国寿安保健康科学混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年5月31日 送出日期:2024年6月1日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保健康科学混合 基金代码 005043 下属基金简称 国寿安保健康科学混合A 下属基金交易代码 005043 下属基金简称 国寿安保健康科学混合C 下属基金交易代码 005044 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2017年11月1日 上市交易所及上市日 未上市 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2024年3月14日 基金经理 王雪莹 经理的日期 证券从业日期 2016年7月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金通过把握健康科学产业投资价值,在严格管理投资风险的前提下,追求基金资产 的长期稳定增值。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、中央银行票据、 金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、 政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公 司债、可转换债券、可交换债券、债券回购、货币市场工具、资产支持证券、权证、股 指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 投资范围 中国证监会相关规定)。 本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为50%-95%,其中不低于80%的非 现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券;每个交易日日终在扣除 股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 主要投资策略 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的系 统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的 比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。在大类资产 配置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产的配置,剩余 资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票及债券投资外,本基金还可通过 投资衍生工具等,进一步为基金组合规避风险、增强收益。 业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率*70%+中证全债指数收益率*30% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金,低于股 票型基金,属于证券投资基金中的中高收益/风险品种。 注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”一章了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 国寿安保健康科学混合A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% - 申购费 1,000,000≤M<3,000,000 1% - (前收费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.6% - M≥5,000,000 1,000元/笔 按笔收取 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 赎回费 30天≤N<180天 0.5% - 180天≤N<365天 0.2% - N≥365天 0% - 国寿安保健康科学混合C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) 申购费 - 0% (前收费) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.5% N≥30天 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 销 售 服 国寿安保健康科学 0.3% 销售机构 务费 混合C 审 计 费 30,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基 其 他 费 金的银行汇划费用、基金相关账户的开户及维护费用等费用,以及按照国家有关规定和《基金合 用 同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明 书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 国寿安保健康科学混合A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.57% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 国寿安保健康科学混合C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.87% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投 资策略带来的风险及其他风险。 本基金特定投资策略带来的风险包括: (1)本基金精选健康科学主题相关的证券进行积极投资,存在对关键性驱动因素影响的范围、程度以及期 限判断错误所导致的主题配置失误风险。 (2)本基金的投资范围包括中小企业私募债券,由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大 流动性风险。 (3)本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违约可能性 的高低、债务人行使抵消权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资产收益与外 部经济环境变化的相关性等。 (4)本基金的投资范围包括股指期货,用于对基金资产进行套期保值,主要面临现货价格和期货价格变动 不一致的基差风险以及合约到期后的展期风险。 (5)本基金将融资纳入到投资范围中,融资业务可以提高基金的杠杆,在可能带来高额收益的同时,也能 够产生较大的亏损。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 本基金的争议解决方式:在中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无