财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 2019 年第 3 号 基金管理人:财通证券资产管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 二〇一九年十一月  招募说明书(摘要) 【重要提示】 财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2017 年 5 月 19 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2017】745 号文准予募集注册。本基金的基金合同于 2017 年 8 月 30 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的 投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格 可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑 自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因受到经济因素、政治因素、投资心 理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理实施过 程中产生的基金管理风险;由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险; 交易对手违约风险;投资国债期货、股指期货的特定风险;投资本基金特有的其他 风险等等。本基金为混合型基金,理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金 和债券型基金,低于股票型基金。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 40%,但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 40%的除外。 投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金 管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒 2  招募说明书(摘要) 投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书依照《信息披露管理办法》对基金信息披露相关内容进行修订, 所载内容截止至 2019 年 9 月 30 日,基金投资组合报告截止至 2019 年 9 月 30 日(财 务数据未经审计)。 3  招募说明书(摘要) 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:财通证券资产管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 28 层 邮政编码:310007 法定代表人:马晓立 成立时间:2014 年 12 月 15 日 注册资本:人民币贰亿元整 存续期间:持续经营 联系人:朱旭芬 电话:(021)20568365 股东情况:财通证券股份有限公司持有公司 100%的股权。 公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部,经中国证券监督管理委员会《关 于核准财通证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》(证监许可[2014]1177 号)批准,由财通证券股份有限公司出资 2 亿元,在原财通证券股份有限公司资产 管理部的基础上正式成立。 (二)主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 马晓立先生,董事长,1973 年 10 月出生,中共党员,经济学硕士。历任联合 证券研究所行业部经理,中信证券研究所总监、执行总经理,中信证券交易与衍生 产品部执行总经理,财通证券股份有限公司资产管理部总经理。现任财通证券资产 管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人。 裴根财先生,董事,1966 年 2 月出生,中共党员,经济学硕士,中国国籍,无 境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆山路证券营业部总经 理,方正证券机构管理部、营销中心总经理,华西证券杭州学院路证券营业部总经 4  招募说明书(摘要) 理。现任财通证券资产管理有限公司董事,兼任财通证券股份有限公司总经理助理、 财通证券研究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证券业协会经纪 业务委员会副主任。 夏理芬先生,董事,1968 年 7 月生,中共党员,工商管理硕士,高级经济师, 中国国籍,无境外永久居留权。曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部 经理、西湖证券营业部总经理,金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理 部总经理,中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监, 中信证券(浙江)公司合规总监、执行总经理兼江西分公司总经理,中信证券股份 有限公司江西分公司总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事,兼任财通证券 股份有限公司副总经理兼首席风险官、财通证券(香港)有限公司董事、财通基金 管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业 协会风险管理委员会委员、浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长。 钱慧女士,董事,1978 年 1 月出生,中共党员,上海财经大学经济学硕士,国 际注册内部审计师/会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理 部高级主管;东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财 通证券资产管理有限公司董事,常务副总经理、首席风险官、合规负责人。 沈立强先生,董事,1956 年 7 月出生,中共党员,大学本科学历,高级会计师。 从事金融工作 40 余年,曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员,浙江省分 行营业部总经理、党委书记,浙江省分行党委副书记,河北省分行行长、党委书记, 上海市分行行长、党委书记,工银瑞信基金管理有限公司董事长。现任财通证券资 产管理有限公司董事,兼任上海市银行博物馆馆长。 2、基金管理人监事 夏志凡先生,职工监事,1983 年 11 月出生,中共党员,经济学学士。历任阳 光人寿保险股份有限公司人力资源经理,平安国际融资租赁有限公司人力资源部人 才绩效室总监,平安商业保理有限公司人事行政部总监。现任财通证券资产管理有 限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人。 3、经营管理层人员 马晓立先生,总经理(简历请参见上述关于董事长的介绍)。 5  招募说明书(摘要) 李红芸女士,副总经理,1971 年 8 月出生,中共党员,经济学学士,会计师。 历任财通证券有限责任公司会计核算部负责人,财通证券有限责任公司计划财务部 总经理助理、副总经理,财通证券股份有限公司资产管理部副总经理,现任财通证 券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。 钱慧女士,常务副总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。 周志远先生,副总经理,1983 年 9 月出生,中国民主建国会党员,硕士研究生。 历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易,中欧基金管理有限公 司高级债券交易员,国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、基金经 理,财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公 司副总经理。 