年9月4日起至今任银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金 经理;2013年12月16日至2015年7月16日担任银华消费主题分级混合型证券投资 13  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 基金基金经理;2015年8月6日至2016年8月5日任银华中证国防安全指数分级证 券投资基金基金经理;2015年8月13日至2016年8月5日任银华中证一带一路主题 指数分级证券投资基金基金经理;2016年1月14日起至今任银华抗通胀主题证券 投资基金基金经理;2017年9月15日起至今任银华智能汽车量化优选股票型发起 式证券投资基金基金经理;自2017年11月9日起至今担任银华医疗健康量化优选 股票型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基 金基金经理;自2017年12月15日起至今任本基金基金经理;自2018年5月11日起 至今担任银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限 责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金 经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中 小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配 置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起 式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、 投资管理一部总监、投资经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)股份有 限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司,曾任 养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券 投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资 基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经 理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以 及银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债 券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成 长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任 投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金 经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基 金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定 14  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置 混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总 监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同 (万家)基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金 经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养 老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理 (分管投资和研究工作)。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理 助理兼基金经理。现任银华尊和养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金 (FOF)基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB(中国)有限公司, 历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金 管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。 现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券 投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券 投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投 资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不 限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理 基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反 了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必 要措施保护基金投资人的利益; 15  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请; (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行 使因基金财产投资于证券/期货所产生的权利; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为; (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构; (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则; (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不 限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营 方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所 管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别 记账,进行证券/期货投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、基金份额 净值,确定基金份额申购、赎回的价格; 16  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报 告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披 露前应予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的 情况除外; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料15年以上; (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证 投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料, 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通 知基金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事 务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效, 基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后) 在基金募集期结束后30日内退还基金认购人; 17  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略 及限制全权处理本基金的投资。 2.本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部 控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取 有效措施,防止下列行为的发生: (1)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (2)动用银行信贷资金从事证券买卖; (3)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保; (4)从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外); (5)以基金资产进行房地产投资; (6)从事有可能使基金承担无限责任的投资; (7)从事证券承销行为; (8)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格; (9)进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为; (10)通过股票投资取得对上市公司的控制权; (11)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持 有5%以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利 益; (12)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关 法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: (1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议; (2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假; (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动; 18  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1.风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操 作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险,本公司建立 了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机 构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。 (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会存在以 及如何引起风险。 (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果。 (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手 段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果 的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的 大小。 (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风险,则 承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,对于一些后 果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。 (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必要时适 时加以改变。 (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高 级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2.内部控制制度 (1)内部控制的原则 A.全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗 19  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 B.独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独 立性与权威性。 C.相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行 的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 D.有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程 的控制,进而达到对各项经营风险的控制。 E.防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,在物 理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和 监督处罚措施。 F.适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公 司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等 外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 (2)内部控制的主要内容 A.控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设 立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定 相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上报董事会的同 时,对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯 彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金投资等发 表专业意见及建议。 此外,公司设有督察长,组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作的 合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风 险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 B.风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性, 并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 C.操作控制 公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合 作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各 部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。 20  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系, 以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项 业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存人员进行处 理。 D.信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流 渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及 时送达适当的人员进行处理。 E.监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核 职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制 度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公 司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期出具监察稽核报 告,报公司督察长、董事会及中国证监会。 (3)基金管理人关于内部控制制度的声明 A.基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层 的责任; B.上述关于内部控制制度的披露真实、准确; C.基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制 制度。 21  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 四、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间:1984年1月1日 法定代表人:陈四清 注册资本:人民币34,932,123.46万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至2018年12月,中国工商银行资产托管部共有员工202人,平均年龄33岁, 95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技 术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供 托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管 理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严 格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理 等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2018年12月,中国 工商银行共托管证券投资基金923只。自2003 年以来,本行连续十五年获得香 港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、 内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的64项最佳托 管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金 融领域的持续认可和广泛好评。 22  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (四)基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展, 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风 险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度, 精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重 要工作来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最 权威的 ISAE3402 审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独 立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效 性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托 管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规 化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维 护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管 部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各 业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监 察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下, 依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求, 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 23  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有 的部门、岗位和人员。 (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按 照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的 规章制度。 (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基 金资产和其他委托资产的安全与完整。 (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和 控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内 控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一 系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独 立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检 查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制 措施,督促职能管理部门改进。 (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、 “互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立 “以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心 竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工 树立风险防范与控制理念。 (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和 效益最大化目的。 (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 24  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进 行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期 演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照 预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有 能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在 总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保 资产托管业务健康、稳定地发展。 (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资 产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部 门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过 多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、 业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透 各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强 调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产 托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 25  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管 人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金 参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到 账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监 督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或 有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应 报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同 时通知基金管理人限期纠正。 