新华鑫日享中短债债券型证券投资基金(新华鑫日享 中短债债券A)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2023年7月20日 送出日期:2023年7月21日 作本出概投要资提决供定本前基,金请的阅重读要完信整息的,是招招募募说明说明书书等的销一售部文分件。。 一、产品概况 基金简称 新华鑫日享中短债债券 基金代码 004981 下属基金简称 新华鑫日享中短债债券A 下属基金代码 004981 基金管理人 新华基金管理股份有限公 基金托管人 中国民生银行股份有限司 公司 基金合同生效日 2018-12-19 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-12-19 基金经理 赵楠 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-01 注金资:产《基净值金低合于同》5生00效0后万,元连情续形的20,个基工金作管日理出人现应基当金在份定额期持报有告人中数予量以不披满露;20连0续人或60者基个 份工作额日持出有人现大前述会情审形议的。,法本律基法金规将另按有照规基定金时合,同从的其约规定定进。入清算程序并终止,无需召开基金 二、基金投资与净值表现 (投一资)者投可资阅目读《标招与募投说资明策书略》第九章了解详细情况。 投资目标 本资基中金短在债严主格题证控制券投,力资争风获险取和超增过强业基绩金比资较产基流准动的性当的期基收础入上和,投重资点总投 回报。 本行票基据金、的金投融资债范、围企主业要债为、具公有司良债好、流次动级性债的、金地融方工政具府,债包、括中国期债票、据央、 中债券小回企业购、私同募业债存、单短、期货融币资市券场(工含具超以短及期法融律资法券规)或、中资国产证支监持会证允券许、 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 投资范围 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券、可交换债券。 如行法适律当法程规序或后监,可管机以将构以其纳后入允许投资基金范投围。资其他品种,基金管理人在履 基80金%的,投其资中组投合资比于例中为短:债本主基题金证投券资的于比债例券不的低比于例非不现低金于基基金金资资产产的的 80%,持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 本或者基到金所期指日的在中一短年债以主内题的证政券府是债指券剩不余低于期基限不金资超过产净三值年的的债5%券。资产, 主公司要债包括、次剩级余债期、限地不方超政过府三债年、的中国期债票、据央、行中票小据企、业金私融募债债、、企短业期债融、 资如法券(律法含超规短或期中融国资证券监)会等允金许,融基工金具管。理人在履行适当程序后,可以 调整上述投资品种的投资比例。 券本基选金择策投资略策及略资产包括支持资产证券配的置策投资略、策债略券。投资策略、中小企业私募债 本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、 主要投资策略 国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、 券置。种在的有流效动控性制以风及险信的用基水础平上,优,化适固时定调收整益组类合金久融期工,具以的获资得产基比金例资配产 的稳定增值,提高基金总体收益率。 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率 风险收益特征 较本基低金收益为债的券品种型证,其券预投期资收基益金和,风属险于水证平券低投于资股基票金型中基预金期、较混低合风型险基、 金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2022‐03‐31 2.89%?????银行存款和结算 备付金合计 4.22%?????其他资产 92.90%?????固定收益投资 (三图)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 数据截止日期:2021‐12‐31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2018 2019 2020 2021 净值增长率 0.15% 4.04% 2.80% 3.83% 业绩基准收益率 0.28% 3.87% 2.58% 3.71% 注:1、本基金于2018年12月19日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年 度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M < 50万元 0.40% 申购费(前收费) 50万元 ≤ M < 200万元 0.20% 200万元 ≤ M < 500万元 0.10% M ≥ 500万元 1000元/笔 N < 7 天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30 天 0.10% N ≥30天 0.00% 以(下二费)用基将金从运基作金资相产关中费扣用除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (四一、)风风险险揭揭示示与重要提示 认真本阅基读金本基不金提的供《任何招保募证说。明投书资》者等可销能售损文失件投。资本金。投资有风险,投资者购买基金时应 1本、基本金基的金主的要主风要险风包险括:市场风险、流动性风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险、2、资本产基配金置的风特险有、风本险基金的特有风险、不可抗力风险及其他风险。于中短1)债本主基题金证为券纯,债中债短券债型主基题金证,券债是券指剩的余投期资限比不例超不过低三于年基的金债资券产资的产8,0该%,类且债主券要的投特资定风府产险业即成政策为、本货基币金政及策投、资市者场主需要求面变对化的、特行定业投波资动风等险因。素债的券影的响投,资可收能益存会在受所到选宏投观资经标济的、的政成长性2)与本市基场金一投致资预于期中不小符企而业造私成募个债券券价所格面表临现的低信于用预风期险的及风流险动。性风险。信用风险主要是 由性风目险前国主要内是中由小企债券业非的发公开展发状行况和所导转让致的所导发行致的人违无法约按、不照按合时理偿的付价本格金及或时利变息现的的风风险险;。流由动于 中小企3)业本私基募金债投券资的资特产殊支性持,证本券基,金资的产总支体持风证险券将是有一所种提债高券。性质的金融工具。资产支持证 券风险具的有一原则定进的行价格资产波支动持风证险、券流的动投性资风,请险基、金信份用额风持险有等人风关险注。基包金括管投理资人资将产本支着持谨证慎券和可控能制导 致的基4)金基净金值合波同动提、前流终动止性的风风险险和:信如用出风现险《在基内金的合各同项》风第险五。部分第三条约定的资产规模过 (小、二基)金重份要额提持示有人人数较少等情形的,《基金合同》将终止。 保证中,国也不证监表明会对投本资基于本金募基金集的没有注风册险,并。不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 基金一基金定盈管利理,人也依不照保恪证尽最职低守收、诚益实。基信金用投、资谨者慎自勤依勉基的原金则合同管理取和得基运用金基份额金财,即产成,但为不基保金证份 额持有与人本和基基金金/基合金同合的同当相事关人的。争议解决方式为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金 合按照同中》有国国关际的经一济切贸争易议仲,裁如委经员友会好届协时商有未效能的解仲决裁的规,则应进提行交仲中裁国。国仲际裁经地济点贸为易北仲京裁市委。员具会体, 内容详基见金《产基品金资合料概同》要。信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发定的生滞变更后,的如,需基金及时管,理准人确每获年取更基新金一的次相。关因此信,息本,敬文请件同内容时相关比注基基金金管的实理人际情发布况的可能相存关在临一时 公告等。 五、以其下他资资料料详查见基询金方管式理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、无其。他情况说明