4、本基金基金经理 (1)现任基金经理 宫志芳女士,基金经理,武汉大学数理金融硕士,中级经济师,2010 年 7 月进 入浙江泰隆银行资金运营部先后从事外汇交易和债券交易;2012 年 3 月进入宁波通 商银行金融市场部筹备债券业务,主要负责资金、债券投资交易,同时 15 年初筹备 并开展贵金属自营业务;2016 年 3 月加入财通证券资产管理有限公司。2017 年 8 月 18 日起任财通资管积极收益债券型发起式证券投资基金基金经理;2017 年 8 月 18 日起任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理;2017 年 8 月 30 日起任财通资管 鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理;2017 年 12 月 6 日起任财通资管鑫锐回报 混合型证券投资基金基金经理;2018 年 1 月 24 日起任财通资管鸿达纯债债券型证 券投资基金基金经理;2019 年 7 月 3 日起任财通资管鸿运中短债债券型证券投资基 金基金经理。 于洋先生,基金经理,金融学硕士,历任申银万国证券研究所有限公司研究员; 瑞银证券有限责任公司研究员、研究部副董事;富国基金管理有限公司投资经理。 2018 年 4 月加入财通证券资产管理有限公司。2018 年 7 月 18 日起任财通资管鑫盛 6 个月定期开放混合型证券投资基金基金经理;2018 年 9 月 14 日起任财通资管鑫逸 回报混合型证券投资基金基金经理;2018 年 9 月 14 日起任财通资管鑫锐回报混合 型证券投资基金基金经理;2018 年 9 月 14 日起任财通资管消费精选灵活配置混合 6  招募说明书(摘要) 型证券投资基金基金经理;2019 年 3 月 25 日起任财通资管价值成长混合型证券投 资基金基金经理。 (2)历任基金经理 杨坤女士,2017 年 9 月 12 日至 2018 年 12 月 13 日任财通资管鑫逸回报混合型 证券投资基金基金经理。 5、固收公募业务投资决策委员会成员 委员:马晓立(总经理) 李杰(固收公募投资部总监) 宫志芳(固收公募投资部基金经理) 6、权益公募业务投资决策委员会成员 委员:姜永明(总经理助理兼权益投资总监) 于洋 (权益公募投资部基金经理) 邵沙锞(权益研究部研究员) 7、上述人员之间无近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行) 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人:周慕冰 成立日期:2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本:34,998,303.4 万元人民币 存续期间:持续经营 7  招募说明书(摘要) 联系电话:010-66060069 传真:010-68121816 联系人:贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经 国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、 业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业 务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银 行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居 《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国 有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、 可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成 长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品, 致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优 质,业绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审 计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402) 认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部 控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步 提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托 管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至 2017 年连续 荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予 的“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金 业务最佳发展奖”称号;2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金 托管银行”奖;2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号。 8  招募说明书(摘要) 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行 批准成立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、 客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销 部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 310 名,其中具有高级职称的专家 60 名, 服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金 融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2019 年 9 月 30 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式 证券投资基金共 486 只。 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构: 本基金直销机构为基金管理人以及基金管理人的网上直销交易平台。 名称:财通证券资产管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室 杭州办公地址:浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院 22 号 B 幢 上海办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 28 楼 法定代表人:马晓立 成立时间:2014 年 12 月 15 日 杭州直销柜台联系人:毛亚婕、何倩男 电话:(0571)89720021、(0571)89720022 传真:(0571)85104360 上海直销柜台联系人:何倩男 9  招募说明书(摘要) 电话:(021)20568211、(021)20568225 传真:(021)68753502 网上直销交易平台联系人:陈浩 电话:(0571)89720139 传真:(0571)85104360 客户服务电话:95336 网址:www.ctzg.com 个人投资者可以通过基金管理人直销柜台、网上直销交易平台办理开户、本基 金的认购、申购、赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人网站。 