26  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 五、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1.直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝” 手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具 体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 (1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 法定代表人 陈四清 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn (2) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (3) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn (4) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn (5) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 27  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (6) 国联证券股份有限公司 注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9层 法定代表人 姚志勇 客服电话 95570 网址 www.glsc.com.cn (7) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com (8) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (9) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn (10) 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com (11) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ (12) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 95579;400-8888- 客服电话 网址 www.95579.com 999 (13) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (14) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 28  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人 薛峰 95525;400-888- 客服电话 网址 www.ebscn.com 8788 (15) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 028-86711410; 客服电话 网址 www.tfzq.com 027-87618882 (16) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn (17) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 注册地址 1301-1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com (18) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 95523;400-889- 客服电话 网址 www.swhysc.com 5523 (19) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大 注册地址 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (20) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (21) 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com (22) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 29  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 www.zlfund.cn及 客服电话 4006-788-887 网址 www.jjmmw.com (23) 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com (24) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (25) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (26) 上海好买基金销售有限公司 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 办公地址 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (27) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (28) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (29) 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (30) 浦领基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.zscffund.com (31) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 30  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (32) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 400-850-7771 网址 t.jrj.com (33) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 400-920-0022 网址 licaike.hexun.com (34) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (35) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (36) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (37) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (38) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (39) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (40) 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 31  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com (41) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (42) 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (43) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn (44) 北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com (45) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (46) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (47) 大泰金石基金销售有限公司 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体 办公地址 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com (48) 珠海盈米基金销售有限公司 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (49) 上海凯石财富基金销售有限公司 32  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (50) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn (51) 北京肯特瑞基金销售有限公司 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 办公地址 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 fund.jd.com (52) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn (53) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com (54) 上海挖财基金销售有限公司 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、 办公地址 03 室 联系人 冷飞 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com (55) 天津国美基金销售有限公司 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 办公地址 202-124 室 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (56) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 400-810-5919 网址 www.fengfd.com (57) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 33  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 95156转6或400-66- 网址 www.tonghuafund.com 95156转6 (58) 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 www.gw.com.cn (59) 中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ (60) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com (61)江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com (以上排名不分先后) 3.基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的 规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海源泰律师事务所 住所及办公地址 上海市浦东南路256号华夏银行大厦14层 负责人 廖海 联系人 范佳斐 34  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 电话 021-51150298 传真 021-51150398 经办律师 刘佳、范佳斐 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01- 住所及办公地址 12 室 法定代表人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 010-58153000 传真 010-85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 35  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 六、基金的募集 (一)基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会2017年6月6日证监许可 【2017】857号文准予募集注册。 本基金已于2017年12月8日结束募集,本基金募集期募集及利息结转的基金份额共 计13,175,905.27份,其中A类份额12,089,589.79份,C类份额1,086,315.48份,有效 认购户数为173户。 (二)基金类别 混合型证券投资基金 (三)基金的运作方式 契约型开放式 (四)基金存续期限 不定期 基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同 应当自动终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中 国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届 时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 36  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 七、基金合同的生效 本基金基金合同生效日为 2017 年 12 月 15 日。 自基金合同生效之日起满 3 年后本基金继续存续的,连续 20 个工作日出现基金 份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当 在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证 监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等, 并召开基金份额持有人大会进行表决。 基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低于 2 亿元,基金合 同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金持有人大会的 方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更 改或补充时,则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 37  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 (一)申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构为基金管理人直销机 构和其他销售机构的销售网点。本基金销售机构名单参见本招募说明书“五、相关服 务机构”部分相关内容或其他相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资人应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投 资人可通过上述方式进行申购与赎回。 (二)基金销售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境 外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 (三)申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,开放日的具体业务办理时间为上海 证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变 更或其他特殊情况,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2.申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2018 年 3 月 12 日开放申购与赎回业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登 记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的 价格。 (四)申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日业务办 38  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 理时间结束后不得撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人持有份额登记日期的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为 准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项,投资人 交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投 资人赎回申请生效后,基金管理人将通过登记机构及其相关基金销售机构在T+7日(包 括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户,但中国证监会另有规定时除外。 遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺 延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付 赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机 构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效,则投资人已缴付的申 购款项本金全额退还给投资人账户。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确 实接收到申购、赎回申请,申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于 申请的确认情况,投资人应及时查询,并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行该项 查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、其他基金销售 机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的确认而造成的损 失,由投资人自行承担。 在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理时间进 39  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。 (六)申购金额和赎回份额的限制 1.在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时,每个基金账 户首笔申购的最低金额为人民币10元,每笔追加申购的最低金额为人民币10元。直销 中心办理业务时以其相关规则为准,基金管理人直销机构或各销售机构对最低申购限 额及交易级差有其他规定的,从其规定,但不得低于上述最低申购金额。 2.基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为10份基金份 额;基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,基金份额持有人办理某笔赎回 业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额 不足10份的,余额部分基金份额必须一同赎回。 3.投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购 金额的限制。 4.基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占 基金份额总数的比例上限进行限制。如本基金单一投资人累计申购的基金份额数达到 或者超过基金总份额的50%,基金管理人有权对该投资人的申购申请进行限制。基金管 理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者 超过50%,或者变相规避前述50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分 申购申请。 5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理 人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投 资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见基 金管理人发布的相关公告。 6.基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金 额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 (七)申购和赎回的费用及其用途 本基金将基金份额分为A类基金份额和C类基金份额两类。其中:A类基金份额收取 认购/申购、赎回费;C类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费,不收取认购 /申购费用。 1.申购费率 申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市场推广、 销售、登记等各项费用,不列入基金财产。 本基金对通过直销机构及网上直销交易系统申购A类基金份额的养老金客户与除此 40  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 之外的其他投资人实施差别的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益 形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基 金类型,基金管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监 会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。 通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统申购本基金A类基金份额的养老金 客户,所适用的特定申购费率按申购金额的大小分档,如下所示: 申购金额(M,含申购费) 直销养老金客户申购费率 M<50 万元 0.45% 申购费率 50 万元≤M<100 万元 0.36% (A类) 100 万元≤M<200 万元 0.30% 200 万元≤M<500 万元 0.18% M≥500 万元 按笔收取,1000 元/笔 除前述直销养老金客户以外的其他投资人申购本基金A类基金份额所适用的申购费 率按申购金额的大小分档,如下所示: 申购金额(M,含申购费) 非直销养老金客户申购费率 M<50 万元 1.50% 申购费率 50 万元≤M<100 万元 1.20% (A类) 100 万元≤M<200 万元 1.00% 200 万元≤M<500 万元 0.60% M≥500 万元 按笔收取,1000 元/笔 2.赎回费率 (1)A类基金份额赎回费率 投资人赎回本基金A类基金份额所适用的赎回费率按持有期限的长短分档,如下所 示: 持有期限(Y) 赎回费率 Y<7 天 1.50% 赎回费率 7 天≤Y<30 天 0.75% (A 类) 30 天≤Y<365 天 0.50% 365 天≤Y<730 天 0.25% Y≥730 天 0% (2)C 类基金份额赎回费率 41  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 投资人赎回本基金 C 类基金份额所适用的赎回费率按持有期限的长短分档,如 下所示: 持有期限(Y) 赎回费率 赎回费率 Y<7 天 1.50% (C 类) 7 天≤Y<30 天 0.50% Y≥30 天 0% 3.本基金申购费在投资人申购A类基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔 申购,适用费率按单笔分别计算。 4、本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,本基金的赎回费用 在基金份额持有人赎回本基金份额时收取,对C类基金份额收取的赎回费,全额归入基 金财产;对A类基金份额收取的赎回费将扣除用于登记费和其他必要手续费后的余额归 入基金财产,其中,对持有期少于30天的投资人收取的赎回费全额计入基金财产;对 持有期大于等于30天少于90天的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产;对持有 期大于等于90天少于180天的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产;对持有期 大于等于180天的投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产。 5.