平安中短债债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年05月29日 送出日期:2023年05月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 平安中短债债券 基金代码 004827 下属基金简称 平安中短债债券A 下属基金交易代码 004827 下属基金简称 平安中短债债券C 下属基金交易代码 004828 下属基金简称 平安中短债债券E 下属基金交易代码 006851 基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年1月23日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2019年1月25日 基金经理 高勇标 经理的日期 证券从业日期 2010年8月27日 其他 无 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金将在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投 资回报。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、 公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公 司短期公司债券、资产支持证券、资产支持票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部 分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、 同业存单、国债期货、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具, 投资范围 但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资 于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于中短债主题证券的比例不低于 非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所投资的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产,主要包括国债、 政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债 (含证券公司短期公司债券)、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、次级债、中 小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分等固定收益类金融工具。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限制,基 金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围或可以调整上述投资品种的投资比 例。 本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上,对未来较长的一段时间内的 市场利率变化趋势进行预测,决定组合的久期,并通过不同债券剩余期限的合理分布, 主要投资策略 有效地控制利率波动对基金净值波动的影响,并尽可能提高基金收益率。同时,本基金 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益率曲线走 势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益超过基准收益。 业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率×80%+ 一年期定期存款利率(税后)×20% 风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金、股票 型基金。 注:详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、数据截止日期为2022年12月31日。 2、本基金基金合同于2019年1月23日正式生效。 3、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 平安中短债债券A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 0.3% 申购费 1,000,000≤M<3,000,000 0.2% (前收费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.1% M≥5,000,000 1,000元/笔 N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.05% N≥30天 0% 平安中短债债券C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.05% N≥30天 0% 平安中短债债券E 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.05% N≥30天 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.3% 托管费 0.1% 销售服务费 平安中短债债券C 0.1% 平安中短债债券E 0.26% 其他费用 会计师费、律师费、审计费等 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险: 1、市场风险 2、信用风险 3、流动性风险及流动性风险管理工具 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措施。 4、操作和技术风险 5、管理风险 6、合规风险 7、投资证券公司短期公司债券的风险 8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 9、本基金的特有风险: 本基金为债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%,该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 本基金投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金的投资范围包括国债期货,国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因本基金合同的订立、内容、履行和解释或与本基金合同有关的争议,合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为深圳市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见平安基金官方网站 网址:www.fund.pingan.com客服电话:400-800-4800(免长途话费) 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料