2、其他销售机构 (1)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人:周慕冰 联系电话:(010)66060069 传真:(010)68121816 联系人:林葛 客服电话:95599 网址:www.abchina.com (2)财通证券股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103, 1601-1615,1701-1716 室 办公地址:浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103, 1601-1615,1701-1716 室 法定代表人:陆建强 联系人: 章力彬 电话:(0571)87825100 客服电话:95336 10  招募说明书(摘要) 网址:www.ctsec.com (3)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 电话:(021)52822063 传真:(021)52975270 客服电话:400-118-1188 公司网址:www.66zichan.com (4)五矿证券有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人:赵立功 联系人:马国栋 电话:(0755)82540892 客服电话:40018-40028 网址:www.wkzq.com.cn (5)上海挖财基金销售有限公司 注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址:上海市浦东区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 5 楼 法定代表人:冷飞 联系人:孙琦 电话:021-50810687 客服电话:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com (6)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 11  招募说明书(摘要) 办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人: 刘汉青 联系人:王锋 电话:18551604505 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com (7)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳罗湖区梨园路物资控股大厦 8 楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (8)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 电话:020-89629099 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (9)兴业银行股份有限公司 住所:福州市湖东路 154 号 办公地址:上海市静安区江宁路 168 号 法定代表人: 高建平 联系人:陈晓 电话:021-52629999 12  招募说明书(摘要) 客服电话:95561 网址:www.cib.com.cn (10)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 联系人:杨菲 电话:(010)66107900 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (11)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址: 上海市徐汇区中山南二路 107 号 法定代表人: 林卓 联系人: 徐江 电话:0411-88891212-119 客服电话:400-6411-999 网址: www.taichengcaifu.com (12)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间 办公地址: 北京市朝阳区酒仙桥 6 号院 2 号楼 法定代表人:王旋 联系人: 董亚芳 电话:4000360000 客服电话:4000-555-671 网址: www.hgccpd.com (13)上海天天基金销售有限公司 13  招募说明书(摘要) 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人: 段颖 电话:021-54509977-8418 客服电话:4001818188 网址: www.1234567.com.cn (14)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 法定代表人: 马勇 联系人: 文雯 电话:010-83363101 客服电话:0755-88394688 网址: www.xinlande.com.cn (15)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址: 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址: 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人:陈柏青 联系人: 韩爱彬 电话:18205712248 客服电话:4000766123 网址:www.fund123.cn (16)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址: 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 联系人: 申泽灏 14  招募说明书(摘要) 电话:17610391368 客服电话:4008936885 网址:www.qianjing.com (17)天津国美基金销售有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层 法定代表人:丁东华 联系人:许艳 电话:010-59287105 客服电话:4001110889 网址:www.gomefund.com (18)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人:于龙 联系人:张喆 电话:010-56075718 客服电话:4006802123 网址:www.zhixin-inv.com (19)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 电话:021-36696312 客服电话:4007009665 网址:www.ehowbuy.com (20)北京虹点基金销售有限公司 15  招募说明书(摘要) 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 17 号恒安大厦 9/10 层 法定代表人:郑毓栋 联系人: 陈铭洲 电话:18513699505 客服电话:4006180707 网址:www.hongdianfund.com (21)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 法定代表人:李昭琛 联系人: 李唯 电话:86-10-62675369 客服电话:010-62675369 网址:https:// fund.sina.com.cn (22)上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人:申健 联系人:张蜓 电话:18017373527 客服电话:021-20292031 网址:www.wg.com.cn (23)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 16  招募说明书(摘要) 法定代表人:钱昊旻 联系人: 毛健 电话:18618204816 客服电话:4008909998 网址:www.jnlc.com (24)上海云湾基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区金桥路 27 号 13 号楼 2 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区金桥路 27 号 13 号楼 2 层 法定代表人:戴新装 联系人: 王宁 电话:18756535850 客服电话:400-820-1515 网址:www.zhengtongfunds.com (25)中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 法定代表人:弭洪军 联系人:黄鹏 电话:18521506916 客服电话:4008765716 网址:www.cmiwm.com (26)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址: 北京市背景经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址: 北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛 SOHO 