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式。 费率或收费方式如发生变更,基金管理人最迟应在调整实施日前按照《信息披露办法》 有关规定在指定媒介上刊登公告。 6.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、 赎回费率并另行公告。 7.当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基 金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织 的规定。 (八)申购份额与赎回金额的计算方式 1.申购和赎回数额、余额的处理方式 (1)申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基 金份额净值为基准计算,申购份额计算结果保留到小数点后2位,小数点后两位以后的 部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。 (2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的费用后的余额,赎回金额计算结果保留到小数点后2位,小数点后两位以后的部分舍 去,舍去部分所代表的资产归基金财产所有。 42  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 2.申购份额的计算: (1)本基金 A 类基金份额的申购份额的计算方法如下: A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费金额) 申购费用=申购金额-净申购金额 (注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额) 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 例三:某直销养老金客户投资1,000,000.00元申购本基金A类基金份额,其对应的 申购费率为0.30%,假设申购当日A类基金份额净值为1.0600元,则其可得到的申购份 额为: 净申购金额=1,000,000.00/(1+0.30%)=997,008.97元 申购费用=1,000,000.00-997,008.97=2,991.03元 申购份额=997,008.97/1.0600=940,574.50份 即:某直销养老金客户投资1,000,000.00元申购本基金A类基金份额,假设申购当 日基金份额净值为1.0600元,则可得到940,574.50份基金份额。 (2)本基金C类基金份额的申购份额的计算方法如下: 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 例四:某投资人投资100,000.00元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类 基金份额净值为1.0600元,则可得到的申购份额为: 申购份额=100,000.00/1.0600=94,339.62份 即:投资人投资100,000.00元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类基金 份额净值为1.0600元,则其可得到C类基金份额94,339.62份。 3.赎回金额的计算: (1)A类基金份额赎回金额计算方法 本基金的A类基金份额采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的A类基金份额净值 为基准进行计算,计算公式: 赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 例五:某投资人赎回持有的1,000,000份本基金A类基金份额,持有期限为360天, 其对应的赎回费率为0.50%,假设赎回当日基金份额净值为1.1480元,则其可得到的净 赎回金额为: 43  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 赎回总金额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元 赎回费用=1,148,000.00×0.50%=5740.00元 净赎回金额=1,148,000.00-5740.00=1,142,260.00元 即:某持有本基金360天的投资人赎回持有的1,000,000份A类基金份额,假设赎回 当日基金份额净值为1.1480元,则可得到的净赎回金额为为1,142,260.00元。 (2)C类基金份额赎回金额计算方法 本基金的C类基金份额采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的C类基金份额净值 为基准进行计算,计算公式: 赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 例六:某投资人赎回本基金C类基金份额10,000份,持有时间为20天,对应的赎回 费率为0.50%,假设赎回当日C类基金份额净值是1.1560元,则其可得到的净赎回金额 为: 赎回总金额=10,000×1.1560=11,560.00元 赎回费用=11,560.00×0.50%=57.80元 净赎回金额=11,560.00-57.80=11,502.20元 即:某投资人持有10,000份本基金C类基金份额20天后赎回,假设赎回当日本基 金C类基金份额净值是1.1560元,则其可得到的净赎回金额为11,502.20元。 4.基金份额净值的计算 本基金的基金份额净值计算公式如下: T日某类基金份额净值=T日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额的余额数量 本基金分为A类和C类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,分别计算 和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点 后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回开放日 (T日)的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证 监会同意,可以适当延迟计算或公告。 (九)基金份额的登记 投资人申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理登记手续,投 资人自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资人赎回基金成功后,登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不 得实质影响投资人的合法权益,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 44  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (十)拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人 的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后, 基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 3、证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间非正常 停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其他可能 对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其他异常情 况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的 比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。 8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单 日或单笔申购金额上限的。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将全额退还给投资人,基金管 理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (十一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人 的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基 金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的措施。 45  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 3、因特殊原因(包括但不限于证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定 临时停市或交易时间非正常停市),导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人 可暂停接受投资人的赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项时,基金管理人应及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足 额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例 分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部 分予以撤销。如暂停本基金份额的赎回,基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎 回公告。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 (十二)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中 转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额 赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常 赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎 回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已 被接受的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资 人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下 一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,并以 下一开放日的相应类别的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。当出现巨额赎回时,基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业 46  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 务规则及相关公告。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 (3)在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基 金总份额的 20%时,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认 为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时,对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过上一开放日基金 总份额 20%以外的部分(不含 20%),基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分, 单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的,将自动转入下一个开放日继续赎回,延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直 到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单 个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,该单个基金份额持有人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额 赎回时,基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额 20%的 部分(含 20%),基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式,与其他基金份 额持有人的赎回申请一并办理,并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的 赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继 续赎回,延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日 的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止;选择取消赎回 的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申 请时未作明确选择,该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照 相关的业务规则及相关公告。 (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为 有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项, 但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人在《信息披露办法》规定的时限 要求内在指定媒介上公告说明有关处理办法。 (十三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应依法及时向中国证监会备案, 并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。 2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1个开 47  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 放日各类基金份额的基金份额净值。 3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定媒介上 刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申 购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 (十四)基金转换 本基金已于 2018 年 3 月 12 日起开始办理日常转换业务。 基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及基金合同的约定决定开办本基金与 基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金之间的转换业务,基金转换可以 收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规的规定及基金合同 的约定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 (十五)基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中 国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份 额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有 人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 (十六)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何 种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或者是按 照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠 指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司 法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划 转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的 规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 (十七)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售 机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十八)定期定额投资计划 本基金已于 2018 年 3 月 12 日起开始办理日常定期定额投资业务。 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规 定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须 不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低 48  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 申购金额。 (十九)基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部 分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。 在国家有权机关作出决定之前,被冻结的基金份额产生的权益(权益为现金红利部分, 自动转为基金份额)先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配。法律法规另 有规定的除外。 (二十)在不违反相关法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,根 据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,或者办理基金份额质押等相关 业务,届时须报中国证监会备案并提前公告。 49  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 九、基金的投资 (一)投资目标 本基金灵活运用多种投资策略,在严格控制投资组合风险的前提下,追求超越业 绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。 (二)投资范围 本基金依法投资于国内发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会 核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债 券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、 资产支持证券、权证、股指期货、国债期货、货币市场工具(含同业存单)以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金 资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的 交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其 中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 (三)投资策略 本基金综合使用多种投资策略,力争实现基金资产的长期稳健增值。 1、大类资产配置策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等 因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。在 此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、债券类资产和现金等各类金融资产的 配置比例进行实时动态调整。 2、股票投资策略 本基金在股票投资过程中,运用量化模型和多种量化选股策略进行信息采集和处 理,从而提高对于上市公司盈利变化、成长性变化、特殊事件等投资信息利用的效率, 提高投资收益率。 1)价值成长策略 通过量化模型抓取上市公司发布的财务公告数据,按照反映估值水平的指标和反 映成长性的指标分别对股票进行排序,选出同时在估值和成长性两方面都表现较好的 股票,并构建组合。 2)超跌反转策略 50  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 本基金将通过量化模型对在过去一段时间区间内跌幅靠前的股票进行排序,选取 公司财务基本面指标表现较好的股票,力图选出基本面稳定但股价超跌的股票进行投 资,等待其估值的修复。 3)盈利惊喜策略 通过量化模型关注上市公司最新的财报数据,将业绩增速超过过往财报期平均业 绩增速的百分比幅度进行排序,选取其中排序靠前的股票,从而选出业绩增长超预期 的股票进行投资。 4)分析师精选策略 优秀的基本面分析师对股票的推荐通常与股票的上涨有较强相关性,一方面来源 于优秀分析师对股票的深入研究和挖掘,另一方面来源于分析师的市场影响力。本基 金通过量化的方式将卖方分析师的长期模拟组合业绩进行排名,将排名靠前的分析师 当前所推荐的股票予以汇总,按照股票当前同时被多少位分析师推荐进行排序,选取 同时被最多分析师推荐的股票,在进行风险调整后来构建投资组合。 5)事件驱动策略 个股的突发性事件如股权激励、高管增减持、定向增发、高送转、纳入调出重要 指数等都将会带来股票的短期交易性机会。量化的投资方法可以通过对全市场发生重 大事件的股票进行快速扫描分析,找到那些预期被正面事件驱动上涨的股票构建组合。 3、债券类金融工具投资策略 (1)债券资产配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债 券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上 精选债券,获取优化收益。 (2)债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动态的 分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品 种选择两个层面。 在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所 市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模 等情况,相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、 宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量 分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 (3)久期调整策略 51  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货 币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持 有的债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从 而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水 平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高 的再投资收益。 (4)收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和 信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。 在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略 等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言, 当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采 用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。 本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化 等因素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 (5)基于信用变化策略 信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将 通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展 前景分析等细致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级, 分析违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行独立、客观的价值评估。 (6)息差策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债 券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。 (7)信用债券精选策略 本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑信用等级、期限、流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,建立不同品种的收 益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型,并通过这些模型进行估值,重点选择具 备以下特征的信用债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质 量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 (8)可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因 素的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工 具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且 52  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 基础股票基本面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活跃并具有较高上涨潜 力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因 素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不 同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的 合理定价,力求选择被市场低估的品种,进而构建本基金可转换公司债券的投资组合。 当本基金所持有的可转换公司债券与正股之间存在套利机会或者可转换公司债券 流动性暂时不足时,为实现投资收益最大化,本基金将把所持有的可转换公司债券转 股并择机抛售。 4、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、 提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿 付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收 益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。 5、金融衍生工具投资策略 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金管理人主要 通过采取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动 性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头 套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动 性及风险性特征,运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如 大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目 的。 本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风 险收益特征,在风险可控的前提下,本着谨慎的原则,适度参与国债期货投资。在国 债期货投资时,本基金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系,选 择定价合理的国债期货合约,其次,考虑国债期货各合约的流动性情况,最终确定与 现货组合的合适匹配,以达到风险管理的目标,改善组合的风险收益特性。 (四)业绩比较基准 中证800指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 中证800指数是由中证指数有限公司编制,从上海和深圳证券市场中选取800只A股 作为样本的综合性指数;样本选择标准为规模居前、流动性良好的股票,目前中证 800指数样本覆盖了沪深市场近八成左右的市值,综合反映沪深证券市场内大中小市值 53  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 公司的整体状况,具有良好的市场代表性。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,其选样是所有流通的 符合指数设计原则的记账式国债、央行票据和政策性银行债,是综合反映境内利率类 债券整体价格走势情况的债券指数。 本基金是混合型基金,基金在运作过程中将维持0%-95%的股票资产,其余资产主 要投资于权证、债券、货币市场工具、资产支持证券等金融工具。因此,“中证800指 数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50%”是衡量本基金投资业绩的理想基准。 如果今后法律法规发生变化,或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称,或者 有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合 用于本基金业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案 后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 (五)风险收益特征 本基金为混合型基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种, 其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 (六)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%; (2)每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保 持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; (5)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定 期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票 的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得 超过该上市公司可流通股票的30%; (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值 的0.5%; (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资 产净值的10%; 54  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资 产支持证券规模的10%; (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合本款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资; (14)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布 之日起3个月内予以全部卖出; (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (16)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (17)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购 到期后不得展期; (18)本基金持有股指期货,遵循以下中国证监会规定的投资限制: 1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产 净值的10%; 2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股票总市值的20%; 本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报 告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等; 3)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算) 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; 4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的20%; (19)基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资 产净值的15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的30%;基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成 55  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%; (20)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有 价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含 到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质 押式回购)等; (21)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、(13)、(14)、(15)项外,因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情 形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约 定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,本基金在履行适当程序后, 可相应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事 其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利 益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合 理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重 大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基 金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投 56  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有 人的利益; 3、不谋求对上市公司的控股; 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取 任何不当利益。 (八)投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计) 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 7,697,661.51 69.98 其中:股票 7,697,661.51 69.98 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入 - - 返售金融资产 银行存款和结算备付金合 7 3,288,693.44 29.90 计 8 其他资产 12,883.92 0.12 9 合计 10,999,238.87 100.00 57  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 670,150.00 6.15 C 制造业 1,692,090.82 15.54 电力、热力、燃气及水生产 D 69,319.91 0.64 和供应业 E 建筑业 290,650.04 2.67 F 批发和零售业 319,516.62 2.93 G 交通运输、仓储和邮政业 98,200.00 0.90 H 住宿和餐饮业 5,554.00 0.05 信息传输、软件和信息技术 I 798,998.14 7.34 服务业 J 金融业 2,645,682.21 24.30 K 房地产业 574,046.59 5.27 L 租赁和商务服务业 82,378.82 0.76 M 科学研究和技术服务业 383,923.00 3.53 N 水利、环境和公共设施管理 33,418.67 0.31 业 O 居民服务、修理和其他服务 - - 业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 9,842.78 0.09 R 文化、体育和娱乐业 23,889.91 0.22 S 综合 - - 合计 7,697,661.51 70.69 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 002142 宁波银行 20,400 433,296.00 3.98 2 600036 招商银行 12,600 427,392.00 3.92 3 000001 平安银行 31,800 407,676.00 3.74 4 601939 建设银行 56,500 392,675.00 3.61 5 600489 中金黄金 31,800 271,890.00 2.50 6 600547 山东黄金 8,500 264,180.00 2.43 7 601186 中国铁建 19,900 229,049.00 2.10 58  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 8 002174 游族网络 9,234 219,769.20 2.02 9 002624 完美世界 6,595 210,512.40 1.93 10 300031 宝通科技 13,992 210,299.76 1.93 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本报告期末未持有债券。 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 11,989.44 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 771.99 5 应收申购款 122.49 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 59  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 8 其他 - 9 合计 12,883.92 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 60  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决 策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)本基金 A 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表: 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① ② 率③ 准差④ 2017.12.15(基 0.12% 0.02% 0.01% 0.36% 0.11% -0.34% 金合同生效日) 至 2017.12.31 2018.1.1 至 2018.12.31 -28.24% 1.14% -11.68% 0.66% -16.56% 0.48% 2019.1.1 至 2019.3.31 16.51% 1.05% 14.20% 0.75% 2.31% 0.30% 2017.12.15(基 金合同生效日) 至 2019.3.31 -16.29% 1.11% 0.87% 0.68% -17.16% 0.43% (二)本基金 C 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表: 净值增长 业绩比较 业绩比较基 净值增 阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 长率① ② 率③ 准差④ 2017.12.15(基 0.10% 0.02% 0.01% 0.36% 0.09% -0.34% 金合同生效日) 至 2017.12.31 2018.1.1 至 2018.12.31 -28.38% 1.14% -11.68% 0.66% -16.70% 0.48% 2019.1.1 至 2019.3.31 16.45% 1.05% 14.20% 0.75% 2.25% 0.30% 2017.12.15(基 金合同生效日) 至 2019.3.31 -16.52% 1.11% 0.87% 0.68% -17.39% 0.43% 61  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十一、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息和基 金应收的款项以及其他资产价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托 管人、其他基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托 管人对基金托管账户中的资金进行保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和 基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行 使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财 产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进 行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所 产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制 执行。 62  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十二、基金资产估值 (一)估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值,并为基 金份额提供计价依据。 (二)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。 (三)估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂 牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价) 估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的 重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价, 确定公允价值; (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重 大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估 值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及 重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值; (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近 交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价 或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发 生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市 价,确定公允价值; (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易 所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下,按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一 股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 63  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上 市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业 协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第三方估 值机构提供的价格数据估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 5、本基金持有的回购以成本列示,按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付 利息。 6、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示,按相应利率逐日计提利息。 7、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算 价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。 8、本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算 价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。如 法律法规今后另有规定的,从起规定。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理 人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 10、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保 基金估值的公平性。 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及 相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及时通知对 方,共同查明原因,双方协商,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值, 以维护基金份额持有人的利益。 根据有关法律法规,基金资产净值计算、基金份额净值计算和基金会计核算的义 务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基 金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值、基金份额净值的计算结果对外予以公布。 (四)估值对象 基金所拥有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其 它投资等资产及负债。 (五)估值程序 64  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后,A 类基金份额和 C 类基金份额的基金 资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 基金管理人于每个估值日计算 A 类基金份额和 C 类基金份额基金资产净值及基金 份额净值,经基金托管人复核,并按规定公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将拟公告的 各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按 约定对外公布。 (六)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准 确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时, 视为基金份额净值错误。 由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不 能发现该错误,进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失,以及由此 造成以后交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失,由提供错 误信息的当事人一方负责赔偿。