格林日鑫月熠货币市场基金 招募说明书 基金管理人:格林基金管理有限公司 基金托管人:国泰君安证券股份有限公司 二零一七年七月 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 重要提示 格林日鑫月熠货币市场基金(以下简称“本基金”)经 2017 年 6 月 16 日中国证监会证 监许可[2017]934 号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担 基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投 资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基 金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风 险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种 风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人 将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金是货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收 益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款 存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投 资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解基金的风险收益特征, 根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能 力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,并通过基金 管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过 程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%的除外。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不 保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来 业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应 1 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 认真阅读本招募说明书。本基金的目标客户不包括特定的机构投资者。 2 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 目 录 第一部分 绪言............................................................. 4 第二部分 释义............................................................. 5 第三部分 基金管理人....................................................... 9 第四部分 基金托管人...................................................... 20 第五部分 相关服务机构.................................................... 24 第六部分 基金份额的类别设置.............................................. 30 第七部分 基金的募集...................................................... 31 第八部分 基金备案........................................................ 34 第九部分 基金份额的申购、赎回 ............................................ 35 第十部分 基金的投资...................................................... 43 第十一部分 基金的财产.................................................... 51 第十二部分 基金资产估值.................................................. 52 第十三部分 基金费用与税收................................................ 56 第十四部分 基金的收益与分配.............................................. 59 第十五部分 基金的会计与审计.............................................. 61 第十六部分 基金的信息披露................................................ 62 第十七部分 风险揭示...................................................... 68 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ............................ 70 第十九部分 基金合同内容摘要.............................................. 72 第二十部分 基金托管协议内容摘要 .......................................... 92 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ..................................... 102 第二十二部分 其他应披露事项............................................. 104 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................. 105 3 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第一部分 绪言 《格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明 书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资 基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 “《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监 督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金 信息披露特别规定〉》及其他有关法律法规与《格林日鑫月熠货币市场基金基金合同》(以 下简称“基金合同”)编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募 说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签 章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 4 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指格林日鑫月熠货币市场基金 2、基金管理人:指格林基金管理有限公司 3、基金托管人:指国泰君安证券股份有限公司 4、基金合同或本基金合同:指《格林日鑫月熠货币市场基金基金合同》及对本基金合同 的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《格林日鑫月熠货币市场基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书:指《格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书》及其定期 的更新 7、基金份额发售公告:指《格林日鑫月熠货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十 四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决 定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 5 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》相关 法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构:指格林基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基 金销售业务的机构 23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为格林基金管理有限公司或接 受格林基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的 账户 27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕, 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过三 个月 30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 6 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》:指《格林基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人、销售机构和投资人 共同遵守 37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元:指人民币元 45、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入 时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益 47、影子定价:为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的 7 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即 “影子定价” 48、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 49、7 日年化收益率:是指以最近 7 个自然日(含节假日)的每万份基金已实现收益折算 出的年收益率 50、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基 金财产中扣除,属于基金的营运费用 51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 56、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 8 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称:格林基金管理有限公司 住所:北京市朝阳区光华路 22 号 3 层 309 办公地址:北京市西城区金融街 27 号投资广场 B 座 2003、2005、2007 法定代表人:高永红 成立时间:2016 年 11 月 1 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2016]2266 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期间:永续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证监会许可的其 他业务。 股权结构:河南省安融房地产开发有限公司持有本基金管理人 100%的股权。 电话:010-50890705 传真:010-50890755 联系人:孙睿 内部组织结构: 本基金管理人为一人有限责任公司,股东按照《格林基金管理有限公司章程》的规定享 有最高决策权;设董事会和 2 名监事,董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会;公 司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制,下设风险管理委员会、投资决策委员会、特 定客户资产投资决策委员会、IT 治理委员会、产品委员会、估值委员会和投资部、固定收益 部、FOF 投资部、研究部、交易部、产品部、特定客户资产管理部、市场部、投资银行部、基 金事务部、信息技术部、计划财务部、综合管理部、监察稽核部等部门及上海分公司;公司 设督察长,分管监察稽核部,负责组织指导公司的监察稽核工作。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 王拴红先生:董事长,博士。历任九届全国青联委员、河南省青联副主席、中国期货业 协会理事、中国科学院数学与系统控制国家重点实验室顾问、中国科学院管理学院研究生导 9 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 师、北京航天航空大学 MBA 导师。 高永红女士:董事,总经理,硕士。现任格林基金管理有限公司总经理。曾任格林期货 有限公司总经理;格林大华期货有限公司总经理。 王永智先生:董事,硕士。北京格林鼎诚资产管理有限公司监事,河南省通联实业有限 公司董事。2012 年、2015 年任郑州市政协委员,曾任辉县市第三高级中学教师、辉县市政府 驻郑办事处职员、格林期货有限公司结算部经理、格林集团投资有限公司财务总监。 谢太峰先生:独立董事,博士,教授。现任首都经济贸易大学金融学院教授、博士生导 师。曾任郑州大学商学院副院长,北京证券公司研究发展中心总经理,北京机械工业学院工 商管理分院总支书记,首都经济贸易大学金融学院副院长、院长等。 程兵先生:独立董事,博士,教授。中国科学院数学与系统科学研究院应用数学所教授、 博士生导师。1999 年入选中国科学院“百人计划工程”,2001 年获国家自然科学基金委“国 家杰出青年科学基金”。曾任英国伦敦经济学院(London School of Economics)经济系研究 员,英国肯特大学统计系讲师。 闫妍女士:独立董事,博士,副教授。现任中国科学院大学经济与管理学院 MBA 中心副 主任。2014 年 1 月荣获国务院研究室年度研究成果二等奖,2015 年 1 月荣获中国科学院青年 创新促进会会员奖。曾任中国科学院大学经济与管理学院副教授,山东省聊城市冠县(挂职) 副县长。 孙会女士:督察长,双学士。2002 年至 2004 年间,于《证券市场周刊》编辑部担任记者 职务。2004 年起,分别就职于格林期货有限公司和格林大华期货有限公司,曾任企宣部经理、 法务部经理、合规风控与稽核部总经理,同时兼任监事会主席等职务。 王呈杰女士:监事,硕士。现任格林集团投资有限公司资管部总经理。曾任河南省安融 房地产开发有限公司办公室主任,格林期货经纪有限公司财务主管。 杨瑾女士:监事,学士。现任格林基金管理有限公司综合管理部总监。曾任格林期货有 限公司行政部经理,格林大华期货有限公司综合管理部经理。 申晨女士:董事会秘书,硕士。现供职于格林集团投资有限公司,任董事长秘书、集团 办公室副主任。曾供职于格林期货有限公司,历任金融市场部客户经理、经理助理、副经理。 2、本基金基金经理 宋东旭先生,中央财经大学数理金融学士,Rutgers 金融数学硕士。曾供职于摩根大通首 席投资办公室,负责固定收益类资产的投资。 3、投资决策委员会成员 公司投资决策委员会共由五名人员组成:由高永红女士担任投资决策委员会主席,现任 10 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 公司总经理;史彦刚先生任投资决策委员会委员,现任公司副总经理;刘金先生任投资决策 委员会委员,现任公司副总经理;曹晋文先生任投资决策委员会委员,现任固收投资部负责 人、基金经理;吴起涤先生任投资决策委员会委员,现任研究部负责人;孙会女士为公司督 察长,列席参加投资决策委员会。 4、董事长王拴红与股东董事王永智之间存在兄弟关系,上述其他人员之间不存在亲属关 系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责: 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》,并建立健全的内部控制制度, 采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生; 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采 取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 11 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法 规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息;利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易; (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序; (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益; (11)以不正当手段谋求业务发展; (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制 等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措 施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; 12 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益; 2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期 间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息, 或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即格林基金管理有限公司(以下简称“公司”)为保证本公司诚信、合法、 有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资产委托人、公司和公 司股东的合法权益,依据《基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律 法规和中国证监会的有关文件,以及《格林基金管理有限公司章程》,制定《格林基金管理 有限公司内部控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分 考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、 操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业 务规则等部分组成。 1、内部控制的总体目标 (1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。 (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。 (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。 (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的 安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 13 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 (6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制遵循以下原则 (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到各 项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整 和不断完善,维护内控制度的有效执行。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以 合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制定内部控制制度遵循以下原则 (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。 (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的 空白和漏洞。 (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。 (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理 结构、组织结构、员工道德素质等内容。 (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识, 营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构, 充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象 的发生,保护投资者利益和公司合法权益。 14 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织 架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和管理 议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上,根 据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制。 部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略并实施,监控风险管理绩效, 以不断改进风险管理能力。 (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线: 1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并 以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严 格的检查和反馈。 (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及 违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 (7)风险评估是每个控制主体的责任。 1)董事会下属的风险控制委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估,并对 公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 2)经营管理层下辖的风险管理委员会和投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风 险进行评估和控制。 3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的 主要内容包括: 1)股东、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权 标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。 2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。 3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,经授权人签 章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。 5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,对已不适 用的授权须及时修改或取消。 15 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产 要实行独立运作,单独核算。 (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严 格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重 要业务部门和岗位须实行物理隔离。 (11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。 (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切 信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性,必须能实 现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。 (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权限的任何 决策必须履行规定的请示报告程序。 (14)内部控制的监督完善由公司风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自 的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、风险管理委员会、总经理等均可聘请外 部专家对公司内部控制进行检查和评价。 (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司须组 织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时 改进。 5、内部控制的主要内容 (1)研究业务控制主要内容包括: 1)研究工作应保持独立、客观。 2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。 3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和 维护备选库。 4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。 5)建立研究报告质量评价体系。 (2)投资决策业务控制主要内容包括: 1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资 范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。 3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并 有决策记录。 16 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决 策程序、基金绩效归因分析等内容。 (3)基金交易业务控制主要内容包括: 1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行 交易。 2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。 3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或 者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。 4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。 6)建立科学的交易绩效评价体系。 (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括: 1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保 基金资产的安全。 2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立帐户,进行 单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。 4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在 估值时点的价值。 5)与托管机构间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,互相监督。 (5)信息披露控制主要内容包括: 1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开 披露的信息真实、准确、完整、及时。 2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。 3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对信息 披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。 4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 (6)信息技术系统控制主要内容包括: 1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息 17 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技 术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽 性。 3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管 理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措 施,确保系统安全运行。 5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护整个过程实 施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份 验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7)强化信息系统的相互牵制制度,分别设立系统设计、软件开发、系统维护等岗位。 8)建立计算机系统的日常维护和管理,禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管理 系统口令。 9)建立计算机信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实和完整,并 能及时、准确地传递到各职能部门。 10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度。 11)建立电子数据的保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存。 12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。 13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、 灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。 (7)监察稽核控制主要内容包括: 1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察 长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、报告、建议职能。 2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长 的报告进行审议。 3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽 核部门的独立性和权威性。 4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体职责,配备 18 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织 纪律。 5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保 公司各项经营管理活动的有效运行。 6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控 制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。 19 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 (一)基金托管人概况 名称:国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 29 层 法定代表人:杨德红 成立时间:1999 年 8 月 18 日 组织形式:股份有限公司 批准设立机关及批准设立文号:证监机构字[1999]77 号 注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币 存续期间:持续经营 基金托管业务批准文号:证监许可[2014]511 号 联系人:王健 联系电话:021-38676666 国泰君安证券前身为国泰证券和君安证券,1999 年 8 月 18 日两公司合并新设为国泰君安 证券股份有限公司。截至 2015 年 6 月 30 日,国泰君安证券注册资本为 76.25 亿元人民币,直 接设有 5 家境内子公司和 1 家境外子公司,并在全国设有 30 家分公司和 195 家证券营业部, 是国内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2016 年,公司连续九年在中国证监会证券公 司分类评价中被评为 A 类 AA 级,为目前证券公司获得的最高评级。 (二)主要人员情况 杨德红先生,中国国籍,汉族,1966 年 10 月出生,中共党员,工商管理硕士,经济师, 现任国泰君安党委书记、总裁。1989 年 7 月起任上海国际信托投资公司投资银行二部经理、 投资银行总部总经理,2000 年 7 月起兼任上海上投国际投资咨询有限公司总经理;2002 年 9 月起历任国际集团资产经营公司总经理、国际集团办公室、董事会办公室、信息中心主任, 2004 年 2 月起兼任上海国际信托投资有限公司副总经理;2005 年 7 月起任国际集团总裁助理、 国际集团资产经营公司总经理;2006 年 3 月起任国际集团总裁助理;2008 年 4 月任国际集团 副总裁、党委委员,2009 年 8 月起兼任上海爱建股份有限公司总经理、党委副书记;2014 年 2 月起任国际集团副总裁、党委副书记;2014 年 9 月起任国泰君安党委副书记;2014 年 11 月 20 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 起任国泰君安总裁、党委副书记;2015 年 1 月起任国泰君安党委书记、总裁。2015 年 5 月起 任国泰君安党委书记、董事长、总裁。 陈忠义先生,中国国籍,无境外居留权,1970 年 10 月出生,经济学学士,中级经济师, 现任国泰君安证券资产托管部总经理。1993 年参加工作,曾任职于君安证券清算部总经理助 理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营运管理总部总经理等职。 “全国金融五一 劳动奖章”、“金融服务能手”称号获得者,中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委 员,带领团队设计的“直通式证券清算质量管理国际化标准平台”,被评为上海市 2011 年度 金融创新奖二等奖。2014 年 2 月起任国泰君安证券资产托管部总经理。 国泰君安证券总部设资产托管部,现有员工全部具备基金从业资格及本科以上学历,管 理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验,从业人员囊括了经济师、会计 师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中高级专业技术职称及专业资格,专业背景 覆盖了金融、会计、经济、法律、计算机等各领域,是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布 合理,职业技能优良的资产托管从业人员队伍。 (三)基金托管业务经营情况 国泰君安证券于 2013 年 4 月 3 日取得私募基金综合托管业务资格,于 2014 年 5 月 20 日 取得证券投资基金托管资格,可为各类公开募集基金、非公开募集基金提供托管服务。国泰 君安证券坚守“诚信专业、质量为本”的服务宗旨,通过组建经验丰富的专业团队、搭建安 全高效的业务系统,为基金份额持有人提供值得信赖的托管服务。国泰君安证券获得证券投 资基金托管资格以来,广泛开展了公募基金、基金专户、券商资管计划、私募基金等基金托 管业务,与华夏、天弘、富国、银华、鹏华、华安、西部利得、富兰克林等多家基金公司及 其子公司建立了托管合作关系。截至 2016 年 9 月 30 日托管基金 3000 余只,总托管规模近 3500 亿,托管产品类型涉及公募基金、私募基金、基金专户、资产管理计划等,专业的服务 和可靠的运营获得了管理人的一致认可。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及公司内相关管理规定,加强内部管理,保证资产托 管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的梳理、评估、监控,有效地 实现对各项业务风险的监控和管理,确保业务稳健运行,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 国泰君安证券在董事会中内设风险控制委员会,是公司风险管理的最高决策机构;公司 在经营管理层面设置风险管理委员会,对公司经营风险实行统筹管理,对风险管理重大事项 进行审议与决策;风险管理部门包括专职履行风险管理职责的风险管理部、合规部、法律部、 21 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 稽核审计部,以及计划财务部、信息技术部、营运中心等履行其他风险管理职责的部门。 资产托管部设置风控合规岗和稽核监控岗,负责制定本部门风险管理规章制度,分析报 告部门整体风险管理状况,评估检查风险管理执行情况并提出改进建议,抓住要害环节和关 键风险,协助业务运营岗位进行专项化解,监督风险薄弱环节的整改情况;同时部门设置风 险评估及处置小组,由资产托管部总经理及各小组、运营中心负责人组成,负责对重大风险 事项进行评估、确定风险管理违规事项的处理意见、突发事件应急管理等事项。 (三)内部控制制度及措施 根据《基金法》、《运作办法》《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法规,基金 托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金托管业务运行 的规范、安全、高效,包括《国泰君安证券资产托管业务管理暂行办法》、《国泰君安证券 资产托管部内部控制与风险管理操作规程》、《国泰君安证券资产托管部稽核监控操作规 程》、《国泰君安证券资产托管部突发事件与危机处理规程》、《国泰君安证券资产托管部 保密规程》、《国泰君安证券资产托管部资产保管操作规程》、《国泰君安证券资产托管部 档案管理操作规程》等,并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务管理制 度化,技术系统完整独立,核心作业区实行封闭管理,业务分工合理,有关信息披露由专人 负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理 过程来实施内部风险控制;安全保管基金财产,保持基金财产的独立性;实行经营场所封闭 式双门禁管理,并配备录音和录像监控系统;建立独立的托管运营系统并进行防火墙设置; 实施严格的岗位冲突矩阵管理,重要岗位设置双人复核机制,建立严格有效的操作制约体系; 深入进行职业道德教育,树立内控优先的理念,培养部门全体员工的风险防范和保密意识; 配备专门的稽核监控岗对基金托管业务运行进行内部稽核审查,以保证基金托管业务内部控 制的有效性。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及《基金合同》约定, 制定投资监督标准与监督流程,对基金合同生效之后所委托资产的投资范围、投资比例、投 资限制等进行严格监督,及时提示管理人违规风险,并定期编写基金投资运作监督报告,报 送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人 发送的投资指令、基金管理人对基金资产的核算、基金资产净值的计算、对各基金费用的提 取与开支情况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。 22 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (二)监督程序 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关证券法规和《基金 合同》的行为,应当及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并 进行调整。基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管 人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。 