中心 30 层 法定代表人: 周斌 联系人: 陈霞 电话:15249236571 客服电话:400-8980-618 17  招募说明书(摘要) 网址:www.chtfund.com (27)上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 联系人:党敏 电话:17717603276 客服电话:4008202899 网址:http://www.erichfund.com/ (28)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址: 北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人: 钟斐斐 联系人: 侯芳芳 电话:010-61840688 客服电话:400-159-9288 网址:danjuanapp.com/ (29)上海中正达广基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 办公地址: 上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 法定代表人: 黄欣 联系人: 戴珉微 电话: 021-33768132-801 客服电话:400-6767-523 网址:www.zzwealth.cn (30)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金融大厦 38 层 18  招募说明书(摘要) 法定代表人: 张冠宇 联系人: 王丽敏 电话:010-85932810 客服电话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com (31)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼 4 楼 法定代表人:凌顺平 联系人:费超超 电话:18957144822 传真:(0571)86800423 客服电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com (32)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址: 上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼 法定代表人:沈丹义 联系人:翟良柱 电话:15618836518 客服电话:400-101-9301 网址:www.tonghuafund.com (33)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402 办公 用房 办公地址: 北京市朝阳区紫月路 18 号院 18 号楼 法定代表人: 张旭 联系人:汪莹 19  招募说明书(摘要) 电话:010-58160084 客服电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (34)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 注册地址: 北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 办公地址: 北京市西城区德外大街合生财富广场 法定代表人:董云巍 联系人:马林 电话:18810292781 客服电话:400-088-8080 网址: www.qiandaojr.com (35)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号 法定代表人:王延富 联系人:徐亚丹 电话:021-20700800 客服电话:400-799-1888 网址:www.520fund.com.cn (36)沈阳麟龙投资顾问有限公司 注册地址:沈阳市东陵区白塔二南街 18-2 号 B 座 601 办公地址:上海市虹口区青云路 158 号城建大厦 5 楼 法定代表人:朱荣晖 联系人:孙丽淑 电话:021-51091664 客服电话:400-720-1166 网址:www.win-stock.com.cn (37)奕丰基金销售有限公司 20  招募说明书(摘要) 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人:TEO WEE HOWE 联系人:叶健 电话:0755-89460507 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (38)民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室 办公地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人:贲惠琴 联系人:林志枫 电话:15626219801 客服电话:(021)5020 6002 公司网址:www.msftec.com (39)扬州国信嘉利基金销售有限公司 注册地址:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋 办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320 号 法定代表人:刘晓光 联系人:苏曦 电话:0514-82099618-805 客服电话:400-021-6088 公司网址:www.gxjlcn.com (40)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表人:汪静波 联系人:李娟 21  招募说明书(摘要) 电话:15221808925 客服电话:400-821-5399 公司网址:www.noah-fund.com (41)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层 法定代表人:李兴春 联系人:陈孜明 电话:185-1610-9631 客服电话:95733 公司网址:www.leadfund.com.cn (42)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经 济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人: 王翔 联系人:李关洲 电话:13816858721 客服电话:400-820-5369 网址:https://www.jiyufund.com.cn (43)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:王之光 联系人:程晨 电话:15921301165 客服电话:4008219031 公司网址:www.lufunds.com 22  招募说明书(摘要) (44)洪泰财富(青岛)基金销售有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室 办公地址:山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室 法定代表人:杨雅琴 联系人:李慧慧 电话:13521117215 客服电话:400-8189-598 公司网址:www.hongtaiwealth.com (45)德邦证券股份有限公司 注册地址: 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址: 上海市福山路 500 号城建国际中心 29 楼 法定代表人: 吴晓春 联系人:刘熠 电话:021-68761616 客服电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (46)上海财咖啡基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1168 号 B 座 1701A 室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1168 号 B 座 1701A 室 法定代表人:周泉恭 联系人:郑磊 电话:13120677028 客服电话:400-021-1010 公司网址:www.caicoffeefund.com (47)江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号 办公地址:黄浦区龙华东路 868 号绿地海外滩办公 A1605 室 法定代表人:吴言林 23  招募说明书(摘要) 联系人:孙平 电话:13564999938 传真:025-66046166 客服电话:025-66046166 公司网址:www.huilinbd.com (48)上海陆享基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇广场二座 16 楼 法定代表人:陈志英 联系人:张宇明 电话:17788398113 客服电话:021-53398816 网址:www.luxxfund.com (49)深圳信诚基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海 商务秘书有限公司) 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 6 号 北京首创大厦 A 座 1208、1209 室 法定代表人:周文 联系人:孔昊 电话:18600161287 客服电话:0755-23946579 网址: www.ecpefund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金。 (二)登记机构 名称:财通证券资产管理有限公司 住所:浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室 办公地址:浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院 B 幢 法定代表人:马晓立 24  招募说明书(摘要) 电话:(0571)89720155 联系人:刘博 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 联系人:陆奇 经办律师:黎明、陆奇 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 首席合伙人:李丹 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 联系人:叶尔甸 经办注册会计师:薛竞、叶尔甸 四、基金的名称 财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 25  招募说明书(摘要) 六、基金的投资目标 在严格控制风险的基础上,把握市场机会,追求基金资产的稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经 中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、 政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券 回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、衍生品(包 括权证、股指期货、国债期货等)、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的 其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例范围为 0%-40%,每个 交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的保证金后,现金或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等,权证、期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或 监管机构的规定执行。 八、基金的投资策略 本基金将充分发挥基金管理人的投研能力,采取自上而下的方法对基金的大类 资产进行动态配置,综合久期管理、收益率曲线配置等策略对个券进行精选,力争 在严格控制基金风险的基础上,获取长期稳定超额收益。另外,本基金可投资于股 票、权证等权益类资产,基金管理人将选择估值合理、具有持续竞争优势和较大成 长空间的个股进行投资,强化基金的获利能力,提高预期收益水平,以期达到收益 增强的效果。 1、资产配置策略 26  招募说明书(摘要) 本基金将采用自上而下的方法,在充分研究基本宏观经济形势以及微观市场主 体的基础上,对市场基本利率和债券类、货币类、权益类等大类产品收益率水平变 化进行评估,并结合各类别资产的波动性以及流动性状况分析,针对不同行业、不 同投资品种选择投资策略,以此做出最佳的资产配置及风险控制。 2、固定收益类投资策略 (1)普通债券投资策略 1)久期控制:根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确 定组合的整体久期,有效的控制整体资产风险。 2)期限结构配置:在确定组合久期后,基金管理人将针对收益率曲线形态特 征确定合理的组合期限结构,通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等,在长期、 中期与短期债券间进行动态调整,从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 3)市场比较:不同债券子市场的运行规律不同,本基金在充分研究不同债券 子市场风险-收益特征、流动性特性的基础上构建调整组合(包括跨市场套利操作), 以提高投资收益。 4)相对价值判断:本基金将在相近的债券品种之间选取价值相对低估的债券 品种进行投资。 5)信用风险评估:本基金将根据发债主体的经营状况与现金流等情况对其信 用风险进行评定与估测,以此作为品种选择的基本依据。 (2)资产支持证券投资策略 本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法,结合信用管理和流动性管 理,重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性等, 采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估,精选违约或逾期风险可控、收益率 较高的资产支持证券项目,在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的投资组合 回报率。 (3)可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特点,具有抵御下行风险、分 享股价上涨收益的优势。本基金着重对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究, 重点关注盈利能力或成长前景较好的上市公司的转债,确定不同市场环境下可转换 27  招募说明书(摘要) 债券股性和债性的相对价值,同时考虑到可转换债券的发行条款、安全边际、流动 性等特征,选择合适的投资品种,分享正股上涨带来的收益。 (4)可交换债券投资策略 本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、二级市场的波段机会以及偏 股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇,适度把握可交换债券回售、赎回、 修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机会,选择最具吸引力标的进行配 置。 (5)债券回购杠杆策略 本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合 风险管理结果,积极参与债券回购交易,放大固定收益类资产投资比例,追求固定 收益类资产的超额收益。 3、权益类投资策略 (1)行业配置策略 本基金将主要遵循“自下而上”的投资理念,结合当前宏观经济运行情况及发 展趋势、国家政策等因素,考察行业运行周期、发展空间等,重点关注具有良好发 展前景的行业。 (2)个股选择策略 本基金结合定性分析和定量分析的方法选择估值合理、具有持续竞争优势和较 大成长空间的个股进行投资。 定性分析主要基于投研团队对公司的案头研究和实地调研,包括所属细分行业 情况、市场供求、商业模式、核心技术等内容,深入分析公司的治理结构、经营管 理、竞争优势,综合考虑公司的估值水平和未来盈利空间。 定量分析主要根据相关财务指标,如营业利润率、净利率、每股收益(EPS) 增长、主营业务收入增长等,分析公司经营情况、财务情况等,并综合利用市盈率 法(P/E),市净率法(P/B)、折现现金流法(DCF)对公司进行合理估值。 4、权证投资策略 本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础,结合权证定价模型、 隐含波动率、交易制度设计等多种因素对权证进行合理估值,谨慎投资,在风险可 28  招募说明书(摘要) 控的前提下实现较稳定的当期收益。