银华农业产业股票型发起式证券投资基金基金产品 资料概要（更新） 编制日期：2020年7月31日 送出日期：2020年9月1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华农业产业股票发起式 基金代码 005106 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2017-09-28 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王翔先生 2017-09-28 2011-01-18 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 投资目标：本基金通过重点投资于农业产业中具有长期稳定成长性的上市公司，在严格控制风 险的前提下力争获取超越业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金投资于依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 票）、权证、股指期货、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级 债券、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换 债券、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将 其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 。本基金的投资组合比例为：股票资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于本基金界定 的农业产业范围内股票不低于非现金基金资产的80%；本基金持有全部权证的市值不得超过基 金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 主要投资策略 本基金将根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况 等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综 合评价各类资产的风险收益水平。在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整 策略，在市场上涨阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益 类资产配置比例，力求实现基金财产的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资产 的整体收益水平。 业绩比较基准 申万农林牧渔指数收益率×80%+中债总指数收益率×20% 风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期风险、预期收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） - （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有） 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M<500000 1.50% 500000≤M<1000000 1.20% 申购费（前收费） 1000000≤M<2000000 1.00% 2000000≤M<5000000 0.60% 5000000≤M 按笔固定收取，1000元/笔 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的 费用与税收”章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、基金合同终止的风险本基金基金合同在特定情况下可能终止， 基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基 金资产规模低于2亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通 过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终 止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执 行。2、股票最低仓位风险基金管理人重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定， 正常情况下，本基金股票投资比例最低将保持在80%以上，无法完全规避股票市场的下跌风 险。3、投资股指期货的风险包括：（1）基差风险、（2）系统性风险、（3）保证金风险、（4） 合约展期风险；4、投资于资产支持证券的风险包括：本基金投资资产支持证券，资产支持 证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资 产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级 风险、法律风险等。5、投资科创板股票的风险包括：（1）市场风险、（2）流动性风险、（3） 信用风险、（4）集中度风险、（5）系统性风险、（6）政策风险 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生 变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的 滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、 010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无