23 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构:格林基金管理有限公司 住所:北京市朝阳区光华路 22 号 3 层 309 办公地址:北京市西城区金融街 27 号投资广场 B 座 2003、2005、2007 法定代表人:高永红 客服电话:4001000501 联系人:方月圆 传真:010-50890725 网址:www.china-greenfund.com 2、代销机构 (1)北京钱景基金销售有限公司 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客户服务电话:400-8759885 传真:010-57569671 联系人:陈剑炜 网址:www.qianjing.com (2)上海好买基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话:400-700-9665 传真:021-68596919 联系人:王诗玙 网址:www.ehowbuy.com (3)申万宏源证券有限公司 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 24 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 客户服务电话:95523/400-889-5523 传真:021-33388224 联系人:王叔胤 网址:www.sywg.com (4)申万宏源西部证券有限公司 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 法定代表人:韩志谦 客户服务电话:400-800-0562 传真:0991-2301927 联系人:王怀春 网址:http://www.hysec.com/ (5)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:马勇 客户服务电话:010-83363101 传真:010-83363072 联系人:文雯 网址:8.jrj.com.cn (6)天津万家财富资产管理有限公司 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人:李修辞 联系人:李明然 客服电话:010-59013825 传真:010-59013707 网址:http://www.wanjiawealth.com/ (7)北京植信基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人:于龙 客户服务电话:4006-802-123 25 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 传真:010-67767615 联系人:吴鹏 网址:www.zhixin-inv.com (8)上海天天基金销售有限公司 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人:其实 客户服务电话:4001818188 传真:021-64385308 联系人:丁姗姗 网址:http://www.1234567.com.cn/ (9)大泰金石基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 邮政编码:210000 法定代表人:袁顾明 传真:021-20324199 客户服务电话:400-928-2266 联系人:孟召社 联系电话:15621569619;021-20324176 网址:www.dtfunds.com (10)奕丰金融服务(深圳)有限公司 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人:TAN YIK KUAN 客户服务电话:400-684-0500 传真:0755-21674453 联系人:叶健 网址:www.ifastps.com.cn (11)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 法定代表人:凌顺平 26 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 客户服务电话:95105885 传真:0571-88911818-8001 联系人:林海明 网址:www.5ifund.com (12)上海云湾投资管理有限公司 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 法定代表人:戴新装 客户服务电话:400-820-1515 传真:021-20538999 联系人:朱学勇 网址:http://www.zhengtongfunds.com/ (13)北京肯特瑞财富管理有限公司 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号京东总部 法定代表人:江卉 客户服务电话:个人业务:95118 企业业务:400 088 8816 传真:010-89189566 联系人:徐伯宇 网址:http://fund.jd.com/ (14)中国银河证券股份有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈共炎 客户服务电话:4008-888-888 或 95551 传真:010-66568990 联系人:辛国政 网址:www.chinastock.com.cn (15)中泰证券股份有限公司 办公地址:上海市花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层 法定代表人:李玮 客户服务电话:95538 27 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 传真:0531-68889095 联系人:徐曼华 网址:www.zts.com.cn 3、其他代销机构 本基金其他销售机构的具体名单见基金份额发售公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售基金,并及时公 告。 二、基金登记机构 名称:格林基金管理有限公司 住所:北京市朝阳区光华路 22 号 3 层 309 办公地址:北京市西城区金融街 27 号投资广场 B 座 2003、2005、2007 法定代表人:高永红 电话:4001000501 传真:010-50890755 联系人:祁喆 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:北京市同硕律师事务所 住所:北京市丰台区芳城园一区 17 号日月天地 A 座 1103 室 办公地址:北京市丰台区芳城园一区 17 号日月天地 A 座 1103 室 负责人:林化灯 经办律师:林化灯、孙钦良 电话:13910979735 传真:010-58075700 联系人:林化灯 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人:李丹 28 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 经办注册会计师:薛竞、张勇 电话:010-23238888 传真:021-23238800 联系人:张勇 29  格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第六部分 基金份额的类别设置 一、基金份额的类别 本基金根据投资者认购、申购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照不同的费率 计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额, 两类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金已实现收益、七日年化收益率。 二、基金份额类别的限制 份额类别 A 类份额 B 类份额 网上直销系统、代销机构:0.01 元 首次单笔认购最低金额 1,000,000.00 元 直销柜台:50,000.00 元 网上直销系统、代销机构:0.01 元 首次单笔申购最低金额 1,000,000.00 元 直销柜台:50,000.00 元 网上直销系统、代销机构:0.01 元 网上直销系统、代销机构:100.00 元 追加单笔认购最低金额 直销柜台:1,000.00 元 直销柜台:1,000.00 元 网上直销系统、代销机构:0.01 元 网上直销系统、代销机构:100.00 元 追加单笔申购最低金额 直销柜台:1,000.00 元 直销柜台:1,000.00 元 单笔赎回最低份额 0.01 份 0.01 份 基金账户最低基金份额余 0.01 份 1,000,000.00 份 额 年销售服务费率 0.25% 0.01% 三、基金份额的自动升降级 1、若 A 类基金份额持有人单个基金账户在单个销售机构保留的基金份额达到或超过 100 万份时,本基金的登记机构自动将持有人的该部分 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。 2、若 B 类基金份额持有人单个基金账户在单个销售机构保留的基金份额低于 100 万份时, 本基金的登记机构自动将持有人的该部分 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。 3、A 类、B 类基金份额的基金代码不同,投资者在提交赎回等交易申请时,应正确填写 基金份额的代码,否则,因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请无效的后果由投资者 自行承担。投资者申购申请确认成交后,实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据 上述规则确认的基金份额类别为准。 四、投资者需注意,若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理,则投资者在该 日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管(若有)等申请可确认失败。 五、基金管理人可以在不违反法律法规的情况下,增加新的基金份额类别,或者调整现 有基金份额类别设置及各类别的数额限制、相关规则,或者停止现有基金份额类别的销售等, 并在更新的招募说明书或相关公告中披露。 30 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第七部分 基金的募集 一、募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定,经 2017 年 6 月 16 日中国证监会证监许可[2017]934 号文注 册。 二、基金类型及存续期限 基金类型:货币市场基金 存续期限:不定期 运作方式:契约型开放式 三、募集期限 本基金的发售募集期为 2017 年 7 月 10 日-2017 年 7 月 24 日,本基金于该期间向社会公 开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月。 基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期,此类变 更适用于所有销售机构。 具体规定详见本基金的基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金的募集对象 不包括特定的机构投资者。 五、募集规模 本基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元。 六、募集方式及场所 通过基金销售网点(包括基金管理人的直销柜台、网上直销及其他销售机构的销售网点, 具体名单见基金份额发售公告等相关公告)公开发售。销售机构办理本基金业务网点的具体 情况和联系方法,请参见本基金的基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机 构的相关公告。 七、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、基金份额发售面值 本基金每份基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 31 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 2、认购价格 本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。 3、认购费用 本基金不收取认购费用。 4、认购份额的计算 认购份额=(认购金额+认购金额利息)/基金份额的面值 基金份额面值为 1.00 元。认购份额包括投资人交付的本金及其在募集期间产生的利息。 例 1:假定某投资者投资 1,000 元认购本基金 A 类基金份额,认购金额在募集期产生的利 息为 3 元。则其可得到的 A 类基金份额计算如下: 认购份额=(1,000+3)/1.00=1,003.00 份 即投资者投资 1,000 元认购本基金 A 类基金份额,可得到 1,003.00 份 A 类基金份额(含 利息折份额部分)。 注:上述举例中的“认购金额在募集期产生的利息为 3 元”,仅供举例说明,不代表实 际的最终利息计算结果,最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金登记 机构的记录为准。 5、认购份额余额的处理方式 上述计算结果(包括认购份额)均保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五 入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 八、投资人对基金份额的认购 1、认购时间 本基金的认购时间为 2017 年 7 月 10 日-2017 年 7 月 24 日,发售募集期间每天的具体业 务办理时间,由本基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规定。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间 可能不同,若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定,则由各销售机构自行决定每 天的业务办理时间。 2、投资者认购应提交的文件和办理的手续: 详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。 3、认购原则 (1)基金份额的认购采用金额认购方式; (2)投资人认购时,须按销售机构规定的方式全额缴款; 32 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (3)基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购费按每笔基金份额认购申 请单独计算,认购一经受理不得撤销。 (4)若投资人的认购申请被部分确认为无效,基金管理人应当将无效申请部分对应的认 购款项(不含利息)退还给投资人。 4、认购的限额 (1)本基金认购不同份额类别的金额限制请详见本招募说明书“六、基金份额的类别设 置”的相关描述。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。 (2)募集期内,单个投资人的累计认购规模没有限制; (3)基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况,调整认购的数额限制,基金管 理人最迟应于调整实施前 2 个工作日在指定媒介上予以公告。 九、认购的方式与确认 1、认购方式 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理人根据相关 法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。 2、认购确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份 额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失 由投资人自行承担。 对于 T 日(此处,特指发售募集期内的工作日)交易时间内受理的认购申请,在正常情 况下,基金登记机构将在 T+1 日(同上)就申请的有效性进行确认。但对申请有效性的确认 仅代表确实接受了投资人的认购申请,认购申请的成功确认应以基金登记机构在本基金募集 结束后的登记确认结果为准。投资人可以在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他 合法方式查询最终确认情况。 十、募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利 息转份额以登记机构的记录为准。 十一、募集期内募集资金的管理 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集结束前任何人不得动用。 十二、募集期间费用 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金财产中列支。 33 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第八部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告 之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。基金托管人的监督职责自 基金募集期结束,基金成立后开始。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款 利息; 3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出 现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其 他基金合并或者终止基金合同等,除本合同另有约定外,应召开基金份额持有人大会进行表 决。 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 34 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第九部分 基金份额的申购、赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金 份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回的价格以每份基金份额净值为人民币 1.00 元的基准 进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、基金管理人有权决定本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披 35 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 露办法》的有关规定在指定媒介上公告; 5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、处理规则等在遵守基金合 同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;登 记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。 正常情况下,投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+3 日(包括该日)内支付赎回 款项。特殊情况下,基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人可与基金托管人协商,在 法律法规规定的期限内向投资人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯 系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业 务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照 本基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 (T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的 有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项(不含利息)退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人 应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、 基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者办理本基金的申购业务,不同份额类别的金额限制请详见本招募说明书“六、 基金份额的类别设置”的相关描述。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。 36 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 0.01 份基金份额。基金 份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额的最低要求详见本招募 说明书“六、基金份额的类别设置”的相关描述。