本基金权证投资的原则为有利于基金资产增值、 加强基金风险控制。 5、股指期货投资策略 本基金对股指期货的投资以套期保值、回避市场风险为主要目的,本着谨慎原 则,适度参与股指期货投资。通过对现货市场和期货市场运行形势的研究,结合基 金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析, 选择合适的期货合约构建相应的头寸,以调整投资组合的风险暴露,降低系统性风 险。基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具,降低现货市场流动性不足导 致的冲击成本过高的风险,提高基金的建仓或变现效率。 6、国债期货投资策略 本基金对国债期货的投资以套期保值、回避市场风险为主要目的,结合国债交 易市场和期货市场的收益性、流动性等情况,通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作,获取超额收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×20%+中债综合指数收益率 ×80% 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债券 型基金,低于股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 以下投资组合报告数据截止至 2019 年 9 月 30 日。本报告财务资料未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 占基金总资产的比例 金额(元) (%) 29  招募说明书(摘要) 1 权益投资 28,469,984.24 32.13 其中:股票 28,469,984.24 32.13 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 49,734,806.35 56.13 其中:债券 49,734,806.35 56.13 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金 - - 融资产 7 银行存款和结算备付金合计 9,719,811.05 10.97 8 其他资产 683,251.00 0.77 9 合计 88,607,852.64 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - 30  招募说明书(摘要) C 制造业 22,076,240.54 25.94 电力、热力、燃气及水 D 942,823.20 1.11 生产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - 交通运输、仓储和邮政 G - - 业 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息 I 2,686,593.00 3.16 技术服务业 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - 科学研究和技术服务 M - - 业 水利、环境和公共设施 N - - 管理业 居民服务、修理和其他 O - - 服务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 2,764,327.50 3.25 31  招募说明书(摘要) R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 28,469,984.24 33.45 (2)报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过沪港通投资的股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 数量 占基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 公允价值(元) (股) (%) 1 000661 长春高新 10,500 4,140,780.00 4.86 2 600519 贵州茅台 3,100 3,565,000.00 4.19 3 603068 博通集成 31,359 3,292,695.00 3.87 4 000063 中兴通讯 101,300 3,242,613.00 3.81 5 300347 泰格医药 44,550 2,764,327.50 3.25 6 002410 广联达 75,700 2,686,593.00 3.16 7 000651 格力电器 43,500 2,492,550.00 2.93 8 600559 老白干酒 185,240 2,317,352.40 2.72 9 000858 五 粮 液 16,300 2,115,740.00 2.49 10 003816 中国广核 244,764 930,103.20 1.09 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 3,699,630.00 4.35 32  招募说明书(摘要) 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,200,732.00 1.41 其中:政策性金融债 1,200,732.00 1.41 4 企业债券 39,737,439.65 46.69 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 5,096,000.00 5.99 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 1,004.70 0.00 10 合计 49,734,806.35 58.43 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 债券代 占基金资产净值比例 序号 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 码 (%) 16 湘乡城建 1 1680243 100,000 8,013,000.00 9.41 债 2 1680191 16 渝新梁债 100,000 7,545,000.00 8.86 16 湘乡双创 3 1680350 80,000 6,071,200.00 7.13 债 33  招募说明书(摘要) 4 1580214 15 江油债 100,000 6,018,000.00 7.07 16 同创小微 5 1680067 50,300 5,100,923.00 5.99 债 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在 本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处 罚。 (2)本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定的备选股票库之外的 股票。 (3)其他资产构成 34  招募说明书(摘要) 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 32,556.92 2 应收证券清算款 107,496.72 3 应收股利 - 4 应收利息 533,828.60 5 应收申购款 9,368.76 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 683,251.00 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 股票 股票 流通受限部分的公允 占基金资产净 流通受限情 序号 代码 名称 价值(元) 值比例(%) 况说明 00381 中国 新发流通受 1 930,103.20 1.09 6 广核 限 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 35  招募说明书(摘要) 以下基金业绩数据截至 2019 年 9 月 30 日,所载财务数据未经审计。 