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机 构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人 应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处 理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调 各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值 错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方 对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事 人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应 对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且 65  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值 错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返 还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损 方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不 当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则 受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损 失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因 确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评 估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和 赔偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记 机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托 管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当 公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 基金托管人发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的,应当 提示基金管理人依法履行披露和报告义务。 (七)暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采 用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金 66  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 管理人应当暂停基金估值; 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (八)基金资产净值、基金份额净值的确认 用于基金信息披露的各类基金资产净值及基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的各类基 金资产净值及基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对各类基金份额净值予以公布。 (九)特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时,所造成的误差不作 为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所、登记结算公司、证券经纪机构发送的数据错误,及第三方估 值机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因等,基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现该错 误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。, 67  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十三、基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费 用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现 收益的孰低数。 (三)基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下,具体分红方案见基金管理人根据基金运作 情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益 分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人 不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份 额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务 费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份 额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理 人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在 指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配 对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 (五)收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得 超过 15 个工作日。 (六)基金收益分配中发生的费用 68  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。 当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机构可将该基金份额持有人的现金红利转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法,依照登记机构相关业务规则执行。 69  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁 费等法律费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券/期货交易结算费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过 户费、手续费、经纪商佣金、权证交易的结算费、证券/期货账户相关费用及其他类似 性质的费用等); 8、基金的银行汇划费用; 9、证券/期货相关账户开户费和维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×1.00%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托 管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支 付,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 70  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托 管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付,支付日期 顺延。 3、本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.35%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划 付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构,由登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等 致使无法按时支付,支付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促 销活动费、基金份额持有人服务费等。 销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费、基金托管费和提高销售服 务费率,此项调整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定 于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人 按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 71  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十五、基金的会计和审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年 度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核 算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书 面方式确认。 法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的,从其规定。 (二)基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券期货业务资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计 师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 72  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十六、基金的信息披露 (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》 、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报 备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会 的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证 所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通 过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方 式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信 息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 (1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事 项的法律文件。 (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项,说明 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金 份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内, 更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上; 基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的 73  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基 金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将基 金合同、基金托管协议登载在各自网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招 募说明书的当日登载于指定媒介上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同生 效公告。 基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人 员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。 4、基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每 周公告一次各类基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通 过其网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净值和基金 份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)各类基金资 产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日(或自然日)的次 日,将各类基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额销售网点 查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报 告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会 计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半 年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告, 74  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 并将季度报告登载在指定媒介上。 基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告 或者年度报告。 基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人、基金 管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及 期间的变动情况。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要 办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20%的情形, 为保障其他投资者利益,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期 报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末 持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。中国证监会认定 的特殊情况除外。 本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产 情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有关规 定编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要 办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止基金合同; (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人 基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 百分之三十; (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; 75  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行 政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项; (16)基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更; (17)任一类别基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师事务所; (19)增加、变更、减少基金销售机构; (20)更换基金登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期办理; (24)本基金暂停接受申购、赎回申请; (25)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (27)调整基金份额类别设置 (28)基金推出新业务或服务; (29)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; (30)基金管理人采用摆动定价机制进行估值时; (31)中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。 8、澄清公告 在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对 基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当 立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并按照《信息披 露办法》的有关规定予以公告。 10、基金投资股指期货相关信息 本基金投资股指期货的,在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募 说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标等。 76  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 11、基金投资国债期货相关信息 本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新) 等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等, 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 目标等。 12、投资资产支持证券的信息披露 本基金投资资产支持证券的,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的 资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支 持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券 市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产 支持证券明细。 13、中国证监会规定的其他信息。 (六)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信 息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露 内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基 金管理人编制的各类基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基 金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并 向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其 他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒 介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机 构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 (七)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的 住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公 众查阅、复制。 (八)暂停或延迟信息披露的情形 77 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息: 1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、发生暂停估值的情形; 3、不可抗力; 4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 78  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十七、风险揭示 (一)市场风险 本基金投资于证券市场,证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影响会 产生波动,从而对本基金的投资产生潜在风险,导致本基金的收益水平发生波动。 1、政策风险 政策风险是指国家货币政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重大变化 而导致的本基金投资对象的价格波动,从而给投资人带来的风险。 2、经济周期风险 经济运行具有周期性的特点,市场的收益水平随经济运行的周期性变动而变动, 本基金所投资的债券类品种和股权相关的投资工具的收益水平也会随之变化,从而产 生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接影响着 债券的价格和收益率,还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其 收益水平可能会受到利率变化的影响。 4、购买力风险 基金的一部分收益将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨胀的 影响而下降,从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。 5、再投资风险 市场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。 6、债券发行人提前兑付风险 当利率下降时,拥有提前兑付权的债券发行人往往会行使该类权利。在此情形下, 基金经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上,从而影响投资组合的整体 回报率。 7、公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技 术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资 的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金 投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化 来分散这种非系统风险,但不能完全避免。 8、信用风险 信用风险是指金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失的风险。 基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本 79  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 息等情况,从而导致基金资产损失。 9、通货膨胀风险 由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。 10、法律风险 由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致了 基金资产损失的风险。 (二)基金运作风险 1、管理风险 在本基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响本基金收益水平。 此外,基金管理人的职业操守和道德标准同样都有可能对本基金回报带来负面影响。 因此,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 2、操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失,例如,越权违规交易、会计部门 欺诈、交易错误等。 在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理 人、登记机构、销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券登记结算机构、中央 国债登记结算有限责任公司等等。 (三)其他风险 1、技术风险 计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可 能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法 按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险; 2、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出本基金管理人自 身直接控制能力之外的风险,可能导致本基金或者基金份额持有人的利益受损; 3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能 导致基金资产的损失; 4、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 5、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 6、其他意外导致的风险。 (四)本基金的特有风险 1、基金合同终止的风险 80  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 本基金基金合同在特定情况下可能终止,基金份额持有人面临基金合同终止的风 险。 基金合同生效之日起三年后的对应自然日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同 自动终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证 监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届时有 效的法律法规或中国证监会规定执行。 2、混合型基金存在的风险 本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别 资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产 配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。 3、投资股指期货的风险 (1)基差风险 在使用股指期货对冲市场风险的过程中,基金财产可能因为股指期货合约与标的 指数价格波动不一致而遭受基差风险。 (2)系统性风险 组合现货的β可能不足或者过高,组合风险敞口过大,股指期货空头头寸不能完 全对冲现货的风险,组合存在系统性暴露的风险。 (3)保证金风险 产品的期货头寸,如果未预留足够现金,在市场出现极端情况时,可能遭遇保证 金不足而被强制平仓的风险。 (4)合约展期风险 组合持有的主力合约交割日临近,需要更换合约进行展期,如果合约的基差不利 或流动性不足,展期会面临风险。 4、投资国债期货的风险 国债期货是期货交易中的一种,是一种风险管理的工具,用来对冲现货市场的风 险,同样也具有风险性,期货本身的杠杆性和远期交易不同,期货交易风险控制更加 的严格,拥有每日结算制度,必须要时刻确保保证金的充足,确保不会发生强行平仓 的风险。经济周期变化、市场利率波动、缺乏合约交易对手等因素都会影响国债期货 市场,因此本基金还需要承担期货市场的系统性风险和价格波动风险。 5、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持 证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。基础资产产生的现金流是资产支持证券 本息的主要偿还来源,预测的基础资产现金流存在不确定性,可能导致基础资产现金 流量不足,进而影响证券还本付息的能力。同时资产证券化产品交易结构复杂,交易 81  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 参与机构在交易管理过程中,将基础资产回收款账户的资金与其持有的其它资金混同 在一起,若交易参与机构发生信用危机或破产清算,被混用的资金权属难以区分,可 能导致证券持有人本息发生损失的风险,存在混同风险。此外,资产证券化参与中介 机构较多,包括资产服务机构、受托机构、资金保管机构、支付代理机构、登记托管 机构等机构,存在操作风险、信用风险和代理风险。 (五)流动性风险 1、基金申购、赎回安排 投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募说明 书“八、基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的申购以及赎回安排。 在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工 具以减少或应对基金的流动性风险,投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回 申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停等风险。 投资者应该了解自身的流动性偏好,并评估是否与本基金的流动性风险匹配。 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金灵活运用多种投资策略,在严格控制投资组合风险的前提下,追求超越业 绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。且本基金并非主要投 资于流动性受限资产的股票、债券及不存在活跃市场需要采用估值技术确定公允价值 的投资品种,因此本基金投资组合资产变现能力较强。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额的20%时,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因 支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动时,对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过上一开放日基金总份 额20%以外的部分(不含20%),基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分,单个 基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回,延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部 赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金 份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,该单个基金份额持有人未能赎回部分作 自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时, 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额20%的 部分(含20%),基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式,与其他基金份 额持有人的赎回申请一并办理,并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的 82  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继 续赎回,延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日 的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止;选择取消赎回 的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申 请时未作明确选择,该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照 相关的业务规则及相关公告。 4、实施备用的流动性风险管理工具对基金投资人潜在影响的风险 在特殊情形下,基金管理人可能会实施备用流动性风险管理工具,包括而不限于 延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值以及中国证监会认定的其他措施。如果基金管理人实施备用流动性风险 管理工具当中的一种或几种,基金投资人可能会面临赎回效率降低、赎回款延期到账、 支付较高的赎回费用以及暂时无法获取基金净值等风险。 83  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合 同约定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同 意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议 生效后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化,则 以变化后的规定为准。 (二)基金合同的终止事由 有下列情形之一的,并在履行相关程序后,基金合同应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的; 3、基金合同约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:《基金合同》终止事由出现后,基金管理人组织基金财 产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基 金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法 权益。 4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 5、基金财产清算程序: (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; 84  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 6、基金财产清算的期限为6个月 基金管理人应在6个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可根据基 金财产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,本基金仍持有 流通受限证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可在该等证券可流通后 进行二次清算。本基金的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完毕之日。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比 例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审 计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 85  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 十九、基金合同的内容摘要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金管理人的权利与义务 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但 不限于: 1)依法募集资金; 2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产; 3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用; 4)销售基金份额; 5)按照规定召集基金份额持有人大会; 6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金 合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护 基金投资人的利益; 7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; 9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得基 金合同规定的费用; 10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案; 11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请; 12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使 因基金财产投资于证券/期货所产生的权利; 13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; 14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构; 16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则; 17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但 不限于: 1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额 86  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方 式管理和运作基金财产; 5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管 理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记 账,进行证券/期货投资; 6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7)依法接受基金托管人的监督; 8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合 基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、基金份额净值, 确定基金份额申购、赎回的价格; 9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基 金合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披露前应 予保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除 外; 13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金 收益; 14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上; 17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投 资人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在 支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; 87  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知 基金托管人; 20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违 反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿; 22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务 的行为承担责任; 23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律 行为; 24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金 管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26)建立并保存基金份额持有人名册; 27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但 不限于: 1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产; 2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用; 3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金合同及国 家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国 证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益; 4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户,为基金办理证券/期货交易资金清算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但 不限于: 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 88  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟 悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金 财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互 独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之 间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户,按照 基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关法律法规或监管机构 另有规定或要求外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,因审计、法 律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外; 8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管 理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执 行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; 12)建立并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项; 15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作; 17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行 业监督管理机构,并通知基金管理人; 19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其 退任而免除; 20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金管 理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追 89  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受, 基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金 合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金 A 类基金份额与 C 类基金 份额由于基金份额净值的不同,基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财 产分配的数量将可能有所不同。 (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包 括但不限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)依照法律法规及本基金合同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项 行使表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉 讼或仲裁; 9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包 括但不限于: 1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件; 2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自 主做出投资决策,自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; 7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 90  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9)发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年; 10)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有 权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平 等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时有效的法律法规为准。 1、召开事由 (1)除法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外,当出现或需 要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 1)终止基金合同; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换基金运作方式; 5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准; 6)调高销售服务费率; 7)变更基金类别; 8)本基金与其他基金的合并; 9)变更基金投资目标、范围或策略; 10)变更基金份额持有人大会程序; 11)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 12)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有 人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基 金份额持有人大会; 13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 14)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 (2)在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份 额持有人大会: 1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 91  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 2)对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,调整本基金的申购费率、变 更收费方式,调低赎回费率、销售服务费率或除基金管理费、基金托管费之外的其他 应由基金承担的费用; 3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; 5)基金推出新业务或服务; 6)按照本基金合同的约定,变更业绩比较基准; 7)基金管理人经与基金托管人协商一致,调整基金收益的分配原则和支付方式; 8)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管等业务的规则; 9)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 (1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人 召集。 (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出 书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知 基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金 管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集, 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托 管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人 决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开 的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管 人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理 人应当配合。 (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份 额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监 会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托 92  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登 记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知应至 少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和会议形式; 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期 限等)、送达时间和地点; 5)会务常设联系人姓名及联系电话; 6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7)召集人需要通知的其他事项。 (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说 明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和 联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。 (3)如召集人为基金管理人,还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行通知基金管理人到指定地点对表决 意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行通知基金管理人和基金 托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表 对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机 构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表 出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会, 基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下 条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 1)亲自出席会议者持有基金份额的有关证明文件、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的有关证明文件及委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人 持有的登记资料相符; 93  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基 金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者 在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在 权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之 一(含三分之一)。 (2)通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场 方式(包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式)进行表决,基金份额持有人将其对 表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定 的地址或系统。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提 示性公告; 2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金 管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基 金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式 收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意 见的,不影响表决效力; 3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直 接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重 新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的基 金份额持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见; 4)上述第 3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决 意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的 委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合 同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。 (3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可采用其 他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 (4)基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,在法律法规或监管机构允 94  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 许的情况下,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,召集人接受的 具体授权方式在会议通知中列明。 5、议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、决定 终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基 金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事 项。 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%(含 10%)以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前向大 会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向 大会召集人提交临时提案。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在 基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核, 符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行 审核: 1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法 规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合 上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人 提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分 拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程 序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序 进行审议。 (2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意 事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法 执业的律师见证后形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在 基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主 持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会 的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名 95  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或 单位名称)和联系方式等事项。 2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日 期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形 成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权 的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第(2)项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规和基金合同另有约定外, 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他 基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反 证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席 的投资人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相 互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份 额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 7、计票 (1)现场开会 1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在 会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代 表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召 集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席 96  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额 持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管 人不出席大会的,不影响计票的效力。 2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计 票结果。 3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议,可以 在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重 新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的, 不影响计票的效力。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管 人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见 的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须 将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会 的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金 托管人均有约束力。 9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等 规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导 致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人根据新颁布的法律法规或监 管规则协商一致报监管机关并履行适当程序后,可相应对本部分内容进行修改和调整。 (三)基金合同解除和终止的事由、程序 1、基金合同的变更 (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金 97  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 合同约定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人 同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自 决议生效后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化, 则以变化后的规定为准。 2、基金合同的终止事由 有下列情形之一的,并在履行相关程序后,基金合同应当终止: (1)基金份额持有人大会决定终止的; (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的; (3)基金合同约定的其他情形; (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 (1)基金财产清算小组:《基金合同》终止事由出现后,基金管理人组织基金财 产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基 金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法 权益。 (4)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (5)基金财产清算程序: 1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具 法律意见书; 6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 7)对基金剩余财产进行分配。 (6)基金财产清算的期限为 6 个月 基金管理人应在 6 个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可根据基 98  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 金财产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,本基金仍持有 流通受限证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可在该等证券可流通后 进行二次清算。本基金的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完毕之日。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清 算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产 清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例 进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计, 律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四)争议的处理和适用的法律 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律),并按其解释。 (五)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、其他销售机构的办 公场所和营业场所查阅。 99  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二十、基金托管协议的内容摘要 (一)基金托管协议当事人 1、基金管理人 名称:银华基金管理股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人:王珠林 设立日期:2001 年 5 月 28 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7 号 注册资本:贰亿元人民币 组织形式:股份有限公司 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 存续期限:持续经营 电话:010-85186558 传真:010-58163090 联系人:冯晶 2、基金托管人 名称:中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街55号(100032) 法定代表人:易会满 电话:(010)66105799 传真:(010)66105798 联系人:洪渊 成立时间:1984年1月1日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币35,640,625.71万元 批准设立机关和批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职 能的决定》(国发[1983]146号) 存续期间:持续经营 经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、 贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业 务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投资基金清 算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷 款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企 100  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管理服务;开放式基金的注册登 记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财 务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进 口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理 买卖股票以外的外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业 务;电话银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监 督管理机构批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资 范围、投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具: 本基金依法投资于国内发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会 核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债 券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、 资产支持证券、权证、股指期货、国债期货、货币市场工具(含同业存单)以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资 比例进行监督: (1)本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占 基金资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴 纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资 限制: 1)本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%; 2)每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 4)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的10%; 101  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 5)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的的全部开放式基金(包括开放式基 金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过 该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 7)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,不得超 过该权证的10%; 8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; 9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产 净值的10%; 10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产 支持证券规模的10%; 12)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之 日起3个月内予以全部卖出; 14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到 期后不得展期; 16)本基金持有股指期货,遵循以下中国证监会规定的投资限制: ①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产 净值的10%; ②本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票 总市值的20%; ③本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算) 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; ④本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的20%; 102  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 17)基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产 净值的15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有 的债券总市值的30%;基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交 金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。 18)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价 证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到 期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押 式回购)等; 19)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; 除上述第2)、13)项外,因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规 定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。基金托 管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,本基金在履行适当程序后, 可相应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前2个工作日正式 向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于基金托管人实施交易 监督。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁 止行为进行监督: 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人 与基金托管人协商一致后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相 互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人、与本机构有其他重大利害关系的公 103  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 司名单及有关关联方发行和承销期内承销的证券名单。基金管理人和基金托管人有责 任确保名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。 (1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风 险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的 名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定 期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间市场 交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于2个工作日内回函确认收到后, 对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生 效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议 进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易, 应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损 失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报告中国证监会。 (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定 的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有 按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手 重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基金托管人不承担责 任。 (3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、 中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管人后,可以根 据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风 险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资信风险引起的损 失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任 仅限于根据已提供的名单,审核交易对手是否在名单内列明。 5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付 能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、 中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核心存款银行以 外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,由基金管理人要求相关责 104  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 任人进行赔偿。。基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核 心存款银行名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核 心存款银行是否在名单内列明。 6、本基金投资流通受限证券,应遵守有关法律法规规定。 (1)本协议所称的流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的 非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交 易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受限证券。 本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券,且限于由中国证券登记结 算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的,并可在证券交 易所或全国银 行间债券市场交易的证券。 基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 基金参与非公开发行证券的认购,不得预付任何形式的保证金,法律法规或中国 证监会另有规定的除外。 基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券,且锁定期不得超过本基金的剩余 期限,但法律法规或中国证监会另有规定的除外。 (2)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管 理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金 投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置 预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情 况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金 托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两 个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极 有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或 市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现 金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风 险,基金托管人不承担任何责任。 (3)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要 求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券 数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净 值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理 105  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信 息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金管理人认可托管人仅根据管理人提供的关于流通受限证券的信息进行投资监 督,由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息等原因,影响托管人投 资监督判断,或致使托管人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的,基金托管人免 于承担相应责任。 (4)基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投 资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及 其他相关法律法规的有关规定,应及时通知基金管理人,并呈报中国证监会,同时采 取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及 违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行,并立即通知基金管理人纠正, 基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时,基金托管人应向中国证监 会报告。 7、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对各类基金资 产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督 和核查。 8、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合 同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金 管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函, 进行解释或举证。 在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国 证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者 遭受的损失。 对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,基金 托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应当拒 绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令, 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当立即通 知基金管理人,并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复 基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要 求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和 106  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知 基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或 采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出 警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务监督与核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户和债券 托管账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的各类基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无 故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式 通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基 金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金 托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内 纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金 因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监 督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。基金托管人应就基金管理人合理的疑义 进行解释。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以 供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或 采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出 警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 (四)基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运 用、处分、分配基金的任何财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 107  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 投资所需账户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业 务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 (5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人 负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托 管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损 失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人应予以必要协助, 但对此不承担责任。 2、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人在 具有托管资格的商业银行开设的银华基金管理股份有限公司基金认购专户。该账户由 基金管理人开立并管理。基金募集期满,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全 部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出 具确认文件。募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金 法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计 师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效,且会计师事务所提交的验资报告需对发起资金的持有 人及其持有份额进行专门说明。 若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定 办理退款事宜。 3、基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银 行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需 通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行 账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币银行结算账户 管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规 定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 108  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 5、债券托管账户的开立和管理 (1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银 行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券 市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 (2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回 购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 6、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人 协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该 账户按有关规则使用并管理。 7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实 物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上 海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人 实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应 由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不 承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重 大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各 持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮 寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托 管人各自文件保管部门 15 年以上。 对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务 章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。 (五)基金资产净值计算与复核 109  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是指每 个估值日闭市后,各类基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数量后的数值。 基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差 计入基金财产。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或基金 合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核 算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基 金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日交 易结束后计算当日的各类基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人按 约定对基金净值予以公布。 根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查 基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本 基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意 见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部 门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 (六)基金份额持有人名册的的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合 同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、 12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有 人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管, 保管期限自基金账户销户之日起不得少于20年。基金管理人和基金托管人应按照目前 相关规则分别保管基金份额持有人名册,保管期限为15年。保管方式可以采用电子或 文档的形式。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金 合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、 每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额 持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月 前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要 事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份, 保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务 以外的其他用途,并应遵守保密义务。 110  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应 按有关法规规定各自承担相应的责任。 (七)争议解决方式 相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好 协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则 进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁 费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法 权益。 本协议受中国法律管辖(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行 政区和台湾地区法律),并按其解释。 (八)托管协议的修改与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议, 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备 案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1)《基金合同》终止; (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产; (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权; (4)发生法律法规及中国证监会规定或《基金合同》约定的终止事项。 111  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有人 的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。主要服务内容如下: (一)资料寄送 1.基金投资人对账单 对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音电话、 手机网站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度结束后的10个 工作日内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和季度提供,包括微信、 电子邮件等电子方式,持有人可根据需要自行选择。 2.其他相关的信息资料 (二)咨询、查询服务 1.信息查询密码 基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在知晓基 金账号后,及时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码,为充分保障投资 人信息安全,新密码应为6-18位数字加字母组合。 2.信息咨询、查询 投资者如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服 务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。 客户服务中心:400-678-3333、010-85186558 公司网址:www.yhfund.com.cn (三)在线服务 基金管理人利用自己的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金 经理(或投资顾问)交流服务。 (四)电子交易与服务 投资人可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易,详情请查看公司网站或 相关公告。 (五)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系 基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 112 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二十二、其他应披露事项 自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告: 无。 113  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所,投资人可在办公时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得 上述文件的复制件或复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn)查阅和下载招募 说明书。 114  银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 二十四、备查文件 1.中国证监会准予银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金募集注册的 文件; 2.《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》; 3.《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》; 4.关于申请募集银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金之法律意见书; 5.基金管理人业务资格批件和营业执照; 6.基金托管人业务资格批件和营业执照; 7.中国证监会要求的其他文件。 基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管协议 及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也 可按工本费购买复印件。 115