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规 定。 3、基金管理人可以对基金的总规模进行限制,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或者 拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报 中国证监会备案。 六、申购、赎回费用 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当基金持有的现金、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且 偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请,对超过 1%的部分征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确 认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 3、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00 元。投资人申购所得的份额等于申购 金额除以 1.00 元,赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。法律法规另有规定的,从其 规定。 4、本基金通过每日计算收益并分配的方式,使基金份额净值保持在 1.00 元。 七、申购份额与赎回金额的计算及处理方式 1、本基金申购份额的计算: 采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00 元,申购份额的计算公式: 申购份额=申购金额/1.00 申购的有效份额按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定,计算结果保留到小数点后 2 位, 小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 例一:某投资人在 T 日投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额,则其可得 A 类基金份 37 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 额的申购份额计算如下: 申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份 即:该投资人投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额,其可得到 10,000.00 份 A 类基 金份额。 2、本基金赎回金额的计算: 采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的计算公式如 下: 赎回金额=赎回份额×1.00 元 赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生 的误差计入基金财产。 例二::假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份 B 类基金份额(不考虑升降级的影响), 则赎回金额的计算如下: 赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00 元 即投资者赎回 10,000.00 份 B 类基金份额,则可得到 10,000.00 元赎回金额。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、当日本基金基金份额总额超出基金管理人规定的总规模限额。 6、本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形,为保护持有人的利益,基金管理 人可视情况暂停本基金的申购。 7、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其他可能对基金 业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 8、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。 9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值 达到或超过 0.5%时。 10、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销 售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 38 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、12 项情形之一且基金管理人决定暂停申购情形 时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请 被拒绝,被拒绝的申购款项(不含利息)将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金 管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 (一)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受某笔或某些赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管 理人可暂停接受投资人的赎回申请。 6、本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形,为保护持有人的利益,基金管理 人可视情况暂停本基金的赎回。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的 赎回申请或延期支付赎回款时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请, 基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金 合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 (二)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值连续两个交易日达到 0.5%时,基金管理人有权暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财 产清算。基金管理人应当在实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,但无 需召开基金份额持有人大会审议。 (三)为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持有人 在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管理人可采取延期办理部分赎回 申请或延缓支付赎回款项的措施。 39 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放 日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程 序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对 于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎 回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当 日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个 工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上 刊登公告。 4、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管 理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨额赎回中 关于延期办理、延缓支付赎回款项的规则办理,并予以公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规 40 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新 开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率。 3、若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告的增加次 数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放 申购或赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时可 不再另行发布重新开放的公告。 上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个开放日基金 份额的每万份基金已实现收益、七日年化收益率。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管 理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届 时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公 告的业务规则办理基金份额转让业务。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 41 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规 章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 十八、其他业务 在不违反相关法律法规、对基金份额持有人的权利无实质性不利影响的前提 下,基金管 理人可办理份额的质押或其他基金业务,基金管理人可制定相应的业务规则,届时无需召开 基金份额持有人大会审议但须报中国证监会核准或备案并提前公告。 42 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,追求超越业绩比较基准的投 资回报,力争实现基金资产的稳定增值。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内 (含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券,以及中国证监会、中国人民银 行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,力求在对国内外宏观经济走 势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化 配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。 1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在: 1)根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判 断; 2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 (1)利率分析通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析,预测政 府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。 (2)平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上,合理运用量化模型,动态调整投资组合平均 剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将会出现上升时,适度缩短投资组合的平均剩余 期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 类属配置指在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业债券以及现金等投资 品种之间的投资比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供 求关系、流动性等因素的研究判断,挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值,制定并调整 43 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 选择个券时,本基金将找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的 原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将 对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶 段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面: (1)跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群体、 交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的 差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套 利操作,以期获得安全的超额收益。 (2)跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因 为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流 动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。 5、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的 原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持 有高流动性债券品种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基 金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好 资金准备。 6、资产支持证券的投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券侧重于对基础资产质量及未来现金流 的分析,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化,采用分散投资 方式以降低流动性风险。 四、投资决策制度和投资管理流程 严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、投资理念和 投资策略等贯彻实施。 1、投资决策制度 本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管理人的行业 44 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 研究员、基金经理等立足本职工作,充分发挥主观能动性,深入到投资研究的关键环节中, 群策群力,争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。 本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作,定期或不定期召开 投资决策委员会,讨论基金大类资产配置,审议基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金 经理的基金投资报告,监督基金经理对基金投资报告的执行。 2、投资管理程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下: (1)研究员提供研究报告,以研究驱动投资 本基金严格实行研究支持投资决策机制,加强研究对投资决策的支持工作, 防止投资决策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上,对其分工的 行业和发债主体进行综合研究、深度分析,广泛参考和利用外部研究成果,拜访政府机构、 行业协会等,了解国家宏观经济政策及行业发展状况,调查发债主体和相关的供应商、终端 销售商,考察发债主体真实经营状况,并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提 供宏观经济分析报告、证券市场行情报告、行业分析报告和发债主体研究报告等。 (2)投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告,在充分讨论宏观经济、股 票和债券市场的基础上,根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略,依据基金管 理人的投资管理制度,确定基金的总体投资计划,包括基金在股票、债券等大类资产的投资 比例等重大事项。 (3)基金经理构建具体的投资组合 基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议,参考研究团队的研究成果,根据 基金合同,依据专业经验进行分析判断,在授权范围内构建具体的投资组合,进行组合的日 常管理。 (4)交易部独立执行投资交易指令 基金管理人设置独立的交易部,由基金经理根据投资方案的要求和授权以及市场的运行 特点,作出投资操作的相关决定,向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令 后,根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查,确保投资指令在合法、 合规的前提下得到高效的执行,对交易情况及时反馈,对投资指令进行监督;如果市场和个 股交易出现异常情况,及时提示基金经理。 (5)基金绩效评估 基金经理对投资管理策略进行评估,出具自我评估报告。监察稽核部就投资管理进行持 45 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 续评估,定期提出评估报告,如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离, 立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和监察稽核部的评估 报告,对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。 (6)基金风险监控 监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制,包括投资集中度、 投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况,风险控制委员会根据市场变化对基金投资 组合进行风险评估,并提出风险防范措施。 (7)投资管理程序的调整 基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下,有权根据投资需要和环境变化,对投 资管理的职责分工和程序进行调整,并在本招募说明书或其更新中予以公告。 五、投资限制 1、组合限制 (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; (2)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的 资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;本基金管 理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (4)本基金投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但基金投 资于有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制; (5)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例合计不得超过 30%; (6)本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业 存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%; (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (8)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%; (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%; 46 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%; (11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净 值的 10%;本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (14)在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;债券 回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。