1、财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金份额净值增长率及其与同期业绩比较 基准收益率的比较 财通资管鑫逸混合 A 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 2017.8.30-2017.12.31 0.07% 0.34% 0.25% 0.14% -0.18% 0.20% 2018.1.1-2018.12.31 -4.43% 0.59% -1.72% 0.26% -2.71% 0.33% 2019.1.1-2019.9.30 17.37% 0.47% 5.73% 0.26% 11.64% 0.21% 合同生效日至今 12.25% 0.52% 4.17% 0.25% 8.08% 0.27% (2019.9.30) 财通资管鑫逸混合 C 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 2017.8.30-2017.12.31 -0.01% 0.34% 0.25% 0.14% -0.26% 0.20% 2018.1.1-2018.12.31 -4.67% 0.59% -1.72% 0.26% -2.95% 0.33% 2019.1.1-2019.9.30 17.19% 0.47% 5.73% 0.26% 11.46% 0.21% 合同生效日至今 11.71% 0.52% 4.17% 0.25% 7.54% 0.27% (2019.9.30) 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 36  招募说明书(摘要) 注:自基金合同生效至报告期末,财通资管鑫逸混合 A 基金份额净值增长率为 12.25%,同期业绩比较基准收益率为 4.17%;财通资管鑫逸混合 C 基金份额净值增 37  招募说明书(摘要) 长率为 11.71%,同期业绩比较基准收益率为 4.17%。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)C 类基金份额的销售服务费; (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金的证券、期货交易费用; (8)基金的银行汇划费用; (9)基金的开户费用、账户维护费用; (10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.65%年费率计提。管理费的计算方 法如下: H=E×0.65%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内 从基金资产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付 38  招募说明书(摘要) 日支付。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内 从基金资产中一次性支取。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付 日支付。 (3)C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费;C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。C 类基金份额的销售服务费 计提的计算公式如下: H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日 C 类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个 工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最 近可支付日支付。 (4)上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应 协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 39  招募说明书(摘要) (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3)《基金合同》生效前的相关费用; (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金对通过基金管理人直销柜台申购基金份额的养老金客户与除此之外的其 他投资者实施差别的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计 划以及企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金 类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围, 并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户的适用下表特定申 购费率,其他投资人申购本基金份额的适用下表一般申购费率: A 类、C 类基金份额 申购金额 M(元) 一般申购费率 特定申购费率 M<100 万元 1.20% 0.48% 100 万元≤M<500 万元 0.70% 0.21% 500 万元≤M<1000 万元 0.20% 0.04% M≥1000 万元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取,申购费用由基金申购人承 担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。 40  招募说明书(摘要) 因红利自动再投资而产生的基金份额,不收取相应的申购费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回,适用 费率按单笔分别计算。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份 额持有人赎回基金份额时收取。 本基金 A 类基金份额的赎回费率如下表所示: 持有期限(Y) 赎回费率 Y<7 日 1.50% 7 日≤Y<30 日 0.75% 30 日≤Y<6 个月 0.50% Y≥6 个月 0 对持续持有期少于 30 日的 A 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财 产;对持续持有期不少于 30 日但少于 3 个月的 A 类基金份额持有人收取的赎回费 总额的 75%计入基金财产;对持续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金 份额持有人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期不少于 6 个月的 A 类基金份额持有人,将赎回费总额的 25%计入基金财产。上述未纳入基金财产的 赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。 注:1 个月为 30 日。 本基金 C 类基金份额的赎回费率如下表所示: 持有期限(Y) 赎回费率 Y<7 日 1.50% 7 日≤Y<30 日 0.50% Y≥30 日 0 对 C 类基金份额持有人投资人收取的赎回费全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 41  招募说明书(摘要) 况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间, 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低基金申购费 率、赎回费率。 (三)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内 容如下: 1、根据中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》,我司对本基金的基金合同及托管协议进行了修订, 部分内容根据基金合同及托管协议进行同步修订。上述基金合同及托管协议的修订 系因相应的法律法规发生变动而应当进行的修订,对原有基金份额持有人的利益无 实质不利影响,无需召开持有人大会,我司已与基金托管人协商一致,并报监管机 构进行备案; 2、“重要提示”部分更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止 日期; 3、“三、基金管理人”部分对基金管理人主要人员情况进行了更新; 4、“四、基金托管人”部分对基金托管人信息进行了更新; 5、“五、相关服务机构”部分对销售机构信息进行了更新; 6、 “九、基金的投资”部分更新内容截止至 2019 年 9 月 30 日; 7、“十、基金的业绩”部分更新内容截止至 2019 年 9 月 30 日; 42  招募说明书(摘要) 8、“二十一、对基金份额持有人的服务”部分内容进行了更新; 9、“二十二、其它应披露事项”部分更新了本次招募说明书更新期间,涉及本 基金的相关信息披露。 43