除上述第 (1)、(9)、(12)项以外,因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托 管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券、可交换债券; (3)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具; (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外; (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; 47 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防 范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必 须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董 事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人 在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 六、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的 存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货 币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征, 本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收 益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 八、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算 1、计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限: (∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限—∑投资于金融工具产生的负债 48 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 ×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产—投资于金融工具 产生的负债+债券正回购) 本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为: (∑投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-∑投资于金融工具产生的负债×剩余存 续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的 负债+债券正回购) 其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保证金、 证券清算款等)、央票、银行定期存款、同业存单、逆回购、债券、买断式回购产生的待回 购债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券或中国证监会、以及中国人民银行认可的 其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期的确定 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证券 清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算; (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际 剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和 剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余 存续期限以存款协议中约定的通知期计算。 (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数, 以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩 余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余 天数计算。 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算; (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩 余天数计算; (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限; (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 49 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 日的实际剩余天数计算; (8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的规 定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。 九、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的利 益; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不 当利益。 50 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和 《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固 有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 51 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十二部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外 披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益。本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管 理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。 当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正 偏离绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值 调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有 资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交 易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调 整,或采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。当前述情形发生时, 基金管理人应履行信息披露义务。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因, 双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 52 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方 在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确 到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的,7 日年 化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小 数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的 规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将净值结果发送基金托管 人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人根据基金合同的约定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位或 7 日年化收益率百分 号内小数点后 3 位以内发生差错时,视为估值错误。基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿, 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方, 及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估 值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 53 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责 任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造 成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支 付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不 当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额 加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估 值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损 失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进 行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金资产净值估值错误处理的方法如下: (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国 证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易 结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人根据基金合 54 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 同的约定予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误差不作为基金 资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因,或证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等,基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误或即使发 现错误但因前述原因无法及时更正而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人可 以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的 影响。 55 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另 有规定时从其规定。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人按照双方约定的方式于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延 至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.06%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 56 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有 人,年销售服务费率应自其确认降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金 份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率 应自其确认升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。各类别基金份额的基金销售 服务费计提的计算公式具体如下: H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动 费、基金份额持有人服务费等。基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专 项说明。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整 在法律、法规和基金合同允许的条件下,基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况 57 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 协商调整基金管理费、基金托管费和销售服务费率。 调整基金管理费率、基金托管费率或调高基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持 有人大会审议;调低基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 58 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十四部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益 为基准,为投资人每日计算当日收益并分配。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投 资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零 时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转 基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时, 其当日净收益大于零,则为投资人增加相应的基金份额,其当日净收益为零,则保持投资人 基金份额不变,基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于 零,则缩减投资人基金份额;若投资人全部赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收 益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金 份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对持有人利益无实质不利影响且不违反法律法规规定的前提下,基金管理人可对基金 收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介上 公告。 三、收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和 7 日 59 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份 基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规 另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转,每日例行的收益结转不再另行公告。 五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见基金合同第 十八部分。 60 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按如 下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按 照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式 确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事 务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务 所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 61 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金 合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露 信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)披露,并保 证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义 务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法 律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、 申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等 62 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并 登载在其网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容 提供书面说明。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动 中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合 同》、基金托管协议登载在各自网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。 (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少 每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。在 开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前 一日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、前一日的 7 日年化收益率。各类基金份 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额 ×10000 按日结转的 7 日年化收益率的计算方法: 7 日年化收益率(%)= 其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)各类基金份额的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率采用四舍五入保 留至百分号内小数点后第 3 位,如不足 7 日,则采取上述公式类似计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过其网 63 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日 (或自然日)的次日,将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率登载在指定媒介上。 (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告基金管理人 应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于其网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报 告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季 度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或 者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场 所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例超过 20%的情形,基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。 (六)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构 备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的 下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止《基金合同》; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 64 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管 部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三 十; 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚, 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外; 16、基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金资产净值估值错误达基金资产净值 0.5%; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金销售机构; 20、更换基金登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期办理; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏 离度绝对值达到 0.25%或正负偏离度绝对值达到 0.5%的情形;当“影子定价”确定的基金资 产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值连续 2 个交易日出现负偏离度绝对值超过 0.5% 的情形; 27、基金变更份额类别设置; 28、本基金推出新业务或服务; 29、中国证监会规定的其他事项。中国证监会规定的其他事项。 65 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (七)澄清公告 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该 消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (八)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 (九)投资资产支持证券的信息披露内容 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市 值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占 基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 如将来法律法规或中国证监会有另行规定的,从其规定。 (十)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露 事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基金份额申购赎回价 格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并 向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应 当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所, 供公众查阅、复制。 66 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、 复制。 八、暂停或延迟披露基金信息的情形 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息: 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 67 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十七部分 风险揭示 一、市场风险 本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各 种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收益水平发生波动。 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响, 从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观经济运行的 周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成本和利润, 进而影响基金持仓证券的收益水平。 4、购买力风险 基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力 下降,从而使基金的实际投资收益下降。 二、信用风险 指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到 期本息,或者发行债券公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金财产损失和收益变化。 三、份额面值与影子价格偏离风险 由于本基金采用固定净值的计价方法,当市场利率出现大的波动,基金的份额面值与影 子价格之间可能会发生比较大的偏离,基金为保持份额面值必须缩减份额的风险;或者不得 不放弃份额面值,从而给基金份额持有人带来损失。 四、管理风险 基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司 内部失控而可能产生的损失。管理风险包括: 1、决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中, 由于决策失误可能给基金资产造成的损失。 2、操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因 68 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 素可能导致的损失。 3、技术风险:是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。 五、本基金特有风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性 风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。 同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 六、职业道德风险 职业道德风险是指员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为从而可能导致的损失。 七、流动性风险 因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。同时在开放式基 金申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难, 导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。 八、合规性风险 合规性风险是指在基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资 违反法规及基金合同有关规定的风险。 九、其他风险 1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基 金资产的损失。 2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身直接 控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 69 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的 事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的 事项,由基金管理人和基金托管人协商一致后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效后 两个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小 组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; 70 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变 现的,基金管理人应当及时向证监会报备解决方案。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、基金的合并 本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。 71 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第十九部分 基金合同内容摘要 (本摘要如与正文不符,以正文为准) 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基 金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为; (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、公证机构或其他为基金提 供服务的外部机构; (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等的业务规则; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: 72 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,各类基金份额的每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金 收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 73 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金 托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金 管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册,按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册 资料; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,为基金办理 证券交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: 74 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定以诚实 信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产 的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所 托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在 基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管 机构,并通知基金管理人; 75 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其 退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限 于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限 于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做 出投资决策,自行承担投资风险; 76 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 (一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》,本基金合同另有约定的除外; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费,但法律法规要求提高 该等报酬标准或销售服务费的除外; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会; (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 77 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: (1)法律法规要求增加的基金费用的收取; (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内,在对现有基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下,调整基金份额类别设置或调低各类别基金份额的申购费率、赎回费率、销 售服务费率或变更收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (5)在不违反法律法规规定、基金合同约定以及不损害现有基金份额持有人权益的情况 下增加、取消或调整基金份额类别设置; (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金 管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金 托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内 召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人 决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份 额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提 议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含 78 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干 扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限 等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基 金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表 决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票 进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的 计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到 指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计 票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机关允许的 其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现 场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或 基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基 金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 79 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记 日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基 金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金 份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截 至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提 示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理 人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管 人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额 持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影 响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一); 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份 额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集 的基金份额持有人大会应当有代表三分之一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具 书面意见或授权他人代表出具书面意见; (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定,并与基金登记机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召 开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会 议召集人确定并在会议通知中列明。 80 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、电 话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人, 然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权 其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名 称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和 联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的 其他事项均以一般决议的方式通过。 81 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、本基金 与其他基金合并、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证 明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表 面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃 权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 (七)计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基 金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有 人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一 次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影 响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 82 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 个工作日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯 方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,经 与基金托管人协商一致,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无 需召开基金份额持有人大会审议。 三、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另 有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 83 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经 基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人按照双方约定的方式于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致 使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.06%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经 基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有 人,年销售服务费率应自其确认降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金 份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率 应自其确认升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。各类别基金份额的基金销售 服务费计提的计算公式具体如下: H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动 费、基金份额持有人服务费等。基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专 项说明。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 84 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整 在法律、法规和基金合同允许的条件下,基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况 协商调整基金管理费、基金托管费和销售服务费率。 调整基金管理费率、基金托管费率或调高基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持 有人大会审议;调低基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 四、基金收益分配原则、执行方式 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益 为基准,为投资人每日计算当日收益并分配。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投 资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零 时,当日投资人不记收益; 85 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转 基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时, 其当日净收益大于零,则为投资人增加相应的基金份额,其当日净收益为零,则保持投资人 基金份额不变,基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于 零,则缩减投资人基金份额;若投资人全部赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收 益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金 份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对持有人利益无实质不利影响且不违反法律法规规定的前提下,基金管理人可对基金 收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介上 公告。 (三)收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 (四)收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和 7 日 年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份 基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规 另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转,每日例行的收益结转不再另行公告。 (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本基金合 同第十八部分。 五、基金财产的投资方向和投资限制 (一)投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内 (含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券,以及中国证监会、中国人民银 行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围。 86 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (二)投资限制 1、组合限制 (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; (2)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的 资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;本基金管 理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (4)本基金投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但基金投 资于有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制; (5)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例合计不得超过 30%; (6)本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业 存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%; (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (8)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%; (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%; (10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%; (11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净 值的 10%;本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (14)在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;债券 87 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。除上述第 (1)、(9)、(12)项以外,因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托 管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券、可交换债券; (3)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具; (4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外; (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防 范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必 88 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董 事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人 在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 (一)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (二)基金资产净值、基金份额净值的公告方式 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至少 每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。在 开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前 一日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、前一日的 7 日年化收益率。各类基金份 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额 ×10000 按日结转的 7 日年化收益率的计算方法: 7 日年化收益率(%)= 其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的各类基金份额的每万份基金已实现收 益。每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率采用四舍五 入保留至百分号内小数点后第 3 位,如不足 7 日,则采取上述公式类似计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过其网 站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日 (或自然日)的次日,将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率登载在指定媒介上。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 89 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项,由基金管理人和基金托管人协商一致后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效后 两个工作日内在指定媒介公告。 (二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小 组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 90 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变 现的,基金管理人应当及时向证监会报备解决方案。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (八)基金的合并 本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序进行。 八、争议解决方式 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方 均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有 效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力, 仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》适用中华人民共和国(不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区)法律并 从其解释。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人、销售机构住所供投资者查 阅,但应以《基金合同》正本为准;投资者可登录基金管理人、基金托管人、基金销售机构 网站查询。 91 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第二十部分 基金托管协议内容摘要 (本摘要如与托管协议正文不符,以托管协议正文为准) 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:格林基金管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区光华路 22 号 3 层 309 办公地址: 北京市西城区金融街 27 号投资广场 B 座 2003、2005、2007 邮政编码:100033 法定代表人: 高永红 成立日期:2016 年 11 月 1 日 批准设立机关及批准设立文号: 中国证监会证监许可[2016]2266 号 组织形式: 有限责任公司 注册资本: 壹亿元人民币 存续期间: 永续经营 经营范围: 基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证监会许可的其 他业务。 (二)基金托管人 名称:国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 29 层 邮政编码:200120 法定代表人:杨德红 成立时间:1999 年 8 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号:证监机构字[1999]77 号 基金托管资格批准文号:证监许可[2014]511 号 注册资本:柒拾陆亿贰仟伍佰万元人民币 存续期间:持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 92 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资 比例进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金 托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基 金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核 查。 本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年 以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券,以及中国证监会、中国 人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围。 (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; (2)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的 资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;本基金管 理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%; (4)本基金投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但如果基 金投资有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制; (5)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例合计不得超过 30%; (6)本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净值的比例合计不得超过 20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业 存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%; (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (8)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%; (9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 93 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 5%; (10)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融 工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%; (11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净 值的 10%;本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (14)在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;债券 回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。除上述第 (1)、(9)、(12)项以外,因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托 管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合以上规定 投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。 (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十五条第九 项基金投资禁止行为进行监督。 (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行 间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基 金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管 理人可以每半年或不定期对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场 情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手 发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后, 94 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交 易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的 交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督,但 不承担交易对手不履行合同造成的损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确 定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人有权向相关交易对手追偿, 基金托管人应予以必要的协助与配合。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定 的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基 金管理人,经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的,基金托管人不承担由此造成的相应损 失和责任。 (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款 银行进行监督。 基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选择存 款银行,并及时提供给基金托管人。 本基金投资银行存款应符合如下规定: 1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务 账目及核算的真实、准确。 2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、账 户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办 法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同的 约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托 管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管 人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工 作日内纠正或拒绝结算,但基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、 各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等 进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料 上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。 (七)基金管理人应在基金首次投资中期票据前,与基金托管人签署相应的风险控制补 95 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 充协议,并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人董事会批 准的有关基金投资中期票据的投资管理制度。 (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法 规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合 和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正 期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进 行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指 令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双 方认可的其他方式通知基金管理人,由此造成的相应损失由基金管理人承担。 (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议 对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改 正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报 送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知 基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严 重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的 基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、根据基金 管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠 正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出 回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合 基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的 完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 96 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知 基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严 重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权不得与 基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不得与基金财产的债权债务相互抵 销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。托管人仅对实际交付并控制下的基金财产承担保管职 责,对于非托管人保管的财产不承担责任。 2、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进 行清算的,基金财产不属于其清算财产。 3、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规 指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 4、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 5、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,实现分账管理,独立核算, 确保基金财产的完整与独立。 6、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财 产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 7、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账 日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知 基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关 当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 8、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财 产。 (二)基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金募 集专户。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份 97 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金 财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规定时间内,聘请具 有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由 参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。验 资完成,基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款 账户中。 3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理 退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。 (三)基金资金账户的开立和管理 1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 2、基金托管人为本基金在商业银行开设本基金的资金账户,并根据基金管理人合法 合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的 一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款, 均需通过本基金的资金账户进行。 3、基金托管资金帐户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务以外的活动。 4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基 金资产的支付。 6、基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支 付,并使用企业网上银行(简称“网银”)办理托管资产的资金结算汇划业务。 (四)基金证券账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管人与基金联名的证券账户。 2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作, 98 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记 结算有限责任公司的规定执行。 4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和 运用由基金管理人负责。 5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相 关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人 应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 (五)债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公 司、上海清算所的有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司及银行间 市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的 结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协 议。 (六)其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基 金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥 善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金托管 人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管 人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外 机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合 同(包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大 合同)时,应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各 持有一份正本的原件,基金管理人在合同签署后 30 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄 等安全方式将合同原件送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 99 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 年。 对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供与原件核对一致 后加盖授权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得 转移。 因基金管理人未按本协议约定及时向基金托管人送达重大合同原件或传真件导致的 法律责任,基金托管人不予承担。 五、基金资产净值的计算和复核 (一)基金资产净值的计算及复核程序 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率,经基金托管人复核,按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金估值结果发送基金托管人,经基金 托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基金合 同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的 名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金 托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册,基金 管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日 的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基金合同终止日等 涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金托管 人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义 务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关 法规规定各自承担相应的责任。 七、托管协议的变更和终止 100 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与 基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 (二)基金托管协议终止的情形 1、基金合同终止; 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 八、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能 解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事 人均有约束力。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国(不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区)法律并从其解 释。 101 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务: 一、基金份额持有人登记服务 基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记机构配备 安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户与基金份 额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,权益分配时红利的登记、派 发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 二、红利再投资服务 基金默认分红方式为现金红利,若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分 配,该基金份额持有人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额, 且不收取申购费用。 三、网上交易服务 基金管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术,为基金份 额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。 四、主动通知服务 基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供各项主动 通知服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒介发布。如果基金份额持有人需要提供 纸质的确认单、对账单的服务,可致电基金管理人客户服务中心索取。 五、查询服务 为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯,基金管理人开通网上 查询等方式。基金份额持有人可以通过官方网站等方式进行行基金管理人信息查询和基金份 额持有人账户信息查询。 六、多元资料索取 基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交易手续, 同时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服务,索取途径多样, 资料内容丰富详尽。 所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取,客户服务人员可通过 传真、Email 提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及公告下载。 七、资讯服务定制 为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解基金投资 102 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 资讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过客服热线、基金管 理人网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过 Email、短信等多渠道发送资讯定制服务。 八、投资业务咨询 基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍,基金管理人的专业客户 服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,提供关于基金投资全方位的咨询服务。 九、投诉与建议的受理 基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。 如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、传真、 Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务人员联系,基金管 理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与建议。 十、客户互动活动 基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、理财讲座 等,以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 十一、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力 的变化,增加、修改上述服务项目。 十二、基金管理人客户服务中心联系方式 客户服务电话:4001000501 网址:www.china-greenfund.com 客户服务电子信箱:services@china-greenfund.com 十三、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式联系基金管 理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 103 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第二十二部分 其他应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在指定媒介上公告。 104 格林日鑫月熠货币市场基金招募说明书 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 一、招募说明书的存放地点 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所或办公场地, 并刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。 二、招募说明书的查阅方式 投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,或通过基金管理人、基金托管人、 其他基金销售机构的网站查询,也可按工本费购买本招募说明书的复印件,但内容应以本基 金招募说明书的正本为准。 三、备查文件目录 (一)中国证监会准予格林日鑫月熠货币市场基金募集注册的文件; (二)《格林日鑫月熠货币市场基金基金合同》; (三)《格林日鑫月熠货币市场基金托管协议》; (四)法律意见书; (五)基金管理人业务资格批件、营业执照; (六)基金托管人业务资格批件、营业执照; (七)中国证监会要求的其他文件。 格林基金管理有限公司 2017 年 07 月 05 日 105